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Vitré - Immeuble de rapport - 3 appartements loués - Idéal investisseur

Bien expiré
VilleVitré (35)
Surface131m²
Coût Total218 878€
Loyer Annuel15 821€
Rentabilité7.23%
Cashflow/mois+25€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 166 720 €
Surface : 131 m²
Prix au m² : 1 272,67 €/m²
Chambres : 1
Pièces : 6
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : 131 m², 6 pièces, 164 m² de terrain

En Exclusivité chez Boyer Immobilier, situé en plein centre-ville, immeuble de rapport composé de 3 appartements actuellement loués, idéal pour un investissement locatif . L'immeuble se compose de : - Appartement T2 comprenant une cuisine, un dégagement avec placard, une chambre, une salle d'eau et un Wc. Actuellement loué 280 euros hors charges / mois. Dpe : F - Appartement T2 duplex comprenant au premier niveau un séjour et une cuisine. A l'étage : une chambre, un bureau, une salle d'eau et un Wc. Loué 398 euros hors charges / mois. Dpe : E - Appartement T2 bis duplex : Au rez-de-chaussée : cuisine / séjour d'environ 18 m², Wc avec lave-mains. Au 1er étage : salon et salle d'eau avec Wc. Au 2? étage : une chambre. Loué 292 euros hors charges / mois. Dpe : G - Chauffage individuel électrique - Ballons d'eau chaude électriques - Compteurs individuels - Menuiseries bois double vitrage - 3 caves Revenus locatifs mensuels actuels : 970 euros hors charges, soit 11 640 euros annuels. Rentabilité : 6.50 % Prix : 166 720 euros honoraires d'agence inclus (160 000 euros net vendeur + 6 720 euros d'honoraires à la charge de l'acquéreur) Idéal pour investisseur souhaitant développer un patrimoine locatif en emplacement central. Pour plus d'informations ou organiser une visite, contactez-nous : [Coordonnées masquées] (4.20 % honoraires Ttc à la charge de l'acquéreur.)

Ville : Vitré
Département : Ille-et-Vilaine
Région : Bretagne
Code postal : 35500
Coordonnées : 48.123100, -1.212550
Total : 218 878€
Prix d'acquisition : 166 720€
Travaux : 38 820€
Valeur du bien : 205 540€
Frais de notaire : 13 338€
Coût estimé : 13 338€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 131m²
Loyer prédit : 10.06€/m²/mois
Fourchette : 8.03€ - 12.61€/m²/mois
Loyer total estimé : 1318€/mois
Loyer annuel estimé : 15821€/an
Fourchette totale : 1052€ - 1652€/mois
Fourchette annuelle : 12624€ - 19828€/an
Rentabilité brute :7.23%
Fourchette de rentabilité :5.77% - 9.06%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :2 588,4 €/m²
Basé sur :114 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :339 080 €
Prix d'achat :166 720 €
Décote à l'achat :-172 360€ (-50.8%)
Marge achat-revente :120 202€ (35.4%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :218 878€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 098,10€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.52%
Assurance emprunteur :63,84€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 161,94€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :110 553,20€
Coût de l'assurance :19 151,82€
Taxe foncière : 1 582,10€/an
Soit par mois : 131,84€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 318,42€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 293,79€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :24,63€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :F
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée
DPE mentionné pour un des appartements

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/air (clim réversible) pour remplacer le chauffage électrique individuel
Quantité: 1 système pour 131 m²
Raison: DPE F - Appartement - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 13 fenêtres (estimation basée sur 131 m²)
Raison: DPE F - Appartement - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Remplacement des ballons d'eau chaude électriques par des chauffe-eaux thermodynamiques
Quantité: 3 chauffe-eaux pour 3 appartements
Raison: DPE F - Appartement - Amélioration significative de l'efficacité énergétique
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète de la salle de bain avec nouvelle douche, lavabo, WC, carrelage, plomberie et électricité
Quantité: 1 salle de bain
Raison: État 3/5 - Salle de bain nécessite mise aux normes et rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture dans le salon
Quantité: 12 m²
Raison: État 3/5 - Usure visible sur le mobilier, nécessite un léger rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture dans la chambre
Quantité: 12 m²
Raison: État 4/5 - Bon état général, mais rafraîchissement conseillé

