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Appartement 5 pièces 82 m²

Bien expiré
VilleSaint-Apollinaire (21)
Surface82
Coût Total176 480
Loyer Annuel11 724
Rentabilité6.64%
Cashflow/mois-239
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 136 000 €
Surface : 82 m²
Prix au m² : 1 658,54 €/m²
Chambres : 3
Pièces : 5
Étage : 2
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Appartement Saint Apollinaire T5 82 m2

Impasse Alexis Thomas Saint-Apollinaire, T5 traversant à rafraîchir entrée, salon et séjour, cuisine fermée, 3 chs, 2 balcons, possibilité de faire une 4ème chs, chauffage gaz collectif, grande cave. DPE D GES D Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard entre 1119 et 1515 euros indexées aux années 2026 . Pour visiter et vous accompagner dans votre projet, contactez Bruno VINCENT, au [Coordonnées masquées] ou, par courriel à b.vincent@proprié[URL masquée pour votre sécurité]. Selon l'article L.561.5 du Code Monétaire et Financier, pour l'organisation de la visite, la présentation d'une pièce d'identité vous sera demandée. Cette présente annonce a été rédigée sous la responsabilité éditoriale de Bruno Vincent agissant en qualité de conseiller immobilier indépendant sous portage salarial auprès de SAS PROPRIETES PRIVEES, au capital de 44 920 euros, ZAC LE CHÊNE FERRE - 44 ALLEE DES CINQ CONTINENTS 44120 VERTOU; SIRET 48762477700040, RCS Nantes. Carte Professionnelle Transactions sur immeubles et fonds de commerce (T) et Gestion immobilière (G) n°CPI 44012016000010388 délivrée par la CCI Nante-Saint-Nazaire. Compte séquestre n°30932508467 BPA SAINT-SEBASTIEN-SUR-LOIRE (44230). Garantie GALLIAN-SMABTP-89 rue de la Boétie, 75008 Paris-n°28137 J pour 2 000 000 euros pour T et 120 000 euros pour G. Assurance responsabilité civile professionnelle par GALIAN-SMABTP n° de police 28137.J Mandat de réf : 456408 - Le Professionnelle garantit et sécurise votre projet immobilier. Copropriété de 16 lots - dont 16 lots habitation.

Charges annuelles : 2160 euros. Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www. georisques. gouv. fr Référence annonce : 456408BVI Date de réalisation du diagnostic : 23/06/2026 Les honoraires sont à la charge du vendeur

A propos de la copropriété : Pas de procédure en cours Nombre de lots : 16 Charges prévisionnelles annuelles : 2160 €

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 1 119 € et 1 515 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris).

Ville : Saint-Apollinaire
Département : Côte-d'Or
Région : Bourgogne Franche Comté
Code postal : 21850
Coordonnées : 47.333218, 5.084605
Total : 176 480
Prix d'acquisition : 136 000
Travaux : 29 600
Valeur du bien : 165 600
Frais de notaire : 10 880
Coût estimé : 10 880
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 82
Loyer prédit : 11.91€/m²/mois
Fourchette : 9.84€ - 14.43€/m²/mois
Loyer total estimé : 977€/mois
Loyer annuel estimé : 11724€/an
Fourchette totale : 807€ - 1183€/mois
Fourchette annuelle : 9679€ - 14201€/an
Rentabilité brute :6.64%
Fourchette de rentabilité :5.48% - 8.05%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :2 815,44 €/m²
Basé sur :82 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :230 866
Prix d'achat :136 000
Décote à l'achat :-94 866 (-41.1%)
Marge achat-revente :54 386€ (23.6%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :176 480
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :886,34€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.53%
Assurance emprunteur :51,47€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 937,82€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :89 422,74
Coût de l'assurance :15 442,00
Taxe foncière : 1 172,39€/an
Soit par mois : 97,70€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Charges de copropriété : 180,00€/mois
Soit par an : 2 160,00€/an
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 976,99€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 215,51€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-238,52€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une chaudière gaz à condensation pour remplacer le chauffage gaz collectif ancien
Quantité: 1 système pour 82 m²
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration possible du confort thermique
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet des meubles de cuisine, électroménager obsolète, plomberie et électricité
Quantité: cuisine complète (10 m²)
Raison: État 2/5 visible sur photos - cuisine nécessitant une rénovation complète
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo, WC, carrelage, plomberie et électricité
Quantité: salle de bain complète (5 m²)
Raison: État 2/5 visible sur photos - salle de bain nécessitant une rénovation complète
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation lourde
Revêtement sol (parquet ou stratifié), peinture murs et plafonds, réfection électricité (prises, interrupteurs)
Quantité: 3 chambres (environ 30 m² total)
Raison: Aucune photo fournie - état 2/5 assumé, nécessitant une rénovation lourde
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et plafonds, éventuellement changement de la décoration
Quantité: salon (25 m²)
Raison: État 3/5 visible sur photos - salon nécessitant un rafraîchissement
Autres piècesOPTIONNEL
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture et entretien léger du balcon
Quantité: balcon (5 m²)
Raison: État 3/5 visible sur photos - balcon nécessitant un léger rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :29 600(361 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:4 800
    Chaudière gaz à condensation: 1 système × 4000€ = 4000€, Main d'œuvre: 800€
  • Cuisine:11 500
    Cuisine complète: 10 m² × 1000€/m² = 10000€, Main d'œuvre: 1500€
  • Salle de bain:6 000
    Rénovation complète salle de bain: 5 m² × 1200€/m² = 6000€
  • Chambres:6 000
    Rénovation lourde chambres: 30 m² × 200€/m² = 6000€
  • Salon:1 000
    Peinture salon: 25 m² × 40€/m² = 1000€
  • Autres pièces:300
    Peinture balcon: 5 m² × 60€/m² = 300€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Saint-Apollinaire (zone rurale, coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

