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Centre Ville - Coliving d’exception de 9 chambres

Bien expiré
VillePau (64)
Surface309m²
Coût Total594 450€
Loyer Annuel38 827€
Rentabilité6.53%
Cashflow/mois-237€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4
Prix : 520 000 €
Surface : 309 m²
Prix au m² : 1 682,85 €/m²
Chambres : 9
Pièces : 12
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : 309 m², 12 pièces, 9 chambres, Interphone, Orientation est, Orientation ouest, 3 salles de douche, Chauffage central au gaz, Rez-de-chaussée

Maison Bonaparte vous présente un actif rare, pensé pour les investisseurs en quête d’un placement alliant performance, sécurité et sérénité absolue.

Cet appartement de 9 chambres de grande surface exploité en coliving premium incarne une nouvelle manière d’investir dans l’immobilier : moderne, structurée et résolument patrimoniale. Entièrement aménagé, meublé et déjà en exploitation, il s’inscrit dans une logique d’excellence où chaque détail a été conçu pour conjuguer rentabilité et pérennité.

Sécurité locative de long terme Le bien est exploité dans le cadre d’un bail commercial ferme de 9 ans, garantissant à l’investisseur un loyer contractuel sécurisé, indépendamment du taux d’occupation. Une visibilité durable, sans vacance locative, sans gestion, sans aléas.

Un rendement réellement net Le rendement annoncé est net de l’ensemble des frais, incluant notamment :

Taxe foncière

Gestion locative et gestion courante

Charges de copropriété

Assurance, assurance PNO

Eau, électricité

Fonds de travaux

Internet, Netflix et services inclus

Ici, le revenu perçu est le revenu réellement encaissé, sans surprise ni ligne cachée.

Un actif clé en main, sans contrainte Aucun travaux, aucune gestion locative, aucune intervention opérationnelle. L’Exploitation est intégralement assurée par un opérateur spécialisé. Vous investissez dans un bien déjà performant, parfaitement positionné sur un marché en forte demande.

L’investissement patrimonial selon Maison BONAPARTE Ce bien s’adresse à une clientèle recherchant :

la sécurité d’un bail commercial longue durée,

un rendement optimisé et lisible,

un placement sans gestion,

et un actif en parfaite adéquation avec les nouveaux usages résidentiels haut de gamme.

Un investissement confidentiel, pensé pour conjuguer excellence patrimoniale et tranquillité d’esprit. Un bien signé Maison Bonaparte.

Ville : Pau
Département : Pyrénées-Atlantiques
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 64000
Coordonnées : 43.302580, -0.374440
Total : 594 450€
Prix d'acquisition : 520 000€
Travaux : 32 850€
Valeur du bien : 552 850€
Frais de notaire : 41 600€
Coût estimé : 41 600€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 309m²
Loyer prédit : 10.47€/m²/mois
Fourchette : 8.24€ - 13.30€/m²/mois
Loyer total estimé : 3236€/mois
Loyer annuel estimé : 38827€/an
Fourchette totale : 2546€ - 4111€/mois
Fourchette annuelle : 30558€ - 49334€/an
Rentabilité brute :6.53%
Fourchette de rentabilité :5.14% - 8.30%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :2 056,34 €/m²
Basé sur :1225 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :635 409 €
Prix d'achat :520 000 €
Décote à l'achat :-115 409€ (-18.2%)
Marge achat-revente :40 959€ (6.5%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :594 450€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :2 975,96€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.50%
Assurance emprunteur :173,38€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 3 149,34€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :298 337,04€
Coût de l'assurance :52 014,38€
Taxe foncière : 3 882,69€/an
Soit par mois : 323,56€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 3 235,57€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 3 472,90€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-237,32€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :C
Consommation : 139 kWh/m²/an
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Installation d'une nouvelle cuisine équipée avec placards, plan de travail, électroménager, plomberie et électricité aux normes.
Quantité: cuisine complète
Raison: État 4/5 assumé - Aucune photo fournie, état à rafraîchir
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation légère
Rafraîchissement de la salle de bain avec éventuellement remplacement de la robinetterie et peinture.
Quantité: 6 m²
Raison: État 4/5 visible sur photos - salle de bain en bon état général
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Rafraîchissement des revêtements de sol dans les 9 chambres avec éventuellement du parquet flottant.
Quantité: 9 chambres (environ 108 m² total)
Raison: État 4/5 visible - chambres en bon état général
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Rafraîchissement de la peinture dans le salon.
Quantité: 25 m²
Raison: État 4/5 visible - salon en bon état général

