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Investissement à Lusignan Immeuble composé de 4 logements avec garage et stationnement

Bien expiré
VilleLusignan (86)
Surface230m²
Coût Total279 600€
Loyer Annuel20 801€
Rentabilité7.44%
Cashflow/mois+83€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 215 000 €
Surface : 230 m²
Prix au m² : 934,78 €/m²
Chambres : 4
Pièces : 8
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : 230 m², 8 pièces, 4 chambres, 4 salles de bain, 339 m² de terrain, Cheminée, 1 garage, 1 place de parking, Chauffage central collectif

Lusignan centre-ville, Pictave immo, votre agence immobilière à Lusignan vous présente cet immeuble à usage parfaitement conçu et composé de quatre appartements, représentant une belle opportunité tant pour un investissement locatif que pour un projet résidentiel.

Ce bien est idéalement situé, proche de la gare Ter reliant la ville de Poitiers en 20min, mais aussi des lignes de bus.

Vous trouverez à proximité, un supermarché, une maison de la santé et une pharmacie, un complexe sportif et aquatique, ainsi que des établissements scolaires (de la maternelle au collège).

Au rez-de-chaussée, une entrée commune dessert deux appartements de type T2. Le premier offre un salon-séjour avec cuisine ouverte, une chambre agréable, une salle de bain et un Wc. Le second propose un salon-séjour indépendant, une cuisine séparée, une chambre, une salle de bain et un WC.

À l’étage, un palier mène aux deux autres logements. Le troisième appartement, également un T2, comprend une cuisine, un salon-séjour, une chambre, une salle de bain, un Wc, ainsi qu’un accès à un grenier aménageable, offrant des possibilités d’agrandissement ou de rangement.

Le quatrième appartement est un T1 bis en duplex, avec un salon-séjour ouvert sur la cuisine, un Wc au rez-de-chaussée, une petite cour intérieure et une pièce annexe. À l’étage, on trouve une pièce aménagée en chambre avec placard, ainsi qu’une salle de bain, pour un ensemble à la fois atypique et plein de charme.

L’immeuble comprend également une cave en sous-sol, idéale pour le stockage, ainsi qu’un garage attenant avec une place de stationnement à l’avant, ajoutant un confort non négligeable.

Un bien rare à visiter sans tarder.

Prévoir travaux de rénovation énergétique.

Potentiel loyer annuel estimé après travaux : 22 200 €.

Montant de la dernière taxe foncière : 1 975 €.

L’ensemble sur un terrain d’une superficie cadastrale de 339 m2.

Ville : Lusignan
Département : Vienne
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 86600
Coordonnées : 46.435240, 0.122430
Total : 279 600€
Prix d'acquisition : 215 000€
Travaux : 47 400€
Valeur du bien : 262 400€
Frais de notaire : 17 200€
Coût estimé : 17 200€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 230m²
Loyer prédit : 7.54€/m²/mois
Fourchette : 6.18€ - 9.19€/m²/mois
Loyer total estimé : 1733€/mois
Loyer annuel estimé : 20801€/an
Fourchette totale : 1422€ - 2113€/mois
Fourchette annuelle : 17066€ - 25354€/an
Rentabilité brute :7.44%
Fourchette de rentabilité :6.10% - 9.07%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 147,61 €/m²
Basé sur :28 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :263 949 €
Prix d'achat :215 000 €
Décote à l'achat :-48 949€ (-18.5%)
Marge achat-revente :-15 651€ (-5.9%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :279 600€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 404,25€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.53%
Assurance emprunteur :81,55€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 485,80€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :141 673,84€
Coût de l'assurance :24 465,00€
Taxe foncière : 1 975,00€/an
Soit par mois : 164,58€/mois
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 1 733,42€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 650,38€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :83,04€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage actuel
Quantité: 1 système pour 230 m²
Raison: DPE E - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: environ 23 fenêtres (estimé 1 fenêtre par 10 m²)
Raison: DPE E - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le cumulus électrique actuel
Quantité: 1 unité
Raison: DPE E - Maison - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo et WC, carrelage complet, réfection plomberie et électricité
Quantité: 1 salle de bain
Raison: État 2/5 visible - salle de bain nécessite rénovation complète
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Mise à jour des éléments de cuisine, peinture et finitions
Quantité: cuisine complète (10 m²)
Raison: État 3/5 visible - cuisine nécessite un rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 4 chambres
Quantité: 4 chambres (environ 48 m² total)
Raison: État 2/5 visible - chambres nécessitent rénovation lourde
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 4 chambres
Quantité: 4 chambres (environ 48 m² total)
Raison: État 2/5 visible - chambres nécessitent rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: 1 salon (environ 38 m² total)
Raison: État 3.5/5 visible - salon nécessite rafraîchissement léger

