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Immeuble 5 pièces 148 m²

Bien expiré
VilleSarlat-la-Canéda (24)
Surface148m²
Coût Total259 600€
Loyer Annuel22 322€
Rentabilité8.60%
Cashflow/mois+299€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 180 000 €
Surface : 148 m²
Prix au m² : 1 216,22 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 5
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble 5 pièces 148 m²

Venez découvrir cet immeuble chargé d’histoire, idéalement situé en plein cœur d’une ville touristique renommée.

Profitez d’un emplacement privilégié, à quelques pas des commerces et des restaurants. Ce bâtiment ancien développe 150m2 sur 3 niveaux, il conserve un joli cachet doté d'un petit jardin arboré de plus de 130 m².

Bien que des travaux soient à prévoir pour moderniser l’ensemble, le potentiel est indéniable, offrant une opportunité pour un projet commercial et/ou résidentiel. Ce bien vous est présenté par Sara Roméro, votre conseillère indépendante Dr House Immo. Retrouvez toutes les informations des risques sur : https://www.georisques.gouv.fr

Surface : 148 m² Date de réalisation du diagnostic énergétique : 12/03/2024

Consommation énergie primaire : 341 kWh/m²/an Consommation énergie finale : Non communiqué

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 2 020 € et 2 780 € par an. Prix moyens des énergies indexés sur l'année 2024 (abonnements compris) Logement à consommation énergétique excessive : classe F

Ville : Sarlat-la-Canéda
Département : Dordogne
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 24200
Coordonnées : 44.890038, 1.215918
Total : 259 600€
Prix d'acquisition : 180 000€
Travaux : 65 200€
Valeur du bien : 245 200€
Frais de notaire : 14 400€
Coût estimé : 14 400€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 148m²
Loyer prédit : 12.57€/m²/mois
Fourchette : 10.05€ - 15.72€/m²/mois
Loyer total estimé : 1860€/mois
Loyer annuel estimé : 22322€/an
Fourchette totale : 1487€ - 2327€/mois
Fourchette annuelle : 17842€ - 27927€/an
Rentabilité brute :8.60%
Fourchette de rentabilité :6.87% - 10.76%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 903,42 €/m²
Basé sur :79 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :281 706 €
Prix d'achat :180 000 €
Décote à l'achat :-101 706€ (-36.1%)
Marge achat-revente :22 106€ (7.8%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :259 600€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 299,62€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.50%
Assurance emprunteur :75,72€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 375,34€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :130 285,64€
Coût de l'assurance :22 715,00€
Taxe foncière : 2 232,21€/an
Soit par mois : 186,02€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 860,18€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 561,35€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :298,82€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :F
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage ancien
Quantité: 1 système pour 148 m²
Raison: DPE F - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 18 fenêtres (estimation basée sur 148 m²)
Raison: DPE F - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le cumulus électrique actuel
Quantité: 1 chauffe-eau
Raison: DPE F - Maison - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo et WC, carrelage complet, réfection plomberie et électricité
Quantité: 1 salle de bain
Raison: État 2/5 visible - salle de bain en mauvais état
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation lourde
Revêtement sol (parquet ou stratifié), peinture murs et plafonds, réfection électricité, menuiseries intérieures
Quantité: 3 chambres (environ 45 m² total)
Raison: État 2/5 visible - chambres en mauvais état
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement important
Remplacement des équipements de cuisine, mise aux normes plomberie et électricité, peinture
Quantité: cuisine complète (12 m²)
Raison: État 2/5 visible - cuisine en état moyen nécessitant rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :65 200 €(441 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000€
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 13000€ = 13000€ (incluant main d'œuvre)
  • Menuiseries:16 200€
    Fenêtres double vitrage: 18 fenêtres × 900€ = 16200€ (incluant main d'œuvre)
  • Eau chaude:3 000€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 chauffe-eau × 3000€ = 3000€ (incluant main d'œuvre)
  • Salle de bain:12 000€
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain × 12000€ = 12000€ (incluant main d'œuvre)
  • Chambres:9 000€
    Rénovation lourde chambres: 45 m² × 200€/m² = 9000€ (incluant main d'œuvre)
  • Cuisine:12 000€
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 12000€ = 12000€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Sarlat-la-Canéda (coefficient 0.9 appliqué pour zone rurale). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

