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Immeuble 11 pièces 285 m²

Bien expiré
VilleDerval (44)
Surface285m²
Coût Total416 900€
Loyer Annuel35 405€
Rentabilité8.49%
Cashflow/mois+467€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 295 000 €
Surface : 285 m²
Prix au m² : 1 035,09 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 11
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble de rapport / 4 logements

Alexandre HUET vous propose ce bien :

SECTEUR EN FORTE DEMANDE LOCATIVE !!!

Centre bourg d'une commune voisine de DERVAL. Proche commerces, superette, école et santé. À découvrir : Bel immeuble construit en pierre, il est composé de la façon suivante : Partie commune avec accès au RDC à deux appartements duplex d'env 70 m² et d'un troisième logement (à finir de rénover)de type 2 situé au premier étage. Le quatrième logement est une maison de type 3 avec plus de 65 m² habitable, en grande partie rénovée. Il reste des travaux de finitions et l'installation d'une cuisine. Possibilité d'agrandir son parc immobilier avec la réhabilitation et la création d'un cinquième logement de 40 m² d'emprise au sol à rénover. Compteurs indépendants pour chaque lots. TRES BELLE OPPORTUNITE à SAISIR RAPIDEMENT !!!

Date de réalisation du diagnostic : 23/10/2023

Les honoraires sont à la charge du vendeur

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 3720€ et 5100 € par an. Prix moyens des énergies indexés sur les années 2021, 2022, 2023 (abonnements compris) Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr\nLes informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr Référence annonce : MB7284837745 Date de réalisation du diagnostic : 03/10/2023 Logement à consommation énergétique excessive : classe F

Ville : Derval
Département : Loire-Atlantique
Région : Pays de la Loire
Code postal : 44590
Coordonnées : 47.682804, -1.651268
Total : 416 900€
Prix d'acquisition : 295 000€
Travaux : 98 300€
Valeur du bien : 393 300€
Frais de notaire : 23 600€
Coût estimé : 23 600€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 285m²
Loyer prédit : 10.35€/m²/mois
Fourchette : 8.03€ - 13.35€/m²/mois
Loyer total estimé : 2950€/mois
Loyer annuel estimé : 35405€/an
Fourchette totale : 2287€ - 3806€/mois
Fourchette annuelle : 27448€ - 45668€/an
Rentabilité brute :8.49%
Fourchette de rentabilité :6.58% - 10.95%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 079,99 €/m²
Basé sur :1 ventes dans un rayon de 10 km
Prix de marché :307 797 €
Prix d'achat :295 000 €
Décote à l'achat :-12 797€ (-4.2%)
Marge achat-revente :-109 103€ (-35.4%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 10 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :416 900€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :2 067,03€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.41%
Assurance emprunteur :121,60€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 2 188,63€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :203 209,24€
Coût de l'assurance :36 478,75€
Taxe foncière : 3 540,47€/an
Soit par mois : 295,04€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 2 950,39€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 2 483,67€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :466,73€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :F
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage ancien
Quantité: 1 système pour 285 m²
Raison: DPE F - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: environ 29 fenêtres (estimation basée sur surface)
Raison: DPE F - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique
Quantité: 1 unité pour l'immeuble
Raison: DPE F - Maison - Amélioration significative de la performance énergétique
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Installation d'une nouvelle cuisine équipée avec électroménager
Quantité: cuisine complète pour le logement à finir de rénover
Raison: Aucune photo cuisine - état 4/5 assumé d'après pire état visible
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de revêtement de sol dans les chambres
Quantité: 4 chambres (environ 80 m² total)
Raison: Aucune photo chambres - état 4/5 assumé d'après pire état visible
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les chambres
Quantité: 4 chambres (environ 80 m² total)
Raison: Aucune photo chambres - état 4/5 assumé d'après pire état visible
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Électricité
Mise aux normes de l'électricité dans les chambres
Quantité: 4 chambres
Raison: Aucune photo chambres - état 4/5 assumé d'après pire état visible

