Immo PépitesIMMO PÉPITES
Accédez gratuitement aux meilleures pépites de l'immobilier français
Des dizaines de milliers de biens analysés en temps réel — estimation des travaux par IA, rentabilité, cashflow…
Accéder à l'app →

Immeuble 231 m² Villeneuve-sur-Lot

Bien expiré
VilleVilleneuve-sur-Lot (47)
Surface231m²
Coût Total177 562€
Loyer Annuel25 862€
Rentabilité14.56%
Cashflow/mois+895€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 139 900 €
Surface : 231 m²
Prix au m² : 605,63 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 1
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble 231 m² Villeneuve-sur-Lot

Immeuble de rapport mixte, idéal pour un investissement avec potentiel de valorisation. Situé en coeur de ville, cet ensemble immobilier se compose d'un local commercial en rez-de-chaussée d'environ 86 m2, comprenant un espace salle avec bar, une cuisine ainsi qu'une cave, offrant de nombreuses possibilités d'exploitation selon le projet. À l'étage, accessible par une entrée indépendante, la partie habitation propose trois appartements répartis sur trois niveaux. Au premier et au deuxième étage, deux logements d'environ 54 m2 chacun, composés d'une pièce de vie avec cuisine ouverte, une chambre, une salle de bains et un WC séparé. Au troisième étage, un appartement sous combles d'environ 35 m2 comprenant une cuisine et une chambre avec un espace salle de bains et WC attenants. L'immeuble est raccordé au tout-à-l'égout, équipé de menuiseries en double vitrage PVC, d'un chauffage électrique et raccordé à la fibre, avec des installations indépendantes pour chaque logement. Des travaux de rafraîchissement sont à prévoir afin d'optimiser le potentiel locatif et valoriser pleinement l'ensemble. Le montant de la taxe foncière est de 3 800 EUR Un bien complet, offrant une double rentabilité avec un local commercial et plusieurs lots d'habitation, idéal pour un investisseur souhaitant développer un projet patrimonial.

Surface : 231 m² Date de réalisation du diagnostic énergétique : 28/10/2022

Consommation énergie primaire : 157 kWh/m²/an Consommation énergie finale : 0 kWh/m²/an

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 640 € et 980 € par an. Prix moyens des énergies indexés sur l'année 2021 (abonnements compris)

Ville : Villeneuve-sur-Lot
Département : Lot-et-Garonne
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 47300
Coordonnées : 44.405598, 0.726582
Total : 177 562€
Prix d'acquisition : 139 900€
Travaux : 26 470€
Valeur du bien : 166 370€
Frais de notaire : 11 192€
Coût estimé : 11 192€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 231m²
Loyer prédit : 9.33€/m²/mois
Fourchette : 7.38€ - 11.79€/m²/mois
Loyer total estimé : 2155€/mois
Loyer annuel estimé : 25862€/an
Fourchette totale : 1706€ - 2723€/mois
Fourchette annuelle : 20468€ - 32678€/an
Rentabilité brute :14.56%
Fourchette de rentabilité :11.53% - 18.40%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 270,82 €/m²
Basé sur :6 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :293 559 €
Prix d'achat :139 900 €
Décote à l'achat :-153 659€ (-52.3%)
Marge achat-revente :115 997€ (39.5%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :177 562€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :891,78€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.53%
Assurance emprunteur :51,79€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 943,57€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :89 971,00€
Coût de l'assurance :15 536,68€
Taxe foncière : 3 800,00€/an
Soit par mois : 316,67€/mois
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 2 155,16€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 260,23€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :894,92€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :C
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la baignoire et du lavabo, carrelage complet des murs et du sol, réfection de la plomberie et de l'électricité.
Quantité: 5 m² de carrelage, 1 baignoire, 1 lavabo
Raison: État 2/5 visible sur photos - salle de bain en mauvais état nécessitant des rénovations
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement des éléments de cuisine, nouveau plan de travail, électroménager moderne, réfection de la plomberie et de l'électricité.
Quantité: 8 m² de surface cuisine, cuisine complète
Raison: État 3/5 visible sur photos - cuisine avec électroménager obsolète et nécessitant un rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement léger
Peinture des murs et plafonds, vérification de l'électricité.
Quantité: 12 m² pour la chambre sous combles
Raison: État 4/5 visible sur photos - chambre en bon état général, rafraîchissement recommandé
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et plafonds, vérification de l'électricité.
Quantité: 15 m² de surface salon
Raison: État 3/5 visible sur photos - espace de vie nécessitant un rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :26 470 €(115 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Salle de bain:10 200€
    Rénovation complète salle de bain: 5 m² × 2000€/m² = 10000€, Main d'œuvre: 200€
  • Cuisine:15 000€
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète = 10000€, Électroménager: 3000€, Main d'œuvre: 2000€
  • Chambres:520€
    Peinture murs et plafonds: 12 m² × 35€/m² = 420€, Main d'œuvre: 100€
  • Salon:750€
    Peinture murs et plafonds: 15 m² × 40€/m² = 600€, Main d'œuvre: 150€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Villeneuve-sur-Lot (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

