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Immeuble de rapport 6 pièces 164 m²

VilleMaurs (15)
Surface164
Coût Total227 360
Loyer Annuel17 242
Rentabilité7.58%
Cashflow/mois+116
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 147 000 €
Surface : 164 m²
Prix au m² : 896,34 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 6
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble de rapport 6 pièces 164 m²

REFERENCE ANNONCE : 059-1567 - MAURS, Immeuble de rapport à découvrir. Excellent potentiel d'investissement grâce à sa configuration avec un local commercial en rez de chaussée et un logement d'habitation répartis sur deux niveaux sur les étages supérieurs. Le rez-de-chaussée accueille, le local commercial loué d'une surface de 87 m2, bénéficie d'un emplacement privilégié offrant une grande visibilité sur le tour de ville de Maurs. Dans les étages supérieurs, l'habitation à rénover, laisse l'opportunité à un investisseur de réaliser un ou plusieurs logements, structurée en trois plateaux permettant d'adapter les espaces aux besoins du marché locatif, d'environ 164m² habitables comprenant au 1er étage une grande pièce de vie avec cuisine ouverte sur séjour doté d'une cheminée avec insert, une chambre avec rangement, une salle de bain avec wc. Au 2ème étage se trouve une salle de bain, un wc, un dégagement avec placard de rangement, deux chambres en enfilade et une grande chambre. Au 3ème étage se trouvent les combles, une partie isolée et l'autre partie en grenier (pouvant être aménagé).

Une annonce immobilière de notaire du site Immonot

Surface : 164 m² Date de réalisation du diagnostic énergétique : 12/12/2024

Consommation énergie primaire : 319.0 kWh/m²/an Consommation énergie finale : Non communiqué

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 3 482 € et 4 712 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris). Logement à consommation énergétique excessive : classe G

Ville : Maurs
Département : Cantal
Région : Auvergne Rhône Alpes
Code postal : 15600
Coordonnées : 44.710583, 2.196811
Total : 227 360
Prix d'acquisition : 147 000
Travaux : 68 600
Valeur du bien : 215 600
Frais de notaire : 11 760
Coût estimé : 11 760
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 164
Loyer prédit : 8.76€/m²/mois
Fourchette : 6.96€ - 11.03€/m²/mois
Loyer total estimé : 1437€/mois
Loyer annuel estimé : 17242€/an
Fourchette totale : 1142€ - 1808€/mois
Fourchette annuelle : 13700€ - 21701€/an
Rentabilité brute :7.58%
Fourchette de rentabilité :6.03% - 9.54%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 096,07 €/m²
Basé sur :6 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :179 756
Prix d'achat :147 000
Décote à l'achat :-32 756 (-18.2%)
Marge achat-revente :-47 604€ (-26.5%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :227 360
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 110,37€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :66,31€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 176,68€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :105 749,72
Coût de l'assurance :19 894,00
Taxe foncière : 1 724,24€/an
Soit par mois : 143,69€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 436,87€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 320,37€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :116,50€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :G
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage actuel
Quantité: 1 système pour 164 m²
Raison: DPE G - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 20 fenêtres (estimation basée sur surface)
Raison: DPE G - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer l'ancien système
Quantité: 1 chauffe-eau pour 164 m²
Raison: DPE G - Maison - Amélioration significative de l'efficacité énergétique
IsolationOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Combles
Isolation des combles perdus avec laine soufflée
Quantité: 164 m²
Raison: DPE G - Maison - Peut gagner 1-2 classes énergétiques, meilleur rapport qualité/prix
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail et électroménager
Quantité: cuisine complète
Raison: État 3/5 - Cuisine nécessite une mise à jour pour répondre aux normes
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo et WC, carrelage complet, réfection plomberie et électricité
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 3/5 - Salle de bain nécessite une mise à jour pour répondre aux normes
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 45 m² total)
Raison: État 3/5 - Sols en état moyen nécessitant rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 45 m² total)
Raison: État 3/5 - Rafraîchissement nécessaire pour améliorer l'esthétique
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: 30 m²
Raison: État 4/5 - Rafraîchissement léger pour maintenir l'esthétique
Second œuvreOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Électricité
Mise aux normes du tableau électrique et ajout de prises
Quantité: 1 tableau électrique + 10 prises
Raison: Normes électriques - Mise à jour nécessaire pour la sécurité
Second œuvreOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Plomberie
Vérification et mise à jour de la plomberie pour éviter les fuites
Quantité: 164 m²
Raison: Normes de plomberie - Assurer un bon fonctionnement des installations

