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Immeuble 286 m² Lapleau

VilleLapleau (19)
Surface286
Coût Total206 400
Loyer Annuel22 640
Rentabilité10.97%
Cashflow/mois+630
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 180 000 €
Surface : 286 m²
Prix au m² : 629,37 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 1
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble de rapport

Immeuble 300 m² Lapleau Situé à proximité immédiate des commerces et école, cet immeuble de rapport des années 70 représente une belle opportunité pour investisseur à la recherche d'un bien offrant rentabilité et potentiel. Édifié sur 3 niveaux, il se compose de : Au rez-de-chaussée : Une surface commerciale ou professionnelle, actuellement disponible à la location, offrant un potentiel de valorisation supplémentaire. Au 1er étage : Un studio loué Un T3 avec balcon loué En rez-de-jardin : Un T1 actuellement loué Une chaufferie Un garage avec cuisine et réserve, actuellement loué L'ensemble bénéficie d'un chauffage collectif assuré par une pompe à chaleur récente, apportant confort et performance énergétique. Immeuble avec revenus locatifs annuels en place de 18600 EUR hors charges et potentiel d'optimisation grâce aux locaux libres. Idéal investisseur souhaitant sécuriser un placement avec rendement immédiat et perspectives de développement. Surface : 300 m² Date de réalisation du diagnostic énergétique : 13/11/2024 Consommation énergie primaire : 165 kWh/m²/an Consommation énergie finale : 69 kWh/m²/an

Appelez ROUSSE Alison au [Coordonnées masquées] Référence annonce : TE5883AR Date de réalisation du diagnostic : 13/11/2024 Le prix indiqué comprend les honoraires à la charge de l'acheteur : 5,88% TTC du prix du bien hors honoraires Prix hors honoraires : 170 000 €

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 3 440 € et 4 710 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris).

Ville : Lapleau
Département : Corrèze
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 19550
Coordonnées : 45.293320, 2.166069
Total : 206 400
Prix d'acquisition : 180 000
Travaux : 12 000
Valeur du bien : 192 000
Frais de notaire : 14 400
Coût estimé : 14 400
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 286
Loyer prédit : 6.60€/m²/mois
Fourchette : 5.15€ - 8.46€/m²/mois
Loyer total estimé : 1887€/mois
Loyer annuel estimé : 22640€/an
Fourchette totale : 1472€ - 2418€/mois
Fourchette annuelle : 17664€ - 29018€/an
Rentabilité brute :10.97%
Fourchette de rentabilité :8.56% - 14.06%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :5 212 €/m²
Basé sur :1 ventes dans un rayon de 10 km
Prix de marché :1 490 632
Prix d'achat :180 000
Décote à l'achat :-1 310 632 (-87.9%)
Marge achat-revente :1 284 232€ (86.2%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 10 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :206 400
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 008,00€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :60,20€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 068,20€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :96 000,80
Coût de l'assurance :18 060,00
Taxe foncière : 2 264,01€/an
Soit par mois : 188,67€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 886,67€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 256,87€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :629,80€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :C
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche ou baignoire, lavabo, et WC, ainsi que le carrelage des murs et du sol.
Quantité: 1 salle de bain
Raison: État 3/5 - Salle de bain sans photo, nécessite un rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation lourde
Revêtement sol (parquet ou stratifié) et peinture murs et plafonds pour toutes les chambres.
Quantité: 2 chambres (environ 30 m² total)
Raison: État 3/5 - Chambres sans photo, nécessitent un rafraîchissement
Électricité généraleOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Mise aux normes
Vérification et mise aux normes du tableau électrique et des prises dans l'ensemble de l'immeuble.
Quantité: 1 tableau électrique
Raison: Normes électriques à respecter pour la sécurité des locataires
Plomberie généraleOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Mise à jour
Vérification de la tuyauterie et des évacuations dans l'ensemble de l'immeuble.
Quantité: 1 immeuble
Raison: Assurer le bon fonctionnement des installations pour les locataires

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :12 000(42 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Salle de bain:12 000
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain × 12000€ = 12000€ (inclut douche, lavabo, WC, carrelage, et main d'œuvre)
Notes :

⚠️ ATTENTION: 3 poste(s) de travaux n'ont pas été chiffrés. Le coût total est sous-estimé.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

CC(0 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 0✗ (< 10 700€)
Confiance de l'estimation : Faible

⚠️ DPE actuel (C) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

⚠️ Estimation à faible confiance. Consultez un diagnostiqueur DPE pour une évaluation précise.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 887 €/mois
Revenus locatifs annuels : 22 640 €/an
Calcul : 1 887 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 6 662 €/an
Base de calcul : Emprunt de 206 400 à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 722 €/an
Calcul : 60 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 264 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 12 000
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 21 648
Revenus locatifs : +22 640
Charges déductibles : -21 648
Résultat foncier Année 1 : 992

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 9 648 €/an
Revenus locatifs : +22 640
Charges déductibles : -9 648
Résultat foncier Années 2+ : 12 992 €/an
Prix d'achat du bien : 180 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 117 000(65% de 180 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 4 255 €/an
Calcul : 117 000 € × 3,636% = 4 255
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
122 64021 6556 668985---
223 0939 4756 48813 618---
323 5559 2896 30214 266---
424 0269 0966 11014 930---
524 5068 8975 91115 609---
624 9968 6925 70616 304---
725 4968 4805 49417 016---
826 0068 2615 27417 745---
926 5268 0345 04818 492---
1027 0577 8004 81419 257---
1127 5987 5594 57220 039---
1228 1507 3094 32320 841---
1328 7137 0514 06521 662---
1429 2876 7843 79822 503---
1529 8736 5093 52323 364---
1630 4716 2243 23824 246---
1731 0805 9302 94425 150---
1831 7025 6262 64026 075---
1932 3365 3132 32627 023---
2032 9824 9882 00227 994---
2133 6424 6531 66728 989---
2234 3154 3071 32130 008---
2335 0013 94996331 052---
2435 7013 58059332 121---
2536 4153 19821233 217---
TOTAL725 168182 66196 001542 5070Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 0
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 542 507
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 22 640 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +4 754 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+4 754+296+4 458
2+4 754+4 085+669
3+4 754+4 280+474
4+4 754+4 479+275
5+4 754+4 683+71
6+4 754+4 891-137
7+4 754+5 105-351
8+4 754+5 324-570
9+4 754+5 548-794
10+4 754+5 777-1 023
11+4 754+6 012-1 258
12+4 754+6 252-1 498
13+4 754+6 499-1 745
14+4 754+6 751-1 997
15+4 754+7 009-2 255
16+4 754+7 274-2 520
17+4 754+7 545-2 791
18+4 754+7 823-3 069
19+4 754+8 107-3 353
20+4 754+8 398-3 644
21+4 754+8 697-3 943
22+4 754+9 002-4 248
23+4 754+9 316-4 562
24+4 754+9 636-4 882
25+4 754+9 965-5 211
Total+118 850+162 752+-43 902
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 26 jours
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