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Immeuble 10 pièces 229 m²

Bien expiré
VilleMulhouse (68)
Surface229
Coût Total282 126
Loyer Annuel31 186
Rentabilité11.05%
Cashflow/mois+883
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 250 000 €
Surface : 229 m²
Prix au m² : 1 091,7 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 10
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble rue des fabriques

Découvrez cet immeuble de rapport à rénover situé rue des Fabriques à Mulhouse, construit avant 1948, offrant un fort potentiel pour investisseurs avisés. Situé à proximité immédiate des commerces, transports en commun et établissements scolaires, il bénéficie d'un emplacement stratégique. Stationnement libre disponible dans la rue ainsi qu'une cour intérieure à exploiter.

Le bien se compose actuellement d'un local commercial de 37 m² (occupé), d'un bloc principal sur 3 niveaux (189m2), de 3 garages (dont 1 avec étage à aménager) ainsi que d'une annexe à rénover de 40 m². Le bloc principal est agencé comme suit : 1 F2 (premier étage), 1 F2/3 (2ème étage), 1 F2/3 (dernier étage).

Il faudra vérifier le PLU concernant la faisabilité de création de logements supplémentaires puisque le bloc principal n'a qu'un seul compteur. L'annexe dispose d'un compteur individuel distinct.

Aspects techniques *Immeuble sur 3 niveaux avec annexe, local commercial, cour intérieure et garages *Chauffage PAC de 2017/électrique *Travaux de rénovation à prévoir ; isolation, ouvertures, système VMC, agencement général (notamment si projet de division/individualisation des appartements)

Données financières *RDC local loué 600€ hors charge (sauf eau) *Taxe foncière : 2917 € Honoraires d'agence à la charge du vendeur. Consultez nos tarifs sur le site de Immobilier Email. Annonce publiée le 31/12/2025 par Alexandre Meyer , RSAC 839560018 - agent commercial indépendant de IMMOBILIER EMAIL SAS - EI, Tribunal de Commerce de Mulhouse Référence annonce : fr039336 Date de réalisation du diagnostic : 28/03/2024 Les honoraires sont à la charge du vendeur

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 3 380 € et 4 610 € par an. Prix moyens des énergies indexés sur l'année 2024 (abonnements compris)

Ville : Mulhouse
Département : Haut-Rhin
Région : Grand Est
Code postal : 68200
Coordonnées : 47.749970, 7.321194
Total : 282 126
Prix d'acquisition : 250 000
Travaux : 12 126
Valeur du bien : 262 126
Frais de notaire : 20 000
Coût estimé : 20 000
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 229
Loyer prédit : 11.35€/m²/mois
Fourchette : 8.78€ - 14.67€/m²/mois
Loyer total estimé : 2599€/mois
Loyer annuel estimé : 31186€/an
Fourchette totale : 2010€ - 3360€/mois
Fourchette annuelle : 24121€ - 40319€/an
Rentabilité brute :11.05%
Fourchette de rentabilité :8.55% - 14.29%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :282 126
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 388,30€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.34%
Assurance emprunteur :84,64€/mois
Taux d'assurance : 0.36% par an
Total mensualité : 1 472,93€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :134 362,78
Coût de l'assurance :25 391,34
Taxe foncière : 2 917,00€/an
Soit par mois : 243,08€/mois
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 2 598,81€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 716,02€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :882,79€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Source : Estimé (année de construction)Confiance : Faible
Immeuble construit avant 1948, généralement associé à une classe énergétique E ou inférieure.

