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Immeuble 400 m² Charolles

Bien expiré
VilleCharolles (71)
Surface400
Coût Total471 500
Loyer Annuel39 530
Rentabilité8.38%
Cashflow/mois+492
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 330 000 €
Surface : 400 m²
Prix au m² : 825 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 1
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble 400 m² Charolles

SUD BOURGOGNE, à 1h20 de Lyon, à 2h de Genève, à proximité de Paray-le-Monial, sur la commune de Charolles, en plein centre-ville, venez découvrir cet immeuble de rapport d'environ 400 m2, composé de 5 logements avec dépendances et garages, édifié sur une parcelle de 690 m2. Idéal pour un investissement locatif, cet ensemble immobilier propose une belle diversité de typologies et bénéficie d'un environnement pratique avec commerces, écoles et gare accessibles rapidement. Il se situe également à 40 minutes des gares TGV de Mâcon-Loché et du Le Creusot, permettant de rejoindre Paris en 1h30. L'immeuble se compose de cinq appartements =

  • Un premier T2 de 60 m2, entièrement rénové en 2022, dispose d'une cour privative, d'un garage, du double vitrage ainsi que d'un chauffage et d'une production d'eau chaude au gaz. Il comprend une pièce de vie, une chambre, une salle d'eau avec toilettes et une cave (DPE F).
  • Un second appartement de type T4 d'environ 105 m2, situé à l'étage, offre de beaux volumes avec une cuisine, un cellier, un grand salon et trois chambres. Il dispose également d'une salle d'eau avec toilettes et d'un garage. Le chauffage et l'eau chaude sont assurés par le gaz (DPE D).
  • Un troisième logement, un T4 en duplex d'environ 110 m2, se distingue par sa grande pièce de vie avec insert bois, son chauffage au gaz et sa configuration familiale comprenant une chambre au rez-de-chaussée et deux à l'étage. Il bénéficie d'une salle d'eau avec toilettes, d'un garage attenant et a fait l'objet de travaux en 2021 (DPE C).
  • Un quatrième appartement, un T3 d'environ 55 m2, entièrement rénové en 2016, comprend une pièce de vie avec cuisine, deux chambres, une salle d'eau avec toilettes et un chauffage entièrement électrique, tout comme la production d'eau chaude. Il dispose également d'un bûcher (DPE E).
  • Un cinquième T3 de 77 m2 complète l'ensemble. Il comprend une cave, un bûcher, une salle d'eau avec toilettes, et bénéficie d'un chauffage ainsi que d'une production d'eau chaude au gaz. Des travaux de rafraîchissement ont été réalisés en 2017 et la chaudière a été remplacée en 2024. L'ensemble immobilier est édifié sur une parcelle comprenant plusieurs dépendances, dont une grande dépendance d'environ 100 m2 actuellement utilisée en garages, ainsi que 3 à 4 garages, deux caves, une remise et des espaces extérieurs avec cour commune et cour indépendante. L'immeuble est entièrement raccordé au tout-à-l'égout, la toiture est entretenue et suivie, et chaque logement dispose de sa propre salle d'eau avec toilettes. Les modes de chauffage sont variés (gaz, électrique et bois), offrant une certaine flexibilité de gestion. Contactez Christelle MOSNIER au [Coordonnées masquées]

Surface : 400 m² Date de réalisation du diagnostic énergétique : 24/10/2025

Consommation énergie primaire : 226 kWh/m²/an Consommation énergie finale : 188 kWh/m²/an

Ville : Charolles
Département : Saône-et-Loire
Région : Bourgogne Franche Comté
Code postal : 71120
Coordonnées : 46.464806, 4.286845
Total : 471 500
Prix d'acquisition : 330 000
Travaux : 115 100
Valeur du bien : 445 100
Frais de notaire : 26 400
Coût estimé : 26 400
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 400
Loyer prédit : 8.24€/m²/mois
Fourchette : 6.43€ - 10.55€/m²/mois
Loyer total estimé : 3294€/mois
Loyer annuel estimé : 39530€/an
Fourchette totale : 2571€ - 4221€/mois
Fourchette annuelle : 30849€ - 50654€/an
Rentabilité brute :8.38%
Fourchette de rentabilité :6.54% - 10.74%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 040 €/m²
Basé sur :9 ventes dans un rayon de 6 km
Prix de marché :416 000
Prix d'achat :330 000
Décote à l'achat :-86 000 (-20.7%)
Marge achat-revente :-55 500€ (-13.3%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 6 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :471 500
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :2 335,23€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.40%
Assurance emprunteur :137,52€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 2 472,75€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :229 068,57
Coût de l'assurance :41 256,25
Taxe foncière : 3 953,02€/an
Soit par mois : 329,42€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 3 294,18€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 2 802,17€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :492,01€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une chaudière gaz à condensation pour remplacer le chauffage au gaz ancien dans le T4 et le T3.
Quantité: 1 système pour chaque appartement (3 appartements concernés)
Raison: DPE D - Maison - Solution prioritaire pour améliorer l'efficacité énergétique
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres simple vitrage par du double vitrage performant dans les appartements concernés.
Quantité: 5 fenêtres (estimation basée sur 1 fenêtre par 10m² pour 400 m²)
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'isolation thermique
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation de chauffe-eau thermodynamique pour remplacer les systèmes de production d'eau chaude non optimisés.
Quantité: 1 système pour chaque appartement (5 appartements concernés)
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'efficacité énergétique
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète de la cuisine dans chaque appartement, incluant nouveaux placards, plan de travail, et mise aux normes plomberie/électricité.
Quantité: 5 cuisines
Raison: État 3/5 - Aucune photo fournie, état présumé moyen nécessitant rénovation
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète des salles de bain dans chaque appartement, incluant nouveaux sanitaires, carrelage, et mise aux normes plomberie/électricité.
Quantité: 5 salles de bain
Raison: État 3/5 - Aucune photo fournie, état présumé moyen nécessitant rénovation
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les chambres de chaque appartement.
Quantité: 5 chambres (environ 60 m² total)
Raison: État 3.5/5 visible - léger rafraîchissement nécessaire
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon de chaque appartement.
Quantité: 5 salons (environ 150 m² total)
Raison: État 4/5 visible - léger rafraîchissement nécessaire

