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Immeuble - 8 pièce(s) - 185 m²

VilleArnay-le-Duc (21)
Surface185
Coût Total183 150
Loyer Annuel19 262
Rentabilité10.52%
Cashflow/mois+474
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 130 000 €
Surface : 185 m²
Prix au m² : 702,7 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 8
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Fiche Id-PAR181724 : Situé à Arnay le Duc, toutes commodités sur la commune. Pour investisseur, joli immeuble en pierre de 220 m² environ, il comprend un appartement de 120 m² en RDC, avec une cour et une cave. Actuellement loué. Et un appartement de 100 m² au 1er étage libre de toute occupation suite au départ du locataire où il faut prévoir des travaux d'améliorations (sols, peintures, cuisine, environ 10000€). Les deux appartements loués permettent des revenus de 1000€ par mois. Belle rentabilité pour cette monopropriété. Tout double vitrage, chauffage poêle à granules. - Mentions légales : Proposé à la vente à 130000 Euros (honoraires à la charge du vendeur) - DPE réalisé le : 23/08/2022 - Classe-Energie E : 285 kWh.m2.an - Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard compris entre 1200 et 1650 Euros - Affaire suivie par Mr Kevin Cure (Agent commercial independant) - Reseau Immo-Diffusion Chalon Sur Saone - Pour plus d'informations, contactez notre secrétariat (Appel gratuit ou prix d'une communication locale) - Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr

Ville : Arnay-le-Duc
Département : Côte-d'Or
Région : Bourgogne Franche Comté
Code postal : 21230
Total : 183 150
Prix d'acquisition : 130 000
Travaux : 42 750
Valeur du bien : 172 750
Frais de notaire : 10 400
Coût estimé : 10 400
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 185
Loyer prédit : 8.68€/m²/mois
Fourchette : 6.81€ - 11.06€/m²/mois
Loyer total estimé : 1605€/mois
Loyer annuel estimé : 19262€/an
Fourchette totale : 1259€ - 2046€/mois
Fourchette annuelle : 15111€ - 24553€/an
Rentabilité brute :10.52%
Fourchette de rentabilité :8.25% - 13.41%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :633,93 €/m²
Basé sur :4 ventes dans un rayon de 10 km
Prix de marché :117 277
Prix d'achat :130 000
Décote à l'achat :+12 723 (+10.8%)
Marge achat-revente :-65 873€ (-56.2%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 10 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :183 150
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :916,89€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.50%
Assurance emprunteur :53,42€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 970,31€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :91 917,62
Coût de l'assurance :16 025,63
Taxe foncière : 1 926,19€/an
Soit par mois : 160,52€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 605,16€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 130,83€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :474,33€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Consommation : 285 kWh/m²/an
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée
DPE réalisé le 23/08/2022, classe énergétique E avec une consommation de 285 kWh/m²/an.

