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Immeuble - 3 pièce(s) - 480 m²

Bien expiré
VilleBonneuil-sur-Marne (94)
Surface480m²
Coût Total608 580€
Loyer Annuel103 103€
Rentabilité16.94%
Cashflow/mois+4 586€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 550 000 €
Surface : 480 m²
Prix au m² : 1 145,83 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 3
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

L'ADRESSE JOINVILLE LE PONT, Johann vous présente un immeuble entier qui ne fait pas semblant : au rez-de-chaussée, un local commercial de 380 m² vendu loué, bien installé sur sa parcelle de 480 m², avec un bail qui court jusqu'en juin 2029 et un loyer annuel de 24 080 euros CC. Au-dessus, surprise du chef : un appartement F3 de 100 m², vendu vide, avec balcon et terrasse pour respirer entre deux calculs de rentabilité. Situé avenue de Paris, dans le très recherché quartier du Parc du Rancy, proche commerces, écoles et transports, ce couteau suisse immobilier coche beaucoup de cases. Exposition Est/Ouest, double vitrage, taxe foncière de 6 985 euros, rafraîchissement à prévoir pour lui remettre un petit coup de peps : investisseurs, sortez les calculettes, ça sent l'opportunité qui muscle le patrimoine. Copropriété de 2 lots. Charges annuelles : 2400 euros.

Etat général : Excellent Année de construction : 1930 Chauffage : Individuel Chauffage (mode) : Gaz Fenêtre : Aluminium Double Vitrage Numéro de mandat : 4492

  • Visite virtuelle : https://tour.giraffe360.com/a2e02455caa34a71be8b6b38d63aa45d/
Ville : Bonneuil-sur-Marne
Département : Val-de-Marne
Région : Île-de-France
Code postal : 94380
Total : 608 580€
Prix d'acquisition : 550 000€
Travaux : 14 580€
Valeur du bien : 564 580€
Frais de notaire : 44 000€
Coût estimé : 44 000€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 480m²
Loyer prédit : 17.90€/m²/mois
Fourchette : 13.54€ - 23.66€/m²/mois
Loyer total estimé : 8592€/mois
Loyer annuel estimé : 103103€/an
Fourchette totale : 6500€ - 11358€/mois
Fourchette annuelle : 77995€ - 136294€/an
Rentabilité brute :16.94%
Fourchette de rentabilité :12.82% - 22.40%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :3 711,54 €/m²
Basé sur :61 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :1 781 539 €
Prix d'achat :550 000 €
Décote à l'achat :-1 231 539€ (-69.1%)
Marge achat-revente :1 172 959€ (65.8%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :608 580€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :3 046,69€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.50%
Assurance emprunteur :177,50€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 3 224,20€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :305 428,48€
Coût de l'assurance :53 250,75€
Taxe foncière : 6 985,00€/an
Soit par mois : 582,08€/mois
Extrait de l'annonce
Charges de copropriété : 200,00€/mois
Soit par an : 2 400,00€/an
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 8 591,92€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 4 006,28€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :4 585,64€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :F
Source : Estimé (année de construction) • Confiance : Faible
Année de construction 1930, souvent associée à une classe énergétique F.

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une chaudière à gaz à condensation pour remplacer le chauffage gaz ancien
Quantité: 1 système pour 100 m²
Raison: DPE F - Appartement - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique
Quantité: 1 unité pour 100 m²
Raison: DPE F - Appartement - Amélioration significative du DPE
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture de la cuisine
Quantité: 12 m²
Raison: État 4/5 visible - cuisine en bon état mais nécessite un rafraîchissement
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture de la salle de bain
Quantité: 10 m²
Raison: État 4/5 assumé - salle de bain en bon état mais nécessite un rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 20 m² total)
Raison: État 4/5 assumé - chambres en bon état mais nécessitant un rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture dans le salon
Quantité: 55 m²
Raison: État 4/5 visible - salon en bon état mais nécessite un rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :14 580 €(30 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:7 200€
    Chaudière à gaz à condensation: 1 système × 6000€ = 6000€, Main d'œuvre: 1200€
  • Eau chaude:3 500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 unité × 3000€ = 3000€, Main d'œuvre: 500€
  • Cuisine:480€
    Peinture cuisine: 12 m² × 40€/m² = 480€
  • Salle de bain:400€
    Peinture salle de bain: 10 m² × 40€/m² = 400€
  • Chambres:800€
    Peinture chambres: 20 m² × 40€/m² = 800€
  • Salon:2 200€
    Peinture salon: 55 m² × 40€/m² = 2200€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Bonneuil-sur-Marne (coefficient 1.2 appliqué pour les travaux de chauffage et eau chaude). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