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :115 100(288 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:5 500
    Chaudière gaz à condensation: 1 système × 5000€ = 5000€, Main d'œuvre: 500€
  • Menuiseries:4 500
    Fenêtres double vitrage: 5 fenêtres × 800€ = 4000€, Main d'œuvre: 500€
  • Eau chaude:3 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système × 3000€ = 3000€, Main d'œuvre: 500€
  • Cuisine:65 000
    Rénovation complète cuisine: 5 cuisines × 12000€ = 60000€, Main d'œuvre: 5000€
  • Salle de bain:27 500
    Rénovation complète salle de bain: 5 salles de bain × 5000€ = 25000€, Main d'œuvre: 2500€
  • Chambres:4 100
    Parquet flottant: 60 m² × 60€/m² = 3600€, Main d'œuvre: 500€
  • Salon:5 000
    Peinture murs et plafonds: 150 m² × 30€/m² = 4500€, Main d'œuvre: 500€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Charolles (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

DC(1 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 13 500✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 3 294 €/mois
Revenus locatifs annuels : 39 530 €/an
Calcul : 3 294 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 15 827 €/an
Base de calcul : Emprunt de 471 500 à 3.40% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 650 €/an
Calcul : 138 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 3 953 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 115 100
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 136 530
Revenus locatifs : +39 530
Charges déductibles : -136 530
Résultat foncier Année 1 : -97 000(Déficit de 97 000 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 75 600
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 21 430 €/an
Revenus locatifs : +39 530
Charges déductibles : -21 430
Résultat foncier Années 2+ : 18 100 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 75600.22 € reporté.
Prix d'achat du bien : 330 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 214 500(65% de 330 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 7 800 €/an
Calcul : 214 500 € × 3,636% = 7 800
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
139 530136 54615 842-97 01521 400 €75 615 €75 615 €
240 32121 02515 42219 296--56 320 €
341 12720 59014 98720 537--35 782 €
441 95020 14014 53621 810--13 972 €
542 78919 67414 07123 115---
643 64519 19213 58924 453---
744 51718 69413 09025 824---
845 40818 17812 57527 230---
946 31617 64412 04128 672---
1047 24217 09211 48930 150---
1148 18716 52110 91831 666---
1249 15115 93110 32733 220---
1350 13415 3209 71634 814---
1451 13714 6879 08436 449---
1552 15914 0338 43038 126---
1653 20213 3577 75339 846---
1754 26612 6577 05341 610---
1855 35211 9336 32943 419---
1956 45911 1835 58045 275---
2057 58810 4084 80547 180---
2158 7409 6074 00349 133---
2259 9158 7773 17451 138---
2361 1137 9192 31653 194---
2462 3357 0311 42855 304---
2563 5826 11350957 469---
TOTAL1 266 164484 250229 069781 91321 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 781 913
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 39 530 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +8 301 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+8 301-6 420+14 721
2+8 3010+8 301
3+8 3010+8 301
4+8 3010+8 301
5+8 301+2 743+5 558
6+8 301+7 336+965
7+8 301+7 747+554
8+8 301+8 169+132
9+8 301+8 601-300
10+8 301+9 045-744
11+8 301+9 500-1 199
12+8 301+9 966-1 665
13+8 301+10 444-2 143
14+8 301+10 935-2 634
15+8 301+11 438-3 137
16+8 301+11 954-3 653
17+8 301+12 483-4 182
18+8 301+13 026-4 725
19+8 301+13 583-5 282
20+8 301+14 154-5 853
21+8 301+14 740-6 439
22+8 301+15 341-7 040
23+8 301+15 958-7 657
24+8 301+16 591-8 290
25+8 301+17 241-8 940
Total+207 525+234 574+-27 049
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 106 jours
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