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Immeuble 3 pièces 73 m²

Bien expiré
VilleDun-le-Palestel (23)
Surface73m²
Coût Total99 712€
Loyer Annuel7 552€
Rentabilité7.57%
Cashflow/mois+38€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 54 900 €
Surface : 73 m²
Prix au m² : 752,05 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 3
Étage : 1
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble à vendre à Dun Palestel

L'agence UDI Guéret vous propose cet immeuble à Dun-Palestel, idéal pour un projet d'investissement ou habitation avec commerce.

Cet immeuble se compose d'un local commercial d'environ 40m2 en rez-de-chaussée avec une vitrine sur rue, une réserve et un WC.

À l'arrière, un accès indépendant mène à l'appartement en duplex, parfait pour y vivre ou louer séparément. L'appartement d'environ 73m2 propose un premier étage avec une cuisine/salle à manger, un salon et un WC. À l'étage supérieur, vous trouverez deux chambres, une salle d'eau et un second WC.

Le bien a déjà bénéficié de certains travaux : isolation, électricité, double vitrage et volets roulants. Il reste les sols et les peintures à faire.

DPE réalisé après le 1er Juillet 2021. Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard. Entre 1 019 € et 1 379 € par an. Prix moyens des énergies indexés au 1er janvier 2021 (abonnements compris) « Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr » Référence agence : 301 Référence annonce : SP91-8J4-E3Y Date de réalisation du diagnostic : 25/03/2022 Le prix indiqué comprend les honoraires à la charge de l'acheteur : 9,80% TTC du prix du bien hors honoraires Prix hors honoraires : 50 000 €

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 1 019 € et 1 379 € par an. Prix moyens des énergies indexés sur l'année 2021 (abonnements compris)

Ville : Dun-le-Palestel
Département : Creuse
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 23800
Coordonnées : 46.310970, 1.655980
Total : 99 712€
Prix d'acquisition : 54 900€
Travaux : 40 420€
Valeur du bien : 95 320€
Frais de notaire : 4 392€
Coût estimé : 4 392€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 73m²
Loyer prédit : 8.62€/m²/mois
Fourchette : 6.61€ - 11.24€/m²/mois
Loyer total estimé : 629€/mois
Loyer annuel estimé : 7552€/an
Fourchette totale : 483€ - 821€/mois
Fourchette annuelle : 5792€ - 9848€/an
Rentabilité brute :7.57%
Fourchette de rentabilité :5.81% - 9.88%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :99 712€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :499,18€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.50%
Assurance emprunteur :29,08€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 528,26€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :50 042,53€
Coût de l'assurance :8 724,80€
Taxe foncière : 755,24€/an
Soit par mois : 62,94€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 629,37€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 591,20€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :38,17€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'un système de chauffage performant (ex: chaudière gaz à condensation ou pompe à chaleur) pour améliorer l'efficacité énergétique.
Quantité: 1 système pour 73 m²
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration de l'efficacité énergétique recommandée.
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine (placards, plan de travail, électroménager, plomberie, électricité, revêtement sol/murs).
Quantité: cuisine complète
Raison: Aucune photo cuisine - état 2/5 assumé d'après pire état visible.
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche ou baignoire, lavabo, WC, carrelage murs et sol, réfection plomberie et électricité.
Quantité: salle de bain complète
Raison: Aucune photo salle de bain - état 2/5 assumé d'après pire état visible.
ChambresOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Revêtement sol
Remplacement du parquet abîmé dans les 2 chambres.
Quantité: 2 chambres (environ 32 m² total)
Raison: État 2/5 visible - parquet en mauvais état nécessitant rénovation.
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 2 chambres.
Quantité: 2 chambres (environ 32 m² total)
Raison: État 2/5 visible - murs en mauvais état nécessitant rafraîchissement.
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon.
Quantité: 1 salon (environ 25 m²)
Raison: État 3/5 visible - murs nécessitant un rafraîchissement.
Autres piècesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs dans l'entrée et le couloir.
Quantité: 1 entrée et 1 couloir (environ 11 m² total)
Raison: État 2.5/5 visible - murs en mauvais état nécessitant rénovation.

