Immo PépitesIMMO PÉPITES
Accédez gratuitement aux meilleures pépites de l'immobilier français
Des dizaines de milliers de biens analysés en temps réel — estimation des travaux par IA, rentabilité, cashflow…
Accéder à l'app →

Appartement 6 pièces 119 m²

Bien expiré
VilleVaux-le-Pénil (77)
Surface119m²
Coût Total287 500€
Loyer Annuel19 609€
Rentabilité6.82%
Cashflow/mois-478€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 230 000 €
Surface : 119 m²
Prix au m² : 1 932,77 €/m²
Chambres : 3
Pièces : 6
Étage : 4
Ascenseur : Oui
Surface terrain : Non disponible

A Vaux le Pénil, Dans parc boisé, résidence du château. Appartement de 119m² au dernier étage avec ascenseur, séjour et salle a manger de 39 m², 3 chambres, cuisine indépendante, et superbe loggia donnant sur le bois du Parc. Une salle de bains et une salle d'eau, coin buanderie Cave et stationnement. Résidence sécurisée, avec ascenseur et gardien. Commerces et centre commercial a proximité. Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard entre 2150.0 € et 2970.0 €, indexées à l'année 2022 (abonnements compris). Référence annonce : 77192 Consommation énergétique : 235 kWh/m²/an Emission de gaz à effet de serre : 21 CO2/m²/an Les honoraires sont à la charge du vendeur

A propos de la copropriété : Nombre de lots : 624 Charges prévisionnelles annuelles : 5048 €

Ville : Vaux-le-Pénil
Département : Seine-et-Marne
Région : Île-de-France
Code postal : 77000
Coordonnées : 48.526370, 2.682433
Total : 287 500€
Prix d'acquisition : 230 000€
Travaux : 39 100€
Valeur du bien : 269 100€
Frais de notaire : 18 400€
Coût estimé : 18 400€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 119m²
Loyer prédit : 13.73€/m²/mois
Fourchette : 11.41€ - 16.52€/m²/mois
Loyer total estimé : 1634€/mois
Loyer annuel estimé : 19609€/an
Fourchette totale : 1358€ - 1966€/mois
Fourchette annuelle : 16300€ - 23590€/an
Rentabilité brute :6.82%
Fourchette de rentabilité :5.67% - 8.21%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :2 791,67 €/m²
Basé sur :23 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :332 209 €
Prix d'achat :230 000 €
Décote à l'achat :-102 209€ (-30.8%)
Marge achat-revente :44 709€ (13.5%)
✓ Marge positive à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :287 500€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 443,92€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.53%
Assurance emprunteur :83,85€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 1 527,78€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :145 676,79€
Coût de l'assurance :25 156,25€
Taxe foncière : 1 960,92€/an
Soit par mois : 163,41€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Charges de copropriété : 420,67€/mois
Soit par an : 5 048,04€/an
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 1 634,10€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 2 111,86€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-477,76€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage électrique ancien
Quantité: 1 système pour 119 m²
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration possible du score énergétique
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 12 fenêtres
Raison: DPE D - Appartement - Faisable individuellement, amélioration de l'efficacité énergétique
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Remplacement du chauffe-eau par un chauffe-eau thermodynamique
Quantité: 1 unité
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration de l'efficacité énergétique
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, et électroménager
Quantité: cuisine complète
Raison: État 3/5 assumé - rénovation nécessaire pour moderniser l'espace
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Remplacement de la robinetterie et peinture des murs
Quantité: 2 salles de bain (environ 11 m² total)
Raison: État moyen visible - amélioration de l'esthétique et de la fonctionnalité
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 36 m² total)
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement léger nécessaire
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds du salon
Quantité: environ 25 m²
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement léger nécessaire

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :39 100 €(329 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:12 000€
    Pompe à chaleur air/eau: 1 × 12000€ = 12000€ (installation incluse)
  • Menuiseries:8 400€
    Fenêtres double vitrage: 12 × 700€ = 8400€ (installation incluse)
  • Eau chaude:3 500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 × 3500€ = 3500€ (installation incluse)
  • Cuisine:10 000€
    Rénovation complète cuisine: 1 × 10000€ = 10000€ (installation incluse)
  • Salle de bain:1 500€
    Rafraîchissement salle de bain: 2 × 750€ = 1500€ (installation incluse)
  • Chambres:2 700€
    Parquet flottant: 36 m² × 75€/m² = 2700€ (installation incluse)
  • Salon:1 000€
    Peinture salon: 25 m² × 40€/m² = 1000€ (installation incluse)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Vaux-le-Pénil (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

