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Achat : Appartement Toulouse (31000)

VilleToulouse (31)
Surface84
Coût Total175 240
Loyer Annuel12 439
Rentabilité7.10%
Cashflow/mois+26
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 123 000 €
Surface : 84 m²
Prix au m² : 1 464,29 €/m²
Chambres : 3
Pièces : 4
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Oui
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : 84 m², 4 pièces, 3 chambres, 1 salle de bain, Toilettes séparées, Cave, Ascenseur

Bellefontaine - idéal premier achat ou investisseurs. À 200 m a pied du métro et a 2 arrêts de l'université du mirail, et proche de toutes les commodités, des commerces, écoles, cet appartement t 4 avec un double salon, une loggia, 3 chambres, une cuisine séparée, une salle de bain, wc séparé. Vendu avec une cave. Proposition d'aménagement virtuel non contractuelle en dernière photo. Honoraires inclus dans le prix : 6.88%.

Ville : Toulouse
Département : Haute-Garonne
Région : Occitanie
Code postal : 31000
Coordonnées : 43.570150, 1.398930
Total : 175 240
Prix d'acquisition : 123 000
Travaux : 42 400
Valeur du bien : 165 400
Frais de notaire : 9 840
Coût estimé : 9 840
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 84
Loyer prédit : 12.34€/m²/mois
Fourchette : 9.66€ - 15.76€/m²/mois
Loyer total estimé : 1037€/mois
Loyer annuel estimé : 12439€/an
Fourchette totale : 811€ - 1324€/mois
Fourchette annuelle : 9738€ - 15888€/an
Rentabilité brute :7.10%
Fourchette de rentabilité :5.56% - 9.07%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
⚠️ DPE non trouvé - Les coûts énergétiques pourraient affecter la rentabilité
Prix médian /m² :1 437,5 €/m²
Basé sur :183 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :120 750
Prix d'achat :123 000
Décote à l'achat :+2 250 (+1.9%)
Marge achat-revente :-54 490€ (-45.1%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :175 240
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :855,83€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :51,11€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 906,94€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :81 507,66
Coût de l'assurance :15 333,50
Taxe foncière : 1 243,86€/an
Soit par mois : 103,65€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 036,55€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 010,59€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :25,96€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

⚠️ DPE non trouvé (DPE F utilisé par défaut)

Le Diagnostic de Performance Énergétique n'a pas pu être extrait des descriptions.

Pour l'estimation des travaux, un DPE F est utilisé par défaut afin de garantir une estimation prudente des coûts de rénovation énergétique.

Le DPE est une information obligatoire pour toute annonce immobilière. Consultez les annonces directement pour obtenir cette information.

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/air (clim réversible) pour remplacer le chauffage électrique ancien
Quantité: 1 système pour 84 m²
Raison: DPE F - Appartement - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 8 fenêtres
Raison: DPE F - Appartement - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le cumulus électrique actuel
Quantité: 1 chauffe-eau
Raison: DPE F - Appartement - Amélioration significative du score DPE
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, et électroménager
Quantité: cuisine complète
Raison: État 3/5 visible sur photos - cuisine en état moyen nécessitant rafraîchissement
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la baignoire, lavabo, et WC, ainsi que carrelage complet
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 2/5 visible sur photos - salle de bain en très mauvais état
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation lourde
Revêtement sol (parquet ou stratifié) et peinture murs et plafonds pour les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 30 m² total)
Raison: État 2/5 assumé - chambres en très mauvais état
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Électricité
Réfection de l'électricité (prises, interrupteurs, éclairage) pour les 3 chambres
Quantité: 3 chambres
Raison: État 2/5 assumé - mise aux normes électrique nécessaire

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :42 400(505 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage - Remplacement système:8 000
    Pompe à chaleur air/air: 1 système × 8000€ = 8000€ (incluant la main d'œuvre)
  • Menuiseries - Fenêtres:7 200
    Fenêtres double vitrage: 8 fenêtres × 900€ = 7200€ (incluant la main d'œuvre)
  • Eau chaude - Chauffe-eau:3 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 unité × 3500€ = 3500€ (incluant la main d'œuvre)
  • Cuisine - Rénovation complète:12 000
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 12000€ = 12000€ (incluant la main d'œuvre)
  • Salle de bain - Rénovation complète:6 000
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain complète × 6000€ = 6000€ (incluant la main d'œuvre)
  • Chambres - Rénovation lourde:4 500
    Revêtement sol et peinture: 30 m² × 150€/m² = 4500€ (incluant la main d'œuvre)
  • Chambres - Électricité:1 200
    Réfection électricité: 3 chambres × 400€/chambre = 1200€ (incluant la main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Toulouse. Les prix incluent la main d'œuvre. Les estimations sont basées sur des fourchettes de prix réalistes.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 037 €/mois
Revenus locatifs annuels : 12 439 €/an
Calcul : 1 037 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 5 656 €/an
Base de calcul : Emprunt de 175 240 à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 613 €/an
Calcul : 51 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 244 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 42 400
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 49 913
Revenus locatifs : +12 439
Charges déductibles : -49 913
Résultat foncier Année 1 : -37 475(Déficit de 37 475 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 16 075
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 7 513 €/an
Revenus locatifs : +12 439
Charges déductibles : -7 513
Résultat foncier Années 2+ : 4 925 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 16074.74 € reporté.
Prix d'achat du bien : 123 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 79 950(65% de 123 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 2 907 €/an
Calcul : 79 950 € × 3,636% = 2 907
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
112 43949 9195 662-37 48021 400 €16 080 €16 080 €
212 6877 3665 5095 321--10 759 €
312 9417 2085 3515 733--5 026 €
413 2007 0455 1876 155---
513 4646 8765 0196 588---
613 7336 7024 8447 032---
714 0086 5214 6647 486---
814 2886 3354 4787 953---
914 5746 1434 2868 431---
1014 8655 9444 0878 921---
1115 1635 7393 8829 423---
1215 4665 5273 6709 939---
1315 7755 3083 45110 467---
1416 0915 0823 22511 009---
1516 4124 8482 99111 565---
1616 7414 6062 74912 134---
1717 0764 3572 49912 719---
1817 4174 0992 24213 318---
1917 7653 8321 97513 933---
2018 1213 5571 70014 564---
2118 4833 2721 41515 211---
2218 8532 9781 12115 874---
2319 2302 67581816 555---
2419 6142 36150417 253---
2520 0072 03718017 970---
TOTAL398 412170 33881 508228 07421 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 228 074
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 12 439 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +2 612 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+2 612-6 420+9 032
2+2 6120+2 612
3+2 6120+2 612
4+2 612+339+2 273
5+2 612+1 976+636
6+2 612+2 109+503
7+2 612+2 246+366
8+2 612+2 386+226
9+2 612+2 529+83
10+2 612+2 676-64
11+2 612+2 827-215
12+2 612+2 982-370
13+2 612+3 140-528
14+2 612+3 303-691
15+2 612+3 469-857
16+2 612+3 640-1 028
17+2 612+3 816-1 204
18+2 612+3 995-1 383
19+2 612+4 180-1 568
20+2 612+4 369-1 757
21+2 612+4 563-1 951
22+2 612+4 762-2 150
23+2 612+4 967-2 355
24+2 612+5 176-2 564
25+2 612+5 391-2 779
Total+65 300+68 422+-3 122
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 20 jours
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