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Appartement 5 pièces 104 m²

Bien expiré
VilleBordeaux (33)
Surface104m²
Coût Total193 360€
Loyer Annuel17 984€
Rentabilité9.30%
Cashflow/mois+335€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 167 000 €
Surface : 104 m²
Prix au m² : 1 605,77 €/m²
Chambres : 3
Pièces : 5
Étage : 11
Ascenseur : Oui
Surface terrain : Non disponible

Appartement 5 pièces 104 m²

REFERENCE ANNONCE : 011/1123 - Venez découvrir ce grand appartement T4-T5, à la vue totalement dégagée situé dans la résidence MOZART du Grand Parc.

Vendu avec une place de stationnement, il se compose d'un séjour, d'une salle à manger avec balcon (ou possible 4ème chambre), d'une cuisine équipée, de trois chambres avec balcon, de deux salle d'eau, d'un cellier et d'un WC séparé.

Lumineux et très au calme, il bénéficie de tous les commerces et transports à proximité.

La résidence, avec gardien, est sécurisée. La place de stationnement est couverte.

Les charges de copropriété comprennent le chauffage, l'eau chaude et l'eau froide.

Idéal pour une famille ou pour un investisseur (10.73% de rentabilité brute en meublé)

Les informations sur les risques auxquels ce bien est expose sont disponibles sur le site Georisques : www.georisques.gouv.fr

Une annonce immobilière de notaire du site Immonot

Surface : 104 m²

A propos de la copropriété : Pas de procédure en cours Nombre de lots : 104 Date de réalisation du diagnostic énergétique : 13/10/2025

Consommation énergie primaire : 161.0 kWh/m²/an Consommation énergie finale : Non communiqué

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 1 280 € et 1 760 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris).

Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr

Ville : Bordeaux
Département : Gironde
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 33000
Coordonnées : 44.838852, -0.582224
Total : 193 360€
Prix d'acquisition : 167 000€
Travaux : 13 000€
Valeur du bien : 180 000€
Frais de notaire : 13 360€
Coût estimé : 13 360€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 104m²
Loyer prédit : 14.41€/m²/mois
Fourchette : 10.55€ - 19.68€/m²/mois
Loyer total estimé : 1499€/mois
Loyer annuel estimé : 17984€/an
Fourchette totale : 1098€ - 2046€/mois
Fourchette annuelle : 13172€ - 24555€/an
Rentabilité brute :9.30%
Fourchette de rentabilité :6.81% - 12.70%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :4 917,62 €/m²
Basé sur :1284 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :511 432 €
Prix d'achat :167 000 €
Décote à l'achat :-344 432€ (-67.3%)
Marge achat-revente :318 072€ (62.2%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :193 360€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :957,67€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.40%
Assurance emprunteur :56,40€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 014,06€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :93 939,98€
Coût de l'assurance :16 919,00€
Taxe foncière : 1 798,44€/an
Soit par mois : 149,87€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 498,70€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 163,93€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :334,77€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'un système de chauffage performant si le chauffage actuel est ancien ou peu efficace.
Quantité: 1 système pour 104 m²
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration possible du confort thermique
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant si des fenêtres simples vitrages sont présentes.
Quantité: 10 fenêtres (estimation basée sur 104 m²)
Raison: DPE D - Appartement - Gain d'efficacité énergétique
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Remplacement du chauffe-eau par un modèle thermodynamique si l'actuel est électrique ancien.
Quantité: 1 chauffe-eau
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration de l'efficacité énergétique
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Mise à jour des éléments de cuisine (placards, plan de travail) et vérification de la plomberie et électricité.
Quantité: cuisine complète (environ 10 m²)
Raison: État 3/5 visible sur photos - cuisine fonctionnelle mais datée
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation
Remplacement des éléments sanitaires (douche, lavabo, WC) et carrelage, mise aux normes plomberie et électricité.
Quantité: 2 salles de bain (environ 10 m² total)
Raison: Aucune photo salle de bain - état 3/5 assumé
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de revêtement de sol (parquet ou stratifié) dans les 3 chambres.
Quantité: 3 chambres (environ 30 m² total)
Raison: Aucune photo chambres - état 3/5 assumé
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 3 chambres.
Quantité: 3 chambres (environ 30 m² total)
Raison: Aucune photo chambres - état 3/5 assumé
SalonOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon.
Quantité: 1 salon (environ 25 m²)
Raison: État 4/5 visible sur photos - léger rafraîchissement possible
Autres piècesOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans la salle à manger.
Quantité: 1 salle à manger (environ 15 m²)
Raison: État 4/5 visible sur photos - léger rafraîchissement possible

