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Immeuble 25 pièces 294 m²

VillePau (64)
Surface294
Coût Total494 530
Loyer Annuel40 573
Rentabilité8.20%
Cashflow/mois+449
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 381 000 €
Surface : 294 m²
Prix au m² : 1 295,92 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 25
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

INVESTISSEURS – IMMEUBLE DE CARACTÈRE – HYPER CENTRE DE PAU – FORT POTENTIEL D’INVESTISSEMENT

Spécial investisseurs, marchands de biens.

Situé en plein cœur de ville de Pau, cet immeuble en monopropriété développe une surface d'environ 294 m², répartie sur trois niveaux.

Ce bien rare offre un fort potentiel de valorisation, idéal pour un projet de division, de rénovation locative ou de déficit foncier. Une partie du bâti est à démolir, permettant de repenser entièrement l'agencement et d'optimiser le projet selon vos objectifs. Structure saine, toiture révisée. Un extérieur d'environ 55 m² permet de créer deux jardinets pour les appartements au rez-de-chaussée.

L'immeuble est situé en secteur éligible aux aides de l'ANAH (cœur de ville), offrant des possibilités de subventions intéressantes pour les travaux de rénovation.

🔧 Travaux importants à prévoir, laissant place à un projet sur mesure à forte valeur ajoutée. 📍 Emplacement premium : proximité immédiate des commerces, transports et commodités.

💡 Idéal investisseurs, marchands de biens ou opérateurs souhaitant bénéficier d'aides à la rénovation.

Cette annonce référence 327580 vous est présentée par votre agent commercial BSK Immobilier LAURENT SCHAFER (EI) immatriculé au RSAC de PAU (64000) sous le numéro 89365200800028.

Prix du bien : 381 000,00 € Les honoraires d'agence sont à la charge du vendeur.

Non soumis au DPE.

Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr Référence annonce : 327580 Non soumis au DPE Les honoraires sont à la charge du vendeur

Ville : Pau
Département : Pyrénées-Atlantiques
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 64000
Coordonnées : 43.301422, -0.367018
Total : 494 530
Prix d'acquisition : 381 000
Travaux : 83 050
Valeur du bien : 464 050
Frais de notaire : 30 480
Coût estimé : 30 480
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 294
Loyer prédit : 11.50€/m²/mois
Fourchette : 9.30€ - 14.22€/m²/mois
Loyer total estimé : 3381€/mois
Loyer annuel estimé : 40573€/an
Fourchette totale : 2734€ - 4182€/mois
Fourchette annuelle : 32806€ - 50178€/an
Rentabilité brute :8.20%
Fourchette de rentabilité :6.63% - 10.15%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :2 044,12 €/m²
Basé sur :1585 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :600 971
Prix d'achat :381 000
Décote à l'achat :-219 971 (-36.6%)
Marge achat-revente :106 441€ (17.7%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :494 530
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :2 449,29€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.40%
Assurance emprunteur :144,24€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 2 593,53€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :240 257,23
Coût de l'assurance :43 271,37
Taxe foncière : 4 057,31€/an
Soit par mois : 338,11€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 3 381,09€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 2 931,64€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :449,45€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'un système de chauffage performant (chaudière gaz à condensation ou pompe à chaleur) pour remplacer le système actuel
Quantité: 1 système pour 294 m²
Raison: DPE E - Immeuble - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 29 fenêtres (estimation basée sur surface)
Raison: DPE E - Immeuble - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer l'ancien cumulus électrique
Quantité: 1 système pour 294 m²
Raison: DPE E - Immeuble - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, électroménager, plomberie et électricité
Quantité: cuisine complète
Raison: État 1/5 - Aucune photo fournie, état très mauvais
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète de la salle de bain avec nouvelle douche ou baignoire, lavabo, WC, carrelage, plomberie et électricité
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 1/5 - Aucune photo fournie, état très mauvais
SalonOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Rénovation complète du salon avec réfection des murs, carrelage et peinture
Quantité: 15 m²
Raison: État 1/5 - Pièce en mauvais état, murs abîmés, carrelage usé
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation légère
Rafraîchissement des chambres avec peinture et vérification des menuiseries
Quantité: 12 m² (chambre en bon état)
Raison: État 4/5 - Chambre en bon état, rafraîchissement léger recommandé
Autres piècesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Rafraîchissement de l'espace de rangement avec peinture et vérification des placards
Quantité: 6 m²
Raison: État 3/5 - Espace de rangement en état correct, nécessite un rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :83 050(282 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:26 000
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système: 13000€ (10 000€ + 30% main d'œuvre) = 13000€
  • Menuiseries:23 250
    Fenêtres double vitrage: 29 fenêtres: 750€/fenêtre × 29 = 21750€, Main d'œuvre: 1500€
  • Eau chaude:7 000
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 système: 3500€ (3000€ + 20% main d'œuvre) = 3500€
  • Cuisine:15 000
    Rénovation complète cuisine: 12000€ (incluant meubles, électroménager, plomberie, électricité), Main d'œuvre: 3000€
  • Salle de bain:8 000
    Rénovation complète salle de bain: 6000€ (incluant douche, lavabo, WC, carrelage, plomberie, électricité), Main d'œuvre: 2000€
  • Salon:2 000
    Rénovation salon: 15 m² carrelage: 50€/m² × 15 = 750€, Peinture murs: 30€/m² × 15 = 450€, Main d'œuvre: 800€
  • Chambres:1 200
    Peinture chambres: 12 m²: 30€/m² × 12 = 360€, Main d'œuvre: 840€
  • Autres pièces:600
    Rafraîchissement espace de rangement: 6 m² peinture: 30€/m² × 6 = 180€, Main d'œuvre: 420€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Pau. Les coûts incluent la main d'œuvre. Les estimations sont basées sur des prix moyens pour chaque catégorie de travaux.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

