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Immeuble 5 pièces 221 m²

VilleThiers (63)
Surface221
Coût Total279 900
Loyer Annuel21 824
Rentabilité7.80%
Cashflow/mois+149
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 215 000 €
Surface : 221 m²
Prix au m² : 972,85 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 5
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble 5 pièces 221 m²

Votre Agence DENOMAISON immobilier vous propose un immeuble de rapport se situant à THIERS.

Cet immeuble saura vous offrir une rentabilité immédiate et dispose d’un fort potentiel d’optimisation.

L’immeuble se compose de :

  • Un appartement de type 3, au rez-de-chaussée d’une surface de 54,49 m2 (actuellement loué).

  • Un appartement au premier étage d’une surface 65,2 m2 (actuellement loué).

  • Un appartement de type 4, au premier étage d’une surface de 86,2 m2, à rénover.

  • Un appartement de type 5, au deuxième étage d’une surface 92,3 m2, à rénover.

  • Un appartement de type 4, au deuxième étage d’une surface de 78,4 m2, (actuellement loué).

  • Une pièce et un grenier

  • Deux caves

  • Un appentis

Cet immeuble est une belle opportunité pour un investisseur souhaitant développer plusieurs projets locatifs, mêlant revenus locatifs et projets de rénovation.

N’hésitez pas à contacter votre Agence DENOMAISON immobilier pour plus de renseignements.

Surface : 221 m² Date de réalisation du diagnostic énergétique : 25/08/2025

Consommation énergie primaire : 230 kWh/m²/an Consommation énergie finale : Non communiqué

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 1 210 € et 1 680 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris).

Ville : Thiers
Département : Puy-de-Dôme
Région : Auvergne Rhône Alpes
Code postal : 63300
Coordonnées : 45.856014, 3.548847
Total : 279 900
Prix d'acquisition : 215 000
Travaux : 47 700
Valeur du bien : 262 700
Frais de notaire : 17 200
Coût estimé : 17 200
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 221
Loyer prédit : 8.23€/m²/mois
Fourchette : 6.27€ - 10.80€/m²/mois
Loyer total estimé : 1819€/mois
Loyer annuel estimé : 21824€/an
Fourchette totale : 1386€ - 2387€/mois
Fourchette annuelle : 16627€ - 28647€/an
Rentabilité brute :7.80%
Fourchette de rentabilité :5.94% - 10.23%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :622,14 €/m²
Basé sur :57 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :137 493
Prix d'achat :215 000
Décote à l'achat :+77 507 (+56.4%)
Marge achat-revente :-142 407€ (-103.6%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :279 900
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 405,75€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.53%
Assurance emprunteur :81,64€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 487,39€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :141 825,85
Coût de l'assurance :24 491,25
Taxe foncière : 2 182,45€/an
Soit par mois : 181,87€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 818,70€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 669,26€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :149,44€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le système de chauffage existant
Quantité: 1 système pour 221 m²
Raison: DPE D - Maison - Solution prioritaire pour améliorer l'efficacité énergétique
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 22 fenêtres (estimation basée sur 221 m²)
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'isolation thermique
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le cumulus électrique actuel
Quantité: 1 chauffe-eau
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'efficacité énergétique
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo, WC, carrelage, plomberie et électricité
Quantité: 1 salle de bain
Raison: État 3/5 - Salle de bain nécessitant une mise aux normes
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Rafraîchissement de la cuisine avec peinture et mise aux normes de la plomberie et électricité
Quantité: cuisine complète (environ 15 m²)
Raison: État 3/5 - Cuisine nécessitant un rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 36 m² total)
Raison: État 4/5 - Chambres en bon état mais nécessitant un rafraîchissement léger
SalonOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds du salon
Quantité: salon (environ 20 m²)
Raison: État 4/5 - Salon en bon état, rafraîchissement léger recommandé

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :47 700(216 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 000
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 12000€ = 12000€ (incluant la main d'œuvre)
  • Menuiseries:15 400
    Fenêtres double vitrage: 22 fenêtres × 700€ = 15400€ (incluant la main d'œuvre)
  • Eau chaude:4 000
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 chauffe-eau × 4000€ = 4000€ (incluant la main d'œuvre)
  • Salle de bain:10 000
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain × 10000€ = 10000€ (incluant la main d'œuvre)
  • Cuisine:3 000
    Rafraîchissement cuisine: 15 m² × 200€/m² = 3000€ (incluant la main d'œuvre)
  • Chambres:2 700
    Parquet flottant: 36 m² × 75€/m² = 2700€ (incluant la main d'œuvre)
  • Salon:600
    Peinture salon: 20 m² × 30€/m² = 600€ (incluant la main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Thiers (zone rurale, coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

DB(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 31 400✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 819 €/mois
Revenus locatifs annuels : 21 824 €/an
Calcul : 1 819 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 9 757 €/an
Base de calcul : Emprunt de 279 900 à 3.53% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 980 €/an
Calcul : 82 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 182 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 47 700
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 60 619
Revenus locatifs : +21 824
Charges déductibles : -60 619
Résultat foncier Année 1 : -38 795(Déficit de 38 795 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 17 395
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 12 919 €/an
Revenus locatifs : +21 824
Charges déductibles : -12 919
Résultat foncier Années 2+ : 8 905 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 17394.76 € reporté.
Prix d'achat du bien : 215 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 139 750(65% de 215 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 5 082 €/an
Calcul : 139 750 € × 3,636% = 5 082
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
121 82460 6289 766-38 80421 400 €17 404 €17 404 €
222 26112 6749 5119 587--7 817 €
322 70612 4109 24710 297---
423 16012 1368 97411 024---
523 62311 8538 69111 771---
624 09611 5608 39712 536---
724 57811 2568 09313 322---
825 06910 9417 77914 129---
925 57110 6157 45214 956---
1026 08210 2777 11515 805---
1126 6049 9276 76516 677---
1227 1369 5646 40217 572---
1327 6799 1896 02718 490---
1428 2328 8005 63819 432---
1528 7978 3975 23520 400---
1629 3737 9794 81721 393---
1729 9607 5474 38522 413---
1830 5607 0993 93723 460---
1931 1716 6353 47324 535---
2031 7946 1552 99325 639---
2132 4305 6572 49526 773---
2233 0795 1411 97927 938---
2333 7404 6071 44529 133---
2434 4154 05389130 361---
2535 1033 48031831 623---
TOTAL699 044268 578141 826430 46621 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 430 466
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 21 824 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +4 583 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+4 583-6 420+11 003
2+4 5830+4 583
3+4 583+744+3 839
4+4 583+3 307+1 276
5+4 583+3 531+1 052
6+4 583+3 761+822
7+4 583+3 997+586
8+4 583+4 239+344
9+4 583+4 487+96
10+4 583+4 742-159
11+4 583+5 003-420
12+4 583+5 272-689
13+4 583+5 547-964
14+4 583+5 830-1 247
15+4 583+6 120-1 537
16+4 583+6 418-1 835
17+4 583+6 724-2 141
18+4 583+7 038-2 455
19+4 583+7 361-2 778
20+4 583+7 692-3 109
21+4 583+8 032-3 449
22+4 583+8 381-3 798
23+4 583+8 740-4 157
24+4 583+9 108-4 525
25+4 583+9 487-4 904
Total+114 575+129 140+-14 565
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 60 jours
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