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vente - maison

VilleNoisy-le-Sec (93)
Surface424.12m²
Coût Total1 173 030€
Loyer Annuel107 739€
Rentabilité9.18%
Cashflow/mois+1 960€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 997 500 €
Surface : 424.12 m²
Prix au m² : 2 351,93 €/m²
Chambres : 9
Pièces : 16
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : Salle de bain, Salle d eau, Terrasse, Balcon, Cave, Climatisation, Jardin, Petit prix

Rare à Noisy-le-Sec Maison d'investissement de 381 m2 avec 13 espaces locatifs et fort potentiel de valorisation Le Groupe H&B Immobilier vous présente cette opportunité d'investissement rare située dans un environnement résidentiel calme de Noisy-le-Sec, à proximité immédiate de la Ligne 11 du métro et du Tramway T1. Le RER E est accessible en seulement 15 minutes à pied. Construite en 2012, cette propriété de 381 m2 habitables a été pensée pour une exploitation locative performante et offre une configuration particulièrement adaptée aux stratégies d'investissement. L'ensemble est actuellement organisé autour de 13 espaces locatifs distincts comprenant 9 chambres exploitées en co-living ainsi que 2 studios, 1 appartement 2 pièces et 1 appartement 3 pièces. La propriété bénéficie d'une structure saine et d'un bon état général. Quelques rafraîchissements et mises au goût du jour pourront être envisagés afin d'améliorer encore son attractivité locative. Classée DPE C Les combles, d'une surface d'environ 22 m2 habitables et actuellement aménagés en trois chambres, constituent un espace complémentaire offrant un potentiel d'optimisation et de valorisation du bien. Cette configuration permet des revenus locatifs estimer à environ de 90 000EUR /an et d'envisager différentes stratégies d'exploitation selon les objectifs de l'investisseur. Rentabilité estimée à 9 % brut. Dossier complet et étude de rentabilité disponibles sur demande.   Contact : Natanayel DESIR au 07 44 70 00 96 / Valentin BENGUIGUI au 06 37 80 78 49   Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr

Ville : Noisy-le-Sec
Département : Seine-Saint-Denis
Région : Île-de-France
Code postal : 93130
Coordonnées : 48.888236, 2.448188
Total : 1 173 030€
Prix d'acquisition : 997 500€
Travaux : 95 730€
Valeur du bien : 1 093 230€
Frais de notaire : 79 800€
Coût estimé : 79 800€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 424.12m²
Loyer prédit : 21.17€/m²/mois
Fourchette : 13.33€ - 33.62€/m²/mois
Loyer total estimé : 8978€/mois
Loyer annuel estimé : 107739€/an
Fourchette totale : 5653€ - 14259€/mois
Fourchette annuelle : 67839€ - 171107€/an
Rentabilité brute :9.18%
Fourchette de rentabilité :5.78% - 14.59%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :5 247,48 €/m²
Basé sur :92 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :2 225 561 €
Prix d'achat :997 500 €
Décote à l'achat :-1 228 061€ (-55.2%)
Marge achat-revente :1 052 531€ (47.3%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :1 173 030€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :5 778,52€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.35%
Assurance emprunteur :342,13€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 6 120,66€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :560 526,48€
Coût de l'assurance :102 640,13€
Taxe foncière : 10 773,91€/an
Soit par mois : 897,83€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 8 978,26€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 7 018,48€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :1 959,78€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :C
Consommation : 111 kWh/m²/an
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage fioul/gaz ancien
Quantité: 1 système pour 424 m²
Raison: DPE C - Maison - Amélioration potentielle de l'efficacité énergétique
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 53 fenêtres (estimation basée sur surface)
Raison: DPE C - Maison - Amélioration de l'isolation thermique
IsolationRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Combles
Isolation des combles perdus avec laine soufflée
Quantité: 22 m²
Raison: DPE C - Maison - Amélioration de l'efficacité énergétique
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Rafraîchissement de la cuisine avec mise aux normes de la plomberie et électricité
Quantité: cuisine complète
Raison: État 4/5 - Cuisine en bon état mais nécessite un rafraîchissement
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Rafraîchissement de la salle de bain avec mise aux normes de la plomberie et électricité
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 4/5 - Salle de bain en bon état mais nécessite un rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 9 chambres
Quantité: 9 chambres (environ 90 m² total)
Raison: État 4/5 - Chambres en bon état mais nécessitant un rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture dans le salon
Quantité: 30 m²
Raison: État 4/5 - Salon en bon état mais nécessitant un rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :95 730 €(226 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 500€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 12 500€ = 12 500€ (incluant la main d'œuvre)
  • Menuiseries:61 530€
    Fenêtres double vitrage: 53 fenêtres × 800€ = 42 400€, Main d'œuvre: 20% = 8 480€, Total: 10 650€
  • Isolation:1 100€
    Isolation combles: 22 m² × 50€/m² = 1100€ (incluant la main d'œuvre)
  • Cuisine:8 000€
    Cuisine complète: 8000€ (incluant la mise aux normes de la plomberie et électricité, main d'œuvre incluse)
  • Salle de bain:6 000€
    Salle de bain complète: 6000€ (incluant la mise aux normes de la plomberie et électricité, main d'œuvre incluse)
  • Chambres:5 400€
    Parquet flottant: 90 m² × 60€/m² = 5400€ (incluant la main d'œuvre)
  • Salon:1 200€
    Peinture salon: 30 m² × 40€/m² = 1200€ (incluant la main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Île-de-France (coefficient 1.2 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

