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Immeuble 12 pièces 288 m²

Bien expiré
VilleMoulin-Neuf (24)
Surface288
Coût Total337 813
Loyer Annuel34 091
Rentabilité10.09%
Cashflow/mois+810
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 285 660 €
Surface : 288 m²
Prix au m² : 991,88 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 12
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble F12

Très bel immeuble de rapport en monopropriété, idéal pour un investissement locatif sécurisé et rentable. Il se compose de 5 logements. Soit 2 appartements T3 en rez-de-chaussée avec chacun un jardin privatif, et 3 appartements T2 à l'étage. Chaque logement dispose de compteurs électriques individuels. L'immeuble est raccordé au tout-à-l'égout. De nombreuses rénovations ont été effectuées au cours des 4 dernières années, incluant : Le remplacement de menuiseries extérieures, la réfection partielle de la toiture, l'installation de VMC neuves, 3 cuisines, 2 salle d'eau et 2 salles de bains entièrement rénovées, la mise à jour de l'électricité et le remplacement de tous les radiateurs électriques de l'immeuble, les sols et peintures refaits dans 3 logements. En conclusion, 3 appartements sur 5 ont été entièrement rénovés, et un T3 est actuellement en cours de rénovation. Situé à la limite Dordogne/Gironde, à proximité des commodités, écoles, collège, gare SNCF, et de l'autoroute A89. Informations et Visites 7 jours sur 7 Visite virtuelle 360° et plus de photos disponible sur demande Si ce bien est fait pour vous, prenez vite rendez-vous !Le prix indiqué comprend les honoraires de négociation qui se montent à 5.8% TTC du prix affiché, ces honoraires sont à la charge exclusive de l'acquéreur. DPE: 250, soit D, GES: 8, soit B. Guillaume BERTRAND, Agent Commercial immatriculé au RSAC de PERIGUEUX sous le numéro 75397841000029 - A la lucarne de l'immobilier - Ref. 84419 Référence annonce : 84419 Date de réalisation du diagnostic : 05/02/2025 Le prix indiqué comprend les honoraires à la charge de l'acheteur : 5,80% TTC du prix du bien hors honoraires Prix hors honoraires : 270 000 €

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 5 740 € et 7 810 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris).

Ville : Moulin-Neuf
Département : Dordogne
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 24700
Coordonnées : 44.992207, 0.081006
Total : 337 813
Prix d'acquisition : 285 660
Travaux : 29 300
Valeur du bien : 314 960
Frais de notaire : 22 853
Coût estimé : 22 853
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 288
Loyer prédit : 9.86€/m²/mois
Fourchette : 7.92€ - 12.28€/m²/mois
Loyer total estimé : 2841€/mois
Loyer annuel estimé : 34091€/an
Fourchette totale : 2281€ - 3538€/mois
Fourchette annuelle : 27376€ - 42454€/an
Rentabilité brute :10.09%
Fourchette de rentabilité :8.10% - 12.57%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :337 813
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 648,00€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.26%
Assurance emprunteur :98,53€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 746,53€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :156 587,79
Coût de l'assurance :29 558,64
Taxe foncière : 3 409,14€/an
Soit par mois : 284,09€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 2 840,95€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 2 030,63€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :810,32€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique
Quantité: 1 système pour l'immeuble
Raison: DPE D - Amélioration de l'efficacité énergétique
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet des éléments sanitaires dans les 2 salles de bains
Quantité: 2 salles de bains
Raison: Aucune photo fournie - état 4/5 assumé, nécessité de mise aux normes
ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Vérification et mise à jour des radiateurs électriques pour garantir leur efficacité
Quantité: 5 radiateurs (1 par logement)
Raison: DPE D - Amélioration de l'efficacité énergétique
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Rafraîchissement des sols dans les chambres
Quantité: 3 chambres (environ 36 m² total)
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement léger recommandé
CuisineOPTIONNEL
Sous-catégorie: Rafraîchissement léger
Peinture et vérification de la robinetterie dans la cuisine
Quantité: 1 cuisine
Raison: État 4/5 visible - travaux cosmétiques recommandés
SalonOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds du salon
Quantité: 20 m²
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement léger recommandé
Second œuvre généralRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Électricité
Vérification et mise à jour du tableau électrique si nécessaire
Quantité: 1 tableau
Raison: Mise aux normes électriques pour garantir la sécurité