DC(1 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 4 800✗ (< 10 700€)
Types de travaux : Chauffage
Confiance de l'estimation : Faible

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

⚠️ Estimation à faible confiance. Consultez un diagnostiqueur DPE pour une évaluation précise.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 977 €/mois
Revenus locatifs annuels : 11 724 €/an
Calcul : 977 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 6 152 €/an
Base de calcul : Emprunt de 176 480 à 3.53% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 618 €/an
Calcul : 51 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 172 €/an
Charges de copropriété (non récupérables) : 2 160 €/an
Calcul : 180 €/mois × 12 mois

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 29 600
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 39 702
Revenus locatifs : +11 724
Charges déductibles : -39 702
Résultat foncier Année 1 : -27 978(Déficit de 27 978 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 6 578
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 10 102 €/an
Revenus locatifs : +11 724
Charges déductibles : -10 102
Résultat foncier Années 2+ : 1 622 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 6578.15 € reporté.
Prix d'achat du bien : 136 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 88 400(65% de 136 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 215 €/an
Calcul : 88 400 € × 3,636% = 3 215
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
111 72439 7086 158-27 98421 400 €6 584 €6 584 €
211 9589 9475 9972 011--4 573 €
312 1989 7815 8312 417--2 156 €
412 4419 6085 6582 833---
512 6909 4305 4803 261---
612 9449 2455 2953 699---
713 2039 0535 1034 150---
813 4678 8554 9054 612---
913 7368 6494 6995 087---
1014 0118 4364 4865 575---
1114 2918 2154 2656 076---
1214 5777 9874 0376 590---
1314 8697 7503 8007 119---
1415 1667 5053 5557 661---
1515 4697 2513 3018 219---
1615 7796 9873 0378 791---
1716 0946 7152 7659 380---
1816 4166 4322 4829 984---
1916 7456 1402 19010 605---
2017 0795 8371 88711 243---
2117 4215 5231 57311 898---
2217 7705 1981 24812 572---
2318 1254 86191113 264---
2418 4874 51256213 975---
2518 8574 15120114 706---
TOTAL375 520217 77489 423157 74521 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 157 745
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 11 724 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +2 462 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+2 462-6 420+8 882
2+2 4620+2 462
3+2 4620+2 462
4+2 462+203+2 259
5+2 462+978+1 484
6+2 462+1 110+1 352
7+2 462+1 245+1 217
8+2 462+1 384+1 078
9+2 462+1 526+936
10+2 462+1 673+789
11+2 462+1 823+639
12+2 462+1 977+485
13+2 462+2 136+326
14+2 462+2 298+164
15+2 462+2 466-4
16+2 462+2 637-175
17+2 462+2 814-352
18+2 462+2 995-533
19+2 462+3 181-719
20+2 462+3 373-911
21+2 462+3 569-1 107
22+2 462+3 772-1 310
23+2 462+3 979-1 517
24+2 462+4 193-1 731
25+2 462+4 412-1 950
Total+61 550+47 324+14 226
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 61 jours
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