C→A(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 75 130€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Isolation
Confiance de l'estimation : Élevée

⚠️ DPE actuel (C) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 8 978 €/mois
Revenus locatifs annuels : 107 739 €/an
Calcul : 8 978 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 38 793 €/an
Base de calcul : Emprunt de 1 173 030 € à 3.35% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 4 106 €/an
Calcul : 342 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 10 774 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 95 730 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 149 403 €
Revenus locatifs : +107 739 €
Charges déductibles : -149 403 €
Résultat foncier Année 1 : -41 664 €(Déficit de 41 664 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 20 264 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 53 673 €/an
Revenus locatifs : +107 739 €
Charges déductibles : -53 673 €
Résultat foncier Années 2+ : 54 066 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 20263.64 € reporté.
Prix d'achat du bien : 997 500 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 648 375 €(65% de 997 500 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 23 577 €/an
Calcul : 648 375 € × 3,636% = 23 577 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
1107 739 €149 440 €38 831 €-41 701 €21 400 €20 301 €20 301 €
2109 894 €52 672 €37 793 €57 221 €---
3112 092 €51 599 €36 720 €60 493 €---
4114 334 €50 489 €35 610 €63 844 €---
5116 620 €49 342 €34 462 €67 279 €---
6118 953 €48 155 €33 276 €70 798 €---
7121 332 €46 928 €32 049 €74 404 €---
8123 758 €45 660 €30 780 €78 099 €---
9126 234 €44 348 €29 468 €81 886 €---
10128 758 €42 991 €28 112 €85 767 €---
11131 333 €41 589 €26 709 €89 745 €---
12133 960 €40 138 €25 259 €93 822 €---
13136 639 €38 639 €23 759 €98 001 €---
14139 372 €37 088 €22 208 €102 284 €---
15142 159 €35 484 €20 605 €106 675 €---
16145 003 €33 826 €18 947 €111 176 €---
17147 903 €32 112 €17 232 €115 791 €---
18150 861 €30 339 €15 460 €120 522 €---
19153 878 €28 506 €13 627 €125 372 €---
20156 956 €26 611 €11 731 €130 345 €---
21160 095 €24 651 €9 771 €135 444 €---
22163 297 €22 624 €7 745 €140 672 €---
23166 562 €20 529 €5 649 €146 034 €---
24169 894 €18 362 €3 483 €151 532 €---
25173 292 €16 122 €1 242 €157 170 €---
TOTAL3 450 916 €1 028 244 €560 526 €2 422 672 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 2 422 672 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 107 739 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +22 625 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+22 625 €-6 420 €+29 045 €
2+22 625 €+11 076 €+11 549 €
3+22 625 €+18 148 €+4 477 €
4+22 625 €+19 153 €+3 472 €
5+22 625 €+20 184 €+2 441 €
6+22 625 €+21 239 €+1 386 €
7+22 625 €+22 321 €+304 €
8+22 625 €+23 430 €-805 €
9+22 625 €+24 566 €-1 941 €
10+22 625 €+25 730 €-3 105 €
11+22 625 €+26 923 €-4 298 €
12+22 625 €+28 147 €-5 522 €
13+22 625 €+29 400 €-6 775 €
14+22 625 €+30 685 €-8 060 €
15+22 625 €+32 003 €-9 378 €
16+22 625 €+33 353 €-10 728 €
17+22 625 €+34 737 €-12 112 €
18+22 625 €+36 156 €-13 531 €
19+22 625 €+37 612 €-14 987 €
20+22 625 €+39 103 €-16 478 €
21+22 625 €+40 633 €-18 008 €
22+22 625 €+42 202 €-19 577 €
23+22 625 €+43 810 €-21 185 €
24+22 625 €+45 460 €-22 835 €
25+22 625 €+47 151 €-24 526 €
Total+565 625 €+726 802 €+-161 177 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 40 jours
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