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Achat : Demeure de prestige Pailly (89140)

Bien expiré
VillePailly (89)
Surface380
Coût Total497 500
Loyer Annuel43 163
Rentabilité8.68%
Cashflow/mois+640
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 450 000 €
Surface : 380 m²
Prix au m² : 1 184,21 €/m²
Chambres : 6
Pièces : 1
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : 380 m², 6 chambres, 3 salles de bain, Terrasse, 4000 m² de terrain, 1 garage, 1 place de parking, Structure/extérieur en bon état

Summary

Large Character Property – Generous Volumes and Multiple Possibilities

Located in the Yonne department, 120 km from Paris, this late 19th-century building offers generous volumes, plenty of natural light and flexible layout options. With approximately 350–360 sqm of living space, the property is currently arranged as two separate yet interconnected dwellings, suitable for a wide range of uses: family home, multi-generational living, artistic or associative projects.

Location

Local shops are 5 km away, Pont-sur-Yonne train station is 14 minutes, Sens around 25 minutes, and Montereau approximately 30 minutes away, with direct rail connections to Paris (Navigo pass).

Interior

The property comprises 12 rooms including 6 bedrooms, two kitchens, a large room of around 60 sqm, and four bath/shower rooms with separate WCs

Exterior

Outbuildings further enhance the property’s potential, including:

an independent, soundproofed music studio for professional use,

a central inner courtyard with covered gallery,

and a garden and orchard of approximately 3,000 sqm.

Additional Details

Renovation work was carried out by professionals, with particular attention paid to comfort and energy efficiency: air/water heat pumps, underfloor heating in the main living area, double glazing, a wood stove and a fireplace.

Ville : Pailly
Département : Yonne
Région : Bourgogne Franche Comté
Code postal : 89140
Coordonnées : 48.342000, 3.334000
Total : 497 500
Prix d'acquisition : 450 000
Travaux : 11 500
Valeur du bien : 461 500
Frais de notaire : 36 000
Coût estimé : 36 000
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 380
Loyer prédit : 9.47€/m²/mois
Fourchette : 7.56€ - 11.86€/m²/mois
Loyer total estimé : 3597€/mois
Loyer annuel estimé : 43163€/an
Fourchette totale : 2871€ - 4506€/mois
Fourchette annuelle : 34452€ - 54077€/an
Rentabilité brute :8.68%
Fourchette de rentabilité :6.93% - 10.87%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :497 500
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :2 448,12€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.34%
Assurance emprunteur :149,25€/mois
Taux d'assurance : 0.36% par an
Total mensualité : 2 597,37€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :236 934,86
Coût de l'assurance :44 775,00
Taxe foncière : 4 316,34€/an
Soit par mois : 359,70€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 3 596,95€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 2 957,06€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :639,89€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :C
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Système de chauffage
Vérification et maintenance des pompes à chaleur air/eau existantes pour assurer leur bon fonctionnement.
Quantité: 1 système
Raison: DPE C - Maison - Bien entretenu, mais vérification nécessaire pour garantir l'efficacité énergétique.
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète de la cuisine, y compris nouveaux placards, plan de travail, électroménager, plomberie et électricité.
Quantité: cuisine complète
Raison: Aucune photo fournie - état 2/5 assumé, nécessitant une rénovation complète.
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète des salles de bain, y compris remplacement des douches/baignoires, lavabos, WC, carrelage, plomberie et électricité.
Quantité: 4 salles de bain
Raison: Aucune photo fournie - état 2/5 assumé, nécessitant une rénovation complète.
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de revêtement de sol (parquet ou stratifié) dans les 6 chambres.
Quantité: 6 chambres (environ 90 m² total)
Raison: Aucune photo fournie - état 2/5 assumé, nécessitant un rafraîchissement.
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 6 chambres.
Quantité: 6 chambres
Raison: Aucune photo fournie - état 2/5 assumé, nécessitant un rafraîchissement.
SalonOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète du salon, y compris revêtement de sol, peinture, électricité.
Quantité: 1 salon (environ 60 m²)
Raison: Aucune photo fournie - état 2/5 assumé, nécessitant une rénovation complète.

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :11 500(30 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:11 500
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 11500€ = 11500€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

⚠️ ATTENTION: 5 poste(s) de travaux n'ont pas été chiffrés. Le coût total est sous-estimé.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

CA(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 11 500✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (C) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 3 597 €/mois
Revenus locatifs annuels : 43 163 €/an
Calcul : 3 597 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 16 403 €/an
Base de calcul : Emprunt de 497 500 à 3.34% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 791 €/an
Calcul : 149 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 4 316 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 11 500
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 34 011
Revenus locatifs : +43 163
Charges déductibles : -34 011
Résultat foncier Année 1 : 9 153

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 22 511 €/an
Revenus locatifs : +43 163
Charges déductibles : -22 511
Résultat foncier Années 2+ : 20 653 €/an
Prix d'achat du bien : 450 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 292 500(65% de 450 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 10 636 €/an
Calcul : 292 500 € × 3,636% = 10 636
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
143 16334 02716 4199 137---
244 02722 08715 98021 940---
344 90721 63315 52523 274---
445 80521 16315 05624 642---
546 72220 67714 57026 044---
647 65620 17514 06827 481---
748 60919 65613 54828 953---
849 58119 11913 01230 462---
950 57318 56412 45732 009---
1051 58417 99011 88333 594---
1152 61617 39711 28935 219---
1253 66816 78310 67636 885---
1354 74216 14910 04238 593---
1455 83715 4939 38640 343---
1556 95314 8158 70842 138---
1658 09214 1148 00743 978---
1759 25413 3897 28245 865---
1860 43912 6406 53247 799---
1961 64811 8655 75849 783---
2062 88111 0644 95751 817---
2164 13910 2364 12853 903---
2265 4219 3793 27256 042---
2366 7308 4942 38758 236---
2468 0647 5781 47160 486---
2569 4266 63252562 794---
TOTAL1 382 538401 118236 935981 4200Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 0
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 981 420
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 43 163 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +9 064 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+9 064+2 741+6 323
2+9 064+6 582+2 482
3+9 064+6 982+2 082
4+9 064+7 393+1 671
5+9 064+7 813+1 251
6+9 064+8 244+820
7+9 064+8 686+378
8+9 064+9 139-75
9+9 064+9 603-539
10+9 064+10 078-1 014
11+9 064+10 566-1 502
12+9 064+11 066-2 002
13+9 064+11 578-2 514
14+9 064+12 103-3 039
15+9 064+12 641-3 577
16+9 064+13 193-4 129
17+9 064+13 759-4 695
18+9 064+14 340-5 276
19+9 064+14 935-5 871
20+9 064+15 545-6 481
21+9 064+16 171-7 107
22+9 064+16 813-7 749
23+9 064+17 471-8 407
24+9 064+18 146-9 082
25+9 064+18 838-9 774
Total+226 600+294 426+-67 826
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 146 jours
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