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Immeuble de rapport 5 pièces 142 m²

VilleMarboué (28)
Surface142m²
Coût Total163 160€
Loyer Annuel15 585€
Rentabilité9.55%
Cashflow/mois+291€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 97 000 €
Surface : 142 m²
Prix au m² : 683,1 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 5
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble de rapport 5 pièces 142 m²

REFERENCE ANNONCE : RC/1024 - A vendre : à MARBOUE en Eure-et-Loir (28200) cet immeuble mixte F5

Venez découvrir à MARBOUE en Eure-et-Loir (28200) cet immeuble mixte F5 d'environ 142 m²

RDC : entrée sur estrade puis salle ancien bar, arrière salle, wc avec lave-mains, cave en dessous,

ETAGE 1 : palier, pièce de vie avec bureau en enfilade, cuisine,

ETAGE 2 : palier, une chambre avec douche.

Menuiseries double vitrage. => DPE en cours de réactualisation !

CHANGEMENT DESTINATION POSSIBLE ! IDEAL INVESTISSEMENT LOCATIF !

Une annonce immobilière de notaire du site Immonot

Surface : 142 m² Date de réalisation du diagnostic énergétique : 22/09/2021

Consommation énergie primaire : 184.0 kWh/m²/an Consommation énergie finale : Non communiqué

Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr

Ville : Marboué
Département : Eure-et-Loir
Région : Centre-Val de Loire
Code postal : 28200
Coordonnées : 48.114800, 1.331108
Total : 163 160€
Prix d'acquisition : 97 000€
Travaux : 58 400€
Valeur du bien : 155 400€
Frais de notaire : 7 760€
Coût estimé : 7 760€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 142m²
Loyer prédit : 9.15€/m²/mois
Fourchette : 7.42€ - 11.28€/m²/mois
Loyer total estimé : 1299€/mois
Loyer annuel estimé : 15585€/an
Fourchette totale : 1053€ - 1601€/mois
Fourchette annuelle : 12640€ - 19217€/an
Rentabilité brute :9.55%
Fourchette de rentabilité :7.75% - 11.78%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 267,36 €/m²
Basé sur :58 ventes dans un rayon de 6 km
Prix de marché :179 965 €
Prix d'achat :97 000 €
Décote à l'achat :-82 965€ (-46.1%)
Marge achat-revente :16 805€ (9.3%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 6 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :163 160€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :812,45€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.45%
Assurance emprunteur :65,26€/mois
Taux d'assurance : 0.48% par an
Total mensualité : 877,71€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :80 574,61€
Coût de l'assurance :19 579,20€
Taxe foncière : 1 558,52€/an
Soit par mois : 129,88€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 298,76€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 007,59€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :291,18€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage ancien si présent.
Quantité: 1 système pour 142 m²
Raison: DPE D - Maison - Amélioration possible de l'efficacité énergétique
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique si cumulus électrique actuel.
Quantité: 1 chauffe-eau pour 142 m²
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'efficacité énergétique
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la cuisine équipée avec mise aux normes de la plomberie et électricité.
Quantité: cuisine complète
Raison: État 3/5 assumé - nécessite rafraîchissement important
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement des éléments sanitaires (douche, lavabo, WC) et mise aux normes de la plomberie et électricité.
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 3/5 assumé - nécessite rafraîchissement important
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 3 chambres.
Quantité: 3 chambres (environ 30 m² total)
Raison: État 3/5 assumé - sol en état moyen nécessitant rafraîchissement
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 3 chambres.
Quantité: 3 chambres
Raison: État 3/5 assumé - nécessite rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon.
Quantité: salon
Raison: État 3/5 visible - nécessite rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :58 400 €(411 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 500€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 12 500€ = 12 500€ (inclut pose et main d'œuvre)
  • Eau chaude:3 500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 chauffe-eau × 3 500€ = 3 500€ (inclut pose et main d'œuvre)
  • Cuisine:20 000€
    Rénovation complète cuisine: 1 cuisine complète × 20 000€ = 20 000€ (inclut plomberie, électricité et main d'œuvre)
  • Salle de bain:8 000€
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain complète × 8 000€ = 8 000€ (inclut plomberie, électricité et main d'œuvre)
  • Chambres - Revêtement sol:5 400€
    Parquet flottant: 30 m² × 60€/m² = 1 800€, Main d'œuvre: 1 800€ = 3 600€
  • Chambres - Peinture:5 700€
    Peinture murs et plafonds: 3 chambres (90 m²) × 30€/m² = 2 700€, Main d'œuvre: 300€ = 3 000€
  • Salon - Peinture:3 300€
    Peinture murs et plafonds salon: 1 salon (50 m²) × 30€/m² = 1 500€, Main d'œuvre: 300€ = 1 800€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région rurale (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

