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Appartement à vendre

VilleBagnoles-de-l'Orne (61)
Surface71.48m²
Coût Total120 520€
Loyer Annuel7 151€
Rentabilité5.93%
Cashflow/mois-128€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 79 500 €
Surface : 71.48 m²
Prix au m² : 1 112,2 €/m²
Chambres : 2
Pièces : 3
Étage : 2
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : 2/2 étage, Toilettes séparées, Cuisine équipée, Cave, Revêtement du sol: Parquet, Cheminée, Salon (total 21,9 m²), 2 chambres, Entrée séparée, calme, Sans vis-à-vis, Exposition sud, Pas de balcon, Non meublé

Bagnoles de l'Orne Normandie (61). Appartement de 3 pièces principales dans immeuble de caractère, au 2ème et dernier étage, comprenant : Une entrée, séjour avec cheminée, cuisine équipée, 2 chambres dont 1 avec cheminée, salle d'eau, wc séparé, cave. Pas de procédure - Copropriété de 3 lots (Syndic Bénévole) - Charges/an : 124 euros. Classe énergie : E - GES : B Estimation des coûts énergétiques annuels du logement Entre 1500 euros et 2060 euros par an. Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques :

Honoraires à la charge du vendeur. Dans une copropriété de 3 lots. Quote-part moyenne du budget prévisionnel 124 euros/an. Aucune procédure n'est en cours. Classe énergie E, Classe climat B Montant moyen estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard, établi à partir des prix de l'énergie de l'année 2021 : entre 1500.00 et 2060.00 euros. Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : georisques.gouv.fr.

Votre conseiller IT HOME Immobilier : Philippe MOCHE Agent commercial (Entreprise individuelle) RSAC ADC14012023000000062

Ville : Bagnoles-de-l'Orne
Département : Orne
Région : Normandie
Code postal : 61140
Coordonnées : 48.550560, -0.422473
Total : 120 520€
Prix d'acquisition : 79 500€
Travaux : 34 660€
Valeur du bien : 114 160€
Frais de notaire : 6 360€
Coût estimé : 6 360€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 71.48m²
Loyer prédit : 8.34€/m²/mois
Fourchette : 6.23€ - 11.15€/m²/mois
Loyer total estimé : 596€/mois
Loyer annuel estimé : 7151€/an
Fourchette totale : 445€ - 797€/mois
Fourchette annuelle : 5345€ - 9566€/an
Rentabilité brute :5.93%
Fourchette de rentabilité :4.44% - 7.94%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :2 083,33 €/m²
Basé sur :91 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :148 916 €
Prix d'achat :79 500 €
Décote à l'achat :-69 416€ (-46.6%)
Marge achat-revente :28 396€ (19.1%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :120 520€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :605,29€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.53%
Assurance emprunteur :48,21€/mois
Taux d'assurance : 0.48% par an
Total mensualité : 653,50€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :61 067,71€
Coût de l'assurance :14 462,40€
Taxe foncière : 715,06€/an
Soit par mois : 59,59€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Charges de copropriété : 10,33€/mois
Soit par an : 124,00€/an
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 595,88€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 723,42€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-127,54€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Consommation : 327 kWh/m²/an
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/air (clim réversible) pour remplacer le chauffage électrique ancien
Quantité: 1 système pour 71.48 m²
Raison: DPE E - Appartement - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 7 fenêtres (estimation basée sur surface)
Raison: DPE E - Appartement - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le cumulus électrique actuel
Quantité: 1 chauffe-eau
Raison: DPE E - Appartement - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo et WC, carrelage complet, réfection plomberie et électricité
Quantité: salle de bain complète
Raison: Aucune photo salle de bain - état 4/5 assumé d'après pire état visible
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 24 m² total)
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement léger nécessaire
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: salon (environ 15 m²)
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement léger nécessaire