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :13 000 €(125 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 13000€ = 13000€ (incluant la main d'œuvre)
Notes :

⚠️ ATTENTION: 8 poste(s) de travaux n'ont pas été chiffrés. Le coût total est sous-estimé.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

D→B(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 13 000€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 499 €/mois
Revenus locatifs annuels : 17 984 €/an
Calcul : 1 499 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 6 491 €/an
Base de calcul : Emprunt de 193 360 € à 3.40% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 677 €/an
Calcul : 56 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 798 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 13 000 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 21 966 €
Revenus locatifs : +17 984 €
Charges déductibles : -21 966 €
Résultat foncier Année 1 : -3 981 €(Déficit de 3 981 €)
Imputable sur revenu global : 3 981 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 8 966 €/an
Revenus locatifs : +17 984 €
Charges déductibles : -8 966 €
Résultat foncier Années 2+ : 9 019 €/an
Prix d'achat du bien : 167 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 108 550 €(65% de 167 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 947 €/an
Calcul : 108 550 € × 3,636% = 3 947 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
117 984 €21 972 €6 497 €-3 988 €3 988 €--
218 344 €8 800 €6 324 €9 545 €---
318 711 €8 621 €6 146 €10 090 €---
419 085 €8 436 €5 961 €10 649 €---
519 467 €8 245 €5 770 €11 221 €---
619 856 €8 048 €5 573 €11 808 €---
720 253 €7 843 €5 368 €12 410 €---
820 658 €7 632 €5 157 €13 026 €---
921 072 €7 413 €4 938 €13 658 €---
1021 493 €7 187 €4 712 €14 306 €---
1121 923 €6 953 €4 477 €14 970 €---
1222 361 €6 710 €4 235 €15 651 €---
1322 809 €6 460 €3 985 €16 349 €---
1423 265 €6 201 €3 725 €17 064 €---
1523 730 €5 932 €3 457 €17 798 €---
1624 205 €5 655 €3 180 €18 550 €---
1724 689 €5 368 €2 893 €19 321 €---
1825 183 €5 071 €2 596 €20 112 €---
1925 686 €4 764 €2 288 €20 923 €---
2026 200 €4 446 €1 971 €21 754 €---
2126 724 €4 117 €1 642 €22 607 €---
2227 258 €3 777 €1 302 €23 482 €---
2327 804 €3 425 €950 €24 379 €---
2428 360 €3 061 €586 €25 299 €---
2528 927 €2 684 €209 €26 243 €---
TOTAL576 046 €168 820 €93 940 €407 226 €3 988 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 1 196 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 407 226 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 17 984 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +3 777 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+3 777 €-1 196 €+4 973 €
2+3 777 €+2 863 €+914 €
3+3 777 €+3 027 €+750 €
4+3 777 €+3 195 €+582 €
5+3 777 €+3 366 €+411 €
6+3 777 €+3 543 €+234 €
7+3 777 €+3 723 €+54 €
8+3 777 €+3 908 €-131 €
9+3 777 €+4 098 €-321 €
10+3 777 €+4 292 €-515 €
11+3 777 €+4 491 €-714 €
12+3 777 €+4 695 €-918 €
13+3 777 €+4 905 €-1 128 €
14+3 777 €+5 119 €-1 342 €
15+3 777 €+5 339 €-1 562 €
16+3 777 €+5 565 €-1 788 €
17+3 777 €+5 796 €-2 019 €
18+3 777 €+6 034 €-2 257 €
19+3 777 €+6 277 €-2 500 €
20+3 777 €+6 526 €-2 749 €
21+3 777 €+6 782 €-3 005 €
22+3 777 €+7 044 €-3 267 €
23+3 777 €+7 314 €-3 537 €
24+3 777 €+7 590 €-3 813 €
25+3 777 €+7 873 €-4 096 €
Total+94 425 €+122 168 €+-27 743 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 193 jours
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