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Immeuble 18 pièces 425 m²

VilleMulhouse (68)
Surface425
Coût Total543 050
Loyer Annuel57 877
Rentabilité10.66%
Cashflow/mois+1 597
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 475 000 €
Surface : 425 m²
Prix au m² : 1 117,65 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 18
Étage : 2
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble de rendement locatif

Saisissez l'opportunité d'acquérir un ensemble immobilier d'exception situé à seulement 5 minutes du centre historique de Mulhouse (68100). Cet actif stratégique, d'une surface totale de 425 m², se compose de deux bâtiments distincts offrant une mixité locative idéale pour sécuriser et maximiser votre rendement patrimonial.

Un Rendement Locatif Exceptionnel Avec une rentabilité brute affichée de plus de 11%, ce bien se positionne comme l'un des plus performants du secteur. Les chiffres parlent d'eux-mêmes : un revenu annuel de 49 548 € Hors Charges (53 988 € Charges Comprises). La taxe foncière s'élève à 4 187 €, laissant apparaître un bénéfice net d'exploitation extrêmement attractif pour un investisseur en quête de cash-flow immédiat.

Description des Actifs : L'ensemble est judicieusement réparti pour limiter la vacance locative grâce à une offre diversifiée allant du local commercial aux appartements de type F3 :

Bâtiment 1 : Comprend un vaste local commercial de 95 m² au rez-de-chaussée bénéficiant d'une belle visibilité, surmonté de deux appartements F3 de 67 m² chacun. Notez la performance énergétique remarquable avec un DPE classé C et D.

Bâtiment 2 : Propose un appartement F3 de 56 m² au rez-de-chaussée (DPE C) et deux appartements F2 en duplex de 49 m² (DPE C). Deux unités de type F1 (36 m² et 18 m²,DPE D et E.) complètent ce bâtiment, avec des diagnostics énergétiques performants.

Atouts Majeurs : La majorité des lots bénéficient d'un DPE en classe C, un avantage concurrentiel rare qui garantit la pérennité de votre investissement face aux futures normes climatiques. Seuls trois logements nécessitent un rafraîchissement, vous offrant l'opportunité d'optimiser encore davantage la valeur de sortie et les loyers.

Ne passez pas à côté de ce dossier solide au cœur d'une zone géographique en pleine revalorisation.

Référence : 3DVISITE77

Honoraires d'agence à la charge du vendeur. Consultez nos tarifs sur le site de Immobilier Email. Annonce publiée le 25/05/2026 par Kamel Amaly , RSAC 441294774 - agent commercial indépendant de IMMOBILIER EMAIL SAS - EI, Tribunal de Commerce de Mulhouse Référence annonce : fr041775 Date de réalisation du diagnostic : 08/02/2023 Les honoraires sont à la charge du vendeur

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 500 € et 740 € par an. Prix moyens des énergies indexés sur l'année 2023 (abonnements compris)

Ville : Mulhouse
Département : Haut-Rhin
Région : Grand Est
Code postal : 68100
Coordonnées : 47.742317, 7.342778
Total : 543 050
Prix d'acquisition : 475 000
Travaux : 30 050
Valeur du bien : 505 050
Frais de notaire : 38 000
Coût estimé : 38 000
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 425
Loyer prédit : 11.35€/m²/mois
Fourchette : 8.78€ - 14.67€/m²/mois
Loyer total estimé : 4823€/mois
Loyer annuel estimé : 57877€/an
Fourchette totale : 3731€ - 6236€/mois
Fourchette annuelle : 44767€ - 74828€/an
Rentabilité brute :10.66%
Fourchette de rentabilité :8.24% - 13.78%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :543 050
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :2 718,64€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.50%
Assurance emprunteur :158,39€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 2 877,03€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :272 540,89
Coût de l'assurance :47 516,88
Taxe foncière : 4 187,00€/an
Soit par mois : 348,92€/mois
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 4 823,11€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 3 225,94€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :1 597,17€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :C
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Remplacement du carrelage usé et mise à jour des éléments sanitaires (lavabo, baignoire)
Quantité: 6 m² de carrelage + 1 lavabo + 1 baignoire
Raison: État 3/5 visible sur photos - salle de bain nécessite un rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 22 m² total)
Raison: État 3.5/5 visible - rafraîchissement nécessaire dans une chambre
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Rafraîchissement du parquet dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 22 m² total)
Raison: État 3.5/5 visible - parquet récent mais nécessite un entretien
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation
Rénovation complète de la cuisine avec nouveaux meubles et électroménager
Quantité: cuisine complète
Raison: Aucune photo cuisine - état 3/5 assumé d'après pire état visible
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: salon (environ 30 m²)
Raison: Aucune photo salon - état 3/5 assumé d'après pire état visible
ChauffageOPTIONNEL
Sous-catégorie: Remplacement système
Vérification et mise aux normes du système de chauffage existant
Quantité: 1 système pour 425 m²
Raison: DPE C - pas de travaux énergétiques obligatoires mais à vérifier pour confort

