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Immeuble 5 pièces 144 m²

VilleChâteaudun (28)
Surface144
Coût Total186 560
Loyer Annuel16 838
Rentabilité9.03%
Cashflow/mois+284
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 120 000 €
Surface : 144 m²
Prix au m² : 833,33 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 5
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble 5 pièces 144 m²

DANS LE CENTRE VILLE DE CHATEAUDUN IMMEUBLE AVEC COMMERCE ET APPARTEMENT : Le bien se compose au RDC d'une boutique louée, une grande réserve à l'arrière avec cuisine, WC et cave Au 1er ETAGE : un séjour / salon de 18 m2 , deux chambres, une salle d'eau, WC Au 2ème ETAGE : Grenier non aménageable. Atout important de ce bien : Le local en rdc et l'appartement à l'étage bénéficient d'une entrée séparée et de compteurs indépendants. La situation est également idéale car l'immeuble est situé dans une rue commerçante à deux pas de la place du 18 octobre de Châteaudun. JT Immobilier se fera un plaisir de vous renseigner sur le potentiel de ce bien et de vous accompagner dans votre projet. Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr

Surface : 144 m² Date de réalisation du diagnostic énergétique : 20/02/2023

Consommation énergie primaire : 236 kWh/m²/an Consommation énergie finale : 103 kWh/m²/an

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 2 100 € et 2 890 € par an. Prix moyens des énergies indexés sur l'année 2021 (abonnements compris)

Ville : Châteaudun
Département : Eure-et-Loir
Région : Centre-Val de Loire
Code postal : 28200
Coordonnées : 48.050870, 1.358459
Total : 186 560
Prix d'acquisition : 120 000
Travaux : 56 960
Valeur du bien : 176 960
Frais de notaire : 9 600
Coût estimé : 9 600
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 144
Loyer prédit : 9.74€/m²/mois
Fourchette : 7.91€ - 12.00€/m²/mois
Loyer total estimé : 1403€/mois
Loyer annuel estimé : 16838€/an
Fourchette totale : 1139€ - 1728€/mois
Fourchette annuelle : 13671€ - 20739€/an
Rentabilité brute :9.03%
Fourchette de rentabilité :7.33% - 11.12%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 225,81 €/m²
Basé sur :43 ventes dans un rayon de 3 km
Prix de marché :176 517
Prix d'achat :120 000
Décote à l'achat :-56 517 (-32.0%)
Marge achat-revente :-10 043€ (-5.7%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 3 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :186 560
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :923,99€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.40%
Assurance emprunteur :54,41€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 978,40€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :90 636,34
Coût de l'assurance :16 324,00
Taxe foncière : 1 683,79€/an
Soit par mois : 140,32€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 403,16€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 118,72€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :284,44€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'un système de chauffage performant pour remplacer le chauffage existant
Quantité: 1 système pour 144 m²
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration possible du confort thermique
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: environ 14 fenêtres (estimation basée sur surface)
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration de l'isolation thermique
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique
Quantité: 1 chauffe-eau
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration de l'efficacité énergétique
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation
Rénovation complète de la salle de bain avec remplacement des sanitaires
Quantité: 1 salle de bain
Raison: État 4/5 visible - salle de bain nécessite des améliorations
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 20 m² total)
Raison: État 4/5 visible - chambres nécessitent un rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 20 m² total)
Raison: État 4/5 visible - chambres nécessitent un rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: 1 salon (environ 18 m²)
Raison: État 4/5 visible - salon nécessite un rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :56 960(396 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:25 500
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système: 12000€ + Main d'œuvre: 1500€ = 13500€
  • Menuiseries:9 800
    Fenêtres double vitrage PVC: 14 fenêtres × 700€ = 9800€ (pose comprise)
  • Eau chaude:6 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 unité: 3000€ + Main d'œuvre: 500€ = 3500€
  • Salle de bain:11 000
    Rénovation salle de bain complète: 1 salle de bain: 5000€ + Main d'œuvre: 1000€ = 6000€
  • Chambres - Revêtement sol:1 500
    Parquet flottant: 20 m² × 75€/m² = 1500€ (pose comprise)
  • Chambres - Peinture:1 400
    Peinture murs et plafonds: 20 m² × 70€/m² = 1400€
  • Salon - Peinture:1 260
    Peinture murs et plafonds: 18 m² × 70€/m² = 1260€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Châteaudun (coefficient 0.9 appliqué pour zone rurale). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

DB(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 41 800✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 403 €/mois
Revenus locatifs annuels : 16 838 €/an
Calcul : 1 403 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 6 262 €/an
Base de calcul : Emprunt de 186 560 à 3.40% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 653 €/an
Calcul : 54 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 684 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 56 960
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 65 559
Revenus locatifs : +16 838
Charges déductibles : -65 559
Résultat foncier Année 1 : -48 721(Déficit de 48 721 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 27 321
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 8 599 €/an
Revenus locatifs : +16 838
Charges déductibles : -8 599
Résultat foncier Années 2+ : 8 239 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 27321.21 € reporté.
Prix d'achat du bien : 120 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 78 000(65% de 120 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 2 836 €/an
Calcul : 78 000 € × 3,636% = 2 836
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
116 83865 5656 268-48 72721 400 €27 327 €27 327 €
217 1758 4396 1028 736--18 591 €
317 5188 2675 9309 252--9 340 €
417 8698 0885 7529 780---
518 2267 9045 56710 322---
618 5907 7135 37710 877---
718 9627 5165 17911 446---
819 3417 3124 97512 029---
919 7287 1014 76412 627---
1020 1236 8834 54613 240---
1120 5256 6574 32013 869---
1220 9366 4234 08614 513---
1321 3556 1813 84515 173---
1421 7825 9313 59415 851---
1522 2175 6723 33616 545---
1622 6625 4053 06817 257---
1723 1155 1282 79117 987---
1823 5774 8412 50418 736---
1924 0494 5452 20819 504---
2024 5304 2381 90120 292---
2125 0203 9211 58421 100---
2225 5213 5931 25621 928---
2326 0313 25391622 778---
2426 5522 90256523 650---
2527 0832 53820224 544---
TOTAL539 324206 01590 636333 30921 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 333 309
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 16 838 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +3 536 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+3 536-6 420+9 956
2+3 5360+3 536
3+3 5360+3 536
4+3 536+132+3 404
5+3 536+3 097+439
6+3 536+3 263+273
7+3 536+3 434+102
8+3 536+3 609-73
9+3 536+3 788-252
10+3 536+3 972-436
11+3 536+4 161-625
12+3 536+4 354-818
13+3 536+4 552-1 016
14+3 536+4 755-1 219
15+3 536+4 963-1 427
16+3 536+5 177-1 641
17+3 536+5 396-1 860
18+3 536+5 621-2 085
19+3 536+5 851-2 315
20+3 536+6 088-2 552
21+3 536+6 330-2 794
22+3 536+6 578-3 042
23+3 536+6 833-3 297
24+3 536+7 095-3 559
25+3 536+7 363-3 827
Total+88 400+99 993+-11 593
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 60 jours
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