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Achat : Demeure de prestige Pailly (89140)

Bien expiré
VillePailly (89)
Surface380m²
Coût Total497 500€
Loyer Annuel43 163€
Rentabilité8.68%
Cashflow/mois+640€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 450 000 €
Surface : 380 m²
Prix au m² : 1 184,21 €/m²
Chambres : 6
Pièces : 1
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : 380 m², 6 chambres, 3 salles de bain, Terrasse, 4000 m² de terrain, 1 garage, 1 place de parking, Structure/extérieur en bon état

Summary

Large Character Property – Generous Volumes and Multiple Possibilities

Located in the Yonne department, 120 km from Paris, this late 19th-century building offers generous volumes, plenty of natural light and flexible layout options. With approximately 350–360 sqm of living space, the property is currently arranged as two separate yet interconnected dwellings, suitable for a wide range of uses: family home, multi-generational living, artistic or associative projects.

Location

Local shops are 5 km away, Pont-sur-Yonne train station is 14 minutes, Sens around 25 minutes, and Montereau approximately 30 minutes away, with direct rail connections to Paris (Navigo pass).

Interior

The property comprises 12 rooms including 6 bedrooms, two kitchens, a large room of around 60 sqm, and four bath/shower rooms with separate WCs

Exterior

Outbuildings further enhance the property’s potential, including:

an independent, soundproofed music studio for professional use,

a central inner courtyard with covered gallery,

and a garden and orchard of approximately 3,000 sqm.

Additional Details

Renovation work was carried out by professionals, with particular attention paid to comfort and energy efficiency: air/water heat pumps, underfloor heating in the main living area, double glazing, a wood stove and a fireplace.

Ville : Pailly
Département : Yonne
Région : Bourgogne Franche Comté
Code postal : 89140
Coordonnées : 48.342000, 3.334000
Total : 497 500€
Prix d'acquisition : 450 000€
Travaux : 11 500€
Valeur du bien : 461 500€
Frais de notaire : 36 000€
Coût estimé : 36 000€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 380m²
Loyer prédit : 9.47€/m²/mois
Fourchette : 7.56€ - 11.86€/m²/mois
Loyer total estimé : 3597€/mois
Loyer annuel estimé : 43163€/an
Fourchette totale : 2871€ - 4506€/mois
Fourchette annuelle : 34452€ - 54077€/an
Rentabilité brute :8.68%
Fourchette de rentabilité :6.93% - 10.87%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :497 500€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :2 448,12€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.34%
Assurance emprunteur :149,25€/mois
Taux d'assurance : 0.36% par an
Total mensualité : 2 597,37€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :236 934,86€
Coût de l'assurance :44 775,00€
Taxe foncière : 4 316,34€/an
Soit par mois : 359,70€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 3 596,95€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 2 957,06€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :639,89€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :C
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Système de chauffage
Vérification et maintenance des pompes à chaleur air/eau existantes pour assurer leur bon fonctionnement.
Quantité: 1 système
Raison: DPE C - Maison - Bien entretenu, mais vérification nécessaire pour garantir l'efficacité énergétique.
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète de la cuisine, y compris nouveaux placards, plan de travail, électroménager, plomberie et électricité.
Quantité: cuisine complète
Raison: Aucune photo fournie - état 2/5 assumé, nécessitant une rénovation complète.
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète des salles de bain, y compris remplacement des douches/baignoires, lavabos, WC, carrelage, plomberie et électricité.
Quantité: 4 salles de bain
Raison: Aucune photo fournie - état 2/5 assumé, nécessitant une rénovation complète.
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de revêtement de sol (parquet ou stratifié) dans les 6 chambres.
Quantité: 6 chambres (environ 90 m² total)
Raison: Aucune photo fournie - état 2/5 assumé, nécessitant un rafraîchissement.
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 6 chambres.
Quantité: 6 chambres
Raison: Aucune photo fournie - état 2/5 assumé, nécessitant un rafraîchissement.
SalonOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète du salon, y compris revêtement de sol, peinture, électricité.
Quantité: 1 salon (environ 60 m²)
Raison: Aucune photo fournie - état 2/5 assumé, nécessitant une rénovation complète.

