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Immeuble de rapport

Bien expiré
VillePortes-en-Valdaine (26)
Surface500
Coût Total582 100
Loyer Annuel55 650
Rentabilité9.56%
Cashflow/mois+1 099
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 485 000 €
Surface : 500 m²
Prix au m² : 970 €/m²
Chambres : 6
Pièces : 9
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : Nombre d'égages : 4, Jardin

Laurent Vasseur Ma Compagnie Immobilière vous présente cet ensemble immobilier à proximité immédiate des écoles maternelle et élémentaire, cet ensemble immobilier de caractère développe environ 500 m2 habitables, édifié sur une parcelle cadastrée de 281 m2, avec en complément un terrain clos de 358 m2, aménagé et exploitable. L'immeuble se compose actuellement de 4 appartements meublés, avec la possibilité de créer un logement supplémentaire d'environ 60 m2, offrant ainsi un fort potentiel locatif et évolutif. L'ensemble est équipé de panneaux solaires et climatisé, apportant confort et optimisation énergétique. Composition du bien : Rez-de-chaussée : Bureau de conciergerie d'environ 20 m2 WC et douche 3 logements : Un T1 neuf d'environ 42 m2 Un T2 d'environ 66 m2 Un T2 d'environ 61 m2 à créer Premier étage : 2 logements : Un T2 d'environ 45 m2 Un T4 spacieux d'environ 110 m2 Rez-de-jardin (environ 200 m2) : Garage Grande salle de réception lumineuse d'environ 100 m2, avec bar et réserve Salle de billard d'environ 20 m2 avec réserve Pièce de stockage Deux caves voûtées Extérieurs : Accès direct à un jardin clos, aménagé en boulodrome, d'une surface d'environ 281 m2 Plusieurs parkings à proximité immédiate Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr Pour toute information, me contacter au 0683576859 / 0683576859

  • Annonce rédigée et publiée par un Agent Mandataire - - https://www.macompagnieimmobiliere.com/i/redac/honoraires?honofor=203
Ville : Portes-en-Valdaine
Département : Drôme
Région : Auvergne Rhône Alpes
Code postal : 26160
Coordonnées : 44.529128, 4.910807
Total : 582 100
Prix d'acquisition : 485 000
Travaux : 58 300
Valeur du bien : 543 300
Frais de notaire : 38 800
Coût estimé : 38 800
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 500
Loyer prédit : 9.27€/m²/mois
Fourchette : 6.58€ - 13.08€/m²/mois
Loyer total estimé : 4637€/mois
Loyer annuel estimé : 55650€/an
Fourchette totale : 3289€ - 6539€/mois
Fourchette annuelle : 39467€ - 78469€/an
Rentabilité brute :9.56%
Fourchette de rentabilité :6.78% - 13.48%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :582 100
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :2 904,77€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.47%
Assurance emprunteur :169,78€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 3 074,55€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :289 331,76
Coût de l'assurance :50 933,75
Taxe foncière : 5 565,00€/an
Soit par mois : 463,75€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 4 637,50€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 3 538,30€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :1 099,20€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :B
Consommation : 80 kWh/m²/an
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, électroménager, plomberie et électricité aux normes.
Quantité: cuisine complète
Raison: Aucune photo cuisine - état 3/5 assumé d'après pire état visible
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo, WC, carrelage, plomberie et électricité aux normes.
Quantité: salle de bain complète
Raison: Aucune photo salle de bain - état 3/5 assumé d'après pire état visible
ChauffageOPTIONNEL
Sous-catégorie: Système de chauffage
Vérification et mise aux normes du système de chauffage existant, si nécessaire installation d'une pompe à chaleur air/eau.
Quantité: 1 système pour 500 m²
Raison: DPE B - Maison - Vérification recommandée pour confort
MenuiseriesOPTIONNEL
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant si nécessaire.
Quantité: nombre de fenêtres à estimer selon surface
Raison: DPE B - Maison - Amélioration de l'efficacité énergétique
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Rafraîchissement du revêtement de sol dans les 6 chambres.
Quantité: 6 chambres (environ 72 m² total)
Raison: État 3.5/5 visible - léger rafraîchissement nécessaire
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Rafraîchissement du revêtement de sol dans le salon.
Quantité: 1 salon (environ 15 m²)
Raison: État 3/5 visible - léger rafraîchissement nécessaire
Électricité généraleOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Mise aux normes
Vérification et mise aux normes du tableau électrique et des prises.
Quantité: 1 tableau électrique pour 500 m²
Raison: Normes électriques à respecter pour la sécurité
Plomberie généraleOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Mise aux normes
Vérification de la plomberie et mise aux normes si nécessaire.
Quantité: 1 système pour 500 m²
Raison: Normes de plomberie à respecter pour la sécurité

