Immo PépitesIMMO PÉPITES
Accédez gratuitement aux meilleures pépites de l'immobilier français
Des dizaines de milliers de biens analysés en temps réel — estimation des travaux par IA, rentabilité, cashflow…
Accéder à l'app →

Immeuble 12 pièces 220 m²

Bien expiré
VilleChapelle-Saint-Luc (10)
Surface220
Coût Total332 180
Loyer Annuel26 908
Rentabilité8.10%
Cashflow/mois+253
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 253 000 €
Surface : 220 m²
Prix au m² : 1 150 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 12
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble 12 pièces 220 m²

AGGLOMÉRATION, venez découvrir ce charmant immeuble de 220m² composé de trois appartements T4 de 73m² chacun, tous loués. LOYER ANNUEL 23 400 € HORS CHARGES. RENTABILITÉ 10,17% IDÉAL INVESTISSEUR !

Chaque appartement est loué 650 € HC et dispose d'une grande entrée, d'une cuisine séparée, de trois chambres, d'une salle de douche, wc.

Un sous-sol total avec des caves.

Un petit exterieur privé à l'avant de l'immeuble et une cour à l'arriere permettant d'y stationner 2 véhicules sont des atouts supplémentaires en ville.

Possibilité d'augmenter le rendement en louant en colocation.

IDÉAL INVESTISSEUR !

DPE E - GES E Mandat n° 681 *Honoraires charge vendeur Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr

Surface : 220 m² Non soumis au DPE Date de réalisation du diagnostic énergétique : 08/07/2025

Consommation énergie primaire : Non communiqué Consommation énergie finale : Non communiqué

Ville : Chapelle-Saint-Luc
Département : Aube
Région : Grand Est
Code postal : 10600
Coordonnées : 48.309143, 4.042932
Total : 332 180
Prix d'acquisition : 253 000
Travaux : 58 940
Valeur du bien : 311 940
Frais de notaire : 20 240
Coût estimé : 20 240
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 220
Loyer prédit : 10.19€/m²/mois
Fourchette : 8.06€ - 12.88€/m²/mois
Loyer total estimé : 2242€/mois
Loyer annuel estimé : 26908€/an
Fourchette totale : 1774€ - 2834€/mois
Fourchette annuelle : 21289€ - 34009€/an
Rentabilité brute :8.10%
Fourchette de rentabilité :6.41% - 10.24%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 199,7 €/m²
Basé sur :84 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :263 933
Prix d'achat :253 000
Décote à l'achat :-10 933 (-4.1%)
Marge achat-revente :-68 247€ (-25.9%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :332 180
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 668,32€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.53%
Assurance emprunteur :96,89€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 765,21€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :168 316,22
Coût de l'assurance :29 065,75
Taxe foncière : 2 690,81€/an
Soit par mois : 224,23€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 2 242,34€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 989,44€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :252,90€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée
DPE mentionné explicitement comme E

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage ancien
Quantité: 1 système pour 220 m²
Raison: DPE E - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 27 fenêtres (estimation basée sur 220 m²)
Raison: DPE E - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique
Quantité: 1 système pour 220 m²
Raison: DPE E - Maison - Amélioration significative du score DPE
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet des éléments sanitaires (douche, lavabo, WC) et carrelage
Quantité: 3 salles de bain (1 par appartement)
Raison: État 4/5 assumé - nécessité de mise aux normes et amélioration de l'esthétique
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 9 chambres (3 par appartement)
Quantité: 9 chambres (environ 108 m² total)
Raison: État 4/5 assumé - rafraîchissement nécessaire pour améliorer le confort
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 9 chambres
Quantité: 9 chambres (environ 108 m² total)
Raison: État 4/5 assumé - rafraîchissement nécessaire pour améliorer l'esthétique
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: 1 salon (environ 20 m²)
Raison: État 4/5 assumé - rafraîchissement nécessaire pour améliorer l'esthétique