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'un système de chauffage plus performant, tel qu'une pompe à chaleur air/eau, pour remplacer le poêle à granulés actuel.
Quantité: 1 système pour 185 m²
Raison: DPE E - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Vérification et amélioration de l'étanchéité des fenêtres existantes, ou remplacement si nécessaire.
Quantité: environ 20 fenêtres (estimation basée sur surface)
Raison: DPE E - Maison - Amélioration de l'isolation thermique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Remplacement du chauffe-eau par un modèle thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique.
Quantité: 1 chauffe-eau pour 185 m²
Raison: DPE E - Maison - Gain significatif sur l'échelle DPE
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine, y compris les placards, le plan de travail, l'électroménager, et la réfection de la plomberie et de l'électricité.
Quantité: cuisine complète (10 m²)
Raison: État 2/5 visible sur photos - cuisine en mauvais état nécessitant rénovation
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Remplacement des éléments sanitaires et carrelage partiel ou total, mise aux normes de la plomberie et de l'électricité.
Quantité: 5 m² de carrelage
Raison: État 3/5 visible sur photos - salle de bain nécessitant un léger rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et du plafond, et éventuellement un léger rafraîchissement du parquet.
Quantité: 25 m²
Raison: État 3/5 visible sur photos - salon nécessitant un rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et du plafond dans les 3 chambres.
Quantité: 3 chambres (environ 45 m² total)
Raison: État 4/5 visible sur photos - chambres en bon état mais nécessitant un léger rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :42 750(231 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 13000€ = 13000€ (installation incluse)
  • Menuiseries:12 000
    Fenêtres double vitrage: 20 fenêtres × 600€ = 12000€ (installation incluse)
  • Eau chaude:3 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 unité × 3500€ = 3500€ (installation incluse)
  • Cuisine:12 000
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 12000€ = 12000€ (installation incluse)
  • Salle de bain:600
    Carrelage salle de bain: 5 m² × 120€/m² = 600€ (installation incluse)
  • Salon:750
    Peinture salon: 25 m² × 30€/m² = 750€ (installation incluse)
  • Chambres:900
    Peinture chambres: 45 m² × 20€/m² = 900€ (installation incluse)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Arnay-le-Duc (coefficient 0.9 appliqué pour zone rurale). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

EC(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 28 500✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 605 €/mois
Revenus locatifs annuels : 19 262 €/an
Calcul : 1 605 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 6 330 €/an
Base de calcul : Emprunt de 183 150 à 3.50% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 641 €/an
Calcul : 53 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 926 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 42 750
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 51 647
Revenus locatifs : +19 262
Charges déductibles : -51 647
Résultat foncier Année 1 : -32 385(Déficit de 32 385 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 10 985
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 8 897 €/an
Revenus locatifs : +19 262
Charges déductibles : -8 897
Résultat foncier Années 2+ : 10 365 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 10985.21 € reporté.
Prix d'achat du bien : 130 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 84 500(65% de 130 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 073 €/an
Calcul : 84 500 € × 3,636% = 3 073
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
119 26251 6536 336-32 39121 400 €10 991 €10 991 €
219 6478 7376 17010 910--81 €
320 0408 5655 99811 475---
420 4418 3875 82012 054---
520 8508 2035 63612 647---
621 2678 0125 44513 255---
721 6927 8145 24713 878---
822 1267 6105 04214 516---
922 5687 3984 83015 171---
1023 0207 1784 61115 842---
1123 4806 9514 38416 529---
1223 9506 7154 14817 234---
1324 4296 4713 90417 957---
1424 9176 2193 65218 698---
1525 4165 9583 39019 458---
1625 9245 6873 12020 237---
1726 4425 4062 83921 036---
1826 9715 1162 54921 855---
1927 5114 8152 24822 695---
2028 0614 5041 93723 557---
2128 6224 1821 61424 441---
2229 1953 8481 28025 347---
2329 7783 50293526 277---
2430 3743 14457727 230---
2530 9822 77320628 209---
TOTAL616 964198 84891 918418 11621 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 418 116
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 19 262 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +4 045 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+4 045-6 420+10 465
2+4 0450+4 045
3+4 045+3 418+627
4+4 045+3 616+429
5+4 045+3 794+251
6+4 045+3 976+69
7+4 045+4 163-118
8+4 045+4 355-310
9+4 045+4 551-506
10+4 045+4 753-708
11+4 045+4 959-914
12+4 045+5 170-1 125
13+4 045+5 387-1 342
14+4 045+5 609-1 564
15+4 045+5 837-1 792
16+4 045+6 071-2 026
17+4 045+6 311-2 266
18+4 045+6 557-2 512
19+4 045+6 809-2 764
20+4 045+7 067-3 022
21+4 045+7 332-3 287
22+4 045+7 604-3 559
23+4 045+7 883-3 838
24+4 045+8 169-4 124
25+4 045+8 463-4 418
Total+101 125+125 435+-24 310
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 26 jours
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