Immo PépitesIMMO PÉPITES
Accédez gratuitement aux meilleures pépites de l'immobilier français
Des dizaines de milliers de biens analysés en temps réel — estimation des travaux par IA, rentabilité, cashflow…
Accéder à l'app →

Immeuble de rapport

Bien expiré
VilleGourin (56)
Surface590m²
Coût Total482 800€
Loyer Annuel54 468€
Rentabilité11.28%
Cashflow/mois+1 532€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 315 000 €
Surface : 590 m²
Prix au m² : 533,9 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 11
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : 590 m², 11 pièces, 1 garage, 1 place de parking, 2 étages, chauffage central au fuel

À saisir à Gourin : immeuble de rapport avec fort potentiel ! Proche de Lorient et Quimper, dans une ville dynamique,

Idéalement situé, à deux pas des écoles et commerces, venez découvrir ce vaste immeuble offrant de multiples possibilités.

  • Côté professionnel : un espace entreprise déjà prêt à accueillir une activité ou à être loué rapidement.
  • Côté résidentiel : un appartement spacieux de 125 m² déjà existant, avec la possibilité de créer deux logements supplémentaires. Au total, plus de 560 m² exploitables !

Vous souhaitez aller plus loin ? Le bâtiment professionnel peut également être transformé en appartements (sous réserve d'autorisation).

Construit en béton dans les années 80 avec des matériaux de qualité, ce bien dispose d'un garage et d'une cour goudronnée, le tout sur une structure solide et bien entretenue.

Ses atouts :

Un gros potentiel locatif

Une construction fiable et entretenue

Un emplacement pratique et recherché

Des possibilités d'aménagement variées

Une belle opportunité pour investisseurs ou entrepreneurs à la recherche d'un bien à valoriser !

Plus d'informations sur demande, n'hésitez pas à me . Ce bien vous est présenté par Julie Quirin , votre conseiller indépendant Dr House Immo.

Ville : Gourin
Département : Morbihan
Région : Bretagne
Code postal : 56110
Coordonnées : 48.139726, -3.607416
Total : 482 800€
Prix d'acquisition : 315 000€
Travaux : 142 600€
Valeur du bien : 457 600€
Frais de notaire : 25 200€
Coût estimé : 25 200€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 590m²
Loyer prédit : 7.69€/m²/mois
Fourchette : 6.06€ - 9.77€/m²/mois
Loyer total estimé : 4539€/mois
Loyer annuel estimé : 54468€/an
Fourchette totale : 3575€ - 5763€/mois
Fourchette annuelle : 42898€ - 69160€/an
Rentabilité brute :11.28%
Fourchette de rentabilité :8.89% - 14.32%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 060,61 €/m²
Basé sur :63 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :625 760 €
Prix d'achat :315 000 €
Décote à l'achat :-310 760€ (-49.7%)
Marge achat-revente :142 960€ (22.9%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :482 800€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :2 411,84€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.48%
Assurance emprunteur :140,82€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 2 552,65€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :240 750,51€
Coût de l'assurance :42 245,00€
Taxe foncière : 5 446,84€/an
Soit par mois : 453,90€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 4 539,03€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 3 006,56€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :1 532,48€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Consommation : 93 kWh/m²/an
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage électrique ancien
Quantité: 1 système pour 590 m²
Raison: DPE D - Maison - Amélioration possible du confort et de l'efficacité énergétique
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: environ 59 fenêtres (estimation basée sur surface)
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'isolation thermique
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail et électroménager
Quantité: cuisine complète
Raison: État 4/5 - Cuisine en bon état mais nécessite une mise à jour
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche/baignoire, lavabo et WC, carrelage complet
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 4/5 - Salle de bain en bon état mais nécessite une mise à jour
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 11 chambres
Quantité: 11 chambres (environ 110 m² total)
Raison: État 4/5 - Chambres en bon état mais nécessitant un rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 11 chambres
Quantité: 11 chambres (environ 110 m² total)
Raison: État 4/5 - Chambres en bon état mais nécessitant un rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: 1 salon (environ 65 m² total)
Raison: État 4/5 - Salon en bon état mais nécessitant un rafraîchissement
ÉlectricitéOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Mise aux normes
Mise aux normes du tableau électrique et ajout de prises
Quantité: 1 tableau électrique
Raison: Normes électriques à respecter pour la sécurité
PlomberieOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Mise aux normes
Mise aux normes de la plomberie dans toutes les pièces
Quantité: 590 m²
Raison: Normes de plomberie à respecter pour la sécurité

