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Immeuble 11 pièces 253 m²

Bien expiré
VilleSaint-Gilles (71)
Surface253m²
Coût Total284 870€
Loyer Annuel27 079€
Rentabilité9.51%
Cashflow/mois+522€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 199 000 €
Surface : 253 m²
Prix au m² : 786,56 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 2
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble à vendre SAINT GILLES (71)

À vendre sur l'axe Saint Léger sur Dheune Chagny, immeuble de rapport élevé sur cave voûtée, situé au coeur du village de Saint Gilles. Le bien comprend au rez-de-chaussée un ancien restaurant d'une surface 105 m² divisé en deux grandes salles, une cuisine en deux pièces, deux WC, une réserve, un local, et deux garages. Surface à rénover entièrement.

Au premier étage un duplex de 78 m² à rafraîchir avec une grande chambre, un séjour, une cuisine ouverte, salle de bain et WC, puis 68 m² au deuxième étage avec une mezzanine, quatre chambres et une salle de bain. ( Pas de travaux à prévoir)

Info pratique: La toiture est en très bon état, et un grenier complète le bien.

Chauffage central au fioul avec chaudière Viessmann. Possibilité de diviser en quatre appartements pour un rendement optimal. Contactez-nous pour visites et informations. Les honoraires sont à la charge du vendeur. Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www. georisques. gouv. fr.

Réseau Immobilier CAPIFRANCE - Votre agent commercial (RSAC N°749 854 758 - Greffe de CHALON SUR SAONE) Olivier PASDELOUP Entrepreneur Individuel [Coordonnées masquées] - Réf.957119 Référence annonce : 340935050528 Date de réalisation du diagnostic : 20/05/2026 Les honoraires sont à la charge du vendeur

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 4 610 € et 6 310 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris).

Ville : Saint-Gilles
Département : Saône-et-Loire
Région : Bourgogne Franche Comté
Code postal : 71510
Coordonnées : 46.877450, 4.663790
Total : 284 870€
Prix d'acquisition : 199 000€
Travaux : 69 950€
Valeur du bien : 268 950€
Frais de notaire : 15 920€
Coût estimé : 15 920€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 253m²
Loyer prédit : 8.92€/m²/mois
Fourchette : 6.90€ - 11.54€/m²/mois
Loyer total estimé : 2257€/mois
Loyer annuel estimé : 27079€/an
Fourchette totale : 1745€ - 2918€/mois
Fourchette annuelle : 20938€ - 35022€/an
Rentabilité brute :9.51%
Fourchette de rentabilité :7.35% - 12.29%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 387,31 €/m²
Basé sur :2 ventes dans un rayon de 10 km
Prix de marché :350 989 €
Prix d'achat :199 000 €
Décote à l'achat :-151 989€ (-43.3%)
Marge achat-revente :66 119€ (18.8%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 10 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :284 870€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 426,13€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.50%
Assurance emprunteur :83,09€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 509,21€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :142 967,91€
Coût de l'assurance :24 926,12€
Taxe foncière : 2 707,91€/an
Soit par mois : 225,66€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 2 256,59€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 734,87€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :521,72€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Remplacement de la chaudière fioul par une pompe à chaleur air/eau ou chaudière gaz à condensation si raccordement gaz.
Quantité: 1 système pour 253 m²
Raison: DPE E - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant.
Quantité: environ 25 fenêtres (estimé 1 fenêtre par 10m²)
Raison: DPE E - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le système actuel.
Quantité: 1 système pour 253 m²
Raison: DPE E - Maison - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet des meubles de cuisine, électroménager, plomberie et électricité.
Quantité: cuisine complète (environ 8 m²)
Raison: État 3/5 visible sur photos - cuisine à rafraîchir
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo, WC, carrelage, plomberie et électricité.
Quantité: salle de bain complète (environ 5 m²)
Raison: Aucune photo fournie - état 3/5 assumé
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation lourde
Revêtement sol, peinture murs et plafonds, réfection électricité et menuiseries intérieures.
Quantité: 4 chambres (environ 40 m² total)
Raison: Aucune photo fournie - état 3/5 assumé
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement léger
Peinture des murs et plafonds, entretien du parquet.
Quantité: salon complet (environ 30 m²)
Raison: État 4/5 visible sur photos - salon en bon état mais à rafraîchir

