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Immeuble - 3 pièce(s) - 73 m²

Bien expiré
VilleDun-le-Palestel (23)
Surface73
Coût Total130 042
Loyer Annuel5 869
Rentabilité4.51%
Cashflow/mois-249
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 54 900 €
Surface : 73 m²
Prix au m² : 752,05 €/m²
Chambres : 2
Pièces : 3
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

L'agence UDI Guéret vous propose cet immeuble à Dun-Palestel, idéal pour un projet d'investissement ou habitation avec commerce.

Cet immeuble se compose d'un local commercial d'environ 40m2 en rez-de-chaussée avec une vitrine sur rue, une réserve et un WC.

À l'arrière, un accès indépendant mène à l'appartement en duplex, parfait pour y vivre ou louer séparément.

L'appartement d'environ 73m2 propose un premier étage avec une cuisine/salle à manger, un salon et un WC. À l'étage supérieur, vous trouverez deux chambres, une salle d'eau et un second WC.

Le bien a déjà bénéficié de certains travaux : isolation, électricité, double vitrage et volets roulants. Il reste les sols et les peintures à faire.

DPE réalisé après le 1er Juillet 2021. Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard. Entre 1 019 € et 1 379 € par an. Prix moyens des énergies indexés au 1er janvier 2021 (abonnements compris) " Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr "

Référence agence : 301

Nom du négociateur : PIPIER Damien

Ville : Dun-le-Palestel
Département : Creuse
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 23800
Total : 130 042
Prix d'acquisition : 54 900
Travaux : 70 750
Valeur du bien : 125 650
Frais de notaire : 4 392
Coût estimé : 4 392
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 73
Loyer prédit : 6.70€/m²/mois
Fourchette : 5.23€ - 8.58€/m²/mois
Loyer total estimé : 489€/mois
Loyer annuel estimé : 5869€/an
Fourchette totale : 382€ - 626€/mois
Fourchette annuelle : 4584€ - 7514€/an
Rentabilité brute :4.51%
Fourchette de rentabilité :3.53% - 5.78%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
⚠️ DPE non trouvé - Les coûts énergétiques pourraient affecter la rentabilité

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :130 042
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :651,02€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.50%
Assurance emprunteur :37,93€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 688,95€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :65 264,27
Coût de l'assurance :11 378,67
Taxe foncière : 586,89€/an
Soit par mois : 48,91€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 489,07€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 737,86€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-248,78€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

⚠️ DPE non trouvé (DPE F utilisé par défaut)

Le Diagnostic de Performance Énergétique n'a pas pu être extrait des descriptions.

Pour l'estimation des travaux, un DPE F est utilisé par défaut afin de garantir une estimation prudente des coûts de rénovation énergétique.

Le DPE est une information obligatoire pour toute annonce immobilière. Consultez les annonces directement pour obtenir cette information.

