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Immeuble 3 pièces 278 m²

VilleMandres-les-Roses (94)
Surface278
Coût Total563 780
Loyer Annuel58 147
Rentabilité10.31%
Cashflow/mois+1 443
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 446 000 €
Surface : 278 m²
Prix au m² : 1 604,32 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 3
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

IMMEUBLE DE CARACTÈRE – ANCIENNE POSTE – CENTRE-VILLE DE MANDRES-LES-ROSES: 260 m² utiles

IMMEUBLE DE CARACTÈRE – ANCIENNE POSTE – CENTRE-VILLE DE MANDRES-LES-ROSES Idéalement situé en plein cœur de Mandres-les-Roses, à proximité immédiate des commerces et avec un stationnement facile grâce au parking à proximité, cet immeuble chargé d'histoire offre un fort potentiel. Rez-de-chaussée : Local commercial d'environ 120 m², parfaitement adapté à une activité professionnelle, commerciale ou libérale. Belle visibilité en centre-ville, possibilité terrasse sur l'avant ou arrière de l'immeuble. 1er étage : Un appartement lumineux de 72 m², idéal pour une habitation ou un complément locatif. Combles : 68 m² utiles aménageables, offrant de nombreuses possibilités (création d'un second logement, extension de l'appartement, bureaux…). Extérieur : Terrain de 648 m², un vrai atout en centre-ville. Les + du bien : Emplacement central recherché Fort potentiel d'aménagement et de valorisation Idéal investisseur ou projet mixte habitation / activité Cachet de l'ancien avec nombreuses possibilités Référence agence : 21650 Référence annonce : PL7T-6KQ-6K8 Date de réalisation du diagnostic : 13/04/2026 Prix hors honoraires : 425 000 €

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 2 940 € et 3 978 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris). Logement à consommation énergétique excessive : classe G

Ville : Mandres-les-Roses
Département : Val-de-Marne
Région : Île-de-France
Code postal : 94520
Coordonnées : 48.701817, 2.544020
Total : 563 780
Prix d'acquisition : 446 000
Travaux : 82 100
Valeur du bien : 528 100
Frais de notaire : 35 680
Coût estimé : 35 680
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 278
Loyer prédit : 17.43€/m²/mois
Fourchette : 14.36€ - 21.16€/m²/mois
Loyer total estimé : 4846€/mois
Loyer annuel estimé : 58147€/an
Fourchette totale : 3992€ - 5882€/mois
Fourchette annuelle : 47900€ - 70587€/an
Rentabilité brute :10.31%
Fourchette de rentabilité :8.50% - 12.52%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :3 378,38 €/m²
Basé sur :25 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :939 190
Prix d'achat :446 000
Décote à l'achat :-493 190 (-52.5%)
Marge achat-revente :375 410€ (40.0%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :563 780
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :2 753,35€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :164,44€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 2 917,79€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :262 225,45
Coût de l'assurance :49 330,75
Taxe foncière : 5 814,75€/an
Soit par mois : 484,56€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 4 845,62€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 3 402,35€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :1 443,28€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :G
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage ancien
Quantité: 1 système pour 278 m²
Raison: DPE G - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 28 fenêtres (estimation basée sur surface)
Raison: DPE G - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le cumulus électrique actuel
Quantité: 1 système
Raison: DPE G - Maison - Gain significatif sur l'échelle DPE
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, électroménager, plomberie et électricité
Quantité: cuisine complète
Raison: État 4/5 visible - cuisine en bon état mais nécessite une mise à jour
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo, WC, carrelage, plomberie et électricité
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 4/5 visible - salle de bain en bon état mais nécessite une mise à jour
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 60 m² total)
Raison: État 4/5 visible - chambres en bon état mais nécessitant un rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 60 m² total)
Raison: État 4/5 visible - chambres en bon état mais nécessitant un rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: salon (environ 40 m²)
Raison: État 4/5 visible - salon en bon état mais nécessitant un rafraîchissement
Second œuvre généralOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Électricité
Mise aux normes du tableau électrique et ajout de prises
Quantité: 1 tableau électrique
Raison: DPE G - Maison - Mise aux normes nécessaire
Second œuvre généralOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Plomberie
Vérification et mise à jour de la tuyauterie pour assurer l'absence de plomb
Quantité: entière plomberie
Raison: DPE G - Maison - Assurer la conformité et la sécurité

