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Immeuble 5 pièces 160 m²

VilleBeaumont-du-périgord, Labouquerie, Monsac, Montferrand-du-périgord, Naussannes, Nojals-et-clotte, Rampieux, Saint-avit-sénieur, Sainte-croix, Sainte-sabine-born (24)
Surface160m²
Coût Total240 760€
Loyer Annuel16 399€
Rentabilité6.81%
Cashflow/mois-16€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 159 500 €
Surface : 160 m²
Prix au m² : 996,88 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 5
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Bel immeuble de rapport au sein d'une belle bastide du Périgord. Commerce à reprendre au rez de chaussée

117664BWI24 - Immeuble sur quatre niveaux pour investissement locatif ou pour une famille dans un très joli village avec toutes commodités.

Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr Référence annonce : UF-117664BWI24 Date de réalisation du diagnostic : 18/02/2024 Prix hors honoraires : 150 000 €

Ville : Beaumont-du-périgord, Labouquerie, Monsac, Montferrand-du-périgord, Naussannes, Nojals-et-clotte, Rampieux, Saint-avit-sénieur, Sainte-croix, Sainte-sabine-born
Département : Dordogne
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 24440
Coordonnées : 44.782240, 0.742244
Total : 240 760€
Prix d'acquisition : 159 500€
Travaux : 68 500€
Valeur du bien : 228 000€
Frais de notaire : 12 760€
Coût estimé : 12 760€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 160m²
Loyer prédit : 8.54€/m²/mois
Fourchette : 6.85€ - 10.65€/m²/mois
Loyer total estimé : 1367€/mois
Loyer annuel estimé : 16399€/an
Fourchette totale : 1096€ - 1704€/mois
Fourchette annuelle : 13147€ - 20454€/an
Rentabilité brute :6.81%
Fourchette de rentabilité :5.46% - 8.50%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 034,48 €/m²
Basé sur :3 ventes dans un rayon de 10 km
Prix de marché :165 517 €
Prix d'achat :159 500 €
Décote à l'achat :-6 017€ (-3.6%)
Marge achat-revente :-75 243€ (-45.5%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 10 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :240 760€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 175,81€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :70,22€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 246,03€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :111 982,33€
Coût de l'assurance :21 066,50€
Taxe foncière : 1 639,86€/an
Soit par mois : 136,65€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 366,55€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 382,68€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-16,14€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage fioul/gaz ancien
Quantité: 1 système pour 160 m²
Raison: DPE F - Maison - Impact majeur sur DPE
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres simple vitrage par du double vitrage performant
Quantité: 20 fenêtres (estimation basée sur surface)
Raison: DPE F - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le cumulus électrique actuel
Quantité: 1 chauffe-eau pour 160 m²
Raison: DPE F - Maison - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, et électroménager
Quantité: cuisine complète
Raison: Aucune photo cuisine - état 3/5 assumé d'après pire état visible
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Remplacement des éléments sanitaires et carrelage partiel
Quantité: 5 m² de carrelage
Raison: État 3/5 visible sur photos - salle de bain nécessitant un léger rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 36 m² total)
Raison: État 4/5 visible - chambres en bon état général mais nécessitant un rafraîchissement léger
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et plafonds du salon
Quantité: environ 25 m²
Raison: État 3/5 visible sur photos - salon nécessitant un rafraîchissement
Second œuvre généralOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Électricité
Mise aux normes du tableau électrique et ajout de prises
Quantité: 1 tableau électrique
Raison: Normes électriques - mise à jour nécessaire pour la sécurité
Second œuvre généralOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Plomberie
Vérification et mise à jour de la tuyauterie pour assurer l'absence de plomb
Quantité: 160 m² de surface à vérifier
Raison: Normes de plomberie - assurer la sécurité et la conformité

