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Immeuble 12 pièces 288 m²

Bien expiré
VilleMoulin-Neuf (24)
Surface288m²
Coût Total328 113€
Loyer Annuel34 091€
Rentabilité10.39%
Cashflow/mois+861€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 285 660 €
Surface : 288 m²
Prix au m² : 991,88 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 12
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble F12

BEL IMMEUBLE de RAPPORT en Monopropriété de 5 LOGEMENTS pour un investissement locatif sécurisé et rentable. Il est composé de 2 appartements T3 en rez-de-chaussée entièrement refait à neuf, avec chacun un jardin privatif, et 3 appartements T2 à l'étage (dont 2 entièrement refait à neuf). Chaque logement dispose de compteurs électriques individuels. L'immeuble est raccordé au tout-à-l'égout. De nombreuses rénovations ont été effectuées au cours des 5 dernières années, incluant : Le remplacement de menuiseries extérieures, la réfection partielle de la toiture, l'installation de VMC neuves, 4 cuisines, 2 salle d'eau et 2 salles de bains entièrement rénovées, la mise à jour de l'électricité et le remplacement de tous les radiateurs électriques de l'immeuble, les sols et peintures refaits dans 4 logements. En conclusion, 4 appartements sur 5 ont été entièrement rénovés, et il reste un T2 à mettre au gout du jour. Situé à la limite Dordogne/Gironde, à proximité des commodités, écoles, collège, gare SNCF, et de l'autoroute A89. Informations et Visites 7 jours sur 7 Visite virtuelle 360° et plus de photos disponible sur demande Si ce bien est fait pour vous, prenez vite rendez-vous !Le prix indiqué comprend les honoraires de négociation qui se montent à 5.8% TTC du prix affiché, ces honoraires sont à la charge exclusive de l'acquéreur. DPE: 206, soit D, GES: 8, soit B. Guillaume BERTRAND, Agent Commercial immatriculé au RSAC de PERIGUEUX sous le numéro 75397841000029 - A la lucarne de l'immobilier - Ref. 85179 Référence annonce : 85179 Date de réalisation du diagnostic : 05/02/2025 Le prix indiqué comprend les honoraires à la charge de l'acheteur : 5,80% TTC du prix du bien hors honoraires Prix hors honoraires : 270 000 €

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 5 740 € et 7 810 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris).

Ville : Moulin-Neuf
Département : Dordogne
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 24700
Coordonnées : 45.007170, 0.053491
Total : 328 113€
Prix d'acquisition : 285 660€
Travaux : 19 600€
Valeur du bien : 305 260€
Frais de notaire : 22 853€
Coût estimé : 22 853€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 288m²
Loyer prédit : 9.86€/m²/mois
Fourchette : 7.92€ - 12.28€/m²/mois
Loyer total estimé : 2841€/mois
Loyer annuel estimé : 34091€/an
Fourchette totale : 2281€ - 3538€/mois
Fourchette annuelle : 27376€ - 42454€/an
Rentabilité brute :10.39%
Fourchette de rentabilité :8.34% - 12.94%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 386,34 €/m²
Basé sur :22 ventes dans un rayon de 6 km
Prix de marché :399 264 €
Prix d'achat :285 660 €
Décote à l'achat :-113 604€ (-28.5%)
Marge achat-revente :71 151€ (17.8%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 6 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :328 113€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 602,42€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :92,97€/mois
Taux d'assurance : 0.34% par an
Total mensualité : 1 695,38€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :152 611,98€
Coût de l'assurance :27 889,61€
Taxe foncière : 3 409,14€/an
Soit par mois : 284,09€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 2 840,95€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 979,48€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :861,47€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique
Quantité: 1 système pour l'immeuble
Raison: DPE D - Amélioration de l'efficacité énergétique
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la salle de bain avec douche, lavabo et WC, carrelage complet
Quantité: 1 salle de bain
Raison: État 4/5 - Salle de bain à mettre à jour pour confort et normes
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 5 chambres
Quantité: 5 chambres (environ 60 m² total)
Raison: État 4/5 visible - sols à rafraîchir pour confort

