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A vendre immeuble de rapport a marmande (47200)

Bien expiré
VilleMarmande (47)
Surface288m²
Coût Total372 744€
Loyer Annuel40 379€
Rentabilité10.83%
Cashflow/mois+1 078€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 274 300 €
Surface : 288 m²
Prix au m² : 952,43 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 1
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Cet immeuble ancien est divisé en 7 logements : 4 studios et 3 T2 - L'ensemble de décompose entre le RDC et un étage. Les logements disposent tous de compteurs individuels eau et électricité. Double vitrage pour l'ensemble des logements. Situé au coeur de la ville, il est à proximité de tous les commerces. Stationnement non payant aux abords. L'immeuble génère 33240 euros de revenus annuels. Martine Immo est à votre disposition pour de plus amples renseignements. Honoraire charge vendeur. Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr

Ville : Marmande
Département : Lot-et-Garonne
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 47200
Total : 372 744€
Prix d'acquisition : 274 300€
Travaux : 76 500€
Valeur du bien : 350 800€
Frais de notaire : 21 944€
Coût estimé : 21 944€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 288m²
Loyer prédit : 11.68€/m²/mois
Fourchette : 9.08€ - 15.03€/m²/mois
Loyer total estimé : 3365€/mois
Loyer annuel estimé : 40379€/an
Fourchette totale : 2616€ - 4328€/mois
Fourchette annuelle : 31397€ - 51930€/an
Rentabilité brute :10.83%
Fourchette de rentabilité :8.42% - 13.93%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :372 744€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 842,14€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.38%
Assurance emprunteur :108,72€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 950,86€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :179 898,46€
Coût de l'assurance :32 615,10€
Taxe foncière : 4 037,85€/an
Soit par mois : 336,49€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 3 364,88€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 2 287,35€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :1 077,53€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage électrique ancien
Quantité: 1 système pour 288 m²
Raison: DPE D - Immeuble - Amélioration recommandée pour optimiser la performance énergétique
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation de chauffe-eaux thermodynamiques pour chaque logement si cumulus électrique actuel
Quantité: 7 chauffe-eaux pour 7 logements
Raison: DPE D - Immeuble - Amélioration de l'efficacité énergétique
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète des salles de bain (remplacement baignoire/douche, lavabo, WC, carrelage, plomberie, électricité)
Quantité: 3 salles de bain (état 3/5 assumé)
Raison: Aucune photo salle de bain - état 3/5 assumé, nécessitant mise aux normes
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation lourde
Rénovation des chambres (revêtement sol, peinture, électricité, menuiseries intérieures)
Quantité: 4 chambres (état 3/5 assumé)
Raison: Aucune photo chambres - état 3/5 assumé, nécessitant mise aux normes
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Mise aux normes de la plomberie et électricité, peinture et finitions dans les cuisines
Quantité: 4 cuisines (état 3.5/5 visible)
Raison: État 3.5/5 visible - installations fonctionnelles mais datées, nécessitant rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :76 500 €(266 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 000€
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 10000€ + installation 2000€ = 12000€
  • Eau chaude:24 500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 7 chauffe-eaux × 3500€ = 24500€
  • Salle de bain:12 000€
    Rénovation complète salle de bain: 3 salles de bain × 4000€ = 12000€
  • Chambres:16 000€
    Rénovation lourde chambres: 4 chambres × 4000€ = 16000€
  • Cuisine:12 000€
    Rafraîchissement cuisine: 4 cuisines × 3000€ = 12000€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Marmande (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

D→B(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 36 500€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 3 365 €/mois
Revenus locatifs annuels : 40 379 €/an
Calcul : 3 365 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 12 438 €/an
Base de calcul : Emprunt de 372 744 € à 3.38% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 305 €/an
Calcul : 109 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 4 038 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 76 500 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 94 281 €
Revenus locatifs : +40 379 €
Charges déductibles : -94 281 €
Résultat foncier Année 1 : -53 902 €(Déficit de 53 902 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 32 502 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 17 781 €/an
Revenus locatifs : +40 379 €
Charges déductibles : -17 781 €
Résultat foncier Années 2+ : 22 598 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 32501.99 € reporté.
Prix d'achat du bien : 274 300 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 178 295 €(65% de 274 300 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 6 483 €/an
Calcul : 178 295 € × 3,636% = 6 483 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
140 379 €94 293 €12 450 €-53 914 €21 400 €32 514 €32 514 €
241 186 €17 461 €12 119 €23 725 €--8 789 €
342 010 €17 118 €11 776 €24 892 €---
442 850 €16 764 €11 421 €26 086 €---
543 707 €16 397 €11 054 €27 310 €---
644 581 €16 017 €10 675 €28 564 €---
745 473 €15 625 €10 283 €29 848 €---
846 382 €15 219 €9 877 €31 163 €---
947 310 €14 799 €9 457 €32 511 €---
1048 256 €14 365 €9 023 €33 891 €---
1149 221 €13 916 €8 574 €35 305 €---
1250 206 €13 452 €8 109 €36 754 €---
1351 210 €12 971 €7 629 €38 239 €---
1452 234 €12 474 €7 132 €39 760 €---
1553 279 €11 960 €6 618 €41 319 €---
1654 344 €11 428 €6 086 €42 916 €---
1755 431 €10 878 €5 536 €44 553 €---
1856 540 €10 310 €4 967 €46 230 €---
1957 671 €9 721 €4 379 €47 949 €---
2058 824 €9 113 €3 770 €49 711 €---
2160 000 €8 483 €3 141 €51 517 €---
2261 200 €7 832 €2 490 €53 368 €---
2362 424 €7 159 €1 816 €55 266 €---
2463 673 €6 462 €1 120 €57 211 €---
2564 946 €5 742 €399 €59 204 €---
TOTAL1 293 337 €389 960 €179 898 €903 377 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 903 377 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 40 379 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +8 479 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+8 479 €-6 420 €+14 899 €
2+8 479 €0 €+8 479 €
3+8 479 €+4 831 €+3 648 €
4+8 479 €+7 826 €+653 €
5+8 479 €+8 193 €+286 €
6+8 479 €+8 569 €-90 €
7+8 479 €+8 954 €-475 €
8+8 479 €+9 349 €-870 €
9+8 479 €+9 753 €-1 274 €
10+8 479 €+10 167 €-1 688 €
11+8 479 €+10 592 €-2 113 €
12+8 479 €+11 026 €-2 547 €
13+8 479 €+11 472 €-2 993 €
14+8 479 €+11 928 €-3 449 €
15+8 479 €+12 396 €-3 917 €
16+8 479 €+12 875 €-4 396 €
17+8 479 €+13 366 €-4 887 €
18+8 479 €+13 869 €-5 390 €
19+8 479 €+14 385 €-5 906 €
20+8 479 €+14 913 €-6 434 €
21+8 479 €+15 455 €-6 976 €
22+8 479 €+16 010 €-7 531 €
23+8 479 €+16 580 €-8 101 €
24+8 479 €+17 163 €-8 684 €
25+8 479 €+17 761 €-9 282 €
Total+211 975 €+271 013 €+-59 038 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 225 jours
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