C→C(0 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 0€✗ (< 10 700€)
Confiance de l'estimation : Faible

⚠️ DPE actuel (C) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

⚠️ Estimation à faible confiance. Consultez un diagnostiqueur DPE pour une évaluation précise.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 155 €/mois
Revenus locatifs annuels : 25 862 €/an
Calcul : 2 155 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 6 190 €/an
Base de calcul : Emprunt de 177 562 € à 3.53% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 621 €/an
Calcul : 52 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 3 800 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 26 470 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 37 081 €
Revenus locatifs : +25 862 €
Charges déductibles : -37 081 €
Résultat foncier Année 1 : -11 219 €(Déficit de 11 219 €)
Imputable sur revenu global : 10 700 €
Plafonné à 10 700 €(plafond standard)
Déficit reportable : 519 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 10 611 €/an
Revenus locatifs : +25 862 €
Charges déductibles : -10 611 €
Résultat foncier Années 2+ : 15 251 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (10700 €). Excédent de 519.27 € reporté.
Prix d'achat du bien : 139 900 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 90 935 €(65% de 139 900 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 307 €/an
Calcul : 90 935 € × 3,636% = 3 307 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
125 862 €37 087 €6 196 €-11 225 €10 700 €525 €525 €
226 379 €10 455 €6 034 €15 924 €---
326 907 €10 288 €5 866 €16 619 €---
427 445 €10 114 €5 693 €17 330 €---
527 994 €9 935 €5 513 €18 059 €---
628 554 €9 749 €5 327 €18 805 €---
729 125 €9 556 €5 134 €19 569 €---
829 707 €9 356 €4 935 €20 351 €---
930 301 €9 149 €4 728 €21 152 €---
1030 907 €8 935 €4 513 €21 973 €---
1131 525 €8 713 €4 291 €22 813 €---
1232 156 €8 483 €4 061 €23 673 €---
1332 799 €8 245 €3 823 €24 554 €---
1433 455 €7 998 €3 576 €25 457 €---
1534 124 €7 742 €3 321 €26 382 €---
1634 807 €7 477 €3 056 €27 329 €---
1735 503 €7 203 €2 782 €28 300 €---
1836 213 €6 919 €2 498 €29 294 €---
1936 937 €6 625 €2 203 €30 312 €---
2037 676 €6 320 €1 898 €31 356 €---
2138 429 €6 004 €1 583 €32 425 €---
2239 198 €5 677 €1 255 €33 521 €---
2339 982 €5 338 €917 €34 644 €---
2440 782 €4 987 €565 €35 795 €---
2541 597 €4 623 €202 €36 974 €---
TOTAL828 364 €226 978 €89 971 €601 386 €10 700 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 3 210 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 601 386 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 25 862 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +5 431 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+5 431 €-3 210 €+8 641 €
2+5 431 €+4 620 €+811 €
3+5 431 €+4 986 €+445 €
4+5 431 €+5 199 €+232 €
5+5 431 €+5 418 €+13 €
6+5 431 €+5 642 €-211 €
7+5 431 €+5 871 €-440 €
8+5 431 €+6 105 €-674 €
9+5 431 €+6 346 €-915 €
10+5 431 €+6 592 €-1 161 €
11+5 431 €+6 844 €-1 413 €
12+5 431 €+7 102 €-1 671 €
13+5 431 €+7 366 €-1 935 €
14+5 431 €+7 637 €-2 206 €
15+5 431 €+7 915 €-2 484 €
16+5 431 €+8 199 €-2 768 €
17+5 431 €+8 490 €-3 059 €
18+5 431 €+8 788 €-3 357 €
19+5 431 €+9 094 €-3 663 €
20+5 431 €+9 407 €-3 976 €
21+5 431 €+9 728 €-4 297 €
22+5 431 €+10 056 €-4 625 €
23+5 431 €+10 393 €-4 962 €
24+5 431 €+10 738 €-5 307 €
25+5 431 €+11 092 €-5 661 €
Total+135 775 €+180 416 €+-44 641 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 106 jours
Vous avez aimé ce bien et cette analyse ? Il y en a des milliers d'autres.
Alertes personnalisées, analyses complètes, calcul de rentabilité en un clic
Accéder à l'app →