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Immeuble 180 m² Mulhouse

VilleMulhouse (68)
Surface180m²
Coût Total247 020€
Loyer Annuel24 513€
Rentabilité9.92%
Cashflow/mois+574€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4
Prix : 219 000 €
Surface : 180 m²
Prix au m² : 1 216,67 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 9
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

EN EXCLUSIVITÉ CHEZ GUY HOQUET MULHOUSE

Situé en plein centre de Mulhouse, dans un emplacement recherché à proximité immédiate des commerces, des transports en commun, des écoles et de toutes les commodités, cet immeuble représente une opportunité rare pour un investissement patrimonial sécurisé.

L'immeuble développe une surface totale de 180 m² et se compose de trois logements : deux appartements de type F2 et un spacieux F5 en duplex. Une grande cour commune ainsi que des caves viennent compléter l'ensemble, offrant un confort supplémentaire aux occupants.

Les logements bénéficient d'une rénovation récente et disposent de compteurs individuels, facilitant la gestion locative.

Loyers actuels hors charges :

F2 au rez-de-chaussée : 398 € HC

F2 au 1er étage : libre de toute occupation loyer potentiel 550 € HC

F5 en duplex au 2e étage : 901 € HC

Soit un revenu locatif annuel de 22 188 € hors charges.

Un bien idéalement situé, déjà loué, offrant une rentabilité immédiate dans l'un des secteurs les plus dynamiques de Mulhouse.

Possibilité de louer le bien en AIRBNB

Taxes foncières : 2363€ RÉFÉRENCE : 4686 CLASSE ÉNERGIE : D Agent : Mouad MAZOUI

HONORAIRES CHARGE VENDEUR Référence annonce : 4686 Les honoraires sont à la charge du vendeur

Ville : Mulhouse
Département : Haut-Rhin
Région : Grand Est
Code postal : 68100
Coordonnées : 47.748413, 7.338611
Total : 247 020€
Prix d'acquisition : 219 000€
Travaux : 10 500€
Valeur du bien : 229 500€
Frais de notaire : 17 520€
Coût estimé : 17 520€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 180m²
Loyer prédit : 11.35€/m²/mois
Fourchette : 8.78€ - 14.67€/m²/mois
Loyer total estimé : 2043€/mois
Loyer annuel estimé : 24513€/an
Fourchette totale : 1580€ - 2641€/mois
Fourchette annuelle : 18960€ - 31692€/an
Rentabilité brute :9.92%
Fourchette de rentabilité :7.68% - 12.83%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :247 020€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 210,30€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.30%
Assurance emprunteur :61,76€/mois
Taux d'assurance : 0.30% par an
Total mensualité : 1 272,06€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :116 070,92€
Coût de l'assurance :18 526,50€
Taxe foncière : 2 363,00€/an
Soit par mois : 196,92€/mois
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 2 042,73€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 468,97€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :573,75€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée
Mention explicite de la classe énergétique D.

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'un système de chauffage performant adapté à la classe énergétique D
Quantité: 1 système pour 180 m²
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration possible de l'efficacité énergétique
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Rénovation de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, et mise aux normes de l'électroménager
Quantité: cuisine complète (environ 10 m²)
Raison: État 2/5 visible sur photos - cuisine en désordre et usée
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche ou baignoire, lavabo, et WC, ainsi que carrelage et plomberie
Quantité: salle de bain complète (environ 5 m²)
Raison: Aucune photo fournie - état 2/5 assumé, nécessite rénovation
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol et peinture
Rafraîchissement des revêtements de sol et peinture des murs dans les chambres
Quantité: 3 chambres (environ 36 m² total)
Raison: État 3/5 visible - nécessite léger rafraîchissement
SalonOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds du salon
Quantité: salon (environ 25 m²)
Raison: État 4/5 visible - léger rafraîchissement possible

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :10 500 €(58 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:10 500€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 10500€ = 10500€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

⚠️ ATTENTION: 4 poste(s) de travaux n'ont pas été chiffrés. Le coût total est sous-estimé.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

D→B(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 10 500€✗ (< 10 700€)
Types de travaux : Chauffage
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 043 €/mois
Revenus locatifs annuels : 24 513 €/an
Calcul : 2 043 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 8 047 €/an
Base de calcul : Emprunt de 247 020 € à 3.30% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 741 €/an
Calcul : 62 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 363 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 10 500 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 21 651 €
Revenus locatifs : +24 513 €
Charges déductibles : -21 651 €
Résultat foncier Année 1 : 2 862 €

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 11 151 €/an
Revenus locatifs : +24 513 €
Charges déductibles : -11 151 €
Résultat foncier Années 2+ : 13 362 €/an
Prix d'achat du bien : 219 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 142 350 €(65% de 219 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 5 176 €/an
Calcul : 142 350 € × 3,636% = 5 176 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
124 513 €21 658 €8 054 €2 854 €---
225 003 €10 942 €7 838 €14 061 €---
325 503 €10 718 €7 614 €14 785 €---
426 013 €10 486 €7 382 €15 527 €---
526 533 €10 247 €7 143 €16 286 €---
627 064 €10 000 €6 896 €17 064 €---
727 605 €9 744 €6 640 €17 861 €---
828 157 €9 480 €6 376 €18 677 €---
928 721 €9 207 €6 103 €19 514 €---
1029 295 €8 925 €5 821 €20 370 €---
1129 881 €8 633 €5 529 €21 248 €---
1230 479 €8 332 €5 228 €22 147 €---
1331 088 €8 020 €4 916 €23 068 €---
1431 710 €7 699 €4 595 €24 011 €---
1532 344 €7 366 €4 262 €24 978 €---
1632 991 €7 022 €3 918 €25 969 €---
1733 651 €6 667 €3 563 €26 984 €---
1834 324 €6 300 €3 196 €28 024 €---
1935 010 €5 920 €2 816 €29 090 €---
2035 710 €5 528 €2 424 €30 183 €---
2136 425 €5 122 €2 018 €31 302 €---
2237 153 €4 703 €1 599 €32 450 €---
2337 896 €4 270 €1 166 €33 626 €---
2438 654 €3 823 €719 €34 831 €---
2539 427 €3 360 €256 €36 067 €---
TOTAL785 151 €204 172 €116 071 €580 978 €0 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 0 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 580 978 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 24 513 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +5 148 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+5 148 €+856 €+4 292 €
2+5 148 €+4 218 €+930 €
3+5 148 €+4 436 €+712 €
4+5 148 €+4 658 €+490 €
5+5 148 €+4 886 €+262 €
6+5 148 €+5 119 €+29 €
7+5 148 €+5 358 €-210 €
8+5 148 €+5 603 €-455 €
9+5 148 €+5 854 €-706 €
10+5 148 €+6 111 €-963 €
11+5 148 €+6 374 €-1 226 €
12+5 148 €+6 644 €-1 496 €
13+5 148 €+6 920 €-1 772 €
14+5 148 €+7 203 €-2 055 €
15+5 148 €+7 493 €-2 345 €
16+5 148 €+7 791 €-2 643 €
17+5 148 €+8 095 €-2 947 €
18+5 148 €+8 407 €-3 259 €
19+5 148 €+8 727 €-3 579 €
20+5 148 €+9 055 €-3 907 €
21+5 148 €+9 391 €-4 243 €
22+5 148 €+9 735 €-4 587 €
23+5 148 €+10 088 €-4 940 €
24+5 148 €+10 449 €-5 301 €
25+5 148 €+10 820 €-5 672 €
Total+128 700 €+174 293 €+-45 593 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 33 jours
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