F→D(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 32 200€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 860 €/mois
Revenus locatifs annuels : 22 322 €/an
Calcul : 1 860 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 8 972 €/an
Base de calcul : Emprunt de 259 600 € à 3.50% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 909 €/an
Calcul : 76 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 232 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 65 200 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 77 313 €
Revenus locatifs : +22 322 €
Charges déductibles : -77 313 €
Résultat foncier Année 1 : -54 991 €(Déficit de 54 991 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 33 591 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 12 113 €/an
Revenus locatifs : +22 322 €
Charges déductibles : -12 113 €
Résultat foncier Années 2+ : 10 209 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 33590.77 € reporté.
Prix d'achat du bien : 180 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 117 000 €(65% de 180 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 4 255 €/an
Calcul : 117 000 € × 3,636% = 4 255 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
122 322 €77 321 €8 981 €-54 999 €21 400 €33 599 €33 599 €
222 769 €11 886 €8 745 €10 882 €--22 717 €
323 224 €11 642 €8 502 €11 581 €--11 135 €
423 688 €11 390 €8 249 €12 298 €---
524 162 €11 129 €7 988 €13 033 €---
624 645 €10 858 €7 717 €13 787 €---
725 138 €10 578 €7 437 €14 560 €---
825 641 €10 288 €7 147 €15 353 €---
926 154 €9 987 €6 847 €16 166 €---
1026 677 €9 676 €6 535 €17 001 €---
1127 211 €9 354 €6 213 €17 856 €---
1227 755 €9 020 €5 880 €18 734 €---
1328 310 €8 675 €5 534 €19 635 €---
1428 876 €8 317 €5 176 €20 559 €---
1529 454 €7 946 €4 806 €21 507 €---
1630 043 €7 563 €4 422 €22 480 €---
1730 644 €7 165 €4 024 €23 478 €---
1831 256 €6 754 €3 613 €24 503 €---
1931 881 €6 327 €3 187 €25 554 €---
2032 519 €5 886 €2 745 €26 633 €---
2133 170 €5 429 €2 288 €27 740 €---
2233 833 €4 956 €1 815 €28 877 €---
2334 510 €4 466 €1 325 €30 044 €---
2435 200 €3 958 €817 €31 242 €---
2535 904 €3 432 €292 €32 471 €---
TOTAL714 985 €274 006 €130 286 €440 979 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 440 979 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 22 322 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +4 688 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+4 688 €-6 420 €+11 108 €
2+4 688 €0 €+4 688 €
3+4 688 €0 €+4 688 €
4+4 688 €+349 €+4 339 €
5+4 688 €+3 910 €+778 €
6+4 688 €+4 136 €+552 €
7+4 688 €+4 368 €+320 €
8+4 688 €+4 606 €+82 €
9+4 688 €+4 850 €-162 €
10+4 688 €+5 100 €-412 €
11+4 688 €+5 357 €-669 €
12+4 688 €+5 620 €-932 €
13+4 688 €+5 891 €-1 203 €
14+4 688 €+6 168 €-1 480 €
15+4 688 €+6 452 €-1 764 €
16+4 688 €+6 744 €-2 056 €
17+4 688 €+7 043 €-2 355 €
18+4 688 €+7 351 €-2 663 €
19+4 688 €+7 666 €-2 978 €
20+4 688 €+7 990 €-3 302 €
21+4 688 €+8 322 €-3 634 €
22+4 688 €+8 663 €-3 975 €
23+4 688 €+9 013 €-4 325 €
24+4 688 €+9 372 €-4 684 €
25+4 688 €+9 741 €-5 053 €
Total+117 200 €+132 294 €+-15 094 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 131 jours
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