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Immeuble - 8 pièce(s) - 185 m²

Bien expiré
VilleArnay-le-Duc (21)
Surface185m²
Coût Total183 150€
Loyer Annuel19 262€
Rentabilité10.52%
Cashflow/mois+474€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 130 000 €
Surface : 185 m²
Prix au m² : 702,7 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 8
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Fiche Id-PAR181724 : Situé à Arnay le Duc, toutes commodités sur la commune. Pour investisseur, joli immeuble en pierre de 220 m² environ, il comprend un appartement de 120 m² en RDC, avec une cour et une cave. Actuellement loué. Et un appartement de 100 m² au 1er étage libre de toute occupation suite au départ du locataire où il faut prévoir des travaux d'améliorations (sols, peintures, cuisine, environ 10000€). Les deux appartements loués permettent des revenus de 1000€ par mois. Belle rentabilité pour cette monopropriété. Tout double vitrage, chauffage poêle à granules. - Mentions légales : Proposé à la vente à 130000 Euros (honoraires à la charge du vendeur) - DPE réalisé le : 23/08/2022 - Classe-Energie E : 285 kWh.m2.an - Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard compris entre 1200 et 1650 Euros - Affaire suivie par Mr Kevin Cure (Agent commercial independant) - Reseau Immo-Diffusion Chalon Sur Saone - Pour plus d'informations, contactez notre secrétariat (Appel gratuit ou prix d'une communication locale) - Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr

Ville : Arnay-le-Duc
Département : Côte-d'Or
Région : Bourgogne Franche Comté
Code postal : 21230
Total : 183 150€
Prix d'acquisition : 130 000€
Travaux : 42 750€
Valeur du bien : 172 750€
Frais de notaire : 10 400€
Coût estimé : 10 400€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 185m²
Loyer prédit : 8.68€/m²/mois
Fourchette : 6.81€ - 11.06€/m²/mois
Loyer total estimé : 1605€/mois
Loyer annuel estimé : 19262€/an
Fourchette totale : 1259€ - 2046€/mois
Fourchette annuelle : 15111€ - 24553€/an
Rentabilité brute :10.52%
Fourchette de rentabilité :8.25% - 13.41%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :633,93 €/m²
Basé sur :4 ventes dans un rayon de 10 km
Prix de marché :117 277 €
Prix d'achat :130 000 €
Décote à l'achat :+12 723€ (+10.8%)
Marge achat-revente :-65 873€ (-56.2%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 10 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :183 150€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :916,89€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.50%
Assurance emprunteur :53,42€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 970,31€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :91 917,62€
Coût de l'assurance :16 025,63€
Taxe foncière : 1 926,19€/an
Soit par mois : 160,52€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 605,16€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 130,83€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :474,33€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Consommation : 285 kWh/m²/an
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée
DPE réalisé le 23/08/2022, classe énergétique E avec une consommation de 285 kWh/m²/an.

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'un système de chauffage plus performant, tel qu'une pompe à chaleur air/eau, pour remplacer le poêle à granulés actuel.
Quantité: 1 système pour 185 m²
Raison: DPE E - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Vérification et amélioration de l'étanchéité des fenêtres existantes, ou remplacement si nécessaire.
Quantité: environ 20 fenêtres (estimation basée sur surface)
Raison: DPE E - Maison - Amélioration de l'isolation thermique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Remplacement du chauffe-eau par un modèle thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique.
Quantité: 1 chauffe-eau pour 185 m²
Raison: DPE E - Maison - Gain significatif sur l'échelle DPE
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine, y compris les placards, le plan de travail, l'électroménager, et la réfection de la plomberie et de l'électricité.
Quantité: cuisine complète (10 m²)
Raison: État 2/5 visible sur photos - cuisine en mauvais état nécessitant rénovation
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Remplacement des éléments sanitaires et carrelage partiel ou total, mise aux normes de la plomberie et de l'électricité.
Quantité: 5 m² de carrelage
Raison: État 3/5 visible sur photos - salle de bain nécessitant un léger rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et du plafond, et éventuellement un léger rafraîchissement du parquet.
Quantité: 25 m²
Raison: État 3/5 visible sur photos - salon nécessitant un rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et du plafond dans les 3 chambres.
Quantité: 3 chambres (environ 45 m² total)
Raison: État 4/5 visible sur photos - chambres en bon état mais nécessitant un léger rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :42 750 €(231 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000€
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 13000€ = 13000€ (installation incluse)
  • Menuiseries:12 000€
    Fenêtres double vitrage: 20 fenêtres × 600€ = 12000€ (installation incluse)
  • Eau chaude:3 500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 unité × 3500€ = 3500€ (installation incluse)
  • Cuisine:12 000€
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 12000€ = 12000€ (installation incluse)
  • Salle de bain:600€
    Carrelage salle de bain: 5 m² × 120€/m² = 600€ (installation incluse)
  • Salon:750€
    Peinture salon: 25 m² × 30€/m² = 750€ (installation incluse)
  • Chambres:900€
    Peinture chambres: 45 m² × 20€/m² = 900€ (installation incluse)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Arnay-le-Duc (coefficient 0.9 appliqué pour zone rurale). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

