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Immeuble 8 pièces 185 m²

VilleArnay-le-Duc (21)
Surface185
Coût Total192 150
Loyer Annuel18 815
Rentabilité9.79%
Cashflow/mois+393
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 130 000 €
Surface : 185 m²
Prix au m² : 702,7 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 8
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Situé à Arnay le Duc, toutes commodités sur la commune. Pour investisseur, joli immeuble en pierre de 220 m² environ, il comprend un appartement de 120 m² en RDC, avec une cour et une cave. Actuellement loué. Et un appartement de 100 m² au 1er étage libre de toute occupation suite au départ du locataire où il faut prévoir des travaux d'améliorations (sols, peintures, cuisine, environ 10000€). Les deux appartements loués permettent des revenus de 1000€ par mois. Belle rentabilité pour cette monopropriété. Tout double vitrage, chauffage poêle à granules. - Mentions légales : Proposé à la vente à 130000 Euros (honoraires à la charge du vendeur) - DPE réalisé le : 23/08/2022 - Classe-Energie E : 285 kWh.m2.an - Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard compris entre 1200 et 1650 Euros - Affaire suivie par Mr Kevin Cure : [Coordonnées masquées] (Agent commercial indépendant) - FAMICITY 2 Chalon Sur Saone - Pour plus d'informations, contactez l'agent au [Coordonnées masquées] - Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr Référence annonce : Chn181724 Date de réalisation du diagnostic : 23/08/2022 Les honoraires sont à la charge du vendeur

Ville : Arnay-le-Duc
Département : Côte-d'Or
Région : Bourgogne Franche Comté
Code postal : 21230
Coordonnées : 47.132990, 4.491317
Total : 192 150
Prix d'acquisition : 130 000
Travaux : 51 750
Valeur du bien : 181 750
Frais de notaire : 10 400
Coût estimé : 10 400
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 185
Loyer prédit : 8.48€/m²/mois
Fourchette : 6.76€ - 10.63€/m²/mois
Loyer total estimé : 1568€/mois
Loyer annuel estimé : 18815€/an
Fourchette totale : 1250€ - 1967€/mois
Fourchette annuelle : 15000€ - 23600€/an
Rentabilité brute :9.79%
Fourchette de rentabilité :7.81% - 12.28%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :633,93 €/m²
Basé sur :4 ventes dans un rayon de 10 km
Prix de marché :117 277
Prix d'achat :130 000
Décote à l'achat :+12 723 (+10.8%)
Marge achat-revente :-74 873€ (-63.8%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 10 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :192 150
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :961,95€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.50%
Assurance emprunteur :56,04€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 017,99€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :96 434,46
Coût de l'assurance :16 813,13
Taxe foncière : 1 881,49€/an
Soit par mois : 156,79€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 567,91€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 174,78€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :393,13€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage poêle à granulés actuel
Quantité: 1 système pour 185 m²
Raison: DPE E - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 19 fenêtres (estimé selon surface)
Raison: DPE E - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer l'ancien système
Quantité: 1 unité
Raison: DPE E - Maison - Amélioration significative de l'efficacité énergétique
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine incluant nouveaux placards, plan de travail, électroménager et revêtement
Quantité: cuisine complète (environ 10 m²)
Raison: État 2/5 visible sur photos - cuisine nécessite rénovation
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Remplacement des éléments sanitaires et carrelage partiel
Quantité: 6 m²
Raison: État 3/5 visible sur photos - salle de bain nécessite léger rafraîchissement
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation lourde
Revêtement sol (parquet ou stratifié), peinture murs et plafonds, réfection électricité pour toutes les chambres
Quantité: 4 chambres (environ 40 m² total)
Raison: État 2/5 assumé - chambres nécessitent rénovation lourde
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture et entretien du parquet dans le salon
Quantité: 25 m²
Raison: État 3.5/5 visible - salon nécessite rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :51 750(280 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 13000€ = 13000€ (prix moyen incluant installation, main d'œuvre incluse)
  • Menuiseries:11 400
    Fenêtres double vitrage performant: 19 fenêtres × 600€ = 11400€ (prix moyen incluant installation, main d'œuvre incluse)
  • Eau chaude:3 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 unité × 3500€ = 3500€ (prix moyen incluant installation, main d'œuvre incluse)
  • Cuisine:12 000
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 12000€ = 12000€ (prix moyen incluant installation, main d'œuvre incluse)
  • Salle de bain:600
    Rafraîchissement salle de bain: 6 m² × 100€/m² = 600€ (prix moyen incluant installation, main d'œuvre incluse)
  • Chambres:10 400
    Rénovation lourde chambres: 40 m² × 260€/m² = 10400€ (prix moyen incluant installation, main d'œuvre incluse)
  • Salon:850
    Rafraîchissement salon: 25 m² × 34€/m² = 850€ (prix moyen incluant installation, main d'œuvre incluse)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Arnay-le-Duc (zone rurale, coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse dans chaque poste.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

EC(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 27 900✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 568 €/mois
Revenus locatifs annuels : 18 815 €/an
Calcul : 1 568 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 6 641 €/an
Base de calcul : Emprunt de 192 150 à 3.50% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 673 €/an
Calcul : 56 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 881 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 51 750
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 60 945
Revenus locatifs : +18 815
Charges déductibles : -60 945
Résultat foncier Année 1 : -42 130(Déficit de 42 130 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 20 730
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 9 195 €/an
Revenus locatifs : +18 815
Charges déductibles : -9 195
Résultat foncier Années 2+ : 9 620 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 20730.03 € reporté.
Prix d'achat du bien : 130 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 84 500(65% de 130 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 073 €/an
Calcul : 84 500 € × 3,636% = 3 073
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
118 81560 9516 647-42 13621 400 €20 736 €20 736 €
219 1919 0276 47310 164--10 572 €
319 5758 8476 29310 728---
419 9678 6606 10611 307---
520 3668 4675 91311 899---
620 7738 2665 71212 507---
721 1898 0595 50513 130---
821 6127 8445 29013 768---
922 0457 6225 06814 423---
1022 4867 3914 83715 094---
1122 9357 1534 59915 782---
1223 3946 9064 35216 488---
1323 8626 6504 09617 212---
1424 3396 3853 83117 954---
1524 8266 1113 55718 715---
1625 3225 8273 27319 495---
1725 8295 5332 97920 296---
1826 3455 2282 67421 117---
1926 8724 9132 35921 960---
2027 4104 5862 03222 824---
2127 9584 2481 69423 710---
2228 5173 8971 34324 620---
2329 0873 53598125 553---
2429 6693 15960526 510---
2530 2632 77021627 493---
TOTAL602 648212 03596 434390 61321 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 390 613
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 18 815 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +3 951 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+3 951-6 420+10 371
2+3 9510+3 951
3+3 951+47+3 904
4+3 951+3 392+559
5+3 951+3 570+381
6+3 951+3 752+199
7+3 951+3 939+12
8+3 951+4 130-179
9+3 951+4 327-376
10+3 951+4 528-577
11+3 951+4 735-784
12+3 951+4 946-995
13+3 951+5 164-1 213
14+3 951+5 386-1 435
15+3 951+5 614-1 663
16+3 951+5 849-1 898
17+3 951+6 089-2 138
18+3 951+6 335-2 384
19+3 951+6 588-2 637
20+3 951+6 847-2 896
21+3 951+7 113-3 162
22+3 951+7 386-3 435
23+3 951+7 666-3 715
24+3 951+7 953-4 002
25+3 951+8 248-4 297
Total+98 775+117 184+-18 409
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 25 jours
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