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Ensemble immobilier de caractère Saint-Nicolas-des-Eaux

Bien expiré
VillePluméliau (56)
Surface168m²
Coût Total204 311€
Loyer Annuel17 326€
Rentabilité8.48%
Cashflow/mois+242€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 177 140 €
Surface : 168 m²
Prix au m² : 1 054,4 €/m²
Chambres : 6
Pièces : 7
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : radiateur électrique individuel, Nombre d'égages : 3, Nombre de WC : 2, Cheminée, Jardin

Situé au coeur du village prisé de Saint-Nicolas-des-Eaux, sur la commune de Pluméliau-Bieuzy, à proximité immédiate du Blavet et des nombreux chemins de randonnée, cet ensemble immobilier offre un cadre de vie privilégié et un fort potentiel pour divers projets. L'ensemble se compose de deux bâtiments : Une première maison d'habitation, aux beaux volumes, comprenant : Au rez-de-chaussée : une entrée, un bar, une salle, une cuisine, une chambre ainsi qu'une salle d'eau avec WC. Au premier étage : cinq chambres, une salle de bains et un WC. Au deuxième étage : un grenier offrant un espace de stockage ou un potentiel d'aménagement. Un second bâtiment en pierre de caractère, d'une surface d'environ 150 m2 répartis sur deux niveaux, est entièrement à rénover. Son charme authentique séduira les amoureux de la pierre et les porteurs de projets. La toiture et la charpente, récemment rénovées, constituent un atout majeur pour envisager sereinement sa réhabilitation. À l'extérieur, vous bénéficierez également d'un appentis en pierre et d'un parking. Grâce à son emplacement recherché, à quelques pas des berges du Blavet, des circuits de randonnée et des activités de pleine nature, cet ensemble se prête aussi bien à un projet de résidence principale qu'à une activité touristique (gîtes, chambres d'hôtes) ou à un investissement immobilier. Un bien rare dans un environnement recherché, offrant de nombreuses possibilités pour donner vie à votre projet.

  • https://www.baldimmo.com/i/redac/honoraires?honofor=1
Ville : Pluméliau
Département : Morbihan
Région : Bretagne
Code postal : 56930
Coordonnées : 47.977844, -3.035681
Total : 204 311€
Prix d'acquisition : 177 140€
Travaux : 13 000€
Valeur du bien : 190 140€
Frais de notaire : 14 171€
Coût estimé : 14 171€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 168m²
Loyer prédit : 8.59€/m²/mois
Fourchette : 6.85€ - 10.78€/m²/mois
Loyer total estimé : 1444€/mois
Loyer annuel estimé : 17326€/an
Fourchette totale : 1151€ - 1811€/mois
Fourchette annuelle : 13818€ - 21726€/an
Rentabilité brute :8.48%
Fourchette de rentabilité :6.76% - 10.63%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 898,43 €/m²
Basé sur :10 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :318 936 €
Prix d'achat :177 140 €
Décote à l'achat :-141 796€ (-44.5%)
Marge achat-revente :114 625€ (35.9%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :204 311€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 006,47€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.35%
Assurance emprunteur :51,08€/mois
Taux d'assurance : 0.30% par an
Total mensualité : 1 057,54€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :97 628,98€
Coût de l'assurance :15 323,33€
Taxe foncière : 1 732,64€/an
Soit par mois : 144,39€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 443,86€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 201,93€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :241,93€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Consommation : 321 kWh/m²/an
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage ancien
Quantité: 1 système pour 168 m²
Raison: DPE E - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
IsolationOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Isolation combles
Isolation des combles perdus avec laine soufflée
Quantité: 168 m²
Raison: DPE E - Maison - Meilleur ROI pour isolation, peut gagner 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 21 fenêtres (estimation basée sur 168 m²)
Raison: DPE E - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet des meubles de cuisine, plan de travail, et électroménager
Quantité: cuisine complète (environ 10 m²)
Raison: État 2/5 visible sur photos - cuisine avec meubles anciens et murs abîmés
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo, WC, carrelage, plomberie et électricité
Quantité: salle de bain complète
Raison: Aucune photo fournie - état 2/5 assumé, nécessite rénovation complète
SalonOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rafraîchissement des murs, revêtement de sol, électricité
Quantité: salon complet (environ 25 m²)
Raison: Aucune photo fournie - état 2/5 assumé, nécessite rénovation complète
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rafraîchissement des murs, revêtement de sol, électricité pour 6 chambres
Quantité: 6 chambres (environ 60 m² total)
Raison: Aucune photo fournie - état 2/5 assumé, nécessite rénovation complète