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :69 950 €(276 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 12 000€ = 12000€, Main d'œuvre: 1000€
  • Menuiseries:20 250€
    Fenêtres double vitrage: 25 fenêtres × 750€ = 18750€, Main d'œuvre: 1500€
  • Eau chaude:3 500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système × 3000€ = 3000€, Main d'œuvre: 500€
  • Cuisine:14 000€
    Cuisine complète: 1 cuisine × 10000€ = 10000€, Électroménager: 2000€, Main d'œuvre: 2000€
  • Salle de bain:6 000€
    Rénovation salle de bain: 1 salle de bain × 5000€ = 5000€, Main d'œuvre: 1000€
  • Chambres:10 800€
    Rénovation chambres: 4 chambres × 2400€ = 9600€, Main d'œuvre: 1200€
  • Salon:2 400€
    Rafraîchissement salon: 30 m² × 40€/m² = 1200€, Main d'œuvre: 1200€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Saint-Gilles (coefficient 1.2 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

E→C(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 36 750€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 257 €/mois
Revenus locatifs annuels : 27 079 €/an
Calcul : 2 257 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 9 845 €/an
Base de calcul : Emprunt de 284 870 € à 3.50% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 997 €/an
Calcul : 83 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 708 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 69 950 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 83 500 €
Revenus locatifs : +27 079 €
Charges déductibles : -83 500 €
Résultat foncier Année 1 : -56 421 €(Déficit de 56 421 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 35 021 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 13 550 €/an
Revenus locatifs : +27 079 €
Charges déductibles : -13 550 €
Résultat foncier Années 2+ : 13 529 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 35021.30 € reporté.
Prix d'achat du bien : 199 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 129 350 €(65% de 199 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 4 704 €/an
Calcul : 129 350 € × 3,636% = 4 704 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
127 079 €83 510 €9 855 €-56 431 €21 400 €35 031 €35 031 €
227 621 €13 302 €9 597 €14 319 €--20 711 €
328 173 €13 034 €9 329 €15 139 €--5 573 €
428 737 €12 757 €9 052 €15 979 €---
529 311 €12 471 €8 766 €16 841 €---
629 898 €12 174 €8 469 €17 724 €---
730 495 €11 866 €8 161 €18 629 €---
831 105 €11 548 €7 843 €19 558 €---
931 727 €11 218 €7 513 €20 509 €---
1032 362 €10 877 €7 172 €21 485 €---
1133 009 €10 523 €6 818 €22 486 €---
1233 669 €10 157 €6 452 €23 513 €---
1334 343 €9 778 €6 073 €24 565 €---
1435 030 €9 385 €5 680 €25 645 €---
1535 730 €8 978 €5 273 €26 752 €---
1636 445 €8 557 €4 852 €27 888 €---
1737 174 €8 121 €4 416 €29 053 €---
1837 917 €7 669 €3 965 €30 248 €---
1938 676 €7 202 €3 497 €31 474 €---
2039 449 €6 718 €3 013 €32 732 €---
2140 238 €6 216 €2 511 €34 022 €---
2241 043 €5 697 €1 992 €35 346 €---
2341 864 €5 159 €1 454 €36 705 €---
2442 701 €4 602 €897 €38 099 €---
2543 555 €4 025 €320 €39 530 €---
TOTAL867 352 €305 542 €142 968 €561 810 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 561 810 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 27 079 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +5 687 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+5 687 €-6 420 €+12 107 €
2+5 687 €0 €+5 687 €
3+5 687 €0 €+5 687 €
4+5 687 €+3 122 €+2 565 €
5+5 687 €+5 052 €+635 €
6+5 687 €+5 317 €+370 €
7+5 687 €+5 589 €+98 €
8+5 687 €+5 867 €-180 €
9+5 687 €+6 153 €-466 €
10+5 687 €+6 446 €-759 €
11+5 687 €+6 746 €-1 059 €
12+5 687 €+7 054 €-1 367 €
13+5 687 €+7 370 €-1 683 €
14+5 687 €+7 693 €-2 006 €
15+5 687 €+8 026 €-2 339 €
16+5 687 €+8 366 €-2 679 €
17+5 687 €+8 716 €-3 029 €
18+5 687 €+9 074 €-3 387 €
19+5 687 €+9 442 €-3 755 €
20+5 687 €+9 819 €-4 132 €
21+5 687 €+10 207 €-4 520 €
22+5 687 €+10 604 €-4 917 €
23+5 687 €+11 011 €-5 324 €
24+5 687 €+11 430 €-5 743 €
25+5 687 €+11 859 €-6 172 €
Total+142 175 €+168 543 €+-26 368 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 131 jours
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