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Immeuble 5 pièces 170 m²

Bien expiré
VilleMulhouse (68)
Surface170m²
Coût Total246 720€
Loyer Annuel23 151€
Rentabilité9.38%
Cashflow/mois+476€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 169 000 €
Surface : 170 m²
Prix au m² : 994,12 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 5
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble à rénover Mulhouse

Découvrez cet immeuble de rapport à rénover situé rue des Abeilles à Mulhouse, construit avant 1948, offrant un fort potentiel pour investisseurs avisés. Situé à proximité immédiate des commerces, transports en commun et établissements scolaires, il bénéficie d'un emplacement stratégique. Stationnement libre disponible dans la rue.

Le bien se compose actuellement d'un local commercial de 49 m² (occupé), d'un garage ainsi que d'un grand appartement de 117 m² sur deux niveaux. Il faudra vérifier le PLU concernant la faisabilité de création de logements supplémentaires — projet éventuellement possible de 2 appartements distincts sur les deux étages.

Aspects techniques *Immeuble sur 2 niveaux avec cour intérieure et garage *Chauffage individuel au gaz pour l'appartement *Pompe à chaleur pour le local commercial *Fort potentiel après rénovation pour optimiser le rendement locatif ou transformer en un grand logement familial (isolation des murs à faire impérativement)

Rentabilité projetée *Loyers annuels estimés (hors charges) : 21.000 € (hypothèse prudente à long terme), avec la transformation de l'appartement en 2 unités distinctes

  • RDC local loué 700€ + 50€ garage (commerce restauration rapide).

Taxe foncière : 1.985 € Honoraires d'agence à la charge du vendeur. Consultez nos tarifs sur le site de Immobilier Email. Annonce publiée le 31/12/2025 par Alexandre Meyer , RSAC 839560018 - agent commercial indépendant de IMMOBILIER EMAIL SAS - EI, Tribunal de Commerce de Mulhouse Référence annonce : fr037907 Date de réalisation du diagnostic : 06/09/2024 Les honoraires sont à la charge du vendeur

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 3 480 € et 4 750 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris). Logement à consommation énergétique excessive : classe F

Ville : Mulhouse
Département : Haut-Rhin
Région : Grand Est
Code postal : 68200
Coordonnées : 47.748903, 7.324311
Total : 246 720€
Prix d'acquisition : 169 000€
Travaux : 64 200€
Valeur du bien : 233 200€
Frais de notaire : 13 520€
Coût estimé : 13 520€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 170m²
Loyer prédit : 11.35€/m²/mois
Fourchette : 8.78€ - 14.67€/m²/mois
Loyer total estimé : 1929€/mois
Loyer annuel estimé : 23151€/an
Fourchette totale : 1492€ - 2494€/mois
Fourchette annuelle : 17907€ - 29931€/an
Rentabilité brute :9.38%
Fourchette de rentabilité :7.26% - 12.13%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :246 720€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 214,07€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.34%
Assurance emprunteur :74,02€/mois
Taux d'assurance : 0.36% par an
Total mensualité : 1 288,08€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :117 500,64€
Coût de l'assurance :22 204,80€
Taxe foncière : 1 985,00€/an
Soit par mois : 165,42€/mois
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 1 929,24€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 453,50€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :475,74€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :F
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée
Logement à consommation énergétique excessive : classe F

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une chaudière gaz à condensation pour remplacer le chauffage individuel au gaz actuel
Quantité: 1 chaudière pour l'appartement de 117 m²
Raison: DPE F - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
IsolationOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Murs
Isolation thermique extérieure (ITE) des murs de l'immeuble
Quantité: surface des murs extérieurs estimée à 250 m²
Raison: DPE F - Maison - Isolation des murs à faire impérativement pour améliorer la performance énergétique
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le système actuel
Quantité: 1 chauffe-eau pour l'appartement
Raison: DPE F - Maison - Amélioration de l'efficacité énergétique
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et du plafond de la cuisine
Quantité: 12 m²
Raison: État 4/5 visible sur photos - rafraîchissement léger nécessaire
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation
Remplacement de la baignoire et du lavabo, carrelage partiel
Quantité: 6 m² de carrelage à remplacer
Raison: État 3/5 visible sur photos - mise aux normes et modernisation nécessaires
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation
Peinture des murs et du plafond dans les 3 chambres
Quantité: 36 m² (12 m² par chambre)
Raison: État 4/5 visible sur photos - rafraîchissement léger nécessaire
SalonOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation
Peinture des murs et du plafond dans le salon
Quantité: environ 30 m²
Raison: Aucune photo fournie - état 3/5 assumé, rafraîchissement nécessaire
ÉlectricitéOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Mise aux normes
Mise aux normes du tableau électrique et ajout de prises
Quantité: 1 tableau électrique pour l'ensemble de l'immeuble
Raison: Normes électriques à respecter pour la sécurité
PlomberieOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Mise aux normes
Vérification et mise aux normes de la plomberie dans l'ensemble de l'immeuble
Quantité: 1 système de plomberie pour l'ensemble de l'immeuble
Raison: Assurer le bon fonctionnement et la sécurité des installations