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :40 420 €(554 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:6 000€
    Chaudière gaz à condensation: 1 système = 4000€, Main d'œuvre: 2000€
  • Cuisine:22 000€
    Cuisine complète: 12000€, Électroménager: 4000€, Plomberie: 2000€, Électricité: 1500€, Carrelage mural 10m²: 500€, Main d'œuvre pose: 2000€
  • Salle de bain:7 980€
    Rénovation complète salle de bain: 4000€, Plomberie: 1500€, Électricité: 1000€, Carrelage sol 6m²: 480€, Main d'œuvre: 1000€
  • Chambres - Revêtement sol:2 400€
    Parquet flottant 32 m²: 60€/m² × 32 = 1920€, Main d'œuvre: 480€
  • Chambres - Peinture:960€
    Peinture murs et plafonds 32 m²: 30€/m² × 32 = 960€, Main d'œuvre incluse
  • Salon - Peinture:750€
    Peinture murs et plafonds 25 m²: 30€/m² × 25 = 750€, Main d'œuvre incluse
  • Autres pièces - Peinture:330€
    Peinture murs 11 m²: 30€/m² × 11 = 330€, Main d'œuvre incluse
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région rurale (Dun-le-Palestel) avec coefficient 0.9 appliqué. Main d'œuvre incluse dans chaque poste.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

D→C(1 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 6 000€✗ (< 10 700€)
Types de travaux : Chauffage
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 629 €/mois
Revenus locatifs annuels : 7 552 €/an
Calcul : 629 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 3 446 €/an
Base de calcul : Emprunt de 99 712 € à 3.50% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 349 €/an
Calcul : 29 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 755 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 40 420 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 44 970 €
Revenus locatifs : +7 552 €
Charges déductibles : -44 970 €
Résultat foncier Année 1 : -37 418 €(Déficit de 37 418 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 16 018 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 4 550 €/an
Revenus locatifs : +7 552 €
Charges déductibles : -4 550 €
Résultat foncier Années 2+ : 3 002 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 16017.99 € reporté.
Prix d'achat du bien : 54 900 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 35 685 €(65% de 54 900 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 1 298 €/an
Calcul : 35 685 € × 3,636% = 1 298 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
17 552 €44 974 €3 449 €-37 421 €21 400 €16 021 €16 021 €
27 703 €4 463 €3 359 €3 240 €--12 781 €
37 858 €4 370 €3 265 €3 488 €--9 293 €
48 015 €4 273 €3 169 €3 742 €--5 551 €
58 175 €4 172 €3 068 €4 003 €--1 549 €
68 338 €4 069 €2 964 €4 270 €---
78 505 €3 961 €2 857 €4 544 €---
88 675 €3 849 €2 745 €4 826 €---
98 849 €3 734 €2 630 €5 115 €---
109 026 €3 615 €2 510 €5 411 €---
119 206 €3 491 €2 387 €5 716 €---
129 390 €3 363 €2 258 €6 028 €---
139 578 €3 230 €2 126 €6 348 €---
149 770 €3 092 €1 988 €6 677 €---
159 965 €2 950 €1 846 €7 015 €---
1610 165 €2 803 €1 698 €7 362 €---
1710 368 €2 650 €1 546 €7 718 €---
1810 575 €2 492 €1 388 €8 083 €---
1910 787 €2 328 €1 224 €8 458 €---
2011 002 €2 159 €1 054 €8 844 €---
2111 222 €1 983 €879 €9 239 €---
2211 447 €1 801 €697 €9 646 €---
2311 676 €1 613 €509 €10 063 €---
2411 909 €1 418 €314 €10 491 €---
2512 148 €1 216 €112 €10 931 €---
TOTAL241 906 €118 068 €50 043 €123 838 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 123 838 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 7 552 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +1 586 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+1 586 €-6 420 €+8 006 €
2+1 586 €0 €+1 586 €
3+1 586 €0 €+1 586 €
4+1 586 €0 €+1 586 €
5+1 586 €0 €+1 586 €
6+1 586 €+816 €+770 €
7+1 586 €+1 363 €+223 €
8+1 586 €+1 448 €+138 €
9+1 586 €+1 534 €+52 €
10+1 586 €+1 623 €-37 €
11+1 586 €+1 715 €-129 €
12+1 586 €+1 808 €-222 €
13+1 586 €+1 905 €-319 €
14+1 586 €+2 003 €-417 €
15+1 586 €+2 105 €-519 €
16+1 586 €+2 209 €-623 €
17+1 586 €+2 315 €-729 €
18+1 586 €+2 425 €-839 €
19+1 586 €+2 538 €-952 €
20+1 586 €+2 653 €-1 067 €
21+1 586 €+2 772 €-1 186 €
22+1 586 €+2 894 €-1 308 €
23+1 586 €+3 019 €-1 433 €
24+1 586 €+3 147 €-1 561 €
25+1 586 €+3 279 €-1 693 €
Total+39 650 €+37 151 €+2 499 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 228 jours
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