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Rare opportunité : Appartement bourgeois de 90 m² au cœur d'un joyau du XIXᵉ siècle

VilleBagnoles-de-l'Orne (61)
Surface90m²
Coût Total144 020€
Loyer Annuel9 003€
Rentabilité6.25%
Cashflow/mois-147€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 109 000 €
Surface : 90 m²
Prix au m² : 1 211,11 €/m²
Chambres : 2
Pièces : 4
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

À La Ferté-Macé — À 10 minutes de la station thermale de Bagnoles-de-l'Orne

Situé à l'étage noble de la prestigieuse Maison Gauthier (1853), cet appartement de caractère de 90 m² séduira les amateurs de beaux volumes, d'authenticité et de patrimoine préservé.

Le charme de l’ancien & des volumes d'exception

Baigné de lumière grâce à une excellente exposition plein sud, le bien conserve tous ses attributs d'époque remarquablement préservés :

Somptueux parquet en point de Hongrie

Cheminée monumentale en marbre blanc

Boiseries fines et moulures ouvragées

Remarquable hauteur sous plafond de 3,40 m

Un pedigree architectural unique

Bâtisse attribuée à l'architecte François-Joseph Liger (1819-1908), figure singulière de l'architecture normande (auteur notamment du château du Hazé à Flers, du donjon de Courmenant et de l'ancienne villa Alexandra à Cannes). Avec son appareillage en damier polychrome et ses modénatures soignées, cette demeure de maître témoigne de l'âge d'or des grands négociants textiles fertois.

Prestations & confort actuel :

Cuisine indépendante entièrement refaite à neuf

Chauffe-eau neuf

Aucun travaux intérieurs à prévoir : prêt à emménager ou à exploiter immédiatement

Place de parking privative incluse

Un bien aux multiples vocations :

Résidence principale de caractère ou résidence secondaire / pied-à-terre de standing aux portes de la station thermale et du Parc Naturel Normandie-Maine.

Investissement locatif à fort potentiel : copropriété autorisant la location courte durée (meublé de tourisme / Airbnb / clientèle thermale et touristique) ou location classique à l’année.

Informations complémentaires :

Charges de copropriété réduites : env. 60 € / mois

Disponible immédiatement

Ville : Bagnoles-de-l'Orne
Département : Orne
Région : Normandie
Code postal : 61140
Coordonnées : 48.557290, -0.413980
Total : 144 020€
Prix d'acquisition : 109 000€
Travaux : 26 300€
Valeur du bien : 135 300€
Frais de notaire : 8 720€
Coût estimé : 8 720€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 90m²
Loyer prédit : 8.34€/m²/mois
Fourchette : 6.23€ - 11.15€/m²/mois
Loyer total estimé : 750€/mois
Loyer annuel estimé : 9003€/an
Fourchette totale : 561€ - 1004€/mois
Fourchette annuelle : 6730€ - 12044€/an
Rentabilité brute :6.25%
Fourchette de rentabilité :4.67% - 8.36%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :2 077,78 €/m²
Basé sur :107 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :187 000 €
Prix d'achat :109 000 €
Décote à l'achat :-78 000€ (-41.7%)
Marge achat-revente :42 980€ (23.0%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :144 020€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :704,88€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.29%
Assurance emprunteur :57,61€/mois
Taux d'assurance : 0.48% par an
Total mensualité : 762,49€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :67 443,93€
Coût de l'assurance :17 282,40€
Taxe foncière : 900,33€/an
Soit par mois : 75,03€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Charges de copropriété : 60,00€/mois
Soit par an : 720,00€/an
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 750,27€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 897,51€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-147,24€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Consommation : 282 kWh/m²/an
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/air (clim réversible) pour remplacer le chauffage électrique ancien
Quantité: 1 système pour 90 m²
Raison: DPE E - Appartement - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 9 fenêtres
Raison: DPE E - Appartement - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Vérification et mise aux normes du chauffe-eau récent
Quantité: 1 chauffe-eau
Raison: DPE E - Appartement - Assurer le bon fonctionnement et l'efficacité énergétique
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation légère
Rafraîchissement de la salle de bain avec peinture et vérification des éléments sanitaires
Quantité: 1 salle de bain
Raison: État 4/5 supposé - Salle de bain en bon état nécessitant un léger rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Vérification et rafraîchissement du revêtement de sol dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 20 m² total)
Raison: État 4/5 supposé - Chambres en bon état nécessitant un léger rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 20 m² total)
Raison: État 4/5 supposé - Chambres en bon état nécessitant un léger rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: 1 salon (environ 20 m²)
Raison: État 4/5 - Salon en bon état nécessitant un léger rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :26 300 €(292 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 000€
    Pompe à chaleur air-air: 1 système × 12000€ = 12000€ (installation comprise, main d'œuvre incluse)
  • Menuiseries:9 000€
    Fenêtres double vitrage: 9 fenêtres × 1000€ = 9000€ (installation comprise, main d'œuvre incluse)
  • Eau chaude:1 000€
    Chauffe-eau: 1 chauffe-eau × 1000€ = 1000€ (mise aux normes et vérification, main d'œuvre incluse)
  • Salle de bain:1 500€
    Rénovation légère salle de bain: 1 salle de bain × 1500€ = 1500€ (rafraîchissement, main d'œuvre incluse)
  • Chambres - Revêtement sol:1 200€
    Revêtement sol chambres: 20 m² × 60€/m² = 1200€ (rafraîchissement, main d'œuvre incluse)
  • Chambres - Peinture:800€
    Peinture chambres: 20 m² × 40€/m² = 800€ (main d'œuvre incluse)
  • Salon - Peinture:800€
    Peinture salon: 20 m² × 40€/m² = 800€ (main d'œuvre incluse)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Bagnoles-de-l'Orne (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