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :64 200 €(378 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:6 000€
    Chaudière gaz à condensation: 1 × 5000€ = 5000€, Main d'œuvre: 1000€
  • Isolation:48 000€
    Isolation thermique extérieure: 250 m² × 180€/m² = 45000€, Main d'œuvre: 3000€
  • Eau chaude:3 500€
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 × 3000€ = 3000€, Main d'œuvre: 500€
  • Cuisine:340€
    Peinture cuisine: 12 m² × 20€/m² = 240€, Main d'œuvre: 100€
  • Salle de bain:2 640€
    Baignoire: 1 × 1200€ = 1200€, Lavabo: 1 × 400€ = 400€, Carrelage 6 m²: 6 × 40€/m² = 240€, Main d'œuvre: 800€
  • Chambres:920€
    Peinture chambres: 36 m² × 20€/m² = 720€, Main d'œuvre: 200€
  • Salon:800€
    Peinture salon: 30 m² × 20€/m² = 600€, Main d'œuvre: 200€
  • Électricité:1 500€
    Tableau électrique: 1 × 1200€ = 1200€, Main d'œuvre: 300€
  • Plomberie:500€
    Mise aux normes plomberie: 1 système = 2500€, Main d'œuvre: 500€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Mulhouse (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

F→E(1 classe d'amélioration)
❌ Non éligible au plafond majoré 21 400€
Coût travaux énergétiques : 57 500€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Isolation, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE estimé après travaux (E) ne permet pas d'atteindre la classe D ou mieux. Des travaux supplémentaires pourraient être nécessaires.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 929 €/mois
Revenus locatifs annuels : 23 151 €/an
Calcul : 1 929 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 8 135 €/an
Base de calcul : Emprunt de 246 720 € à 3.34% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 888 €/an
Calcul : 74 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 985 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 64 200 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 75 208 €
Revenus locatifs : +23 151 €
Charges déductibles : -75 208 €
Résultat foncier Année 1 : -52 057 €(Déficit de 52 057 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 30 657 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 11 008 €/an
Revenus locatifs : +23 151 €
Charges déductibles : -11 008 €
Résultat foncier Années 2+ : 12 143 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 30657.02 € reporté.
Prix d'achat du bien : 169 000 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 109 850 €(65% de 169 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 995 €/an
Calcul : 109 850 € × 3,636% = 3 995 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
123 151 €75 216 €8 143 €-52 065 €21 400 €30 665 €30 665 €
223 614 €10 798 €7 925 €12 816 €--17 849 €
324 086 €10 573 €7 699 €13 514 €--4 335 €
424 568 €10 340 €7 466 €14 228 €---
525 059 €10 099 €7 226 €14 961 €---
625 560 €9 850 €6 976 €15 711 €---
726 072 €9 592 €6 719 €16 480 €---
826 593 €9 326 €6 453 €17 267 €---
927 125 €9 051 €6 177 €18 074 €---
1027 668 €8 766 €5 893 €18 901 €---
1128 221 €8 472 €5 599 €19 749 €---
1228 785 €8 168 €5 294 €20 618 €---
1329 361 €7 853 €4 980 €21 508 €---
1429 948 €7 528 €4 655 €22 420 €---
1530 547 €7 192 €4 318 €23 356 €---
1631 158 €6 844 €3 971 €24 314 €---
1731 781 €6 484 €3 611 €25 297 €---
1832 417 €6 113 €3 240 €26 304 €---
1933 065 €5 729 €2 855 €27 337 €---
2033 727 €5 331 €2 458 €28 395 €---
2134 401 €4 920 €2 047 €29 481 €---
2235 089 €4 496 €1 623 €30 593 €---
2335 791 €4 057 €1 184 €31 734 €---
2436 507 €3 603 €730 €32 904 €---
2537 237 €3 133 €260 €34 103 €---
TOTAL741 531 €253 530 €117 501 €488 001 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 488 001 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 23 151 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +4 862 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+4 862 €-6 420 €+11 282 €
2+4 862 €0 €+4 862 €
3+4 862 €0 €+4 862 €
4+4 862 €+2 968 €+1 894 €
5+4 862 €+4 488 €+374 €
6+4 862 €+4 713 €+149 €
7+4 862 €+4 944 €-82 €
8+4 862 €+5 180 €-318 €
9+4 862 €+5 422 €-560 €
10+4 862 €+5 670 €-808 €
11+4 862 €+5 925 €-1 063 €
12+4 862 €+6 185 €-1 323 €
13+4 862 €+6 452 €-1 590 €
14+4 862 €+6 726 €-1 864 €
15+4 862 €+7 007 €-2 145 €
16+4 862 €+7 294 €-2 432 €
17+4 862 €+7 589 €-2 727 €
18+4 862 €+7 891 €-3 029 €
19+4 862 €+8 201 €-3 339 €
20+4 862 €+8 519 €-3 657 €
21+4 862 €+8 844 €-3 982 €
22+4 862 €+9 178 €-4 316 €
23+4 862 €+9 520 €-4 658 €
24+4 862 €+9 871 €-5 009 €
25+4 862 €+10 231 €-5 369 €
Total+121 550 €+146 400 €+-24 850 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 281 jours
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