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :13 000 €(77 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 13000€ = 13000€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

⚠️ ATTENTION: 6 poste(s) de travaux n'ont pas été chiffrés. Le coût total est sous-estimé.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

E→C(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 13 000€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage
Confiance de l'estimation : Moyenne

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 444 €/mois
Revenus locatifs annuels : 17 326 €/an
Calcul : 1 444 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 6 757 €/an
Base de calcul : Emprunt de 204 311 € à 3.35% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 613 €/an
Calcul : 51 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 733 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 13 000 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 22 102 €
Revenus locatifs : +17 326 €
Charges déductibles : -22 102 €
Résultat foncier Année 1 : -4 776 €(Déficit de 4 776 €)
Imputable sur revenu global : 4 776 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 9 102 €/an
Revenus locatifs : +17 326 €
Charges déductibles : -9 102 €
Résultat foncier Années 2+ : 8 224 €/an
Prix d'achat du bien : 177 140 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 115 141 €(65% de 177 140 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 4 187 €/an
Calcul : 115 141 € × 3,636% = 4 187 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
117 326 €22 109 €6 763 €-4 783 €4 783 €--
217 673 €8 928 €6 583 €8 745 €---
318 026 €8 741 €6 396 €9 285 €---
418 387 €8 548 €6 202 €9 839 €---
518 755 €8 348 €6 002 €10 407 €---
619 130 €8 141 €5 796 €10 988 €---
719 512 €7 928 €5 582 €11 585 €---
819 903 €7 707 €5 361 €12 196 €---
920 301 €7 478 €5 133 €12 822 €---
1020 707 €7 242 €4 896 €13 465 €---
1121 121 €6 998 €4 652 €14 123 €---
1221 543 €6 745 €4 399 €14 798 €---
1321 974 €6 484 €4 138 €15 490 €---
1422 414 €6 214 €3 868 €16 200 €---
1522 862 €5 934 €3 589 €16 927 €---
1623 319 €5 646 €3 300 €17 673 €---
1723 785 €5 347 €3 001 €18 438 €---
1824 261 €5 038 €2 693 €19 223 €---
1924 746 €4 719 €2 373 €20 027 €---
2025 241 €4 389 €2 043 €20 852 €---
2125 746 €4 047 €1 702 €21 699 €---
2226 261 €3 695 €1 349 €22 566 €---
2326 786 €3 330 €984 €23 457 €---
2427 322 €2 952 €607 €24 370 €---
2527 868 €2 562 €216 €25 306 €---
TOTAL554 969 €169 268 €97 629 €385 700 €4 783 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 1 435 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 385 700 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 17 326 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +3 639 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+3 639 €-1 435 €+5 074 €
2+3 639 €+2 623 €+1 016 €
3+3 639 €+2 786 €+853 €
4+3 639 €+2 952 €+687 €
5+3 639 €+3 122 €+517 €
6+3 639 €+3 297 €+342 €
7+3 639 €+3 475 €+164 €
8+3 639 €+3 659 €-20 €
9+3 639 €+3 847 €-208 €
10+3 639 €+4 039 €-400 €
11+3 639 €+4 237 €-598 €
12+3 639 €+4 439 €-800 €
13+3 639 €+4 647 €-1 008 €
14+3 639 €+4 860 €-1 221 €
15+3 639 €+5 078 €-1 439 €
16+3 639 €+5 302 €-1 663 €
17+3 639 €+5 532 €-1 893 €
18+3 639 €+5 767 €-2 128 €
19+3 639 €+6 008 €-2 369 €
20+3 639 €+6 256 €-2 617 €
21+3 639 €+6 510 €-2 871 €
22+3 639 €+6 770 €-3 131 €
23+3 639 €+7 037 €-3 398 €
24+3 639 €+7 311 €-3 672 €
25+3 639 €+7 592 €-3 953 €
Total+90 975 €+115 710 €+-24 735 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 70 jours
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