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Vérification et mise à jour du système de chauffage PAC de 2017 pour assurer son efficacité et conformité aux normes.
Quantité: 1 système pour 229 m²
Raison: DPE E - Maison - Système de chauffage à vérifier pour garantir un bon rendement énergétique.
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres anciennes par des modèles à double vitrage performant.
Quantité: environ 23 fenêtres (estimé 1 fenêtre par 10 m²)
Raison: DPE E - Maison - Remplacement nécessaire pour améliorer l'isolation thermique.
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer l'ancien système.
Quantité: 1 unité
Raison: DPE E - Maison - Amélioration de l'efficacité énergétique pour l'eau chaude.
IsolationOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Combles
Isolation des combles perdus avec de la laine soufflée.
Quantité: 229 m²
Raison: DPE E - Maison - Isolation des combles pour un meilleur rendement énergétique.
VentilationRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: VMC
Installation d'une VMC double flux pour améliorer la ventilation de l'immeuble.
Quantité: 1 système
Raison: DPE E - Maison - Amélioration de la qualité de l'air intérieur.
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète de la cuisine incluant nouveaux placards, plan de travail, et mise aux normes de la plomberie et électricité.
Quantité: cuisine complète (10 m²)
Raison: État 3/5 visible - cuisine moderne mais éléments vieillissants nécessitant mise à jour.
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète de la salle de bain incluant douche, lavabo, WC, carrelage, plomberie et électricité.
Quantité: 1 salle de bain
Raison: Aucune photo salle de bain - état 3/5 assumé nécessitant rénovation.
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation lourde
Rénovation des chambres incluant revêtement de sol, peinture, électricité et menuiseries intérieures.
Quantité: 3 chambres (environ 60 m² total)
Raison: Aucune photo chambres - état 3/5 assumé nécessitant rénovation.
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture du salon.
Quantité: 25 m²
Raison: État 4/5 visible - bon état général mais rafraîchissement nécessaire.
Autres piècesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture dans la salle à manger.
Quantité: 20 m²
Raison: État 4/5 visible - bon état général mais rafraîchissement nécessaire.

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :12 126(53 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 126
    Remplacement système PAC: 1 système × 12126€ = 12126€ (inclut main d'œuvre)
Notes :

⚠️ ATTENTION: 9 poste(s) de travaux n'ont pas été chiffrés. Le coût total est sous-estimé.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

EC(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 12 126✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage
Confiance de l'estimation : Moyenne

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 599 €/mois
Revenus locatifs annuels : 31 186 €/an
Calcul : 2 599 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 9 302 €/an
Base de calcul : Emprunt de 282 126 à 3.34% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 016 €/an
Calcul : 85 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 917 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 12 126
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 25 361
Revenus locatifs : +31 186
Charges déductibles : -25 361
Résultat foncier Année 1 : 5 825

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 13 235 €/an
Revenus locatifs : +31 186
Charges déductibles : -13 235
Résultat foncier Années 2+ : 17 951 €/an
Prix d'achat du bien : 250 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 162 500(65% de 250 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 5 909 €/an
Calcul : 162 500 € × 3,636% = 5 909
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
131 18625 3709 3115 816---
231 80912 9959 06218 815---
332 44612 7378 80419 709---
433 09412 4718 53820 624---
533 75612 1958 26221 561---
634 43111 9107 97822 521---
735 12011 6167 68323 504---
835 82311 3117 37924 511---
936 53910 9977 06425 542---
1037 27010 6716 73826 599---
1138 01510 3356 40227 680---
1238 7759 9876 05428 789---
1339 5519 6275 69429 924---
1440 3429 2555 32331 087---
1541 1498 8714 93832 278---
1641 9728 4734 54033 499---
1742 8118 0624 12934 749---
1843 6677 6373 70436 030---
1944 5417 1983 26537 343---
2045 4326 7432 81138 688---
2146 3406 2742 34140 066---
2247 2675 7881 85541 479---
2348 2125 2861 35342 926---
2449 1774 76783444 410---
2550 1604 23029845 930---
TOTAL998 886244 805134 363754 0810Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 0
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 754 081
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 31 186 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +6 549 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+6 549+1 745+4 804
2+6 549+5 644+905
3+6 549+5 913+636
4+6 549+6 187+362
5+6 549+6 468+81
6+6 549+6 756-207
7+6 549+7 051-502
8+6 549+7 353-804
9+6 549+7 663-1 114
10+6 549+7 980-1 431
11+6 549+8 304-1 755
12+6 549+8 637-2 088
13+6 549+8 977-2 428
14+6 549+9 326-2 777
15+6 549+9 683-3 134
16+6 549+10 050-3 501
17+6 549+10 425-3 876
18+6 549+10 809-4 260
19+6 549+11 203-4 654
20+6 549+11 606-5 057
21+6 549+12 020-5 471
22+6 549+12 444-5 895
23+6 549+12 878-6 329
24+6 549+13 323-6 774
25+6 549+13 779-7 230
Total+163 725+226 224+-62 499
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 146 jours
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