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Immeuble de rapport sur Arzano

Bien expiré
VilleArzano (29)
Surface216m²
Coût Total349 960€
Loyer Annuel20 666€
Rentabilité5.91%
Cashflow/mois-316€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 212 000 €
Surface : 216 m²
Prix au m² : 981,48 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 12
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : 216 m², 12 pièces, 302 m² de terrain

Vos agences Loge 7 Immobilier vous proposent à la vente : Cet immeuble de rapport, situé sur la commune d'Arzano, constitue une excellente opportunité pour les investisseurs à la recherche d'un bien offrant des revenus locatifs immédiats. L'ensemble immobilier est entièrement loué et se compose de quatre appartements : Au rez-de-chaussée :

  • un appartement T4 de 80 m2 en duplex, bénéficiant d'un jardin privatif.
  • un appartement T2 de 40 m2. Au premier étage :
  • un appartement T4 en duplex de 52 m2. Au deuxième étage :
  • un appartement T2 de 34 m2. Une cave commune complète ce bien. Chauffage électrique et ballons d'eau chaude individuels pour chaque logement. Deux logements sur les quatre ont pu bénéficier de travaux de rénovation. Avec locataires déjà en place, cet immeuble permet de percevoir des loyers dès l'acquisition, sans période de vacance locative à prévoir. Son taux de rentabilité d'environ 8 % en fait un investissement particulièrement attractif sur ce secteur, aussi bien pour du locatif que pour le développement d'un patrimoine immobilier. Pour tout renseignement complémentaire, n'hésitez pas à nous .
Ville : Arzano
Département : Finistère
Région : Bretagne
Code postal : 29300
Coordonnées : 47.900527, -3.445429
Total : 349 960€
Prix d'acquisition : 212 000€
Travaux : 121 000€
Valeur du bien : 333 000€
Frais de notaire : 16 960€
Coût estimé : 16 960€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 216m²
Loyer prédit : 7.97€/m²/mois
Fourchette : 6.23€ - 10.20€/m²/mois
Loyer total estimé : 1722€/mois
Loyer annuel estimé : 20666€/an
Fourchette totale : 1346€ - 2204€/mois
Fourchette annuelle : 16148€ - 26449€/an
Rentabilité brute :5.91%
Fourchette de rentabilité :4.61% - 7.56%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 466,67 €/m²
Basé sur :1 ventes dans un rayon de 10 km
Prix de marché :316 801 €
Prix d'achat :212 000 €
Décote à l'achat :-104 801€ (-33.1%)
Marge achat-revente :-33 159€ (-10.5%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 10 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :349 960€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 735,14€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.41%
Assurance emprunteur :131,24€/mois
Taux d'assurance : 0.45% par an
Total mensualité : 1 866,37€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :170 580,73€
Coût de l'assurance :39 370,50€
Taxe foncière : 2 066,63€/an
Soit par mois : 172,22€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 722,19€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 2 038,59€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-316,40€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Remplacement du chauffage électrique par une pompe à chaleur air/eau pour améliorer l'efficacité énergétique.
Quantité: 1 système pour 216 m²
Raison: DPE D - Appartement - Solution prioritaire pour améliorer l'efficacité énergétique.
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Remplacement des ballons d'eau chaude individuels par des chauffe-eau thermodynamiques.
Quantité: 4 chauffe-eau pour 4 appartements
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration de l'efficacité énergétique.
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, électroménager, plomberie et électricité.
Quantité: cuisine complète pour 4 appartements
Raison: État 3/5 assumé - besoin de rafraîchissement important.
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation légère
Rafraîchissement du salon avec peinture et éventuellement remplacement du revêtement de sol.
Quantité: salon pour 4 appartements
Raison: État 3/5 assumé - besoin de rafraîchissement.
Salle de bainOPTIONNEL
Sous-catégorie: Rafraîchissement léger
Rafraîchissement de la salle de bain avec peinture et vérification des équipements.
Quantité: 4 salles de bain (environ 24 m² total)
Raison: État 4/5 visible - bon état général.
ChambresOPTIONNEL
Sous-catégorie: Rafraîchissement léger
Rafraîchissement des chambres avec peinture et vérification des revêtements de sol.
Quantité: 4 chambres (environ 40 m² total)
Raison: État 4/5 visible - bon état général.
Second œuvre généralOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Électricité
Mise aux normes de l'électricité dans tous les appartements.
Quantité: 4 appartements
Raison: Normes électriques à respecter pour la sécurité.
Second œuvre généralOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Plomberie
Vérification et mise à jour de la plomberie dans tous les appartements.
Quantité: 4 appartements
Raison: Assurer un bon fonctionnement des installations.