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :11 500 €(30 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:11 500€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 11500€ = 11500€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

⚠️ ATTENTION: 5 poste(s) de travaux n'ont pas été chiffrés. Le coût total est sous-estimé.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

C→A(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 11 500€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (C) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 3 597 €/mois
Revenus locatifs annuels : 43 163 €/an
Calcul : 3 597 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 16 403 €/an
Base de calcul : Emprunt de 497 500 € à 3.34% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 791 €/an
Calcul : 149 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 4 316 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 11 500 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 34 011 €
Revenus locatifs : +43 163 €
Charges déductibles : -34 011 €
Résultat foncier Année 1 : 9 153 €

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 22 511 €/an
Revenus locatifs : +43 163 €
Charges déductibles : -22 511 €
Résultat foncier Années 2+ : 20 653 €/an
Prix d'achat du bien : 450 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 292 500 €(65% de 450 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 10 636 €/an
Calcul : 292 500 € × 3,636% = 10 636 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
143 163 €34 027 €16 419 €9 137 €---
244 027 €22 087 €15 980 €21 940 €---
344 907 €21 633 €15 525 €23 274 €---
445 805 €21 163 €15 056 €24 642 €---
546 722 €20 677 €14 570 €26 044 €---
647 656 €20 175 €14 068 €27 481 €---
748 609 €19 656 €13 548 €28 953 €---
849 581 €19 119 €13 012 €30 462 €---
950 573 €18 564 €12 457 €32 009 €---
1051 584 €17 990 €11 883 €33 594 €---
1152 616 €17 397 €11 289 €35 219 €---
1253 668 €16 783 €10 676 €36 885 €---
1354 742 €16 149 €10 042 €38 593 €---
1455 837 €15 493 €9 386 €40 343 €---
1556 953 €14 815 €8 708 €42 138 €---
1658 092 €14 114 €8 007 €43 978 €---
1759 254 €13 389 €7 282 €45 865 €---
1860 439 €12 640 €6 532 €47 799 €---
1961 648 €11 865 €5 758 €49 783 €---
2062 881 €11 064 €4 957 €51 817 €---
2164 139 €10 236 €4 128 €53 903 €---
2265 421 €9 379 €3 272 €56 042 €---
2366 730 €8 494 €2 387 €58 236 €---
2468 064 €7 578 €1 471 €60 486 €---
2569 426 €6 632 €525 €62 794 €---
TOTAL1 382 538 €401 118 €236 935 €981 420 €0 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 0 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 981 420 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 43 163 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +9 064 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+9 064 €+2 741 €+6 323 €
2+9 064 €+6 582 €+2 482 €
3+9 064 €+6 982 €+2 082 €
4+9 064 €+7 393 €+1 671 €
5+9 064 €+7 813 €+1 251 €
6+9 064 €+8 244 €+820 €
7+9 064 €+8 686 €+378 €
8+9 064 €+9 139 €-75 €
9+9 064 €+9 603 €-539 €
10+9 064 €+10 078 €-1 014 €
11+9 064 €+10 566 €-1 502 €
12+9 064 €+11 066 €-2 002 €
13+9 064 €+11 578 €-2 514 €
14+9 064 €+12 103 €-3 039 €
15+9 064 €+12 641 €-3 577 €
16+9 064 €+13 193 €-4 129 €
17+9 064 €+13 759 €-4 695 €
18+9 064 €+14 340 €-5 276 €
19+9 064 €+14 935 €-5 871 €
20+9 064 €+15 545 €-6 481 €
21+9 064 €+16 171 €-7 107 €
22+9 064 €+16 813 €-7 749 €
23+9 064 €+17 471 €-8 407 €
24+9 064 €+18 146 €-9 082 €
25+9 064 €+18 838 €-9 774 €
Total+226 600 €+294 426 €+-67 826 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 281 jours
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