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Immeuble 12 pièces 220 m²

Bien expiré
VilleChapelle-Saint-Luc (10)
Surface220m²
Coût Total332 180€
Loyer Annuel26 908€
Rentabilité8.10%
Cashflow/mois+253€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 253 000 €
Surface : 220 m²
Prix au m² : 1 150 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 12
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble 12 pièces 220 m²

AGGLOMÉRATION, venez découvrir ce charmant immeuble de 220m² composé de trois appartements T4 de 73m² chacun, tous loués. LOYER ANNUEL 23 400 € HORS CHARGES. RENTABILITÉ 10,17% IDÉAL INVESTISSEUR !

Chaque appartement est loué 650 € HC et dispose d'une grande entrée, d'une cuisine séparée, de trois chambres, d'une salle de douche, wc.

Un sous-sol total avec des caves.

Un petit exterieur privé à l'avant de l'immeuble et une cour à l'arriere permettant d'y stationner 2 véhicules sont des atouts supplémentaires en ville.

Possibilité d'augmenter le rendement en louant en colocation.

IDÉAL INVESTISSEUR !

DPE E - GES E Mandat n° 681 *Honoraires charge vendeur Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr

Surface : 220 m² Non soumis au DPE Date de réalisation du diagnostic énergétique : 08/07/2025

Consommation énergie primaire : Non communiqué Consommation énergie finale : Non communiqué

Ville : Chapelle-Saint-Luc
Département : Aube
Région : Grand Est
Code postal : 10600
Coordonnées : 48.309143, 4.042932
Total : 332 180€
Prix d'acquisition : 253 000€
Travaux : 58 940€
Valeur du bien : 311 940€
Frais de notaire : 20 240€
Coût estimé : 20 240€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 220m²
Loyer prédit : 10.19€/m²/mois
Fourchette : 8.06€ - 12.88€/m²/mois
Loyer total estimé : 2242€/mois
Loyer annuel estimé : 26908€/an
Fourchette totale : 1774€ - 2834€/mois
Fourchette annuelle : 21289€ - 34009€/an
Rentabilité brute :8.10%
Fourchette de rentabilité :6.41% - 10.24%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 199,7 €/m²
Basé sur :84 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :263 933 €
Prix d'achat :253 000 €
Décote à l'achat :-10 933€ (-4.1%)
Marge achat-revente :-68 247€ (-25.9%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :332 180€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 668,32€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.53%
Assurance emprunteur :96,89€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 765,21€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :168 316,22€
Coût de l'assurance :29 065,75€
Taxe foncière : 2 690,81€/an
Soit par mois : 224,23€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 2 242,34€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 989,44€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :252,90€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée
DPE mentionné explicitement comme E

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage ancien
Quantité: 1 système pour 220 m²
Raison: DPE E - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 27 fenêtres (estimation basée sur 220 m²)
Raison: DPE E - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique
Quantité: 1 système pour 220 m²
Raison: DPE E - Maison - Amélioration significative du score DPE
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet des éléments sanitaires (douche, lavabo, WC) et carrelage
Quantité: 3 salles de bain (1 par appartement)
Raison: État 4/5 assumé - nécessité de mise aux normes et amélioration de l'esthétique
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 9 chambres (3 par appartement)
Quantité: 9 chambres (environ 108 m² total)
Raison: État 4/5 assumé - rafraîchissement nécessaire pour améliorer le confort
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 9 chambres
Quantité: 9 chambres (environ 108 m² total)
Raison: État 4/5 assumé - rafraîchissement nécessaire pour améliorer l'esthétique
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: 1 salon (environ 20 m²)
Raison: État 4/5 assumé - rafraîchissement nécessaire pour améliorer l'esthétique