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'un système de chauffage performant (ex: chaudière gaz à condensation ou pompe à chaleur) pour remplacer le chauffage ancien
Quantité: 1 système pour 73 m²
Raison: DPE F - Appartement - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Vérification et amélioration de l'étanchéité des fenêtres existantes, si nécessaire
Quantité: 7 fenêtres (estimation basée sur surface)
Raison: DPE F - Appartement - Amélioration de l'isolation thermique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique si cumulus électrique actuel
Quantité: 1 chauffe-eau pour 73 m²
Raison: DPE F - Appartement - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine (placards, plan de travail, électroménager, plomberie, électricité, revêtement sol/murs)
Quantité: cuisine complète
Raison: Aucune photo cuisine - état 2/5 assumé d'après pire état visible
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo, WC, carrelage murs et sol, réfection plomberie et électricité
Quantité: 2 m² de carrelage, 1 douche, 1 lavabo, 1 WC
Raison: État 2/5 visible sur photos - salle de bain nécessitant des rénovations
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 24 m² total)
Raison: État 2/5 visible - sols abîmés nécessitant un rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 24 m² total)
Raison: État 2/5 visible - murs nécessitant un rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: 25 m²
Raison: État 3/5 visible - murs nécessitant un rafraîchissement
Hall d'entréeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le hall d'entrée
Quantité: 5 m²
Raison: État 3/5 visible - murs nécessitant un rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :70 750(969 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage - Remplacement système:25 000
    Pompe à chaleur air-eau: 12000€ (installation incluse) × 1 système = 12000€, Main d'œuvre: 1000€
  • Menuiseries - Fenêtres:4 800
    Fenêtres double vitrage PVC: 600€/fenêtre × 7 fenêtres = 4200€, Main d'œuvre: 600€
  • Eau chaude - Chauffe-eau:5 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 2500€ (installation incluse) × 1 chauffe-eau = 2500€, Main d'œuvre: 500€
  • Cuisine - Rénovation complète:24 500
    Cuisine complète haut de gamme: 15000€, Électroménager: 4000€, Plomberie: 2000€, Électricité: 1500€, Main d'œuvre: 2000€
  • Salle de bain - Rénovation complète:6 540
    Douche complète: 3000€, Lavabo: 500€, WC: 400€, Carrelage murs (2m²): 60€/m² × 2 = 120€, Carrelage sol (2m²): 60€/m² × 2 = 120€, Plomberie: 1500€, Électricité: 500€, Main d'œuvre: 800€
  • Chambres - Revêtement sol:2 400
    Parquet flottant: 60€/m² × 24 m² = 1440€, Main d'œuvre: 960€
  • Chambres - Peinture:960
    Peinture murs/plafonds: 30€/m² × 24 m² = 720€, Main d'œuvre: 240€
  • Salon - Peinture:900
    Peinture murs/plafonds: 30€/m² × 25 m² = 750€, Main d'œuvre: 150€
  • Hall d'entrée - Peinture:150
    Peinture murs/plafonds: 30€/m² × 5 m² = 150€, Main d'œuvre: 90€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région rurale de Dun-le-Palestel (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 489 €/mois
Revenus locatifs annuels : 5 869 €/an
Calcul : 489 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 4 494 €/an
Base de calcul : Emprunt de 130 042 à 3.50% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 455 €/an
Calcul : 38 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 587 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 70 750
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 76 286
Revenus locatifs : +5 869
Charges déductibles : -76 286
Résultat foncier Année 1 : -70 418(Déficit de 70 418 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 49 018
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 5 536 €/an
Revenus locatifs : +5 869
Charges déductibles : -5 536
Résultat foncier Années 2+ : 332 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 49017.55 € reporté.
Prix d'achat du bien : 54 900
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 35 685(65% de 54 900 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 1 298 €/an
Calcul : 35 685 € × 3,636% = 1 298
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
15 86976 2914 499-70 42221 400 €49 022 €49 022 €
25 9865 4234 381563--48 458 €
36 1065 3014 259805--47 653 €
46 2285 1744 1321 054--46 599 €
56 3535 0444 0011 309--45 290 €
66 4804 9083 8661 572--43 718 €
76 6094 7683 7261 842--41 877 €
86 7424 6223 5802 119--39 758 €
96 8764 4723 4302 405--37 353 €
107 0144 3163 2742 698--34 655 €
117 1544 1543 1123 000--31 655 €
127 2973 9872 9453 310---
137 4433 8142 7723 629---
147 5923 6352 5933 957---
157 7443 4492 4074 295---
167 8993 2572 2154 642---
178 0573 0582 0164 999---
188 2182 8521 8105 366---
198 3822 6381 5965 744---
208 5502 4171 3756 133---
218 7212 1881 1466 533---
228 8951 9519096 944---
239 0731 7066647 367---
249 2551 4514097 803---
259 4401 1881468 252---
TOTAL187 983162 06565 26425 91721 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 25 917
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 5 869 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +1 232 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+1 232-6 420+7 652
2+1 2320+1 232
3+1 2320+1 232
4+1 2320+1 232
5+1 2320+1 232
6+1 2320+1 232
7+1 2320+1 232
8+1 2320+1 232
9+1 2320+1 232
10+1 2320+1 232
11+1 2320+1 232
12+1 232+993+239
13+1 232+1 089+143
14+1 232+1 187+45
15+1 232+1 288-56
16+1 232+1 393-161
17+1 232+1 500-268
18+1 232+1 610-378
19+1 232+1 723-491
20+1 232+1 840-608
21+1 232+1 960-728
22+1 232+2 083-851
23+1 232+2 210-978
24+1 232+2 341-1 109
25+1 232+2 475-1 243
Total+30 800+17 272+13 528
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 92 jours
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