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Immeuble - epinal - 211m2

Bien expiré
VilleÉpinal (88)
Surface211m²
Coût Total254 840€
Loyer Annuel25 203€
Rentabilité9.89%
Cashflow/mois+541€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 198 000 €
Surface : 211 m²
Prix au m² : 938,39 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 7
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

SPÉCIAL INVESTISSEURS IMMEUBLE DE RAPPORT À ÉPINAL. Idéalement situé à Épinal, à proximité immédiate de la gare, des écoles, des commerces et de toutes les commodités, cet immeuble de rapport constitue une belle opportunité pour un investisseur. L'ensemble immobilier actuellement loué se compose de :Un appartement de 156 m2, offrant de beaux volumes avec 7 pièces, dont 5 chambres, ainsi qu'un petit terrain attenant.Un local commercial de 55 m2, idéal pour diversifier les revenus locatifs. L'immeuble génère des revenus nets annuels de 15.2 K€. Les atouts :Emplacement privilégié à Épinal.Proximité immédiate de la gare, des écoles et de toutes les commodités.Revenus locatifs en place.Idéal pour développer ou diversifier un patrimoine immobilier. Bien soumis au DPE. Honoraires à la charge du vendeur. Bien non soumis au statut de la copropriété. Réf : 246. Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site : « georisques.gouv.fr ». Contact Priscilla MARTIN Négociatrice immobilier ( RSAC 998995955 ).

Ville : Épinal
Département : Vosges
Région : Grand Est
Code postal : 88000
Total : 254 840€
Prix d'acquisition : 198 000€
Travaux : 41 000€
Valeur du bien : 239 000€
Frais de notaire : 15 840€
Coût estimé : 15 840€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 211m²
Loyer prédit : 9.95€/m²/mois
Fourchette : 7.84€ - 12.64€/m²/mois
Loyer total estimé : 2100€/mois
Loyer annuel estimé : 25203€/an
Fourchette totale : 1654€ - 2666€/mois
Fourchette annuelle : 19852€ - 31997€/an
Rentabilité brute :9.89%
Fourchette de rentabilité :7.79% - 12.56%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 327,7 €/m²
Basé sur :312 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :280 145 €
Prix d'achat :198 000 €
Décote à l'achat :-82 145€ (-29.3%)
Marge achat-revente :25 305€ (9.0%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :254 840€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 273,06€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.48%
Assurance emprunteur :76,45€/mois
Taux d'assurance : 0.36% par an
Total mensualité : 1 349,51€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :127 077,18€
Coût de l'assurance :22 935,60€
Taxe foncière : 2 520,32€/an
Soit par mois : 210,03€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 2 100,26€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 559,54€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :540,73€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le système de chauffage existant si ancien.
Quantité: 1 système pour 211 m²
Raison: DPE D - Maison - Amélioration possible du confort thermique et réduction des coûts énergétiques.
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant.
Quantité: environ 21 fenêtres (estimé 1 fenêtre par 10 m²)
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'isolation thermique.
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation
Remplacement des éléments sanitaires (douche, lavabo, WC) et carrelage.
Quantité: 1 salle de bain (environ 6 m²)
Raison: État 3/5 - Salle de bain nécessitant une mise aux normes et rafraîchissement.
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 5 chambres.
Quantité: 5 chambres (environ 50 m² total)
Raison: État 3/5 - Chambres nécessitant un rafraîchissement du sol.
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 5 chambres.
Quantité: 5 chambres (environ 50 m² total)
Raison: État 3/5 - Chambres nécessitant un rafraîchissement.
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds du salon.
Quantité: 1 salon (environ 25 m²)
Raison: État 3/5 - Salon nécessitant un rafraîchissement.