EC(2 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 56 850✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude, Autres pièces
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 3 381 €/mois
Revenus locatifs annuels : 40 573 €/an
Calcul : 3 381 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 16 600 €/an
Base de calcul : Emprunt de 494 530 à 3.40% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 731 €/an
Calcul : 144 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 4 057 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 83 050
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 105 438
Revenus locatifs : +40 573
Charges déductibles : -105 438
Résultat foncier Année 1 : -64 865(Déficit de 64 865 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 43 465
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 22 388 €/an
Revenus locatifs : +40 573
Charges déductibles : -22 388
Résultat foncier Années 2+ : 18 185 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 43465.29 € reporté.
Prix d'achat du bien : 381 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 247 650(65% de 381 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 9 005 €/an
Calcul : 247 650 € × 3,636% = 9 005
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
140 573105 45416 616-64 88121 400 €43 481 €43 481 €
241 38521 96316 17519 421--24 060 €
342 21221 50715 71920 706--3 354 €
443 05621 03515 24622 022---
543 91820 54614 75823 372---
644 79620 04114 25224 755---
745 69219 51813 73026 174---
846 60618 97713 18927 629---
947 53818 41712 62929 120---
1048 48917 83812 05030 650---
1149 45817 24011 45132 219---
1250 44816 62010 83233 827---
1351 45615 97910 19135 477---
1452 48615 3169 52837 170---
1553 53514 6308 84238 905---
1654 60613 9208 13240 686---
1755 69813 1867 39842 512---
1856 81212 4276 63844 385---
1957 94811 6415 85346 307---
2059 10710 8285 04048 279---
2160 2899 9874 19950 303---
2261 4959 1173 32952 378---
2362 7258 2172 42954 508---
2463 9807 2861 49856 694---
2565 2596 32253458 937---
TOTAL1 299 568468 011240 257831 55621 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 831 556
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 40 573 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +8 520 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+8 520-6 420+14 940
2+8 5200+8 520
3+8 5200+8 520
4+8 520+5 600+2 920
5+8 520+7 011+1 509
6+8 520+7 427+1 093
7+8 520+7 852+668
8+8 520+8 289+231
9+8 520+8 736-216
10+8 520+9 195-675
11+8 520+9 666-1 146
12+8 520+10 148-1 628
13+8 520+10 643-2 123
14+8 520+11 151-2 631
15+8 520+11 672-3 152
16+8 520+12 206-3 686
17+8 520+12 754-4 234
18+8 520+13 316-4 796
19+8 520+13 892-5 372
20+8 520+14 484-5 964
21+8 520+15 091-6 571
22+8 520+15 713-7 193
23+8 520+16 352-7 832
24+8 520+17 008-8 488
25+8 520+17 681-9 161
Total+213 000+249 467+-36 467
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 57 jours
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