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :121 000 €(560 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 13000€ = 13000€ (incluant main d'œuvre)
  • Eau chaude:12 000€
    Chauffe-eau thermodynamique: 4 chauffe-eau × 3000€ = 12000€ (incluant main d'œuvre)
  • Cuisine:48 000€
    Rénovation complète cuisine: 4 cuisines × 12000€ = 48000€ (incluant main d'œuvre)
  • Salon:8 000€
    Peinture salon: 4 salons × 2000€ = 8000€ (incluant main d'œuvre)
  • Salle de bain:8 000€
    Rafraîchissement salle de bain: 4 salles de bain × 2000€ = 8000€ (incluant main d'œuvre)
  • Chambres:8 000€
    Rafraîchissement chambres: 4 chambres × 2000€ = 8000€ (incluant main d'œuvre)
  • Électricité:12 000€
    Mise aux normes électricité: 4 appartements × 3000€ = 12000€ (incluant main d'œuvre)
  • Plomberie:12 000€
    Mise à jour plomberie: 4 appartements × 3000€ = 12000€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Arzano. Main d'œuvre incluse. Les coûts sont adaptés aux prix en zone rurale (coefficient 0.8 appliqué).

📈 Potentiel d'amélioration DPE

D→B(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 25 000€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 722 €/mois
Revenus locatifs annuels : 20 666 €/an
Calcul : 1 722 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 11 782 €/an
Base de calcul : Emprunt de 349 960 € à 3.41% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 575 €/an
Calcul : 131 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 067 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 121 000 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 136 424 €
Revenus locatifs : +20 666 €
Charges déductibles : -136 424 €
Résultat foncier Année 1 : -115 757 €(Déficit de 115 757 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 94 357 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 15 424 €/an
Revenus locatifs : +20 666 €
Charges déductibles : -15 424 €
Résultat foncier Années 2+ : 5 243 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 94357.22 € reporté.
Prix d'achat du bien : 212 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 137 800 €(65% de 212 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 5 011 €/an
Calcul : 137 800 € × 3,636% = 5 011 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
120 666 €136 435 €11 793 €-115 769 €21 400 €94 369 €94 369 €
221 080 €15 122 €11 481 €5 958 €--88 411 €
321 501 €14 799 €11 157 €6 703 €--81 708 €
421 931 €14 464 €10 822 €7 467 €--74 241 €
522 370 €14 117 €10 476 €8 252 €--65 988 €
622 817 €13 759 €10 118 €9 058 €--56 930 €
723 274 €13 388 €9 747 €9 885 €--47 045 €
823 739 €13 005 €9 363 €10 734 €--36 311 €
924 214 €12 608 €8 966 €11 606 €--24 704 €
1024 698 €12 197 €8 556 €12 501 €--12 204 €
1125 192 €11 772 €8 131 €13 420 €---
1225 696 €11 333 €7 691 €14 363 €---
1326 210 €10 878 €7 236 €15 332 €---
1426 734 €10 407 €6 766 €16 327 €---
1527 269 €9 921 €6 279 €17 348 €---
1627 814 €9 417 €5 775 €18 397 €---
1728 370 €8 896 €5 254 €19 475 €---
1828 938 €8 356 €4 715 €20 581 €---
1929 517 €7 798 €4 157 €21 718 €---
2030 107 €7 221 €3 580 €22 886 €---
2130 709 €6 624 €2 983 €24 085 €---
2231 323 €6 006 €2 365 €25 317 €---
2331 950 €5 367 €1 725 €26 583 €---
2432 589 €4 705 €1 064 €27 883 €---
2533 241 €4 021 €380 €29 220 €---
TOTAL661 949 €382 617 €170 581 €279 332 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 279 332 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 20 666 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +4 340 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+4 340 €-6 420 €+10 760 €
2+4 340 €0 €+4 340 €
3+4 340 €0 €+4 340 €
4+4 340 €0 €+4 340 €
5+4 340 €0 €+4 340 €
6+4 340 €0 €+4 340 €
7+4 340 €0 €+4 340 €
8+4 340 €0 €+4 340 €
9+4 340 €0 €+4 340 €
10+4 340 €0 €+4 340 €
11+4 340 €+365 €+3 975 €
12+4 340 €+4 309 €+31 €
13+4 340 €+4 600 €-260 €
14+4 340 €+4 898 €-558 €
15+4 340 €+5 204 €-864 €
16+4 340 €+5 519 €-1 179 €
17+4 340 €+5 842 €-1 502 €
18+4 340 €+6 174 €-1 834 €
19+4 340 €+6 515 €-2 175 €
20+4 340 €+6 866 €-2 526 €
21+4 340 €+7 226 €-2 886 €
22+4 340 €+7 595 €-3 255 €
23+4 340 €+7 975 €-3 635 €
24+4 340 €+8 365 €-4 025 €
25+4 340 €+8 766 €-4 426 €
Total+108 500 €+83 800 €+24 700 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 91 jours
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