Immo PépitesIMMO PÉPITES
Accédez gratuitement aux meilleures pépites de l'immobilier français
Des dizaines de milliers de biens analysés en temps réel — estimation des travaux par IA, rentabilité, cashflow…
Accéder à l'app →

Appartement à vendre

Bien expiré
VilleÉpernon (28)
Surface105.6m²
Coût Total232 660€
Loyer Annuel15 476€
Rentabilité6.65%
Cashflow/mois-41€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 172 000 €
Surface : 105.6 m²
Prix au m² : 1 628,79 €/m²
Chambres : 2
Pièces : 4
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : RDC, Toilettes séparées, Cuisine équipée, Salon (total 35 m²), 2 chambres, Pas de balcon, Pas de cave

Commune de Hanches, 4 km de la gare d'Epernon, dans petite copropriété de 3 lots d'habitation sans charge, grand appartement en rez de jardin de type F4 de plus de 100m² comprenant une grande cuisine aménagée de 18m², un séjour- salon avec cheminée de 35m², une véranda de 14m² donnant sur jardinet engazonné d'environ 60m² , 2 grandes chambres dont une suite parentale avec salle d'eau et wc, salle de bains en cours de création. . Grands volumes et beaucoup de potentiel. Ecole, collége et lycée sur place.

Ville : Épernon
Département : Eure-et-Loir
Région : Centre-Val de Loire
Code postal : 28230
Coordonnées : 48.597641, 1.682359
Total : 232 660€
Prix d'acquisition : 172 000€
Travaux : 46 900€
Valeur du bien : 218 900€
Frais de notaire : 13 760€
Coût estimé : 13 760€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 105.6m²
Loyer prédit : 12.21€/m²/mois
Fourchette : 10.48€ - 14.23€/m²/mois
Loyer total estimé : 1290€/mois
Loyer annuel estimé : 15476€/an
Fourchette totale : 1107€ - 1502€/mois
Fourchette annuelle : 13286€ - 18026€/an
Rentabilité brute :6.65%
Fourchette de rentabilité :5.71% - 7.75%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
⚠️ DPE non trouvé - Les coûts énergétiques pourraient affecter la rentabilité
Prix médian /m² :2 873,67 €/m²
Basé sur :104 ventes dans un rayon de 3 km
Prix de marché :303 460 €
Prix d'achat :172 000 €
Décote à l'achat :-131 460€ (-43.3%)
Marge achat-revente :70 800€ (23.3%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 3 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :232 660€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 136,25€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :65,92€/mois
Taux d'assurance : 0.34% par an
Total mensualité : 1 202,17€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :108 214,86€
Coût de l'assurance :19 776,10€
Taxe foncière : 1 547,59€/an
Soit par mois : 128,97€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 289,66€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 331,14€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-41,48€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

⚠️ DPE non trouvé (DPE F utilisé par défaut)

Le Diagnostic de Performance Énergétique n'a pas pu être extrait des descriptions.

Pour l'estimation des travaux, un DPE F est utilisé par défaut afin de garantir une estimation prudente des coûts de rénovation énergétique.

Le DPE est une information obligatoire pour toute annonce immobilière. Consultez les annonces directement pour obtenir cette information.