D→B(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 23 900€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 634 €/mois
Revenus locatifs annuels : 19 609 €/an
Calcul : 1 634 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 10 022 €/an
Base de calcul : Emprunt de 287 500 € à 3.53% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 1 006 €/an
Calcul : 84 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 961 €/an
Charges de copropriété (non récupérables) : 5 048 €/an
Calcul : 421 €/mois × 12 mois

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 39 100 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 57 137 €
Revenus locatifs : +19 609 €
Charges déductibles : -57 137 €
Résultat foncier Année 1 : -37 528 €(Déficit de 37 528 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 16 128 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 18 037 €/an
Revenus locatifs : +19 609 €
Charges déductibles : -18 037 €
Résultat foncier Années 2+ : 1 572 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 16128.04 € reporté.
Prix d'achat du bien : 230 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 149 500 €(65% de 230 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 5 436 €/an
Calcul : 149 500 € × 3,636% = 5 436 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
119 609 €57 147 €10 031 €-37 537 €21 400 €16 137 €16 137 €
220 001 €17 785 €9 770 €2 216 €--13 921 €
320 401 €17 514 €9 499 €2 888 €--11 033 €
420 809 €17 233 €9 218 €3 577 €--7 457 €
521 226 €16 942 €8 927 €4 284 €--3 173 €
621 650 €16 641 €8 625 €5 010 €---
722 083 €16 328 €8 313 €5 755 €---
822 525 €16 005 €7 990 €6 520 €---
922 975 €15 670 €7 655 €7 305 €---
1023 435 €15 323 €7 308 €8 112 €---
1123 904 €14 964 €6 948 €8 940 €---
1224 382 €14 591 €6 576 €9 790 €---
1324 869 €14 206 €6 190 €10 664 €---
1425 367 €13 806 €5 791 €11 561 €---
1525 874 €13 392 €5 377 €12 482 €---
1626 391 €12 963 €4 948 €13 428 €---
1726 919 €12 519 €4 504 €14 400 €---
1827 458 €12 059 €4 044 €15 398 €---
1928 007 €11 583 €3 567 €16 424 €---
2028 567 €11 089 €3 074 €17 478 €---
2129 138 €10 578 €2 562 €18 561 €---
2229 721 €10 048 €2 033 €19 673 €---
2330 315 €9 499 €1 484 €20 816 €---
2430 922 €8 931 €916 €21 991 €---
2531 540 €8 342 €327 €23 198 €---
TOTAL628 089 €385 157 €145 677 €242 932 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 242 932 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 19 609 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +4 118 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+4 118 €-6 420 €+10 538 €
2+4 118 €0 €+4 118 €
3+4 118 €0 €+4 118 €
4+4 118 €0 €+4 118 €
5+4 118 €0 €+4 118 €
6+4 118 €+551 €+3 567 €
7+4 118 €+1 726 €+2 392 €
8+4 118 €+1 956 €+2 162 €
9+4 118 €+2 192 €+1 926 €
10+4 118 €+2 434 €+1 684 €
11+4 118 €+2 682 €+1 436 €
12+4 118 €+2 937 €+1 181 €
13+4 118 €+3 199 €+919 €
14+4 118 €+3 468 €+650 €
15+4 118 €+3 745 €+373 €
16+4 118 €+4 028 €+90 €
17+4 118 €+4 320 €-202 €
18+4 118 €+4 620 €-502 €
19+4 118 €+4 927 €-809 €
20+4 118 €+5 243 €-1 125 €
21+4 118 €+5 568 €-1 450 €
22+4 118 €+5 902 €-1 784 €
23+4 118 €+6 245 €-2 127 €
24+4 118 €+6 597 €-2 479 €
25+4 118 €+6 959 €-2 841 €
Total+102 950 €+72 880 €+30 070 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 106 jours
Vous avez aimé ce bien et cette analyse ? Il y en a des milliers d'autres.
Alertes personnalisées, analyses complètes, calcul de rentabilité en un clic
Accéder à l'app →