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Appartement - 5 pièce(s) - 99 m²

Bien expiré
VilleDijon (21)
Surface99
Coût Total215 300
Loyer Annuel14 383
Rentabilité6.68%
Cashflow/mois-217
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 165 000 €
Surface : 99 m²
Prix au m² : 1 666,67 €/m²
Chambres : 3
Pièces : 5
Étage : 5
Ascenseur : Oui
Surface terrain : Non disponible

À VENDREPour investisseurs ou résidence principale,( prévoir travaux ).Tram et commodités au pied de la résidence, venez découvrir ce vaste appartement, qui vous séduira par son séjour de 35,89 m², baigné de lumière grâce à son orientation sud-ouest, La cuisine, séparée et aménagée ( possibilité de l'ouvrir ) dispose de trois chambres, idéales pour accueillir une famille ou pour aménager un bureau, ainsi qu'une salle de bain bien agencée.Pour votre confort, le chauffage est individuel, avec un système électrique par radiateurs, vous permettant de réguler la température selon vos besoins. De plus, cet appartement est agrémenté de deux balcons parfaits pour profiter des journées ensoleillées ou pour créer un espace de détente en plein air.Possibilité de garage en sus .

Prix du bouquet : 165000.0 euros.

Numéro de mandat : 5622

Ville : Dijon
Département : Côte-d'Or
Région : Bourgogne Franche Comté
Code postal : 21000
Coordonnées : 47.317890, 4.971337
Total : 215 300
Prix d'acquisition : 165 000
Travaux : 37 100
Valeur du bien : 202 100
Frais de notaire : 13 200
Coût estimé : 13 200
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 99
Loyer prédit : 12.11€/m²/mois
Fourchette : 9.64€ - 15.20€/m²/mois
Loyer total estimé : 1199€/mois
Loyer annuel estimé : 14383€/an
Fourchette totale : 955€ - 1505€/mois
Fourchette annuelle : 11458€ - 18054€/an
Rentabilité brute :6.68%
Fourchette de rentabilité :5.32% - 8.39%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 201,61 €/m²
Basé sur :287 ventes dans un rayon de 3 km
Prix de marché :118 959
Prix d'achat :165 000
Décote à l'achat :+46 041 (+38.7%)
Marge achat-revente :-96 341€ (-81.0%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 3 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :215 300
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 067,48€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.41%
Assurance emprunteur :62,80€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 130,27€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :104 943,51
Coût de l'assurance :18 838,75
Taxe foncière : 1 438,26€/an
Soit par mois : 119,85€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Charges de copropriété : 165,83€/mois
Soit par an : 1 990,00€/an
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 1 198,55€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 415,96€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-217,41€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/air (clim réversible) pour remplacer le chauffage électrique actuel
Quantité: 1 système pour 99 m²
Raison: DPE D - Appartement - Solution prioritaire pour améliorer l'efficacité énergétique
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 10 fenêtres (estimation basée sur 99 m²)
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration de l'isolation thermique
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le système actuel
Quantité: 1 chauffe-eau
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration de l'efficacité énergétique
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Mise à jour de la cuisine avec des éléments modernes et mise aux normes de la plomberie et de l'électricité
Quantité: cuisine complète
Raison: État 3/5 visible sur photos - cuisine nécessitant un rafraîchissement
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation
Rénovation complète de la salle de bain avec remplacement de la douche, lavabo et WC
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 3/5 assumé - nécessite une mise à jour pour conformité et confort
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 30 m² total)
Raison: État 3/5 assumé - sol nécessitant un rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres
Raison: État 3/5 assumé - rafraîchissement nécessaire
SalonOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: 1 salon
Raison: État 4/5 visible - léger rafraîchissement recommandé

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :37 100(375 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:8 000
    Pompe à chaleur air-air: 1 système × 8000€ = 8000€ (incluant main d'œuvre)
  • Menuiseries:6 000
    Fenêtres double vitrage: 10 fenêtres × 600€ = 6000€ (incluant main d'œuvre)
  • Eau chaude:3 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 chauffe-eau × 3500€ = 3500€ (incluant main d'œuvre)
  • Cuisine:10 000
    Cuisine complète: 1 cuisine complète × 10000€ = 10000€ (incluant main d'œuvre)
  • Salle de bain:6 000
    Rénovation salle de bain complète: 1 salle de bain × 6000€ = 6000€ (incluant main d'œuvre)
  • Chambres - Revêtement sol:1 800
    Parquet flottant: 30 m² × 60€/m² = 1800€ (incluant main d'œuvre)
  • Chambres - Peinture:1 200
    Peinture murs et plafonds: 3 chambres × 400€ = 1200€ (incluant main d'œuvre)
  • Salon - Peinture:600
    Peinture murs et plafonds: 1 salon × 600€ = 600€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Dijon (pas d'ajustement régional). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

DB(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 17 500✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 199 €/mois
Revenus locatifs annuels : 14 383 €/an
Calcul : 1 199 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 7 249 €/an
Base de calcul : Emprunt de 215 300 à 3.41% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 754 €/an
Calcul : 63 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 438 €/an
Charges de copropriété (non récupérables) : 1 990 €/an
Calcul : 166 €/mois × 12 mois

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 37 100
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 48 530
Revenus locatifs : +14 383
Charges déductibles : -48 530
Résultat foncier Année 1 : -34 148(Déficit de 34 148 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 12 748
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 11 430 €/an
Revenus locatifs : +14 383
Charges déductibles : -11 430
Résultat foncier Années 2+ : 2 952 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 12747.73 € reporté.
Prix d'achat du bien : 165 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 107 250(65% de 165 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 900 €/an
Calcul : 107 250 € × 3,636% = 3 900
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
114 38348 5377 255-34 15521 400 €12 755 €12 755 €
214 67011 2457 0633 425--9 329 €
314 96411 0466 8643 918--5 412 €
415 26310 8406 6584 423--988 €
515 56810 6276 4454 941---
615 88010 4066 2255 473---
716 19710 1785 9966 019---
816 5219 9425 7606 579---
916 8519 6985 5167 153---
1017 1899 4455 2647 743---
1117 5329 1845 0028 348---
1217 8838 9144 7328 969---
1318 2418 6344 4529 607---
1418 6058 3444 16210 261---
1518 9788 0453 86310 933---
1619 3577 7353 55311 622---
1719 7447 4143 23212 330---
1820 1397 0832 90113 057---
1920 5426 7392 55713 803---
2020 9536 3842 20214 569---
2121 3726 0171 83515 355---
2221 7995 6371 45516 163---
2322 2355 2431 06116 992---
2422 6804 83665517 844---
2523 1334 41523418 718---
TOTAL460 678246 589104 944214 09021 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 214 090
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 14 383 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +3 020 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+3 020-6 420+9 440
2+3 0200+3 020
3+3 0200+3 020
4+3 0200+3 020
5+3 020+1 186+1 834
6+3 020+1 642+1 378
7+3 020+1 806+1 214
8+3 020+1 974+1 046
9+3 020+2 146+874
10+3 020+2 323+697
11+3 020+2 504+516
12+3 020+2 691+329
13+3 020+2 882+138
14+3 020+3 078-58
15+3 020+3 280-260
16+3 020+3 487-467
17+3 020+3 699-679
18+3 020+3 917-897
19+3 020+4 141-1 121
20+3 020+4 371-1 351
21+3 020+4 607-1 587
22+3 020+4 849-1 829
23+3 020+5 098-2 078
24+3 020+5 353-2 333
25+3 020+5 615-2 595
Total+75 500+64 227+11 273
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 64 jours
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