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :41 000 €(194 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 13000€ = 13000€ (installation incluse)
  • Menuiseries:15 000€
    Fenêtres double vitrage: 21 fenêtres × 700€/fenêtre = 14700€, Main d'œuvre: 300€
  • Salle de bain:6 000€
    Rénovation salle de bain: 6 m² × 1000€/m² = 6000€ (installation incluse)
  • Chambres - Revêtement sol:4 000€
    Parquet flottant: 50 m² × 80€/m² = 4000€ (installation incluse)
  • Chambres - Peinture:2 000€
    Peinture murs et plafonds: 50 m² × 40€/m² = 2000€ (installation incluse)
  • Salon - Peinture:1 000€
    Peinture murs et plafonds: 25 m² × 40€/m² = 1000€ (installation incluse)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Épinal (coefficient 0.9 appliqué pour zone rurale). Main d'œuvre incluse dans chaque poste.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

D→B(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 28 000€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 2 100 €/mois
Revenus locatifs annuels : 25 203 €/an
Calcul : 2 100 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 8 757 €/an
Base de calcul : Emprunt de 254 840 € à 3.48% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 917 €/an
Calcul : 76 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 2 520 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 41 000 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 53 195 €
Revenus locatifs : +25 203 €
Charges déductibles : -53 195 €
Résultat foncier Année 1 : -27 992 €(Déficit de 27 992 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 6 592 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 12 195 €/an
Revenus locatifs : +25 203 €
Charges déductibles : -12 195 €
Résultat foncier Années 2+ : 13 008 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 6591.50 € reporté.
Prix d'achat du bien : 198 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 128 700 €(65% de 198 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 4 680 €/an
Calcul : 128 700 € × 3,636% = 4 680 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
125 203 €53 203 €8 765 €-28 000 €21 400 €6 600 €6 600 €
225 707 €11 973 €8 535 €13 735 €---
326 221 €11 734 €8 297 €14 487 €---
426 746 €11 488 €8 050 €15 258 €---
527 281 €11 232 €7 794 €16 049 €---
627 826 €10 967 €7 530 €16 859 €---
728 383 €10 693 €7 256 €17 689 €---
828 951 €10 410 €6 972 €18 541 €---
929 530 €10 116 €6 678 €19 413 €---
1030 120 €9 812 €6 374 €20 308 €---
1130 723 €9 497 €6 060 €21 225 €---
1231 337 €9 171 €5 734 €22 166 €---
1331 964 €8 834 €5 396 €23 130 €---
1432 603 €8 485 €5 047 €24 118 €---
1533 255 €8 123 €4 685 €25 132 €---
1633 920 €7 748 €4 311 €26 172 €---
1734 599 €7 361 €3 923 €27 238 €---
1835 291 €6 959 €3 521 €28 331 €---
1935 996 €6 543 €3 106 €29 453 €---
2036 716 €6 113 €2 675 €30 603 €---
2137 451 €5 667 €2 230 €31 783 €---
2238 200 €5 206 €1 768 €32 993 €---
2338 964 €4 728 €1 291 €34 235 €---
2439 743 €4 234 €796 €35 509 €---
2540 538 €3 722 €284 €36 816 €---
TOTAL807 265 €254 021 €127 077 €553 244 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 553 244 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 25 203 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +5 293 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+5 293 €-6 420 €+11 713 €
2+5 293 €+2 140 €+3 153 €
3+5 293 €+4 346 €+947 €
4+5 293 €+4 577 €+716 €
5+5 293 €+4 815 €+478 €
6+5 293 €+5 058 €+235 €
7+5 293 €+5 307 €-14 €
8+5 293 €+5 562 €-269 €
9+5 293 €+5 824 €-531 €
10+5 293 €+6 092 €-799 €
11+5 293 €+6 368 €-1 075 €
12+5 293 €+6 650 €-1 357 €
13+5 293 €+6 939 €-1 646 €
14+5 293 €+7 236 €-1 943 €
15+5 293 €+7 540 €-2 247 €
16+5 293 €+7 852 €-2 559 €
17+5 293 €+8 171 €-2 878 €
18+5 293 €+8 499 €-3 206 €
19+5 293 €+8 836 €-3 543 €
20+5 293 €+9 181 €-3 888 €
21+5 293 €+9 535 €-4 242 €
22+5 293 €+9 898 €-4 605 €
23+5 293 €+10 271 €-4 978 €
24+5 293 €+10 653 €-5 360 €
25+5 293 €+11 045 €-5 752 €
Total+132 325 €+165 973 €+-33 648 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 101 jours
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