F→E(1 classe d'amélioration)
❌ Non éligible au plafond majoré 21 400€
Coût travaux énergétiques : 10 700€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE estimé après travaux (E) ne permet pas d'atteindre la classe D ou mieux. Des travaux supplémentaires pourraient être nécessaires.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 8 592 €/mois
Revenus locatifs annuels : 103 103 €/an
Calcul : 8 592 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 21 033 €/an
Base de calcul : Emprunt de 608 580 € à 3.50% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 2 130 €/an
Calcul : 178 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 6 985 €/an
Charges de copropriété (non récupérables) : 2 400 €/an
Calcul : 200 €/mois × 12 mois

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 14 580 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 47 128 €
Revenus locatifs : +103 103 €
Charges déductibles : -47 128 €
Résultat foncier Année 1 : 55 975 €

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 32 548 €/an
Revenus locatifs : +103 103 €
Charges déductibles : -32 548 €
Résultat foncier Années 2+ : 70 555 €/an
Prix d'achat du bien : 550 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 357 500 €(65% de 550 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 13 000 €/an
Calcul : 357 500 € × 3,636% = 13 000 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
1103 103 €47 148 €21 053 €55 955 €---
2105 165 €32 017 €20 502 €73 148 €---
3107 268 €31 445 €19 930 €75 823 €---
4109 414 €30 854 €19 339 €78 560 €---
5111 602 €30 241 €18 726 €81 361 €---
6113 834 €29 607 €18 092 €84 227 €---
7116 111 €28 950 €17 435 €87 160 €---
8118 433 €28 270 €16 755 €90 163 €---
9120 802 €27 566 €16 051 €93 236 €---
10123 218 €26 836 €15 321 €96 381 €---
11125 682 €26 081 €14 566 €99 601 €---
12128 196 €25 298 €13 783 €102 897 €---
13130 760 €24 488 €12 973 €106 271 €---
14133 375 €23 649 €12 134 €109 725 €---
15136 042 €22 781 €11 266 €113 262 €---
16138 763 €21 881 €10 366 €116 882 €---
17141 538 €20 949 €9 434 €120 589 €---
18144 369 €19 985 €8 470 €124 385 €---
19147 257 €18 986 €7 470 €128 271 €---
20150 202 €17 951 €6 436 €132 251 €---
21153 206 €16 879 €5 364 €136 326 €---
22156 270 €15 770 €4 255 €140 500 €---
23159 395 €14 621 €3 106 €144 774 €---
24162 583 €13 431 €1 916 €149 152 €---
25165 835 €12 199 €684 €153 636 €---
TOTAL3 302 421 €607 884 €305 428 €2 694 536 €0 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 0 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 2 694 536 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 103 103 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +21 652 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+21 652 €+16 786 €+4 866 €
2+21 652 €+21 945 €-293 €
3+21 652 €+22 747 €-1 095 €
4+21 652 €+23 568 €-1 916 €
5+21 652 €+24 408 €-2 756 €
6+21 652 €+25 268 €-3 616 €
7+21 652 €+26 148 €-4 496 €
8+21 652 €+27 049 €-5 397 €
9+21 652 €+27 971 €-6 319 €
10+21 652 €+28 914 €-7 262 €
11+21 652 €+29 880 €-8 228 €
12+21 652 €+30 869 €-9 217 €
13+21 652 €+31 881 €-10 229 €
14+21 652 €+32 918 €-11 266 €
15+21 652 €+33 978 €-12 326 €
16+21 652 €+35 065 €-13 413 €
17+21 652 €+36 177 €-14 525 €
18+21 652 €+37 315 €-15 663 €
19+21 652 €+38 481 €-16 829 €
20+21 652 €+39 675 €-18 023 €
21+21 652 €+40 898 €-19 246 €
22+21 652 €+42 150 €-20 498 €
23+21 652 €+43 432 €-21 780 €
24+21 652 €+44 746 €-23 094 €
25+21 652 €+46 091 €-24 439 €
Total+541 300 €+808 361 €+-267 061 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 135 jours
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