E→C(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 28 500€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 605 €/mois
Revenus locatifs annuels : 19 262 €/an
Calcul : 1 605 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 6 330 €/an
Base de calcul : Emprunt de 183 150 € à 3.50% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 641 €/an
Calcul : 53 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 926 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 42 750 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 51 647 €
Revenus locatifs : +19 262 €
Charges déductibles : -51 647 €
Résultat foncier Année 1 : -32 385 €(Déficit de 32 385 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 10 985 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 8 897 €/an
Revenus locatifs : +19 262 €
Charges déductibles : -8 897 €
Résultat foncier Années 2+ : 10 365 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 10985.21 € reporté.
Prix d'achat du bien : 130 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 84 500 €(65% de 130 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 073 €/an
Calcul : 84 500 € × 3,636% = 3 073 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
119 262 €51 653 €6 336 €-32 391 €21 400 €10 991 €10 991 €
219 647 €8 737 €6 170 €10 910 €--81 €
320 040 €8 565 €5 998 €11 475 €---
420 441 €8 387 €5 820 €12 054 €---
520 850 €8 203 €5 636 €12 647 €---
621 267 €8 012 €5 445 €13 255 €---
721 692 €7 814 €5 247 €13 878 €---
822 126 €7 610 €5 042 €14 516 €---
922 568 €7 398 €4 830 €15 171 €---
1023 020 €7 178 €4 611 €15 842 €---
1123 480 €6 951 €4 384 €16 529 €---
1223 950 €6 715 €4 148 €17 234 €---
1324 429 €6 471 €3 904 €17 957 €---
1424 917 €6 219 €3 652 €18 698 €---
1525 416 €5 958 €3 390 €19 458 €---
1625 924 €5 687 €3 120 €20 237 €---
1726 442 €5 406 €2 839 €21 036 €---
1826 971 €5 116 €2 549 €21 855 €---
1927 511 €4 815 €2 248 €22 695 €---
2028 061 €4 504 €1 937 €23 557 €---
2128 622 €4 182 €1 614 €24 441 €---
2229 195 €3 848 €1 280 €25 347 €---
2329 778 €3 502 €935 €26 277 €---
2430 374 €3 144 €577 €27 230 €---
2530 982 €2 773 €206 €28 209 €---
TOTAL616 964 €198 848 €91 918 €418 116 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 418 116 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 19 262 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +4 045 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+4 045 €-6 420 €+10 465 €
2+4 045 €0 €+4 045 €
3+4 045 €+3 418 €+627 €
4+4 045 €+3 616 €+429 €
5+4 045 €+3 794 €+251 €
6+4 045 €+3 976 €+69 €
7+4 045 €+4 163 €-118 €
8+4 045 €+4 355 €-310 €
9+4 045 €+4 551 €-506 €
10+4 045 €+4 753 €-708 €
11+4 045 €+4 959 €-914 €
12+4 045 €+5 170 €-1 125 €
13+4 045 €+5 387 €-1 342 €
14+4 045 €+5 609 €-1 564 €
15+4 045 €+5 837 €-1 792 €
16+4 045 €+6 071 €-2 026 €
17+4 045 €+6 311 €-2 266 €
18+4 045 €+6 557 €-2 512 €
19+4 045 €+6 809 €-2 764 €
20+4 045 €+7 067 €-3 022 €
21+4 045 €+7 332 €-3 287 €
22+4 045 €+7 604 €-3 559 €
23+4 045 €+7 883 €-3 838 €
24+4 045 €+8 169 €-4 124 €
25+4 045 €+8 463 €-4 418 €
Total+101 125 €+125 435 €+-24 310 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 148 jours
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