D→B(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 16 000€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 299 €/mois
Revenus locatifs annuels : 15 585 €/an
Calcul : 1 299 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 5 558 €/an
Base de calcul : Emprunt de 163 160 € à 3.45% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 783 €/an
Calcul : 65 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 559 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 58 400 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 66 300 €
Revenus locatifs : +15 585 €
Charges déductibles : -66 300 €
Résultat foncier Année 1 : -50 714 €(Déficit de 50 714 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 29 314 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 7 900 €/an
Revenus locatifs : +15 585 €
Charges déductibles : -7 900 €
Résultat foncier Années 2+ : 7 686 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 29314.45 € reporté.
Prix d'achat du bien : 97 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 63 050 €(65% de 97 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 2 293 €/an
Calcul : 63 050 € × 3,636% = 2 293 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
115 585 €66 305 €5 563 €-50 720 €21 400 €29 320 €29 320 €
215 897 €7 758 €5 417 €8 139 €--21 181 €
316 215 €7 606 €5 265 €8 608 €--12 573 €
416 539 €7 449 €5 107 €9 090 €--3 483 €
516 870 €7 286 €4 945 €9 583 €---
617 207 €7 118 €4 776 €10 089 €---
717 551 €6 944 €4 602 €10 608 €---
817 902 €6 763 €4 422 €11 139 €---
918 261 €6 577 €4 235 €11 684 €---
1018 626 €6 383 €4 042 €12 242 €---
1118 998 €6 183 €3 842 €12 815 €---
1219 378 €5 976 €3 634 €13 402 €---
1319 766 €5 762 €3 420 €14 004 €---
1420 161 €5 540 €3 198 €14 621 €---
1520 564 €5 310 €2 969 €15 254 €---
1620 976 €5 073 €2 731 €15 903 €---
1721 395 €4 827 €2 485 €16 568 €---
1821 823 €4 572 €2 230 €17 251 €---
1922 259 €4 308 €1 967 €17 951 €---
2022 705 €4 036 €1 694 €18 669 €---
2123 159 €3 753 €1 412 €19 405 €---
2223 622 €3 461 €1 119 €20 161 €---
2324 094 €3 159 €817 €20 936 €---
2424 576 €2 846 €504 €21 731 €---
2525 068 €2 521 €180 €22 546 €---
TOTAL499 198 €197 517 €80 575 €301 681 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 301 681 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 15 585 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +3 273 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+3 273 €-6 420 €+9 693 €
2+3 273 €0 €+3 273 €
3+3 273 €0 €+3 273 €
4+3 273 €0 €+3 273 €
5+3 273 €+1 830 €+1 443 €
6+3 273 €+3 027 €+246 €
7+3 273 €+3 182 €+91 €
8+3 273 €+3 342 €-69 €
9+3 273 €+3 505 €-232 €
10+3 273 €+3 673 €-400 €
11+3 273 €+3 845 €-572 €
12+3 273 €+4 021 €-748 €
13+3 273 €+4 201 €-928 €
14+3 273 €+4 386 €-1 113 €
15+3 273 €+4 576 €-1 303 €
16+3 273 €+4 771 €-1 498 €
17+3 273 €+4 971 €-1 698 €
18+3 273 €+5 175 €-1 902 €
19+3 273 €+5 385 €-2 112 €
20+3 273 €+5 601 €-2 328 €
21+3 273 €+5 822 €-2 549 €
22+3 273 €+6 048 €-2 775 €
23+3 273 €+6 281 €-3 008 €
24+3 273 €+6 519 €-3 246 €
25+3 273 €+6 764 €-3 491 €
Total+81 825 €+90 504 €+-8 679 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 15 jours
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