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :68 500 €(428 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 600€
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 12000€ = 12000€, Main d'œuvre: 1600€
  • Menuiseries:26 000€
    Fenêtres double vitrage PVC: 20 fenêtres × 1300€ = 26000€, Main d'œuvre: incluse
  • Eau chaude:3 500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 chauffe-eau × 3000€ = 3000€, Main d'œuvre: 500€
  • Cuisine:18 000€
    Cuisine complète: 1 cuisine × 15000€ = 15000€, Main d'œuvre: 3000€
  • Salle de bain:600€
    Carrelage: 5 m² × 80€/m² = 400€, Main d'œuvre: 200€
  • Chambres:2 700€
    Parquet flottant: 36 m² × 60€/m² = 2160€, Main d'œuvre: 540€
  • Salon:1 000€
    Peinture: 25 m² × 40€/m² = 1000€
  • Second œuvre général - Électricité:1 500€
    Tableau électrique: 1 tableau × 1200€ = 1200€, Main d'œuvre: 300€
  • Second œuvre général - Plomberie:1 600€
    Vérification plomberie: 160 m² × 10€/m² = 1600€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région rurale (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

D→B(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 43 100€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 367 €/mois
Revenus locatifs annuels : 16 399 €/an
Calcul : 1 367 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 7 771 €/an
Base de calcul : Emprunt de 240 760 € à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 843 €/an
Calcul : 70 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 640 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 68 500 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 78 753 €
Revenus locatifs : +16 399 €
Charges déductibles : -78 753 €
Résultat foncier Année 1 : -62 355 €(Déficit de 62 355 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 40 955 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 10 253 €/an
Revenus locatifs : +16 399 €
Charges déductibles : -10 253 €
Résultat foncier Années 2+ : 6 145 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 40954.84 € reporté.
Prix d'achat du bien : 159 500 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 103 675 €(65% de 159 500 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 770 €/an
Calcul : 103 675 € × 3,636% = 3 770 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
116 399 €78 761 €7 779 €-62 362 €21 400 €40 962 €40 962 €
216 727 €10 051 €7 568 €6 676 €--34 287 €
317 061 €9 834 €7 351 €7 227 €--27 060 €
417 402 €9 609 €7 127 €7 793 €--19 267 €
517 750 €9 378 €6 895 €8 373 €--10 894 €
618 105 €9 138 €6 656 €8 967 €--1 927 €
718 467 €8 891 €6 408 €9 577 €---
818 837 €8 635 €6 153 €10 202 €---
919 214 €8 371 €5 888 €10 843 €---
1019 598 €8 098 €5 615 €11 500 €---
1119 990 €7 816 €5 334 €12 174 €---
1220 390 €7 525 €5 042 €12 865 €---
1320 797 €7 224 €4 741 €13 574 €---
1421 213 €6 913 €4 430 €14 301 €---
1521 638 €6 591 €4 109 €15 046 €---
1622 070 €6 259 €3 777 €15 811 €---
1722 512 €5 916 €3 434 €16 595 €---
1822 962 €5 562 €3 080 €17 400 €---
1923 421 €5 196 €2 713 €18 225 €---
2023 890 €4 818 €2 335 €19 072 €---
2124 367 €4 427 €1 944 €19 941 €---
2224 855 €4 023 €1 540 €20 832 €---
2325 352 €3 606 €1 123 €21 746 €---
2425 859 €3 175 €692 €22 684 €---
2526 376 €2 729 €247 €23 647 €---
TOTAL525 251 €242 545 €111 982 €282 706 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 282 706 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 16 399 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +3 444 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+3 444 €-6 420 €+9 864 €
2+3 444 €0 €+3 444 €
3+3 444 €0 €+3 444 €
4+3 444 €0 €+3 444 €
5+3 444 €0 €+3 444 €
6+3 444 €0 €+3 444 €
7+3 444 €+2 295 €+1 149 €
8+3 444 €+3 061 €+383 €
9+3 444 €+3 253 €+191 €
10+3 444 €+3 450 €-6 €
11+3 444 €+3 652 €-208 €
12+3 444 €+3 859 €-415 €
13+3 444 €+4 072 €-628 €
14+3 444 €+4 290 €-846 €
15+3 444 €+4 514 €-1 070 €
16+3 444 €+4 743 €-1 299 €
17+3 444 €+4 979 €-1 535 €
18+3 444 €+5 220 €-1 776 €
19+3 444 €+5 468 €-2 024 €
20+3 444 €+5 722 €-2 278 €
21+3 444 €+5 982 €-2 538 €
22+3 444 €+6 250 €-2 806 €
23+3 444 €+6 524 €-3 080 €
24+3 444 €+6 805 €-3 361 €
25+3 444 €+7 094 €-3 650 €
Total+86 100 €+84 812 €+1 288 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 30 jours
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