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :34 660 €(485 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 000€
    Pompe à chaleur air/air: 1 système × 12000€ = 12000€ (incluant la pose)
  • Menuiseries:9 100€
    Fenêtres double vitrage: 7 fenêtres × 1300€ = 9100€ (incluant la pose)
  • Eau chaude:4 000€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 chauffe-eau × 4000€ = 4000€ (incluant la pose)
  • Salle de bain:8 000€
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain × 8000€ = 8000€ (incluant plomberie, électricité, carrelage)
  • Chambres:960€
    Peinture chambres: 24 m² × 40€/m² = 960€ (incluant la main d'œuvre)
  • Salon:600€
    Peinture salon: 15 m² × 40€/m² = 600€ (incluant la main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Bagnoles-de-l'Orne (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

E→C(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 25 100€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 596 €/mois
Revenus locatifs annuels : 7 151 €/an
Calcul : 596 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 4 201 €/an
Base de calcul : Emprunt de 120 520 € à 3.53% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 578 €/an
Calcul : 48 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 715 €/an
Charges de copropriété (non récupérables) : 124 €/an
Calcul : 10 €/mois × 12 mois

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 34 660 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 40 279 €
Revenus locatifs : +7 151 €
Charges déductibles : -40 279 €
Résultat foncier Année 1 : -33 128 €(Déficit de 33 128 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 11 728 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 5 619 €/an
Revenus locatifs : +7 151 €
Charges déductibles : -5 619 €
Résultat foncier Années 2+ : 1 532 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 11728.21 € reporté.
Prix d'achat du bien : 79 500 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 51 675 €(65% de 79 500 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 1 879 €/an
Calcul : 51 675 € × 3,636% = 1 879 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
17 151 €40 283 €4 205 €-33 132 €21 400 €11 732 €11 732 €
27 294 €5 513 €4 095 €1 781 €--9 952 €
37 439 €5 399 €3 982 €2 040 €--7 911 €
47 588 €5 282 €3 864 €2 307 €--5 605 €
57 740 €5 160 €3 742 €2 580 €--3 024 €
67 895 €5 033 €3 616 €2 861 €--163 €
78 053 €4 902 €3 485 €3 150 €---
88 214 €4 767 €3 349 €3 447 €---
98 378 €4 626 €3 209 €3 752 €---
108 546 €4 481 €3 063 €4 065 €---
118 717 €4 330 €2 913 €4 386 €---
128 891 €4 174 €2 757 €4 717 €---
139 069 €4 013 €2 595 €5 056 €---
149 250 €3 845 €2 427 €5 405 €---
159 435 €3 672 €2 254 €5 764 €---
169 624 €3 492 €2 074 €6 132 €---
179 816 €3 306 €1 888 €6 511 €---
1810 013 €3 113 €1 695 €6 900 €---
1910 213 €2 913 €1 495 €7 300 €---
2010 417 €2 706 €1 289 €7 711 €---
2110 625 €2 492 €1 074 €8 134 €---
2210 838 €2 270 €852 €8 568 €---
2311 055 €2 040 €622 €9 015 €---
2411 276 €1 801 €384 €9 474 €---
2511 501 €1 555 €137 €9 947 €---
TOTAL229 036 €131 167 €61 068 €97 869 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 97 869 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 7 151 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +1 502 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+1 502 €-6 420 €+7 922 €
2+1 502 €0 €+1 502 €
3+1 502 €0 €+1 502 €
4+1 502 €0 €+1 502 €
5+1 502 €0 €+1 502 €
6+1 502 €0 €+1 502 €
7+1 502 €+896 €+606 €
8+1 502 €+1 034 €+468 €
9+1 502 €+1 125 €+377 €
10+1 502 €+1 219 €+283 €
11+1 502 €+1 316 €+186 €
12+1 502 €+1 415 €+87 €
13+1 502 €+1 517 €-15 €
14+1 502 €+1 622 €-120 €
15+1 502 €+1 729 €-227 €
16+1 502 €+1 840 €-338 €
17+1 502 €+1 953 €-451 €
18+1 502 €+2 070 €-568 €
19+1 502 €+2 190 €-688 €
20+1 502 €+2 313 €-811 €
21+1 502 €+2 440 €-938 €
22+1 502 €+2 570 €-1 068 €
23+1 502 €+2 705 €-1 203 €
24+1 502 €+2 842 €-1 340 €
25+1 502 €+2 984 €-1 482 €
Total+37 550 €+29 361 €+8 189 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 25 jours
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