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Immeuble 233 m² Brioude

VilleBrioude (43)
Surface233
Coût Total268 410
Loyer Annuel22 307
Rentabilité8.31%
Cashflow/mois+69
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 212 000 €
Surface : 233 m²
Prix au m² : 909,87 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 1
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble 233 m² Brioude

Situé au coeur de Brioude, à proximité immédiate des commerces, services et commodités, cet immeuble de rapport représente une véritable opportunité pour investisseur recherchant des revenus locatifs immédiats avec un important potentiel de valorisation. L'ensemble immobilier se compose comme suit : o Rez-de-chaussée : Local commercial avec annexe d'environ 118 m2 actuellement loué 557 EUR hors charges + 198 EUR de provisions sur charges. o 1er étage : Appartement type T3 à rénover offrant un beau potentiel d'aménagement et permettant la création de déficit foncier. o 1er étage bis : Appartement T3 d'environ 48 m2 actuellement loué 405 EUR hors charges + 20 EUR de charges. o 2ème étage : Studio neuf d'environ 18 m2, libre, avec potentiel locatif estimé à environ 280 EUR hors charges + 20 EUR de charges. o 2ème étage : Appartement actuellement loué 419 EUR hors charges + 20 EUR de charges. o Combles : Possibilité d'aménager un studio complémentaire afin d'augmenter encore la rentabilité de l'ensemble immobilier. o Sous-sol : Grand ensemble de caves offrant de nombreuses possibilités d'exploitation, stockage ou création d'un espace atypique type logement insolite après autorisations nécessaires. Taxe foncière : environ 3 700 EUR. Les atouts : Revenus locatifs immédiats Commerce + plusieurs logements Potentiel d'optimisation important Création possible d'un logement supplémentaire Déficit foncier envisageable Emplacement central à Brioude Immeuble idéal investisseur ou marchand de biens Potentiel patrimonial et locatif intéressant Bien rare sur le secteur pour investisseur souhaitant développer un patrimoine immobilier avec perspectives d'évolution et optimisation de rendement. Pour plus de renseignements ou organiser une visite, contactez Mon @gence Immobilière. Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www. georisques.gouv.fr

Surface : 233 m² Date de réalisation du diagnostic énergétique : 24/07/2021

Consommation énergie primaire : 221 kWh/m²/an Consommation énergie finale : 217 kWh/m²/an

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 900 € et 1 300 € par an. Prix moyens des énergies indexés sur l'année 2000 (abonnements compris)

Ville : Brioude
Département : Haute-Loire
Région : Auvergne Rhône Alpes
Code postal : 43100
Coordonnées : 45.292350, 3.383350
Total : 268 410
Prix d'acquisition : 212 000
Travaux : 39 450
Valeur du bien : 251 450
Frais de notaire : 16 960
Coût estimé : 16 960
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 233
Loyer prédit : 7.98€/m²/mois
Fourchette : 6.31€ - 10.09€/m²/mois
Loyer total estimé : 1859€/mois
Loyer annuel estimé : 22307€/an
Fourchette totale : 1470€ - 2350€/mois
Fourchette annuelle : 17645€ - 28200€/an
Rentabilité brute :8.31%
Fourchette de rentabilité :6.57% - 10.51%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 384,62 €/m²
Basé sur :37 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :322 616
Prix d'achat :212 000
Décote à l'achat :-110 616 (-34.3%)
Marge achat-revente :54 206€ (16.8%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :268 410
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 343,72€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.50%
Assurance emprunteur :78,29€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 422,01€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :134 707,12
Coût de l'assurance :23 485,88
Taxe foncière : 3 700,00€/an
Soit par mois : 308,33€/mois
Extrait de l'annonce
Charges de copropriété : 60,00€/mois
Soit par an : 720,00€/an
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 1 858,90€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 790,34€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :68,56€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage actuel
Quantité: 1 système pour 233 m²
Raison: DPE D - Maison - Amélioration possible du confort thermique
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, et électroménager
Quantité: cuisine complète
Raison: État 4/5 assumé - nécessité de moderniser l'espace
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement des éléments sanitaires, carrelage et mise aux normes de la plomberie
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 4/5 assumé - modernisation nécessaire pour confort
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 24 m² total)
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement nécessaire
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: 1 salon (environ 25 m²)
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement nécessaire