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :68 600(418 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 500
    Pompe à chaleur air/eau: 1 système × 12500€ = 12500€ (incluant main d'œuvre)
  • Menuiseries:12 000
    Fenêtres double vitrage: 20 fenêtres × 600€ = 12000€ (incluant main d'œuvre)
  • Eau chaude:3 000
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 chauffe-eau × 3000€ = 3000€ (incluant main d'œuvre)
  • Isolation:8 200
    Isolation combles: 164 m² × 50€/m² = 8200€ (incluant main d'œuvre)
  • Cuisine:10 000
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 10000€ = 10000€ (incluant main d'œuvre)
  • Salle de bain:8 000
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain complète × 8000€ = 8000€ (incluant main d'œuvre)
  • Chambres - Revêtement sol:4 500
    Parquet flottant: 45 m² × 100€/m² = 4500€ (incluant main d'œuvre)
  • Chambres - Peinture:1 800
    Peinture murs et plafonds: 45 m² × 40€/m² = 1800€ (incluant main d'œuvre)
  • Salon - Peinture:600
    Peinture murs et plafonds salon: 30 m² × 20€/m² = 600€ (incluant main d'œuvre)
  • Second œuvre - Électricité:4 000
    Mise aux normes tableau électrique: 1 tableau × 1200€ = 1200€, 10 prises × 80€ = 800€, Total = 2000€ (incluant main d'œuvre)
  • Second œuvre - Plomberie:4 000
    Mise à jour plomberie: 164 m² × 25€/m² = 4000€ (incluant main d'œuvre)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Maurs (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

GD(3 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 35 700✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude, Isolation
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 437 €/mois
Revenus locatifs annuels : 17 242 €/an
Calcul : 1 437 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 7 338 €/an
Base de calcul : Emprunt de 227 360 à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 796 €/an
Calcul : 66 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 724 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 68 600
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 78 458
Revenus locatifs : +17 242
Charges déductibles : -78 458
Résultat foncier Année 1 : -61 216(Déficit de 61 216 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 39 816
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 9 858 €/an
Revenus locatifs : +17 242
Charges déductibles : -9 858
Résultat foncier Années 2+ : 7 384 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 39815.99 € reporté.
Prix d'achat du bien : 147 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 95 550(65% de 147 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 475 €/an
Calcul : 95 550 € × 3,636% = 3 475
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
117 24278 4667 346-61 22321 400 €39 823 €39 823 €
217 5879 6677 1477 920--31 903 €
317 9399 4626 9428 477--23 426 €
418 2989 2506 7309 048--14 379 €
518 6649 0316 5119 632--4 746 €
619 0378 8056 28510 232---
719 4188 5726 05210 846---
819 8068 3305 81011 476---
920 2028 0815 56112 122---
1020 6067 8235 30312 783---
1121 0187 5575 03713 462---
1221 4397 2824 76214 157---
1321 8686 9974 47714 870---
1422 3056 7044 18415 601---
1522 7516 4003 88016 351---
1623 2066 0873 56717 119---
1723 6705 7633 24317 907---
1824 1445 4282 90818 715---
1924 6265 0822 56219 544---
2025 1194 7252 20520 394---
2125 6214 3561 83621 265---
2226 1343 9751 45522 159---
2326 6563 5811 06123 076---
2427 1903 17465424 016---
2527 7332 75323324 980---
TOTAL552 279237 350105 750314 92921 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 314 929
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 17 242 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +3 621 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+3 621-6 420+10 041
2+3 6210+3 621
3+3 6210+3 621
4+3 6210+3 621
5+3 6210+3 621
6+3 621+1 646+1 975
7+3 621+3 254+367
8+3 621+3 443+178
9+3 621+3 636-15
10+3 621+3 835-214
11+3 621+4 039-418
12+3 621+4 247-626
13+3 621+4 461-840
14+3 621+4 680-1 059
15+3 621+4 905-1 284
16+3 621+5 136-1 515
17+3 621+5 372-1 751
18+3 621+5 615-1 994
19+3 621+5 863-2 242
20+3 621+6 118-2 497
21+3 621+6 380-2 759
22+3 621+6 648-3 027
23+3 621+6 923-3 302
24+3 621+7 205-3 584
25+3 621+7 494-3 873
Total+90 525+94 479+-3 954
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 33 jours
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