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Vitré - Immeuble de rapport - 3 appartements loués - Idéal investisseur

VilleVitré (35)
Surface131
Coût Total218 878
Loyer Annuel15 821
Rentabilité7.23%
Cashflow/mois+25
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 166 720 €
Surface : 131 m²
Prix au m² : 1 272,67 €/m²
Chambres : 1
Pièces : 6
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : 131 m², 6 pièces, 164 m² de terrain

En Exclusivité chez Boyer Immobilier, situé en plein centre-ville, immeuble de rapport composé de 3 appartements actuellement loués, idéal pour un investissement locatif . L'immeuble se compose de : - Appartement T2 comprenant une cuisine, un dégagement avec placard, une chambre, une salle d'eau et un Wc. Actuellement loué 280 euros hors charges / mois. Dpe : F - Appartement T2 duplex comprenant au premier niveau un séjour et une cuisine. A l'étage : une chambre, un bureau, une salle d'eau et un Wc. Loué 398 euros hors charges / mois. Dpe : E - Appartement T2 bis duplex : Au rez-de-chaussée : cuisine / séjour d'environ 18 m², Wc avec lave-mains. Au 1er étage : salon et salle d'eau avec Wc. Au 2? étage : une chambre. Loué 292 euros hors charges / mois. Dpe : G - Chauffage individuel électrique - Ballons d'eau chaude électriques - Compteurs individuels - Menuiseries bois double vitrage - 3 caves Revenus locatifs mensuels actuels : 970 euros hors charges, soit 11 640 euros annuels. Rentabilité : 6.50 % Prix : 166 720 euros honoraires d'agence inclus (160 000 euros net vendeur + 6 720 euros d'honoraires à la charge de l'acquéreur) Idéal pour investisseur souhaitant développer un patrimoine locatif en emplacement central. Pour plus d'informations ou organiser une visite, contactez-nous : [Coordonnées masquées] (4.20 % honoraires Ttc à la charge de l'acquéreur.)

Ville : Vitré
Département : Ille-et-Vilaine
Région : Bretagne
Code postal : 35500
Coordonnées : 48.123100, -1.212550
Total : 218 878
Prix d'acquisition : 166 720
Travaux : 38 820
Valeur du bien : 205 540
Frais de notaire : 13 338
Coût estimé : 13 338
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 131
Loyer prédit : 10.06€/m²/mois
Fourchette : 8.03€ - 12.61€/m²/mois
Loyer total estimé : 1318€/mois
Loyer annuel estimé : 15821€/an
Fourchette totale : 1052€ - 1652€/mois
Fourchette annuelle : 12624€ - 19828€/an
Rentabilité brute :7.23%
Fourchette de rentabilité :5.77% - 9.06%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :2 588,4 €/m²
Basé sur :114 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :339 080
Prix d'achat :166 720
Décote à l'achat :-172 360 (-50.8%)
Marge achat-revente :120 202€ (35.4%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :218 878
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 098,10€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.52%
Assurance emprunteur :63,84€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 161,94€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :110 553,20
Coût de l'assurance :19 151,82
Taxe foncière : 1 582,10€/an
Soit par mois : 131,84€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 318,42€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 293,79€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :24,63€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :F
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée
DPE mentionné pour un des appartements

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/air (clim réversible) pour remplacer le chauffage électrique individuel
Quantité: 1 système pour 131 m²
Raison: DPE F - Appartement - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 13 fenêtres (estimation basée sur 131 m²)
Raison: DPE F - Appartement - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Remplacement des ballons d'eau chaude électriques par des chauffe-eaux thermodynamiques
Quantité: 3 chauffe-eaux pour 3 appartements
Raison: DPE F - Appartement - Amélioration significative de l'efficacité énergétique
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète de la salle de bain avec nouvelle douche, lavabo, WC, carrelage, plomberie et électricité
Quantité: 1 salle de bain
Raison: État 3/5 - Salle de bain nécessite mise aux normes et rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture dans le salon
Quantité: 12 m²
Raison: État 3/5 - Usure visible sur le mobilier, nécessite un léger rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture dans la chambre
Quantité: 12 m²
Raison: État 4/5 - Bon état général, mais rafraîchissement conseillé

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :38 820(296 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:10 400
    Pompe à chaleur air/air: 1 système × 10 000€ = 10 000€, Main d'œuvre: 400€
  • Menuiseries:8 100
    Fenêtres double vitrage: 13 fenêtres × 600€ = 7 800€, Main d'œuvre: 300€
  • Eau chaude:9 600
    Chauffe-eau thermodynamique: 3 chauffe-eaux × 3 000€ = 9 000€, Main d'œuvre: 600€
  • Salle de bain:10 000
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain × 10 000€ = 10 000€
  • Salon - Peinture:360
    Peinture salon: 12 m² × 30€/m² = 360€
  • Chambres - Peinture:360
    Peinture chambre: 12 m² × 30€/m² = 360€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Vitré (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

FD(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 28 100✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 318 €/mois
Revenus locatifs annuels : 15 821 €/an
Calcul : 1 318 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 7 608 €/an
Base de calcul : Emprunt de 218 878 à 3.52% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 766 €/an
Calcul : 64 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 582 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 38 820
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 48 776
Revenus locatifs : +15 821
Charges déductibles : -48 776
Résultat foncier Année 1 : -32 955(Déficit de 32 955 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 11 555
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 9 956 €/an
Revenus locatifs : +15 821
Charges déductibles : -9 956
Résultat foncier Années 2+ : 5 865 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 11555.36 € reporté.
Prix d'achat du bien : 166 720
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 108 368(65% de 166 720 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 941 €/an
Calcul : 108 368 € × 3,636% = 3 941
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
115 82148 7847 615-32 96321 400 €11 563 €11 563 €
216 1379 7657 4166 373--5 190 €
316 4609 5587 2106 902---
416 7899 3456 9977 444---
517 1259 1246 7768 001---
617 4688 8956 5478 573---
717 8178 6586 3109 159---
818 1738 4126 0649 761---
918 5378 1585 80910 379---
1018 9087 8945 54611 014---
1119 2867 6215 27311 665---
1219 6717 3384 99012 333---
1320 0657 0454 69713 020---
1420 4666 7424 39413 724---
1520 8756 4284 08014 448---
1621 2936 1023 75415 191---
1721 7195 7653 41715 954---
1822 1535 4163 06816 737---
1922 5965 0542 70617 542---
2023 0484 6802 33218 368---
2123 5094 2921 94419 217---
2223 9793 8901 54220 089---
2324 4593 4741 12620 985---
2424 9483 04369421 906---
2525 4472 59624822 851---
TOTAL506 752208 078110 553298 67421 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 298 674
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 15 821 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +3 322 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+3 322-6 420+9 742
2+3 3220+3 322
3+3 322+514+2 808
4+3 322+2 233+1 089
5+3 322+2 400+922
6+3 322+2 572+750
7+3 322+2 748+574
8+3 322+2 928+394
9+3 322+3 114+208
10+3 322+3 304+18
11+3 322+3 499-177
12+3 322+3 700-378
13+3 322+3 906-584
14+3 322+4 117-795
15+3 322+4 334-1 012
16+3 322+4 557-1 235
17+3 322+4 786-1 464
18+3 322+5 021-1 699
19+3 322+5 263-1 941
20+3 322+5 511-2 189
21+3 322+5 765-2 443
22+3 322+6 027-2 705
23+3 322+6 296-2 974
24+3 322+6 572-3 250
25+3 322+6 855-3 533
Total+83 050+89 602+-6 552
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 34 jours
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