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :29 300(102 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Eau chaude:3 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système × 2500€ = 2500€, Installation: 1000€
  • Salle de bain:16 000
    Rénovation complète salle de bain: 2 salles × 8000€ = 16000€
  • Chauffage:4 000
    Radiateurs électriques: 5 radiateurs × 600€ = 3000€, Main d'œuvre: 1000€
  • Chambres:2 400
    Parquet flottant: 36 m² × 60€/m² = 2160€, Main d'œuvre: 240€
  • Cuisine:1 200
    Peinture cuisine: 1 cuisine × 800€ = 800€, Vérification robinetterie: 400€
  • Salon:1 000
    Peinture salon: 20 m² × 50€/m² = 1000€
  • Électricité:1 200
    Tableau électrique: 1 tableau × 800€ = 800€, Main d'œuvre: 400€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Moulin-Neuf (zone rurale, coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

DD(0 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 7 500✗ (< 10 700€)
Types de travaux : Eau chaude, Chauffage
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 841 €/mois
Revenus locatifs annuels : 34 091 €/an
Calcul : 2 841 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 10 870 €/an
Base de calcul : Emprunt de 337 813 à 3.26% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 182 €/an
Calcul : 99 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 3 409 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 29 300
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 44 761
Revenus locatifs : +34 091
Charges déductibles : -44 761
Résultat foncier Année 1 : -10 670(Déficit de 10 670 €)
Imputable sur revenu global : 10 670
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 15 461 €/an
Revenus locatifs : +34 091
Charges déductibles : -15 461
Résultat foncier Années 2+ : 18 630 €/an
Prix d'achat du bien : 285 660
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 185 679(65% de 285 660 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 6 752 €/an
Calcul : 185 679 € × 3,636% = 6 752
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
134 09144 77210 881-10 68110 681 €--
234 77315 17810 58619 596---
335 46914 87410 28220 595---
436 17814 5599 96821 619---
536 90214 2359 64322 667---
637 64013 9009 30823 740---
738 39213 5538 96224 839---
839 16013 1958 60425 965---
939 94312 8268 23427 118---
1040 74212 4447 85228 299---
1141 55712 0497 45829 508---
1242 38811 6417 05030 747---
1343 23611 2206 62932 016---
1444 10110 7856 19433 316---
1544 98310 3365 74434 647---
1645 8839 8715 28036 011---
1746 8009 3924 80037 408---
1847 7368 8964 30538 840---
1948 6918 3843 79340 307---
2049 6657 8553 26441 809---
2150 6587 3092 71743 349---
2251 6716 7442 15344 927---
2352 7056 1611 57046 543---
2453 7595 55996748 200---
2554 8344 93634549 898---
TOTAL1 091 957300 675156 588791 28210 681Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 3 204
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 791 282
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 34 091 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +7 159 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+7 159-3 204+10 363
2+7 159+5 879+1 280
3+7 159+6 179+980
4+7 159+6 486+673
5+7 159+6 800+359
6+7 159+7 122+37
7+7 159+7 452-293
8+7 159+7 790-631
9+7 159+8 135-976
10+7 159+8 490-1 331
11+7 159+8 852-1 693
12+7 159+9 224-2 065
13+7 159+9 605-2 446
14+7 159+9 995-2 836
15+7 159+10 394-3 235
16+7 159+10 803-3 644
17+7 159+11 223-4 064
18+7 159+11 652-4 493
19+7 159+12 092-4 933
20+7 159+12 543-5 384
21+7 159+13 005-5 846
22+7 159+13 478-6 319
23+7 159+13 963-6 804
24+7 159+14 460-7 301
25+7 159+14 969-7 810
Total+178 975+237 385+-58 410
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 111 jours
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