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :30 050(71 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Salle de bain - Rafraîchissement:2 150
    Carrelage: 6 m² × 40€/m² = 240€, Lavabo: 150€, Baignoire: 800€, Main d'œuvre: 960€
  • Chambres - Peinture:880
    Peinture murs et plafonds: 22 m² × 40€/m² = 880€, Main d'œuvre incluse
  • Chambres - Revêtement sol:1 320
    Rénovation parquet: 22 m² × 60€/m² = 1320€, Main d'œuvre incluse
  • Cuisine - Rénovation:12 500
    Cuisine complète: 8000€, Électroménager: 3000€, Main d'œuvre: 1500€
  • Salon - Rafraîchissement:1 200
    Peinture murs et plafonds: 30 m² × 40€/m² = 1200€, Main d'œuvre incluse
  • Chauffage - Remplacement système:12 000
    Remplacement système de chauffage: 1 système × 12000€ = 12000€, Main d'œuvre incluse
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Mulhouse (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

CB(1 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 12 000✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage - Remplacement système
Confiance de l'estimation : Faible

⚠️ DPE actuel (C) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

⚠️ Estimation à faible confiance. Consultez un diagnostiqueur DPE pour une évaluation précise.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 4 823 €/mois
Revenus locatifs annuels : 57 877 €/an
Calcul : 4 823 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 18 768 €/an
Base de calcul : Emprunt de 543 050 à 3.50% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 901 €/an
Calcul : 158 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 4 187 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 30 050
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 54 906
Revenus locatifs : +57 877
Charges déductibles : -54 906
Résultat foncier Année 1 : 2 971

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 24 856 €/an
Revenus locatifs : +57 877
Charges déductibles : -24 856
Résultat foncier Années 2+ : 33 021 €/an
Prix d'achat du bien : 475 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 308 750(65% de 475 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 11 227 €/an
Calcul : 308 750 € × 3,636% = 11 227
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
157 87754 92418 7862 953---
259 03524 38218 29434 653---
360 21623 87217 78436 344---
461 42023 34417 25738 076---
562 64822 79816 71039 851---
663 90122 23216 14441 670---
765 17921 64615 55843 534---
866 48321 03914 95145 444---
967 81320 41014 32247 402---
1069 16919 75913 67149 410---
1170 55219 08512 99751 467---
1271 96318 38712 29953 576---
1373 40217 66411 57655 738---
1474 87016 91610 82857 955---
1576 36816 14010 05360 228---
1677 89515 3389 25062 558---
1779 45314 5068 41964 947---
1881 04213 6457 55867 397---
1982 66312 7546 66669 909---
2084 31611 8315 74372 486---
2186 00310 8744 78775 128---
2287 7239 8843 79777 838---
2389 4778 8592 77180 618---
2491 2677 7971 71083 469---
2593 0926 69861086 394---
TOTAL1 853 828454 783272 5411 399 0450Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 0
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 1 399 045
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 57 877 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +12 154 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+12 154+886+11 268
2+12 154+10 396+1 758
3+12 154+10 903+1 251
4+12 154+11 423+731
5+12 154+11 955+199
6+12 154+12 501-347
7+12 154+13 060-906
8+12 154+13 633-1 479
9+12 154+14 221-2 067
10+12 154+14 823-2 669
11+12 154+15 440-3 286
12+12 154+16 073-3 919
13+12 154+16 722-4 568
14+12 154+17 386-5 232
15+12 154+18 068-5 914
16+12 154+18 767-6 613
17+12 154+19 484-7 330
18+12 154+20 219-8 065
19+12 154+20 973-8 819
20+12 154+21 746-9 592
21+12 154+22 538-10 384
22+12 154+23 351-11 197
23+12 154+24 185-12 031
24+12 154+25 041-12 887
25+12 154+25 918-13 764
Total+303 850+419 714+-115 864
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 13 jours
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