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :32 850 €(106 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Cuisine:18 000€
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète: 15000€, Main d'œuvre: 3000€
  • Salle de bain:6 000€
    Rénovation légère salle de bain: 6 m² × 100€/m² = 6000€, Main d'œuvre incluse
  • Chambres:8 100€
    Revêtement sol chambres: 108 m² × 75€/m² = 8100€, Main d'œuvre incluse
  • Salon:750€
    Peinture salon: 25 m² × 30€/m² = 750€, Main d'œuvre incluse
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Pau (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse dans chaque poste.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

C→C(0 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 0€✗ (< 10 700€)
Confiance de l'estimation : Faible

⚠️ DPE actuel (C) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

⚠️ Estimation à faible confiance. Consultez un diagnostiqueur DPE pour une évaluation précise.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 3 236 €/mois
Revenus locatifs annuels : 38 827 €/an
Calcul : 3 236 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 20 545 €/an
Base de calcul : Emprunt de 594 450 € à 3.50% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 2 081 €/an
Calcul : 173 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 3 883 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 32 850 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 59 358 €
Revenus locatifs : +38 827 €
Charges déductibles : -59 358 €
Résultat foncier Année 1 : -20 531 €(Déficit de 20 531 €)
Imputable sur revenu global : 10 700 €
Plafonné à 10 700 €(plafond standard)
Déficit reportable : 9 831 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 26 508 €/an
Revenus locatifs : +38 827 €
Charges déductibles : -26 508 €
Résultat foncier Années 2+ : 12 319 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (10700 €). Excédent de 9831.27 € reporté.
Prix d'achat du bien : 520 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 338 000 €(65% de 520 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 12 291 €/an
Calcul : 338 000 € × 3,636% = 12 291 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
138 827 €59 378 €20 564 €-20 551 €10 700 €9 851 €9 851 €
239 603 €25 989 €20 026 €13 615 €---
340 396 €25 431 €19 468 €14 965 €---
441 203 €24 853 €18 890 €16 350 €---
542 027 €24 255 €18 292 €17 773 €---
642 868 €23 635 €17 672 €19 233 €---
743 725 €22 994 €17 030 €20 732 €---
844 600 €22 329 €16 366 €22 271 €---
945 492 €21 641 €15 678 €23 851 €---
1046 402 €20 929 €14 965 €25 473 €---
1147 330 €20 191 €14 228 €27 139 €---
1248 276 €19 427 €13 463 €28 850 €---
1349 242 €18 635 €12 672 €30 606 €---
1450 227 €17 816 €11 853 €32 411 €---
1551 231 €16 967 €11 004 €34 264 €---
1652 256 €16 089 €10 125 €36 167 €---
1753 301 €15 179 €9 215 €38 122 €---
1854 367 €14 236 €8 273 €40 131 €---
1955 454 €13 260 €7 297 €42 194 €---
2056 563 €12 250 €6 286 €44 314 €---
2157 695 €11 203 €5 240 €46 492 €---
2258 849 €10 119 €4 156 €48 729 €---
2360 026 €8 997 €3 034 €51 029 €---
2461 226 €7 835 €1 871 €53 391 €---
2562 451 €6 631 €668 €55 819 €---
TOTAL1 243 637 €480 269 €298 337 €763 368 €10 700 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 3 210 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 763 368 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 38 827 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +8 154 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+8 154 €-3 210 €+11 364 €
2+8 154 €+1 129 €+7 025 €
3+8 154 €+4 489 €+3 665 €
4+8 154 €+4 905 €+3 249 €
5+8 154 €+5 332 €+2 822 €
6+8 154 €+5 770 €+2 384 €
7+8 154 €+6 220 €+1 934 €
8+8 154 €+6 681 €+1 473 €
9+8 154 €+7 155 €+999 €
10+8 154 €+7 642 €+512 €
11+8 154 €+8 142 €+12 €
12+8 154 €+8 655 €-501 €
13+8 154 €+9 182 €-1 028 €
14+8 154 €+9 723 €-1 569 €
15+8 154 €+10 279 €-2 125 €
16+8 154 €+10 850 €-2 696 €
17+8 154 €+11 437 €-3 283 €
18+8 154 €+12 039 €-3 885 €
19+8 154 €+12 658 €-4 504 €
20+8 154 €+13 294 €-5 140 €
21+8 154 €+13 947 €-5 793 €
22+8 154 €+14 619 €-6 465 €
23+8 154 €+15 309 €-7 155 €
24+8 154 €+16 017 €-7 863 €
25+8 154 €+16 746 €-8 592 €
Total+203 850 €+229 011 €+-25 161 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 146 jours
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