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :58 940 €(268 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 13000€ = 13000€ (incluant la main d'œuvre)
  • Menuiseries:27 000€
    Fenêtres double vitrage PVC: 27 fenêtres × 1000€ = 27000€ (incluant la main d'œuvre)
  • Eau chaude:3 500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système × 3500€ = 3500€ (incluant la main d'œuvre)
  • Salle de bain:6 000€
    Rénovation complète salle de bain: 3 salles de bain × 2000€ = 6000€ (incluant la main d'œuvre)
  • Chambres - Revêtement sol:6 480€
    Parquet flottant: 108 m² × 60€/m² = 6480€ (incluant la main d'œuvre)
  • Chambres - Peinture:2 160€
    Peinture murs et plafonds: 108 m² × 20€/m² = 2160€ (incluant la main d'œuvre)
  • Salon - Peinture:800€
    Peinture murs et plafonds salon: 20 m² × 40€/m² = 800€ (incluant la main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Chapelle-Saint-Luc (coefficient 0.9 appliqué pour zone rurale). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

E→C(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 43 500€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 242 €/mois
Revenus locatifs annuels : 26 908 €/an
Calcul : 2 242 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 11 580 €/an
Base de calcul : Emprunt de 332 180 € à 3.53% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 163 €/an
Calcul : 97 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 691 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 58 940 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 74 373 €
Revenus locatifs : +26 908 €
Charges déductibles : -74 373 €
Résultat foncier Année 1 : -47 465 €(Déficit de 47 465 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 26 065 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 15 433 €/an
Revenus locatifs : +26 908 €
Charges déductibles : -15 433 €
Résultat foncier Années 2+ : 11 475 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 26064.95 € reporté.
Prix d'achat du bien : 253 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 164 450 €(65% de 253 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 5 980 €/an
Calcul : 164 450 € × 3,636% = 5 980 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
126 908 €74 384 €11 590 €-47 476 €21 400 €26 076 €26 076 €
227 446 €15 141 €11 288 €12 305 €--13 771 €
327 995 €14 828 €10 975 €13 167 €--604 €
428 555 €14 504 €10 650 €14 051 €---
529 126 €14 168 €10 314 €14 959 €---
629 709 €13 819 €9 966 €15 889 €---
730 303 €13 459 €9 605 €16 844 €---
830 909 €13 085 €9 232 €17 824 €---
931 527 €12 698 €8 844 €18 829 €---
1032 158 €12 297 €8 444 €19 861 €---
1132 801 €11 882 €8 028 €20 919 €---
1233 457 €11 451 €7 598 €22 005 €---
1334 126 €11 006 €7 152 €23 120 €---
1434 808 €10 544 €6 691 €24 264 €---
1535 505 €10 066 €6 212 €25 439 €---
1636 215 €9 571 €5 717 €26 644 €---
1736 939 €9 057 €5 204 €27 882 €---
1837 678 €8 526 €4 672 €29 152 €---
1938 431 €7 975 €4 122 €30 456 €---
2039 200 €7 405 €3 551 €31 795 €---
2139 984 €6 814 €2 961 €33 170 €---
2240 784 €6 202 €2 349 €34 582 €---
2341 599 €5 568 €1 715 €36 031 €---
2442 431 €4 911 €1 058 €37 520 €---
2543 280 €4 231 €378 €39 049 €---
TOTAL861 873 €323 592 €168 316 €538 281 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 538 281 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 26 908 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +5 651 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+5 651 €-6 420 €+12 071 €
2+5 651 €0 €+5 651 €
3+5 651 €0 €+5 651 €
4+5 651 €+4 034 €+1 617 €
5+5 651 €+4 488 €+1 163 €
6+5 651 €+4 767 €+884 €
7+5 651 €+5 053 €+598 €
8+5 651 €+5 347 €+304 €
9+5 651 €+5 649 €+2 €
10+5 651 €+5 958 €-307 €
11+5 651 €+6 276 €-625 €
12+5 651 €+6 602 €-951 €
13+5 651 €+6 936 €-1 285 €
14+5 651 €+7 279 €-1 628 €
15+5 651 €+7 632 €-1 981 €
16+5 651 €+7 993 €-2 342 €
17+5 651 €+8 364 €-2 713 €
18+5 651 €+8 746 €-3 095 €
19+5 651 €+9 137 €-3 486 €
20+5 651 €+9 539 €-3 888 €
21+5 651 €+9 951 €-4 300 €
22+5 651 €+10 374 €-4 723 €
23+5 651 €+10 809 €-5 158 €
24+5 651 €+11 256 €-5 605 €
25+5 651 €+11 715 €-6 064 €
Total+141 275 €+161 484 €+-20 209 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 107 jours
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