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :38 820 €(296 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:10 400€
    Pompe à chaleur air/air: 1 système × 10 000€ = 10 000€, Main d'œuvre: 400€
  • Menuiseries:8 100€
    Fenêtres double vitrage: 13 fenêtres × 600€ = 7 800€, Main d'œuvre: 300€
  • Eau chaude:9 600€
    Chauffe-eau thermodynamique: 3 chauffe-eaux × 3 000€ = 9 000€, Main d'œuvre: 600€
  • Salle de bain:10 000€
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain × 10 000€ = 10 000€
  • Salon - Peinture:360€
    Peinture salon: 12 m² × 30€/m² = 360€
  • Chambres - Peinture:360€
    Peinture chambre: 12 m² × 30€/m² = 360€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Vitré (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

F→D(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 28 100€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 318 €/mois
Revenus locatifs annuels : 15 821 €/an
Calcul : 1 318 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 7 608 €/an
Base de calcul : Emprunt de 218 878 € à 3.52% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 766 €/an
Calcul : 64 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 582 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 38 820 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 48 776 €
Revenus locatifs : +15 821 €
Charges déductibles : -48 776 €
Résultat foncier Année 1 : -32 955 €(Déficit de 32 955 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 11 555 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 9 956 €/an
Revenus locatifs : +15 821 €
Charges déductibles : -9 956 €
Résultat foncier Années 2+ : 5 865 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 11555.36 € reporté.
Prix d'achat du bien : 166 720 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 108 368 €(65% de 166 720 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 941 €/an
Calcul : 108 368 € × 3,636% = 3 941 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
115 821 €48 784 €7 615 €-32 963 €21 400 €11 563 €11 563 €
216 137 €9 765 €7 416 €6 373 €--5 190 €
316 460 €9 558 €7 210 €6 902 €---
416 789 €9 345 €6 997 €7 444 €---
517 125 €9 124 €6 776 €8 001 €---
617 468 €8 895 €6 547 €8 573 €---
717 817 €8 658 €6 310 €9 159 €---
818 173 €8 412 €6 064 €9 761 €---
918 537 €8 158 €5 809 €10 379 €---
1018 908 €7 894 €5 546 €11 014 €---
1119 286 €7 621 €5 273 €11 665 €---
1219 671 €7 338 €4 990 €12 333 €---
1320 065 €7 045 €4 697 €13 020 €---
1420 466 €6 742 €4 394 €13 724 €---
1520 875 €6 428 €4 080 €14 448 €---
1621 293 €6 102 €3 754 €15 191 €---
1721 719 €5 765 €3 417 €15 954 €---
1822 153 €5 416 €3 068 €16 737 €---
1922 596 €5 054 €2 706 €17 542 €---
2023 048 €4 680 €2 332 €18 368 €---
2123 509 €4 292 €1 944 €19 217 €---
2223 979 €3 890 €1 542 €20 089 €---
2324 459 €3 474 €1 126 €20 985 €---
2424 948 €3 043 €694 €21 906 €---
2525 447 €2 596 €248 €22 851 €---
TOTAL506 752 €208 078 €110 553 €298 674 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 298 674 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 15 821 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +3 322 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+3 322 €-6 420 €+9 742 €
2+3 322 €0 €+3 322 €
3+3 322 €+514 €+2 808 €
4+3 322 €+2 233 €+1 089 €
5+3 322 €+2 400 €+922 €
6+3 322 €+2 572 €+750 €
7+3 322 €+2 748 €+574 €
8+3 322 €+2 928 €+394 €
9+3 322 €+3 114 €+208 €
10+3 322 €+3 304 €+18 €
11+3 322 €+3 499 €-177 €
12+3 322 €+3 700 €-378 €
13+3 322 €+3 906 €-584 €
14+3 322 €+4 117 €-795 €
15+3 322 €+4 334 €-1 012 €
16+3 322 €+4 557 €-1 235 €
17+3 322 €+4 786 €-1 464 €
18+3 322 €+5 021 €-1 699 €
19+3 322 €+5 263 €-1 941 €
20+3 322 €+5 511 €-2 189 €
21+3 322 €+5 765 €-2 443 €
22+3 322 €+6 027 €-2 705 €
23+3 322 €+6 296 €-2 974 €
24+3 322 €+6 572 €-3 250 €
25+3 322 €+6 855 €-3 533 €
Total+83 050 €+89 602 €+-6 552 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 176 jours
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