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :58 300(117 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Cuisine:22 500
    Rénovation complète cuisine: 15 m² × 1500€/m² = 22500€ (incluant placards, plan de travail, électroménager, plomberie et électricité). Main d'œuvre incluse.
  • Salle de bain:12 000
    Rénovation complète salle de bain: 6 m² × 2000€/m² = 12000€ (incluant douche, lavabo, WC, carrelage, plomberie et électricité). Main d'œuvre incluse.
  • Chauffage:12 500
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 12500€ = 12500€ (incluant installation). Main d'œuvre incluse.
  • Menuiseries:1 500
    Remplacement fenêtres double vitrage: 3 fenêtres × 500€/fenêtre = 1500€ (estimation pour 3 fenêtres). Main d'œuvre incluse.
  • Chambres - Revêtement sol:5 400
    Rafraîchissement revêtement sol chambres: 72 m² × 75€/m² = 5400€ (parquet flottant). Main d'œuvre incluse.
  • Salon - Revêtement sol:900
    Rafraîchissement revêtement sol salon: 15 m² × 60€/m² = 900€ (parquet flottant). Main d'œuvre incluse.
  • Électricité générale:1 500
    Mise aux normes tableau électrique: 1 tableau × 1500€ = 1500€. Main d'œuvre incluse.
  • Plomberie générale:2 000
    Mise aux normes plomberie: 1 système × 2000€ = 2000€. Main d'œuvre incluse.
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Portes-en-Valdaine (zone rurale, coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

BA(1 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 14 000✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (B) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 4 637 €/mois
Revenus locatifs annuels : 55 650 €/an
Calcul : 4 637 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 19 945 €/an
Base de calcul : Emprunt de 582 100 à 3.47% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 2 037 €/an
Calcul : 170 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 5 565 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 58 300
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 85 847
Revenus locatifs : +55 650
Charges déductibles : -85 847
Résultat foncier Année 1 : -30 197(Déficit de 30 197 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 8 797
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 27 547 €/an
Revenus locatifs : +55 650
Charges déductibles : -27 547
Résultat foncier Années 2+ : 28 103 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 8796.92 € reporté.
Prix d'achat du bien : 485 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 315 250(65% de 485 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 11 464 €/an
Calcul : 315 250 € × 3,636% = 11 464
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
155 65085 86619 963-30 21621 400 €8 816 €8 816 €
256 76327 04119 43829 722---
357 89826 49718 89531 401---
459 05625 93418 33233 122---
560 23725 35217 74934 886---
661 44224 74817 14636 694---
762 67124 12416 52238 547---
863 92423 47815 87540 447---
965 20322 80815 20642 395---
1066 50722 11514 51344 391---
1167 83721 39813 79646 439---
1269 19420 65613 05348 538---
1370 57819 88712 28550 691---
1471 98919 09111 48952 898---
1573 42918 26710 66555 162---
1674 89817 4149 81257 483---
1776 39516 5318 92959 864---
1877 92315 6178 01562 306---
1979 48214 6717 06864 811---
2081 07213 6916 08867 381---
2182 69312 6765 07470 016---
2284 34711 6264 02472 720---
2386 03410 5392 93775 494---
2487 7549 4141 81278 341---
2589 5108 24964681 261---
TOTAL1 782 486537 690289 3321 244 79521 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 1 244 795
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 55 650 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +11 686 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+11 686-6 420+18 106
2+11 686+6 272+5 414
3+11 686+9 420+2 266
4+11 686+9 937+1 749
5+11 686+10 466+1 220
6+11 686+11 008+678
7+11 686+11 564+122
8+11 686+12 134-448
9+11 686+12 718-1 032
10+11 686+13 317-1 631
11+11 686+13 932-2 246
12+11 686+14 561-2 875
13+11 686+15 207-3 521
14+11 686+15 869-4 183
15+11 686+16 549-4 863
16+11 686+17 245-5 559
17+11 686+17 959-6 273
18+11 686+18 692-7 006
19+11 686+19 443-7 757
20+11 686+20 214-8 528
21+11 686+21 005-9 319
22+11 686+21 816-10 130
23+11 686+22 648-10 962
24+11 686+23 502-11 816
25+11 686+24 378-12 692
Total+292 150+373 439+-81 289
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 160 jours
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