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Immeuble 18 pièces 425 m²

Bien expiré
VilleMulhouse (68)
Surface425m²
Coût Total543 050€
Loyer Annuel57 877€
Rentabilité10.66%
Cashflow/mois+1 597€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 475 000 €
Surface : 425 m²
Prix au m² : 1 117,65 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 18
Étage : 2
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble de rendement locatif

Saisissez l'opportunité d'acquérir un ensemble immobilier d'exception situé à seulement 5 minutes du centre historique de Mulhouse (68100). Cet actif stratégique, d'une surface totale de 425 m², se compose de deux bâtiments distincts offrant une mixité locative idéale pour sécuriser et maximiser votre rendement patrimonial.

Un Rendement Locatif Exceptionnel Avec une rentabilité brute affichée de plus de 11%, ce bien se positionne comme l'un des plus performants du secteur. Les chiffres parlent d'eux-mêmes : un revenu annuel de 49 548 € Hors Charges (53 988 € Charges Comprises). La taxe foncière s'élève à 4 187 €, laissant apparaître un bénéfice net d'exploitation extrêmement attractif pour un investisseur en quête de cash-flow immédiat.

Description des Actifs : L'ensemble est judicieusement réparti pour limiter la vacance locative grâce à une offre diversifiée allant du local commercial aux appartements de type F3 :

Bâtiment 1 : Comprend un vaste local commercial de 95 m² au rez-de-chaussée bénéficiant d'une belle visibilité, surmonté de deux appartements F3 de 67 m² chacun. Notez la performance énergétique remarquable avec un DPE classé C et D.

Bâtiment 2 : Propose un appartement F3 de 56 m² au rez-de-chaussée (DPE C) et deux appartements F2 en duplex de 49 m² (DPE C). Deux unités de type F1 (36 m² et 18 m²,DPE D et E.) complètent ce bâtiment, avec des diagnostics énergétiques performants.

Atouts Majeurs : La majorité des lots bénéficient d'un DPE en classe C, un avantage concurrentiel rare qui garantit la pérennité de votre investissement face aux futures normes climatiques. Seuls trois logements nécessitent un rafraîchissement, vous offrant l'opportunité d'optimiser encore davantage la valeur de sortie et les loyers.

Ne passez pas à côté de ce dossier solide au cœur d'une zone géographique en pleine revalorisation.

Référence : 3DVISITE77

Honoraires d'agence à la charge du vendeur. Consultez nos tarifs sur le site de Immobilier Email. Annonce publiée le 25/05/2026 par Kamel Amaly , RSAC 441294774 - agent commercial indépendant de IMMOBILIER EMAIL SAS - EI, Tribunal de Commerce de Mulhouse Référence annonce : fr041775 Date de réalisation du diagnostic : 08/02/2023 Les honoraires sont à la charge du vendeur

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 500 € et 740 € par an. Prix moyens des énergies indexés sur l'année 2023 (abonnements compris)

Ville : Mulhouse
Département : Haut-Rhin
Région : Grand Est
Code postal : 68100
Coordonnées : 47.742317, 7.342778
Total : 543 050€
Prix d'acquisition : 475 000€
Travaux : 30 050€
Valeur du bien : 505 050€
Frais de notaire : 38 000€
Coût estimé : 38 000€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 425m²
Loyer prédit : 11.35€/m²/mois
Fourchette : 8.78€ - 14.67€/m²/mois
Loyer total estimé : 4823€/mois
Loyer annuel estimé : 57877€/an
Fourchette totale : 3731€ - 6236€/mois
Fourchette annuelle : 44767€ - 74828€/an
Rentabilité brute :10.66%
Fourchette de rentabilité :8.24% - 13.78%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :543 050€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :2 718,64€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.50%
Assurance emprunteur :158,39€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 2 877,03€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :272 540,89€
Coût de l'assurance :47 516,88€
Taxe foncière : 4 187,00€/an
Soit par mois : 348,92€/mois
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 4 823,11€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 3 225,94€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :1 597,17€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :C
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Remplacement du carrelage usé et mise à jour des éléments sanitaires (lavabo, baignoire)
Quantité: 6 m² de carrelage + 1 lavabo + 1 baignoire
Raison: État 3/5 visible sur photos - salle de bain nécessite un rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 22 m² total)
Raison: État 3.5/5 visible - rafraîchissement nécessaire dans une chambre
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Rafraîchissement du parquet dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 22 m² total)
Raison: État 3.5/5 visible - parquet récent mais nécessite un entretien
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation
Rénovation complète de la cuisine avec nouveaux meubles et électroménager
Quantité: cuisine complète
Raison: Aucune photo cuisine - état 3/5 assumé d'après pire état visible
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: salon (environ 30 m²)
Raison: Aucune photo salon - état 3/5 assumé d'après pire état visible
ChauffageOPTIONNEL
Sous-catégorie: Remplacement système
Vérification et mise aux normes du système de chauffage existant
Quantité: 1 système pour 425 m²
Raison: DPE C - pas de travaux énergétiques obligatoires mais à vérifier pour confort