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :142 600 €(242 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 000€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 12000€ = 12000€ (incluant la main d'œuvre)
  • Menuiseries:88 500€
    Fenêtres double vitrage: 59 fenêtres × 1500€ = 88500€ (incluant la main d'œuvre)
  • Cuisine:12 000€
    Cuisine complète: 1 cuisine complète × 12000€ = 12000€ (incluant la main d'œuvre)
  • Salle de bain:10 000€
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain complète × 10000€ = 10000€ (incluant la main d'œuvre)
  • Chambres - Revêtement sol:6 600€
    Parquet flottant: 110 m² × 60€/m² = 6600€ (incluant la main d'œuvre)
  • Chambres - Peinture:4 400€
    Peinture murs et plafonds: 110 m² × 40€/m² = 4400€ (incluant la main d'œuvre)
  • Salon - Peinture:2 600€
    Peinture murs et plafonds salon: 65 m² × 40€/m² = 2600€ (incluant la main d'œuvre)
  • Électricité:600€
    Mise aux normes tableau électrique: 1 tableau × 600€ = 600€ (incluant la main d'œuvre)
  • Plomberie:5 900€
    Mise aux normes plomberie: 590 m² × 10€/m² = 5900€ (incluant la main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Gourin (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

D→B(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 100 500€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 4 539 €/mois
Revenus locatifs annuels : 54 468 €/an
Calcul : 4 539 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 16 590 €/an
Base de calcul : Emprunt de 482 800 € à 3.48% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 690 €/an
Calcul : 141 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 5 447 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 142 600 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 166 327 €
Revenus locatifs : +54 468 €
Charges déductibles : -166 327 €
Résultat foncier Année 1 : -111 858 €(Déficit de 111 858 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 90 458 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 23 727 €/an
Revenus locatifs : +54 468 €
Charges déductibles : -23 727 €
Résultat foncier Années 2+ : 30 742 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 90458.42 € reporté.
Prix d'achat du bien : 315 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 204 750 €(65% de 315 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 7 445 €/an
Calcul : 204 750 € × 3,636% = 7 445 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
154 468 €166 343 €16 606 €-111 874 €21 400 €90 474 €90 474 €
255 558 €23 306 €16 170 €32 251 €--58 223 €
356 669 €22 855 €15 718 €33 814 €--24 408 €
457 802 €22 387 €15 250 €35 415 €---
558 958 €21 903 €14 766 €37 055 €---
660 138 €21 402 €14 265 €38 736 €---
761 340 €20 883 €13 746 €40 458 €---
862 567 €20 345 €13 209 €42 222 €---
963 818 €19 789 €12 652 €44 029 €---
1065 095 €19 213 €12 076 €45 882 €---
1166 397 €18 617 €11 480 €47 780 €---
1267 725 €17 999 €10 863 €49 725 €---
1369 079 €17 360 €10 223 €51 719 €---
1470 461 €16 698 €9 561 €53 763 €---
1571 870 €16 013 €8 876 €55 857 €---
1673 307 €15 303 €8 167 €58 004 €---
1774 773 €14 569 €7 432 €60 205 €---
1876 269 €13 808 €6 671 €62 461 €---
1977 794 €13 020 €5 884 €64 774 €---
2079 350 €12 205 €5 068 €67 145 €---
2180 937 €11 361 €4 224 €69 576 €---
2282 556 €10 487 €3 350 €72 069 €---
2384 207 €9 582 €2 445 €74 625 €---
2485 891 €8 645 €1 508 €77 246 €---
2587 609 €7 675 €538 €79 934 €---
TOTAL1 744 639 €561 767 €240 751 €1 182 873 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 1 182 873 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 54 468 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +11 438 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+11 438 €-6 420 €+17 858 €
2+11 438 €0 €+11 438 €
3+11 438 €0 €+11 438 €
4+11 438 €+3 302 €+8 136 €
5+11 438 €+11 117 €+321 €
6+11 438 €+11 621 €-183 €
7+11 438 €+12 137 €-699 €
8+11 438 €+12 667 €-1 229 €
9+11 438 €+13 209 €-1 771 €
10+11 438 €+13 765 €-2 327 €
11+11 438 €+14 334 €-2 896 €
12+11 438 €+14 918 €-3 480 €
13+11 438 €+15 516 €-4 078 €
14+11 438 €+16 129 €-4 691 €
15+11 438 €+16 757 €-5 319 €
16+11 438 €+17 401 €-5 963 €
17+11 438 €+18 061 €-6 623 €
18+11 438 €+18 738 €-7 300 €
19+11 438 €+19 432 €-7 994 €
20+11 438 €+20 144 €-8 706 €
21+11 438 €+20 873 €-9 435 €
22+11 438 €+21 621 €-10 183 €
23+11 438 €+22 388 €-10 950 €
24+11 438 €+23 174 €-11 736 €
25+11 438 €+23 980 €-12 542 €
Total+285 950 €+354 862 €+-68 912 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 94 jours
Vous avez aimé ce bien et cette analyse ? Il y en a des milliers d'autres.
Alertes personnalisées, analyses complètes, calcul de rentabilité en un clic
Accéder à l'app →