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :58 940(268 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 13000€ = 13000€ (incluant la main d'œuvre)
  • Menuiseries:27 000
    Fenêtres double vitrage PVC: 27 fenêtres × 1000€ = 27000€ (incluant la main d'œuvre)
  • Eau chaude:3 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système × 3500€ = 3500€ (incluant la main d'œuvre)
  • Salle de bain:6 000
    Rénovation complète salle de bain: 3 salles de bain × 2000€ = 6000€ (incluant la main d'œuvre)
  • Chambres - Revêtement sol:6 480
    Parquet flottant: 108 m² × 60€/m² = 6480€ (incluant la main d'œuvre)
  • Chambres - Peinture:2 160
    Peinture murs et plafonds: 108 m² × 20€/m² = 2160€ (incluant la main d'œuvre)
  • Salon - Peinture:800
    Peinture murs et plafonds salon: 20 m² × 40€/m² = 800€ (incluant la main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Chapelle-Saint-Luc (coefficient 0.9 appliqué pour zone rurale). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

EC(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 43 500✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 242 €/mois
Revenus locatifs annuels : 26 908 €/an
Calcul : 2 242 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 11 580 €/an
Base de calcul : Emprunt de 332 180 à 3.53% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 163 €/an
Calcul : 97 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 691 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 58 940
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 74 373
Revenus locatifs : +26 908
Charges déductibles : -74 373
Résultat foncier Année 1 : -47 465(Déficit de 47 465 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 26 065
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 15 433 €/an
Revenus locatifs : +26 908
Charges déductibles : -15 433
Résultat foncier Années 2+ : 11 475 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 26064.95 € reporté.
Prix d'achat du bien : 253 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 164 450(65% de 253 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 5 980 €/an
Calcul : 164 450 € × 3,636% = 5 980
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
126 90874 38411 590-47 47621 400 €26 076 €26 076 €
227 44615 14111 28812 305--13 771 €
327 99514 82810 97513 167--604 €
428 55514 50410 65014 051---
529 12614 16810 31414 959---
629 70913 8199 96615 889---
730 30313 4599 60516 844---
830 90913 0859 23217 824---
931 52712 6988 84418 829---
1032 15812 2978 44419 861---
1132 80111 8828 02820 919---
1233 45711 4517 59822 005---
1334 12611 0067 15223 120---
1434 80810 5446 69124 264---
1535 50510 0666 21225 439---
1636 2159 5715 71726 644---
1736 9399 0575 20427 882---
1837 6788 5264 67229 152---
1938 4317 9754 12230 456---
2039 2007 4053 55131 795---
2139 9846 8142 96133 170---
2240 7846 2022 34934 582---
2341 5995 5681 71536 031---
2442 4314 9111 05837 520---
2543 2804 23137839 049---
TOTAL861 873323 592168 316538 28121 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 538 281
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 26 908 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +5 651 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+5 651-6 420+12 071
2+5 6510+5 651
3+5 6510+5 651
4+5 651+4 034+1 617
5+5 651+4 488+1 163
6+5 651+4 767+884
7+5 651+5 053+598
8+5 651+5 347+304
9+5 651+5 649+2
10+5 651+5 958-307
11+5 651+6 276-625
12+5 651+6 602-951
13+5 651+6 936-1 285
14+5 651+7 279-1 628
15+5 651+7 632-1 981
16+5 651+7 993-2 342
17+5 651+8 364-2 713
18+5 651+8 746-3 095
19+5 651+9 137-3 486
20+5 651+9 539-3 888
21+5 651+9 951-4 300
22+5 651+10 374-4 723
23+5 651+10 809-5 158
24+5 651+11 256-5 605
25+5 651+11 715-6 064
Total+141 275+161 484+-20 209
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 61 jours
Vous avez aimé ce bien et cette analyse ? Il y en a des milliers d'autres.
Alertes personnalisées, analyses complètes, calcul de rentabilité en un clic
Accéder à l'app →