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Appartement 5 pièces 104 m²

VilleBordeaux (33)
Surface104
Coût Total193 360
Loyer Annuel17 984
Rentabilité9.30%
Cashflow/mois+335
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 167 000 €
Surface : 104 m²
Prix au m² : 1 605,77 €/m²
Chambres : 3
Pièces : 5
Étage : 11
Ascenseur : Oui
Surface terrain : Non disponible

Appartement 5 pièces 104 m²

REFERENCE ANNONCE : 011/1123 - Venez découvrir ce grand appartement T4-T5, à la vue totalement dégagée situé dans la résidence MOZART du Grand Parc.

Vendu avec une place de stationnement, il se compose d'un séjour, d'une salle à manger avec balcon (ou possible 4ème chambre), d'une cuisine équipée, de trois chambres avec balcon, de deux salle d'eau, d'un cellier et d'un WC séparé.

Lumineux et très au calme, il bénéficie de tous les commerces et transports à proximité.

La résidence, avec gardien, est sécurisée. La place de stationnement est couverte.

Les charges de copropriété comprennent le chauffage, l'eau chaude et l'eau froide.

Idéal pour une famille ou pour un investisseur (10.73% de rentabilité brute en meublé)

Les informations sur les risques auxquels ce bien est expose sont disponibles sur le site Georisques : www.georisques.gouv.fr

Une annonce immobilière de notaire du site Immonot

Surface : 104 m²

A propos de la copropriété : Pas de procédure en cours Nombre de lots : 104 Date de réalisation du diagnostic énergétique : 13/10/2025

Consommation énergie primaire : 161.0 kWh/m²/an Consommation énergie finale : Non communiqué

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 1 280 € et 1 760 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris).

Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr

Ville : Bordeaux
Département : Gironde
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 33000
Coordonnées : 44.838852, -0.582224
Total : 193 360
Prix d'acquisition : 167 000
Travaux : 13 000
Valeur du bien : 180 000
Frais de notaire : 13 360
Coût estimé : 13 360
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 104
Loyer prédit : 14.41€/m²/mois
Fourchette : 10.55€ - 19.68€/m²/mois
Loyer total estimé : 1499€/mois
Loyer annuel estimé : 17984€/an
Fourchette totale : 1098€ - 2046€/mois
Fourchette annuelle : 13172€ - 24555€/an
Rentabilité brute :9.30%
Fourchette de rentabilité :6.81% - 12.70%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :4 917,62 €/m²
Basé sur :1284 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :511 432
Prix d'achat :167 000
Décote à l'achat :-344 432 (-67.3%)
Marge achat-revente :318 072€ (62.2%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :193 360
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :957,67€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.40%
Assurance emprunteur :56,40€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 014,06€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :93 939,98
Coût de l'assurance :16 919,00
Taxe foncière : 1 798,44€/an
Soit par mois : 149,87€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 498,70€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 163,93€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :334,77€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'un système de chauffage performant si le chauffage actuel est ancien ou peu efficace.
Quantité: 1 système pour 104 m²
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration possible du confort thermique
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant si des fenêtres simples vitrages sont présentes.
Quantité: 10 fenêtres (estimation basée sur 104 m²)
Raison: DPE D - Appartement - Gain d'efficacité énergétique
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Remplacement du chauffe-eau par un modèle thermodynamique si l'actuel est électrique ancien.
Quantité: 1 chauffe-eau
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration de l'efficacité énergétique
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Mise à jour des éléments de cuisine (placards, plan de travail) et vérification de la plomberie et électricité.
Quantité: cuisine complète (environ 10 m²)
Raison: État 3/5 visible sur photos - cuisine fonctionnelle mais datée
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation
Remplacement des éléments sanitaires (douche, lavabo, WC) et carrelage, mise aux normes plomberie et électricité.
Quantité: 2 salles de bain (environ 10 m² total)
Raison: Aucune photo salle de bain - état 3/5 assumé
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de revêtement de sol (parquet ou stratifié) dans les 3 chambres.
Quantité: 3 chambres (environ 30 m² total)
Raison: Aucune photo chambres - état 3/5 assumé
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 3 chambres.
Quantité: 3 chambres (environ 30 m² total)
Raison: Aucune photo chambres - état 3/5 assumé
SalonOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon.
Quantité: 1 salon (environ 25 m²)
Raison: État 4/5 visible sur photos - léger rafraîchissement possible
Autres piècesOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans la salle à manger.
Quantité: 1 salle à manger (environ 15 m²)
Raison: État 4/5 visible sur photos - léger rafraîchissement possible

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :13 000(125 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 13000€ = 13000€ (incluant la main d'œuvre)
Notes :

⚠️ ATTENTION: 8 poste(s) de travaux n'ont pas été chiffrés. Le coût total est sous-estimé.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

DB(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 13 000✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 499 €/mois
Revenus locatifs annuels : 17 984 €/an
Calcul : 1 499 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 6 491 €/an
Base de calcul : Emprunt de 193 360 à 3.40% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 677 €/an
Calcul : 56 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 798 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 13 000
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 21 966
Revenus locatifs : +17 984
Charges déductibles : -21 966
Résultat foncier Année 1 : -3 981(Déficit de 3 981 €)
Imputable sur revenu global : 3 981
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 8 966 €/an
Revenus locatifs : +17 984
Charges déductibles : -8 966
Résultat foncier Années 2+ : 9 019 €/an
Prix d'achat du bien : 167 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 108 550(65% de 167 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 947 €/an
Calcul : 108 550 € × 3,636% = 3 947
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
117 98421 9726 497-3 9883 988 €--
218 3448 8006 3249 545---
318 7118 6216 14610 090---
419 0858 4365 96110 649---
519 4678 2455 77011 221---
619 8568 0485 57311 808---
720 2537 8435 36812 410---
820 6587 6325 15713 026---
921 0727 4134 93813 658---
1021 4937 1874 71214 306---
1121 9236 9534 47714 970---
1222 3616 7104 23515 651---
1322 8096 4603 98516 349---
1423 2656 2013 72517 064---
1523 7305 9323 45717 798---
1624 2055 6553 18018 550---
1724 6895 3682 89319 321---
1825 1835 0712 59620 112---
1925 6864 7642 28820 923---
2026 2004 4461 97121 754---
2126 7244 1171 64222 607---
2227 2583 7771 30223 482---
2327 8043 42595024 379---
2428 3603 06158625 299---
2528 9272 68420926 243---
TOTAL576 046168 82093 940407 2263 988Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 1 196
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 407 226
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 17 984 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +3 777 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+3 777-1 196+4 973
2+3 777+2 863+914
3+3 777+3 027+750
4+3 777+3 195+582
5+3 777+3 366+411
6+3 777+3 543+234
7+3 777+3 723+54
8+3 777+3 908-131
9+3 777+4 098-321
10+3 777+4 292-515
11+3 777+4 491-714
12+3 777+4 695-918
13+3 777+4 905-1 128
14+3 777+5 119-1 342
15+3 777+5 339-1 562
16+3 777+5 565-1 788
17+3 777+5 796-2 019
18+3 777+6 034-2 257
19+3 777+6 277-2 500
20+3 777+6 526-2 749
21+3 777+6 782-3 005
22+3 777+7 044-3 267
23+3 777+7 314-3 537
24+3 777+7 590-3 813
25+3 777+7 873-4 096
Total+94 425+122 168+-27 743
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 57 jours
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