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :98 300 €(345 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:26 500€
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système: 12000€ + Main d'œuvre: 2500€ = 14500€
  • Menuiseries:17 400€
    Fenêtres double vitrage: 29 fenêtres × 600€ = 17400€ (pose comprise)
  • Eau chaude:7 000€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 unité: 3000€ + Main d'œuvre: 1000€ = 4000€
  • Cuisine:39 000€
    Rénovation cuisine complète: 15000€ + Électroménager: 4000€ + Plomberie: 1000€ = 20000€
  • Chambres - Revêtement sol:4 800€
    Parquet flottant: 80 m² × 60€/m² = 4800€ (pose comprise)
  • Chambres - Peinture:2 400€
    Peinture murs/plafonds: 80 m² × 30€/m² = 2400€
  • Chambres - Électricité:1 200€
    Mise aux normes électricité: 4 chambres × 300€ = 1200€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Derval (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

F→D(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 50 900€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 950 €/mois
Revenus locatifs annuels : 35 405 €/an
Calcul : 2 950 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 14 036 €/an
Base de calcul : Emprunt de 416 900 € à 3.41% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 459 €/an
Calcul : 122 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 3 540 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 98 300 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 117 335 €
Revenus locatifs : +35 405 €
Charges déductibles : -117 335 €
Résultat foncier Année 1 : -81 931 €(Déficit de 81 931 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 60 531 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 19 035 €/an
Revenus locatifs : +35 405 €
Charges déductibles : -19 035 €
Résultat foncier Années 2+ : 16 369 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 60530.69 € reporté.
Prix d'achat du bien : 295 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 191 750 €(65% de 295 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 6 973 €/an
Calcul : 191 750 € × 3,636% = 6 973 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
135 405 €117 349 €14 049 €-81 944 €21 400 €60 544 €60 544 €
236 113 €18 676 €13 677 €17 436 €--43 108 €
336 835 €18 291 €13 291 €18 544 €--24 564 €
437 572 €17 892 €12 892 €19 680 €--4 884 €
538 323 €17 479 €12 480 €20 844 €---
639 090 €17 053 €12 053 €22 037 €---
739 871 €16 611 €11 611 €23 261 €---
840 669 €16 154 €11 154 €24 515 €---
941 482 €15 681 €10 681 €25 801 €---
1042 312 €15 192 €10 192 €27 120 €---
1143 158 €14 686 €9 686 €28 472 €---
1244 021 €14 162 €9 162 €29 859 €---
1344 902 €13 620 €8 621 €31 281 €---
1445 800 €13 060 €8 060 €32 740 €---
1546 716 €12 480 €7 480 €34 236 €---
1647 650 €11 880 €6 880 €35 770 €---
1748 603 €11 259 €6 259 €37 344 €---
1849 575 €10 616 €5 617 €38 959 €---
1950 567 €9 952 €4 952 €40 615 €---
2051 578 €9 264 €4 265 €42 314 €---
2152 610 €8 553 €3 553 €44 057 €---
2253 662 €7 817 €2 817 €45 845 €---
2354 735 €7 055 €2 055 €47 680 €---
2455 830 €6 267 €1 267 €49 563 €---
2556 946 €5 452 €452 €51 494 €---
TOTAL1 134 023 €426 500 €203 209 €707 523 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 707 523 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 35 405 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +7 435 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+7 435 €-6 420 €+13 855 €
2+7 435 €0 €+7 435 €
3+7 435 €0 €+7 435 €
4+7 435 €0 €+7 435 €
5+7 435 €+4 788 €+2 647 €
6+7 435 €+6 611 €+824 €
7+7 435 €+6 978 €+457 €
8+7 435 €+7 354 €+81 €
9+7 435 €+7 740 €-305 €
10+7 435 €+8 136 €-701 €
11+7 435 €+8 542 €-1 107 €
12+7 435 €+8 958 €-1 523 €
13+7 435 €+9 384 €-1 949 €
14+7 435 €+9 822 €-2 387 €
15+7 435 €+10 271 €-2 836 €
16+7 435 €+10 731 €-3 296 €
17+7 435 €+11 203 €-3 768 €
18+7 435 €+11 688 €-4 253 €
19+7 435 €+12 184 €-4 749 €
20+7 435 €+12 694 €-5 259 €
21+7 435 €+13 217 €-5 782 €
22+7 435 €+13 754 €-6 319 €
23+7 435 €+14 304 €-6 869 €
24+7 435 €+14 869 €-7 434 €
25+7 435 €+15 448 €-8 013 €
Total+185 875 €+212 257 €+-26 382 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 200 jours
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