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :47 400 €(206 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:11 500€
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 11500€ = 11500€ (installation incluse)
  • Menuiseries:13 800€
    Fenêtres double vitrage: 23 fenêtres × 600€/fenêtre = 13800€ (installation incluse)
  • Eau chaude:3 500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 unité × 3500€ = 3500€ (installation incluse)
  • Salle de bain:8 000€
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain × 8000€ = 8000€ (installation incluse)
  • Cuisine:6 000€
    Rénovation cuisine complète: 1 cuisine (10 m²) × 6000€ = 6000€ (installation incluse)
  • Chambres - Revêtement sol:2 880€
    Parquet flottant: 48 m² × 60€/m² = 2880€ (installation incluse)
  • Chambres - Peinture:960€
    Peinture murs et plafonds: 48 m² × 20€/m² = 960€ (installation incluse)
  • Salon - Peinture:760€
    Peinture murs et plafonds: 38 m² × 20€/m² = 760€ (installation incluse)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Lusignan (zone rurale, coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

E→C(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 28 800€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 733 €/mois
Revenus locatifs annuels : 20 801 €/an
Calcul : 1 733 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 9 747 €/an
Base de calcul : Emprunt de 279 600 € à 3.53% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 979 €/an
Calcul : 82 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 975 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 47 400 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 60 100 €
Revenus locatifs : +20 801 €
Charges déductibles : -60 100 €
Résultat foncier Année 1 : -39 299 €(Déficit de 39 299 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 17 899 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 12 700 €/an
Revenus locatifs : +20 801 €
Charges déductibles : -12 700 €
Résultat foncier Années 2+ : 8 101 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 17899.20 € reporté.
Prix d'achat du bien : 215 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 139 750 €(65% de 215 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 5 082 €/an
Calcul : 139 750 € × 3,636% = 5 082 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
120 801 €60 109 €9 756 €-39 308 €21 400 €17 908 €17 908 €
221 217 €12 455 €9 501 €8 762 €--9 146 €
321 641 €12 191 €9 238 €9 450 €---
422 074 €11 918 €8 964 €10 156 €---
522 516 €11 635 €8 681 €10 881 €---
622 966 €11 342 €8 388 €11 624 €---
723 425 €11 038 €8 085 €12 387 €---
823 894 €10 724 €7 770 €13 170 €---
924 372 €10 398 €7 445 €13 974 €---
1024 859 €10 061 €7 107 €14 799 €---
1125 356 €9 711 €6 757 €15 645 €---
1225 864 €9 349 €6 395 €16 515 €---
1326 381 €8 974 €6 020 €17 407 €---
1426 908 €8 585 €5 632 €18 323 €---
1527 447 €8 183 €5 229 €19 264 €---
1627 995 €7 766 €4 812 €20 230 €---
1728 555 €7 334 €4 380 €21 222 €---
1829 127 €6 886 €3 933 €22 240 €---
1929 709 €6 423 €3 469 €23 286 €---
2030 303 €5 943 €2 989 €24 360 €---
2130 909 €5 446 €2 492 €25 464 €---
2231 527 €4 930 €1 977 €26 597 €---
2332 158 €4 397 €1 443 €27 761 €---
2432 801 €3 844 €890 €28 957 €---
2533 457 €3 271 €318 €30 186 €---
TOTAL666 264 €262 914 €141 674 €403 350 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 403 350 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 20 801 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +4 368 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+4 368 €-6 420 €+10 788 €
2+4 368 €0 €+4 368 €
3+4 368 €+91 €+4 277 €
4+4 368 €+3 047 €+1 321 €
5+4 368 €+3 264 €+1 104 €
6+4 368 €+3 487 €+881 €
7+4 368 €+3 716 €+652 €
8+4 368 €+3 951 €+417 €
9+4 368 €+4 192 €+176 €
10+4 368 €+4 440 €-72 €
11+4 368 €+4 694 €-326 €
12+4 368 €+4 954 €-586 €
13+4 368 €+5 222 €-854 €
14+4 368 €+5 497 €-1 129 €
15+4 368 €+5 779 €-1 411 €
16+4 368 €+6 069 €-1 701 €
17+4 368 €+6 366 €-1 998 €
18+4 368 €+6 672 €-2 304 €
19+4 368 €+6 986 €-2 618 €
20+4 368 €+7 308 €-2 940 €
21+4 368 €+7 639 €-3 271 €
22+4 368 €+7 979 €-3 611 €
23+4 368 €+8 328 €-3 960 €
24+4 368 €+8 687 €-4 319 €
25+4 368 €+9 056 €-4 688 €
Total+109 200 €+121 005 €+-11 805 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 106 jours
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