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :82 100(295 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 13000€ = 13000€ (incluant 40% main d'œuvre)
  • Menuiseries:28 000
    Fenêtres double vitrage: 28 fenêtres × 1000€ = 28000€ (incluant 50% main d'œuvre)
  • Eau chaude:3 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système × 3500€ = 3500€ (incluant 40% main d'œuvre)
  • Cuisine:15 000
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 15000€ = 15000€ (incluant 40% main d'œuvre)
  • Salle de bain:10 000
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain complète × 10000€ = 10000€ (incluant 40% main d'œuvre)
  • Chambres - Revêtement sol:3 600
    Parquet flottant: 60 m² × 60€/m² = 3600€ (incluant 50% main d'œuvre)
  • Chambres - Peinture:2 400
    Peinture murs et plafonds: 60 m² × 40€/m² = 2400€ (incluant 50% main d'œuvre)
  • Salon - Peinture:1 600
    Peinture murs et plafonds salon: 40 m² × 40€/m² = 1600€ (incluant 50% main d'œuvre)
  • Second œuvre général - Électricité:2 000
    Mise aux normes tableau électrique: 1 tableau × 2000€ = 2000€ (incluant 40% main d'œuvre)
  • Second œuvre général - Plomberie:3 000
    Mise à jour plomberie: 1 plomberie entière × 3000€ = 3000€ (incluant 40% main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Mandres-les-Roses (coefficient 1 appliqué car zone rurale). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

GE(2 classes d'amélioration)
❌ Non éligible au plafond majoré 21 400€
Coût travaux énergétiques : 44 500✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

⚠️ DPE estimé après travaux (E) ne permet pas d'atteindre la classe D ou mieux. Des travaux supplémentaires pourraient être nécessaires.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 4 846 €/mois
Revenus locatifs annuels : 58 147 €/an
Calcul : 4 846 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 18 197 €/an
Base de calcul : Emprunt de 563 780 à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 973 €/an
Calcul : 164 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 5 815 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 82 100
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 108 085
Revenus locatifs : +58 147
Charges déductibles : -108 085
Résultat foncier Année 1 : -49 937(Déficit de 49 937 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 28 537
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 25 985 €/an
Revenus locatifs : +58 147
Charges déductibles : -25 985
Résultat foncier Années 2+ : 32 163 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 28537.30 € reporté.
Prix d'achat du bien : 446 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 289 900(65% de 446 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 10 542 €/an
Calcul : 289 900 € × 3,636% = 10 542
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
158 147108 10318 215-49 95521 400 €28 555 €28 555 €
259 31025 51117 72333 800---
360 49725 00217 21435 495---
461 70724 47716 68937 230---
562 94123 93416 14639 007---
664 20023 37315 58540 826---
765 48422 79415 00642 690---
866 79322 19514 40744 598---
968 12921 57713 78946 552---
1069 49220 93813 15048 554---
1170 88120 27712 48950 604---
1272 29919 59511 80752 704---
1373 74518 89011 10254 855---
1475 22018 16210 37457 058---
1576 72417 4109 62259 315---
1678 25916 6328 84461 627---
1779 82415 8298 04163 995---
1881 42114 9997 21166 421---
1983 04914 1426 35468 907---
2084 71013 2565 46871 454---
2186 40412 3414 55374 063---
2288 13211 3953 60776 737---
2389 89510 4182 63079 477---
2491 6939 4091 62182 284---
2593 5278 36657885 161---
TOTAL1 862 482539 025262 2251 323 45721 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 1 323 457
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 58 147 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +12 211 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+12 211-6 420+18 631
2+12 211+1 573+10 638
3+12 211+10 648+1 563
4+12 211+11 169+1 042
5+12 211+11 702+509
6+12 211+12 248-37
7+12 211+12 807-596
8+12 211+13 379-1 168
9+12 211+13 966-1 755
10+12 211+14 566-2 355
11+12 211+15 181-2 970
12+12 211+15 811-3 600
13+12 211+16 456-4 245
14+12 211+17 117-4 906
15+12 211+17 794-5 583
16+12 211+18 488-6 277
17+12 211+19 198-6 987
18+12 211+19 926-7 715
19+12 211+20 672-8 461
20+12 211+21 436-9 225
21+12 211+22 219-10 008
22+12 211+23 021-10 810
23+12 211+23 843-11 632
24+12 211+24 685-12 474
25+12 211+25 548-13 337
Total+305 275+397 037+-91 762
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 25 jours
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