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Maison 7 pièces 140 m²

Bien expiré
VilleBain-de-Bretagne (35)
Surface140
Coût Total203 993
Loyer Annuel14 936
Rentabilité7.32%
Cashflow/mois+53
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 146 290 €
Surface : 140 m²
Prix au m² : 1 044,93 €/m²
Chambres : 2
Pièces : 7
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Maison 7 pièces 140 m²

Immeuble avec logement T3 et local commercial - Centre-ville de Bain-de-Bretagne Situé en plein coeur du centre-ville de Bain-de-Bretagne, à proximité immédiate des commerces et des services, cet immeuble offre une belle opportunité d'investissement, avec un logement habitable immédiatement et une surface au sol d'env 65 m² à réhabiliter.

Partie habitation (T3 d'env 75 m² en duplex avec entrée indépendante) : L'appartement, lumineux et bien agencé, se développe sur deux niveaux :

Au rez-de-chaussée : une entrée privative indépendante. Au premier étage : une agréable pièce de vie avec cuisine aménagée, un salon sur parquet, une salle d'eau, et un accès à une terrasse. Au deuxième étage : un palier desservant deux chambres confortables et un WC séparé. En complément, un grenier isolé est accessible au-dessus. Cet espace est immédiatement habitable et proposable à la location.(note énergétique D)

Partie (à réhabiliter) accessible directement depuis la rue, se compose de :

Un espace boutique en façade env 21 m² Une pièce d'env 20 m² Une pièce arrière complémentaire d'env 24 m² Cave

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Surface : 140 m² Date de réalisation du diagnostic énergétique : 28/03/2025

Consommation énergie primaire : 186 kWh/m²/an Consommation énergie finale : 98 kWh/m²/an

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 1 310 € et 1 830 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris).

Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr

Ville : Bain-de-Bretagne
Département : Ille-et-Vilaine
Région : Bretagne
Code postal : 35470
Coordonnées : 47.854180, -1.668444
Total : 203 993
Prix d'acquisition : 146 290
Travaux : 46 000
Valeur du bien : 192 290
Frais de notaire : 11 703
Coût estimé : 11 703
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 140
Loyer prédit : 8.89€/m²/mois
Fourchette : 7.23€ - 10.93€/m²/mois
Loyer total estimé : 1245€/mois
Loyer annuel estimé : 14936€/an
Fourchette totale : 1013€ - 1530€/mois
Fourchette annuelle : 12151€ - 18360€/an
Rentabilité brute :7.32%
Fourchette de rentabilité :5.96% - 9.00%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :203 993
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 008,16€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.38%
Assurance emprunteur :59,50€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 067,65€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :98 453,70
Coût de l'assurance :17 849,39
Taxe foncière : 1 493,60€/an
Soit par mois : 124,47€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 244,67€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 192,12€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :52,55€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

IsolationRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Grenier
Isolation des combles perdus avec laine soufflée
Quantité: 140 m²
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'efficacité énergétique
ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage fioul/gaz ancien
Quantité: 1 système pour 140 m²
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'efficacité énergétique
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres simple vitrage par du double vitrage performant
Quantité: 17 fenêtres (estimé selon surface)
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'efficacité énergétique
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo, et WC, carrelage murs et sol, réfection plomberie et électricité
Quantité: 1 salle de bain
Raison: Aucune photo salle de bain - état 4/5 assumé, rénovation nécessaire
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement léger
Peinture et petits travaux cosmétiques dans la cuisine
Quantité: cuisine complète
Raison: État 4/5 visible sur photos - cuisine en bon état mais nécessite un rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 2 chambres
Quantité: 2 chambres (environ 30 m² total)
Raison: État 4/5 visible sur photos - chambres en bon état mais nécessitant un léger rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement léger
Peinture et petits travaux cosmétiques dans le salon
Quantité: salon complet
Raison: État 4/5 visible sur photos - salon en bon état mais nécessitant un léger rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :46 000(329 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Isolation:5 600
    Isolation des combles: 140 m² × 40€/m² = 5600€ (main d'œuvre incluse)
  • Chauffage:12 000
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 12000€ = 12000€ (main d'œuvre incluse)
  • Menuiseries:11 900
    Fenêtres double vitrage: 17 fenêtres × 700€ = 11900€ (main d'œuvre incluse)
  • Salle de bain:12 000
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain × 12000€ = 12000€ (main d'œuvre incluse)
  • Cuisine:1 500
    Peinture cuisine: 30 m² × 50€/m² = 1500€ (main d'œuvre incluse)
  • Chambres:1 800
    Parquet flottant: 30 m² × 60€/m² = 1800€ (main d'œuvre incluse)
  • Salon:1 200
    Peinture salon: 30 m² × 40€/m² = 1200€ (main d'œuvre incluse)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région de Bain-de-Bretagne (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

DA(3 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 29 500✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Isolation, Chauffage, Menuiseries
Confiance de l'estimation : Élevée

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 245 €/mois
Revenus locatifs annuels : 14 936 €/an
Calcul : 1 245 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 6 807 €/an
Base de calcul : Emprunt de 203 993 à 3.38% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 714 €/an
Calcul : 59 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 494 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 46 000
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 55 015
Revenus locatifs : +14 936
Charges déductibles : -55 015
Résultat foncier Année 1 : -40 079(Déficit de 40 079 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 18 679
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 9 015 €/an
Revenus locatifs : +14 936
Charges déductibles : -9 015
Résultat foncier Années 2+ : 5 921 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 18678.58 € reporté.
Prix d'achat du bien : 146 290
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 95 089(65% de 146 290 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 458 €/an
Calcul : 95 089 € × 3,636% = 3 458
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
114 93655 0216 814-40 08521 400 €18 685 €18 685 €
215 2358 8406 6326 395--12 290 €
315 5398 6526 4456 887--5 403 €
415 8508 4586 2517 392---
516 1678 2576 0507 910---
616 4918 0505 8428 441---
716 8207 8355 6278 985---
817 1577 6135 4059 544---
917 5007 3835 17610 117---
1017 8507 1454 93810 704---
1118 2076 9004 69211 307---
1218 5716 6454 43811 926---
1318 9426 3824 17512 560---
1419 3216 1113 90313 211---
1519 7085 8293 62213 879---
1620 1025 5383 33114 564---
1720 5045 2373 03015 267---
1820 9144 9262 71815 988---
1921 3324 6042 39616 728---
2021 7594 2712 06317 488---
2122 1943 9261 71918 268---
2222 6383 5701 36319 068---
2323 0913 20299419 889---
2423 5532 82061320 732---
2524 0242 42621921 597---
TOTAL478 405199 64398 454278 76221 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 278 762
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 14 936 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +3 137 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+3 137-6 420+9 557
2+3 1370+3 137
3+3 1370+3 137
4+3 137+597+2 540
5+3 137+2 373+764
6+3 137+2 532+605
7+3 137+2 696+441
8+3 137+2 863+274
9+3 137+3 035+102
10+3 137+3 211-74
11+3 137+3 392-255
12+3 137+3 578-441
13+3 137+3 768-631
14+3 137+3 963-826
15+3 137+4 164-1 027
16+3 137+4 369-1 232
17+3 137+4 580-1 443
18+3 137+4 796-1 659
19+3 137+5 019-1 882
20+3 137+5 246-2 109
21+3 137+5 480-2 343
22+3 137+5 720-2 583
23+3 137+5 967-2 830
24+3 137+6 220-3 083
25+3 137+6 479-3 342
Total+78 425+83 629+-5 204
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 91 jours
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