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :39 450(169 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 13000€ = 13000€ (incluant installation et main d'œuvre)
  • Cuisine:12 000
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 12000€ = 12000€ (incluant mobilier, électroménager, installation et main d'œuvre)
  • Salle de bain:12 000
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain complète × 12000€ = 12000€ (incluant sanitaires, carrelage, plomberie, installation et main d'œuvre)
  • Chambres - Peinture:1 200
    Peinture murs et plafonds: 24 m² × 50€/m² = 1200€ (incluant peinture et main d'œuvre)
  • Salon - Peinture:1 250
    Peinture murs et plafonds: 25 m² × 50€/m² = 1250€ (incluant peinture et main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région de Brioude (zone rurale, coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

DB(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 13 000✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 859 €/mois
Revenus locatifs annuels : 22 307 €/an
Calcul : 1 859 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 9 277 €/an
Base de calcul : Emprunt de 268 410 à 3.50% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 939 €/an
Calcul : 78 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 3 700 €/an
Charges de copropriété (non récupérables) : 720 €/an
Calcul : 60 €/mois × 12 mois

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 39 450
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 54 086
Revenus locatifs : +22 307
Charges déductibles : -54 086
Résultat foncier Année 1 : -31 779(Déficit de 31 779 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 10 379
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 14 636 €/an
Revenus locatifs : +22 307
Charges déductibles : -14 636
Résultat foncier Années 2+ : 7 671 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 10379.17 € reporté.
Prix d'achat du bien : 212 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 137 800(65% de 212 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 5 011 €/an
Calcul : 137 800 € × 3,636% = 5 011
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
122 30754 0959 285-31 78821 400 €10 388 €10 388 €
222 75314 4029 0428 351--2 036 €
323 20814 1508 7909 058---
423 67213 8898 5299 783---
524 14613 6198 25910 527---
624 62913 3397 97911 290---
725 12113 0497 69012 072---
825 62412 7497 39012 874---
926 13612 4387 07913 698---
1026 65912 1176 75714 542---
1127 19211 7846 42415 408---
1227 73611 4396 07916 297---
1328 29011 0815 72217 209---
1428 85610 7115 35218 145---
1529 43310 3284 96919 105---
1630 0229 9314 57220 091---
1730 6239 5204 16121 102---
1831 2359 0953 73522 140---
1931 8608 6543 29523 205---
2032 4978 1982 83824 299---
2133 1477 7252 36625 421---
2233 8107 2361 87726 574---
2334 4866 7291 37027 757---
2435 1766 20484528 971---
2535 8795 66130230 218---
TOTAL714 495308 143134 707406 35221 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 406 352
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 22 307 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +4 684 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+4 684-6 420+11 104
2+4 6840+4 684
3+4 684+2 107+2 577
4+4 684+2 935+1 749
5+4 684+3 158+1 526
6+4 684+3 387+1 297
7+4 684+3 622+1 062
8+4 684+3 862+822
9+4 684+4 109+575
10+4 684+4 363+321
11+4 684+4 623+61
12+4 684+4 889-205
13+4 684+5 163-479
14+4 684+5 444-760
15+4 684+5 732-1 048
16+4 684+6 027-1 343
17+4 684+6 331-1 647
18+4 684+6 642-1 958
19+4 684+6 962-2 278
20+4 684+7 290-2 606
21+4 684+7 626-2 942
22+4 684+7 972-3 288
23+4 684+8 327-3 643
24+4 684+8 691-4 007
25+4 684+9 065-4 381
Total+117 100+121 906+-4 806
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 13 jours
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