E→C(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 22 000€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Moyenne

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 750 €/mois
Revenus locatifs annuels : 9 003 €/an
Calcul : 750 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 4 677 €/an
Base de calcul : Emprunt de 144 020 € à 3.29% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 691 €/an
Calcul : 58 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 900 €/an
Charges de copropriété (non récupérables) : 720 €/an
Calcul : 60 €/mois × 12 mois

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 26 300 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 33 289 €
Revenus locatifs : +9 003 €
Charges déductibles : -33 289 €
Résultat foncier Année 1 : -24 285 €(Déficit de 24 285 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 2 885 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 6 989 €/an
Revenus locatifs : +9 003 €
Charges déductibles : -6 989 €
Résultat foncier Années 2+ : 2 015 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 2885.42 € reporté.
Prix d'achat du bien : 109 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 70 850 €(65% de 109 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 2 576 €/an
Calcul : 70 850 € × 3,636% = 2 576 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
19 003 €33 293 €4 682 €-24 290 €21 400 €2 890 €2 890 €
29 183 €6 867 €4 555 €2 316 €--574 €
39 367 €6 737 €4 425 €2 630 €---
49 554 €6 602 €4 290 €2 952 €---
59 745 €6 463 €4 151 €3 283 €---
69 940 €6 319 €4 007 €3 621 €---
710 139 €6 170 €3 859 €3 969 €---
810 342 €6 017 €3 705 €4 325 €---
910 549 €5 858 €3 546 €4 691 €---
1010 760 €5 694 €3 382 €5 066 €---
1110 975 €5 524 €3 213 €5 451 €---
1211 194 €5 349 €3 037 €5 845 €---
1311 418 €5 168 €2 856 €6 250 €---
1411 647 €4 981 €2 669 €6 666 €---
1511 880 €4 787 €2 476 €7 092 €---
1612 117 €4 588 €2 276 €7 530 €---
1712 360 €4 381 €2 069 €7 978 €---
1812 607 €4 168 €1 856 €8 439 €---
1912 859 €3 947 €1 636 €8 912 €---
2013 116 €3 719 €1 408 €9 397 €---
2113 378 €3 484 €1 172 €9 895 €---
2213 646 €3 240 €929 €10 406 €---
2313 919 €2 989 €677 €10 930 €---
2414 197 €2 729 €417 €11 468 €---
2514 481 €2 460 €149 €12 021 €---
TOTAL288 377 €151 534 €67 444 €136 843 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 136 843 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 9 003 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +1 891 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+1 891 €-6 420 €+8 311 €
2+1 891 €0 €+1 891 €
3+1 891 €+617 €+1 274 €
4+1 891 €+886 €+1 005 €
5+1 891 €+985 €+906 €
6+1 891 €+1 086 €+805 €
7+1 891 €+1 191 €+700 €
8+1 891 €+1 298 €+593 €
9+1 891 €+1 407 €+484 €
10+1 891 €+1 520 €+371 €
11+1 891 €+1 635 €+256 €
12+1 891 €+1 754 €+137 €
13+1 891 €+1 875 €+16 €
14+1 891 €+2 000 €-109 €
15+1 891 €+2 128 €-237 €
16+1 891 €+2 259 €-368 €
17+1 891 €+2 394 €-503 €
18+1 891 €+2 532 €-641 €
19+1 891 €+2 674 €-783 €
20+1 891 €+2 819 €-928 €
21+1 891 €+2 968 €-1 077 €
22+1 891 €+3 122 €-1 231 €
23+1 891 €+3 279 €-1 388 €
24+1 891 €+3 440 €-1 549 €
25+1 891 €+3 606 €-1 715 €
Total+47 275 €+41 053 €+6 222 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 11 jours
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