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :19 600 €(68 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Eau chaude:4 000€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système × 4000€ = 4000€ (incluant la pose et main d'œuvre)
  • Salle de bain:12 000€
    Rénovation complète salle de bain: 6 m² × 2000€/m² = 12000€ (incluant la douche, lavabo, WC, carrelage, plomberie et électricité)
  • Chambres:3 600€
    Parquet flottant: 60 m² × 60€/m² = 3600€ (incluant la pose et main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Moulin-Neuf (coefficient 0.9 appliqué pour zones rurales). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

D→D(0 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 4 000€✗ (< 10 700€)
Types de travaux : Eau chaude
Confiance de l'estimation : Faible

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

⚠️ Estimation à faible confiance. Consultez un diagnostiqueur DPE pour une évaluation précise.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 841 €/mois
Revenus locatifs annuels : 34 091 €/an
Calcul : 2 841 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 10 590 €/an
Base de calcul : Emprunt de 328 113 € à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 116 €/an
Calcul : 93 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 3 409 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 19 600 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 34 715 €
Revenus locatifs : +34 091 €
Charges déductibles : -34 715 €
Résultat foncier Année 1 : -624 €(Déficit de 624 €)
Imputable sur revenu global : 624 €
Plafonné à 10 700 €(plafond standard)

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 15 115 €/an
Revenus locatifs : +34 091 €
Charges déductibles : -15 115 €
Résultat foncier Années 2+ : 18 976 €/an
Prix d'achat du bien : 285 660 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 185 679 €(65% de 285 660 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 6 752 €/an
Calcul : 185 679 € × 3,636% = 6 752 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
134 091 €34 725 €10 601 €-634 €634 €--
234 773 €14 839 €10 314 €19 934 €---
335 469 €14 543 €10 018 €20 926 €---
436 178 €14 237 €9 713 €21 941 €---
536 902 €13 922 €9 397 €22 980 €---
637 640 €13 595 €9 070 €24 045 €---
738 392 €13 258 €8 733 €25 135 €---
839 160 €12 910 €8 385 €26 251 €---
939 943 €12 550 €8 025 €27 394 €---
1040 742 €12 178 €7 653 €28 565 €---
1141 557 €11 793 €7 269 €29 764 €---
1242 388 €11 396 €6 872 €30 992 €---
1343 236 €10 986 €6 461 €32 250 €---
1444 101 €10 562 €6 038 €33 539 €---
1544 983 €10 124 €5 600 €34 858 €---
1645 883 €9 672 €5 147 €36 210 €---
1746 800 €9 205 €4 680 €37 596 €---
1847 736 €8 722 €4 197 €39 015 €---
1948 691 €8 223 €3 698 €40 468 €---
2049 665 €7 707 €3 182 €41 958 €---
2150 658 €7 174 €2 650 €43 484 €---
2251 671 €6 624 €2 099 €45 047 €---
2352 705 €6 055 €1 531 €46 649 €---
2453 759 €5 468 €943 €48 291 €---
2554 834 €4 861 €336 €49 973 €---
TOTAL1 091 957 €285 330 €152 612 €806 627 €634 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 190 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 806 627 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 34 091 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +7 159 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+7 159 €-190 €+7 349 €
2+7 159 €+5 980 €+1 179 €
3+7 159 €+6 278 €+881 €
4+7 159 €+6 582 €+577 €
5+7 159 €+6 894 €+265 €
6+7 159 €+7 213 €-54 €
7+7 159 €+7 540 €-381 €
8+7 159 €+7 875 €-716 €
9+7 159 €+8 218 €-1 059 €
10+7 159 €+8 569 €-1 410 €
11+7 159 €+8 929 €-1 770 €
12+7 159 €+9 298 €-2 139 €
13+7 159 €+9 675 €-2 516 €
14+7 159 €+10 062 €-2 903 €
15+7 159 €+10 458 €-3 299 €
16+7 159 €+10 863 €-3 704 €
17+7 159 €+11 279 €-4 120 €
18+7 159 €+11 704 €-4 545 €
19+7 159 €+12 140 €-4 981 €
20+7 159 €+12 587 €-5 428 €
21+7 159 €+13 045 €-5 886 €
22+7 159 €+13 514 €-6 355 €
23+7 159 €+13 995 €-6 836 €
24+7 159 €+14 487 €-7 328 €
25+7 159 €+14 992 €-7 833 €
Total+178 975 €+241 988 €+-63 013 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 162 jours
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