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage électrique ancien
Quantité: 1 système pour 105.6 m²
Raison: DPE F - Appartement - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 11 fenêtres
Raison: DPE F - Appartement - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le cumulus électrique actuel
Quantité: 1 unité
Raison: DPE F - Appartement - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, électroménager, plomberie et électricité
Quantité: cuisine complète
Raison: État 2/5 visible sur photos - cuisine avec installations datées
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation partielle
Amélioration de la salle de bain avec remplacement d'éléments sanitaires et mise aux normes plomberie/électricité
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 3/5 visible sur photos - salle de bain nécessitant des améliorations
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de revêtement de sol dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 30 m² total)
Raison: État 2/5 visible - chambres nécessitant rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 30 m² total)
Raison: État 2/5 visible - murs à rafraîchir
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: salon (environ 35 m²)
Raison: État 3/5 visible - salon nécessitant un rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :46 900 €(444 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 13000€ = 13000€ (coût moyen) incluant la main d'œuvre.
  • Menuiseries:6 600€
    Fenêtres double vitrage: 11 fenêtres × 600€ = 6600€ (coût moyen) incluant la main d'œuvre.
  • Eau chaude:4 000€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 unité × 4000€ = 4000€ (coût moyen) incluant la main d'œuvre.
  • Cuisine:12 000€
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 12000€ = 12000€ (coût moyen) incluant la main d'œuvre.
  • Salle de bain:6 000€
    Rénovation partielle salle de bain: 1 salle de bain complète × 6000€ = 6000€ (coût moyen) incluant la main d'œuvre.
  • Chambres - Revêtement sol:2 700€
    Revêtement sol 30 m²: 30 m² × 90€/m² = 2700€ (coût moyen) incluant la main d'œuvre.
  • Chambres - Peinture:1 200€
    Peinture murs et plafonds 30 m²: 30 m² × 40€/m² = 1200€ (coût moyen) incluant la main d'œuvre.
  • Salon - Peinture:1 400€
    Peinture murs et plafonds salon 35 m²: 35 m² × 40€/m² = 1400€ (coût moyen) incluant la main d'œuvre.
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Épernon (zone rurale, coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 290 €/mois
Revenus locatifs annuels : 15 476 €/an
Calcul : 1 290 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 7 509 €/an
Base de calcul : Emprunt de 232 660 € à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 791 €/an
Calcul : 66 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 548 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 46 900 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 56 748 €
Revenus locatifs : +15 476 €
Charges déductibles : -56 748 €
Résultat foncier Année 1 : -41 272 €(Déficit de 41 272 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 19 872 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 9 848 €/an
Revenus locatifs : +15 476 €
Charges déductibles : -9 848 €
Résultat foncier Années 2+ : 5 628 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 19872.20 € reporté.
Prix d'achat du bien : 172 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 111 800 €(65% de 172 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 4 065 €/an
Calcul : 111 800 € × 3,636% = 4 065 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
115 476 €56 755 €7 517 €-41 280 €21 400 €19 880 €19 880 €
215 785 €9 652 €7 314 €6 133 €--13 747 €
316 101 €9 443 €7 104 €6 659 €--7 088 €
416 423 €9 226 €6 887 €7 197 €---
516 752 €9 002 €6 663 €7 750 €---
617 087 €8 770 €6 432 €8 316 €---
717 428 €8 531 €6 193 €8 897 €---
817 777 €8 284 €5 946 €9 493 €---
918 132 €8 029 €5 690 €10 104 €---
1018 495 €7 765 €5 427 €10 730 €---
1118 865 €7 493 €5 154 €11 372 €---
1219 242 €7 211 €4 873 €12 031 €---
1319 627 €6 920 €4 582 €12 707 €---
1420 020 €6 620 €4 281 €13 400 €---
1520 420 €6 309 €3 971 €14 111 €---
1620 828 €5 989 €3 650 €14 840 €---
1721 245 €5 657 €3 318 €15 588 €---
1821 670 €5 315 €2 976 €16 355 €---
1922 103 €4 961 €2 622 €17 143 €---
2022 545 €4 595 €2 257 €17 950 €---
2122 996 €4 218 €1 879 €18 779 €---
2223 456 €3 827 €1 489 €19 629 €---
2323 925 €3 424 €1 085 €20 501 €---
2424 404 €3 008 €669 €21 396 €---
2524 892 €2 577 €238 €22 315 €---
TOTAL495 697 €213 581 €108 215 €282 116 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 282 116 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 15 476 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +3 250 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+3 250 €-6 420 €+9 670 €
2+3 250 €0 €+3 250 €
3+3 250 €0 €+3 250 €
4+3 250 €+33 €+3 217 €
5+3 250 €+2 325 €+925 €
6+3 250 €+2 495 €+755 €
7+3 250 €+2 669 €+581 €
8+3 250 €+2 848 €+402 €
9+3 250 €+3 031 €+219 €
10+3 250 €+3 219 €+31 €
11+3 250 €+3 412 €-162 €
12+3 250 €+3 609 €-359 €
13+3 250 €+3 812 €-562 €
14+3 250 €+4 020 €-770 €
15+3 250 €+4 233 €-983 €
16+3 250 €+4 452 €-1 202 €
17+3 250 €+4 676 €-1 426 €
18+3 250 €+4 907 €-1 657 €
19+3 250 €+5 143 €-1 893 €
20+3 250 €+5 385 €-2 135 €
21+3 250 €+5 634 €-2 384 €
22+3 250 €+5 889 €-2 639 €
23+3 250 €+6 150 €-2 900 €
24+3 250 €+6 419 €-3 169 €
25+3 250 €+6 694 €-3 444 €
Total+81 250 €+84 635 €+-3 385 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 163 jours
Vous avez aimé ce bien et cette analyse ? Il y en a des milliers d'autres.
Alertes personnalisées, analyses complètes, calcul de rentabilité en un clic
Accéder à l'app →