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :30 050 €(71 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Salle de bain - Rafraîchissement:2 150€
    Carrelage: 6 m² × 40€/m² = 240€, Lavabo: 150€, Baignoire: 800€, Main d'œuvre: 960€
  • Chambres - Peinture:880€
    Peinture murs et plafonds: 22 m² × 40€/m² = 880€, Main d'œuvre incluse
  • Chambres - Revêtement sol:1 320€
    Rénovation parquet: 22 m² × 60€/m² = 1320€, Main d'œuvre incluse
  • Cuisine - Rénovation:12 500€
    Cuisine complète: 8000€, Électroménager: 3000€, Main d'œuvre: 1500€
  • Salon - Rafraîchissement:1 200€
    Peinture murs et plafonds: 30 m² × 40€/m² = 1200€, Main d'œuvre incluse
  • Chauffage - Remplacement système:12 000€
    Remplacement système de chauffage: 1 système × 12000€ = 12000€, Main d'œuvre incluse
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Mulhouse (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

C→B(1 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 12 000€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage - Remplacement système
Confiance de l'estimation : Faible

⚠️ DPE actuel (C) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

⚠️ Estimation à faible confiance. Consultez un diagnostiqueur DPE pour une évaluation précise.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 4 823 €/mois
Revenus locatifs annuels : 57 877 €/an
Calcul : 4 823 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 18 768 €/an
Base de calcul : Emprunt de 543 050 € à 3.50% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 901 €/an
Calcul : 158 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 4 187 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 30 050 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 54 906 €
Revenus locatifs : +57 877 €
Charges déductibles : -54 906 €
Résultat foncier Année 1 : 2 971 €

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 24 856 €/an
Revenus locatifs : +57 877 €
Charges déductibles : -24 856 €
Résultat foncier Années 2+ : 33 021 €/an
Prix d'achat du bien : 475 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 308 750 €(65% de 475 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 11 227 €/an
Calcul : 308 750 € × 3,636% = 11 227 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
157 877 €54 924 €18 786 €2 953 €---
259 035 €24 382 €18 294 €34 653 €---
360 216 €23 872 €17 784 €36 344 €---
461 420 €23 344 €17 257 €38 076 €---
562 648 €22 798 €16 710 €39 851 €---
663 901 €22 232 €16 144 €41 670 €---
765 179 €21 646 €15 558 €43 534 €---
866 483 €21 039 €14 951 €45 444 €---
967 813 €20 410 €14 322 €47 402 €---
1069 169 €19 759 €13 671 €49 410 €---
1170 552 €19 085 €12 997 €51 467 €---
1271 963 €18 387 €12 299 €53 576 €---
1373 402 €17 664 €11 576 €55 738 €---
1474 870 €16 916 €10 828 €57 955 €---
1576 368 €16 140 €10 053 €60 228 €---
1677 895 €15 338 €9 250 €62 558 €---
1779 453 €14 506 €8 419 €64 947 €---
1881 042 €13 645 €7 558 €67 397 €---
1982 663 €12 754 €6 666 €69 909 €---
2084 316 €11 831 €5 743 €72 486 €---
2186 003 €10 874 €4 787 €75 128 €---
2287 723 €9 884 €3 797 €77 838 €---
2389 477 €8 859 €2 771 €80 618 €---
2491 267 €7 797 €1 710 €83 469 €---
2593 092 €6 698 €610 €86 394 €---
TOTAL1 853 828 €454 783 €272 541 €1 399 045 €0 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 0 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 1 399 045 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 57 877 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +12 154 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+12 154 €+886 €+11 268 €
2+12 154 €+10 396 €+1 758 €
3+12 154 €+10 903 €+1 251 €
4+12 154 €+11 423 €+731 €
5+12 154 €+11 955 €+199 €
6+12 154 €+12 501 €-347 €
7+12 154 €+13 060 €-906 €
8+12 154 €+13 633 €-1 479 €
9+12 154 €+14 221 €-2 067 €
10+12 154 €+14 823 €-2 669 €
11+12 154 €+15 440 €-3 286 €
12+12 154 €+16 073 €-3 919 €
13+12 154 €+16 722 €-4 568 €
14+12 154 €+17 386 €-5 232 €
15+12 154 €+18 068 €-5 914 €
16+12 154 €+18 767 €-6 613 €
17+12 154 €+19 484 €-7 330 €
18+12 154 €+20 219 €-8 065 €
19+12 154 €+20 973 €-8 819 €
20+12 154 €+21 746 €-9 592 €
21+12 154 €+22 538 €-10 384 €
22+12 154 €+23 351 €-11 197 €
23+12 154 €+24 185 €-12 031 €
24+12 154 €+25 041 €-12 887 €
25+12 154 €+25 918 €-13 764 €
Total+303 850 €+419 714 €+-115 864 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 136 jours
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