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Immeuble 5 pièces 170 m²

Bien expiré
VilleMulhouse (68)
Surface170
Coût Total246 720
Loyer Annuel23 151
Rentabilité9.38%
Cashflow/mois+476
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 169 000 €
Surface : 170 m²
Prix au m² : 994,12 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 5
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

Immeuble à rénover Mulhouse

Découvrez cet immeuble de rapport à rénover situé rue des Abeilles à Mulhouse, construit avant 1948, offrant un fort potentiel pour investisseurs avisés. Situé à proximité immédiate des commerces, transports en commun et établissements scolaires, il bénéficie d'un emplacement stratégique. Stationnement libre disponible dans la rue.

Le bien se compose actuellement d'un local commercial de 49 m² (occupé), d'un garage ainsi que d'un grand appartement de 117 m² sur deux niveaux. Il faudra vérifier le PLU concernant la faisabilité de création de logements supplémentaires — projet éventuellement possible de 2 appartements distincts sur les deux étages.

Aspects techniques *Immeuble sur 2 niveaux avec cour intérieure et garage *Chauffage individuel au gaz pour l'appartement *Pompe à chaleur pour le local commercial *Fort potentiel après rénovation pour optimiser le rendement locatif ou transformer en un grand logement familial (isolation des murs à faire impérativement)

Rentabilité projetée *Loyers annuels estimés (hors charges) : 21.000 € (hypothèse prudente à long terme), avec la transformation de l'appartement en 2 unités distinctes

  • RDC local loué 700€ + 50€ garage (commerce restauration rapide).

Taxe foncière : 1.985 € Honoraires d'agence à la charge du vendeur. Consultez nos tarifs sur le site de Immobilier Email. Annonce publiée le 31/12/2025 par Alexandre Meyer , RSAC 839560018 - agent commercial indépendant de IMMOBILIER EMAIL SAS - EI, Tribunal de Commerce de Mulhouse Référence annonce : fr037907 Date de réalisation du diagnostic : 06/09/2024 Les honoraires sont à la charge du vendeur

Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard : entre 3 480 € et 4 750 € sur les années 2021, 2022 et 2023 (abonnements compris). Logement à consommation énergétique excessive : classe F

Ville : Mulhouse
Département : Haut-Rhin
Région : Grand Est
Code postal : 68200
Coordonnées : 47.748903, 7.324311
Total : 246 720
Prix d'acquisition : 169 000
Travaux : 64 200
Valeur du bien : 233 200
Frais de notaire : 13 520
Coût estimé : 13 520
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 170
Loyer prédit : 11.35€/m²/mois
Fourchette : 8.78€ - 14.67€/m²/mois
Loyer total estimé : 1929€/mois
Loyer annuel estimé : 23151€/an
Fourchette totale : 1492€ - 2494€/mois
Fourchette annuelle : 17907€ - 29931€/an
Rentabilité brute :9.38%
Fourchette de rentabilité :7.26% - 12.13%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :246 720
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 214,07€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.34%
Assurance emprunteur :74,02€/mois
Taux d'assurance : 0.36% par an
Total mensualité : 1 288,08€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :117 500,64
Coût de l'assurance :22 204,80
Taxe foncière : 1 985,00€/an
Soit par mois : 165,42€/mois
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 1 929,24€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 453,50€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :475,74€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :F
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée
Logement à consommation énergétique excessive : classe F

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une chaudière gaz à condensation pour remplacer le chauffage individuel au gaz actuel
Quantité: 1 chaudière pour l'appartement de 117 m²
Raison: DPE F - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
IsolationOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Murs
Isolation thermique extérieure (ITE) des murs de l'immeuble
Quantité: surface des murs extérieurs estimée à 250 m²
Raison: DPE F - Maison - Isolation des murs à faire impérativement pour améliorer la performance énergétique
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour remplacer le système actuel
Quantité: 1 chauffe-eau pour l'appartement
Raison: DPE F - Maison - Amélioration de l'efficacité énergétique
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Peinture des murs et du plafond de la cuisine
Quantité: 12 m²
Raison: État 4/5 visible sur photos - rafraîchissement léger nécessaire
Salle de bainOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation
Remplacement de la baignoire et du lavabo, carrelage partiel
Quantité: 6 m² de carrelage à remplacer
Raison: État 3/5 visible sur photos - mise aux normes et modernisation nécessaires
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation
Peinture des murs et du plafond dans les 3 chambres
Quantité: 36 m² (12 m² par chambre)
Raison: État 4/5 visible sur photos - rafraîchissement léger nécessaire
SalonOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation
Peinture des murs et du plafond dans le salon
Quantité: environ 30 m²
Raison: Aucune photo fournie - état 3/5 assumé, rafraîchissement nécessaire
ÉlectricitéOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Mise aux normes
Mise aux normes du tableau électrique et ajout de prises
Quantité: 1 tableau électrique pour l'ensemble de l'immeuble
Raison: Normes électriques à respecter pour la sécurité
PlomberieOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Mise aux normes
Vérification et mise aux normes de la plomberie dans l'ensemble de l'immeuble
Quantité: 1 système de plomberie pour l'ensemble de l'immeuble
Raison: Assurer le bon fonctionnement et la sécurité des installations

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :64 200(378 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:6 000
    Chaudière gaz à condensation: 1 × 5000€ = 5000€, Main d'œuvre: 1000€
  • Isolation:48 000
    Isolation thermique extérieure: 250 m² × 180€/m² = 45000€, Main d'œuvre: 3000€
  • Eau chaude:3 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 × 3000€ = 3000€, Main d'œuvre: 500€
  • Cuisine:340
    Peinture cuisine: 12 m² × 20€/m² = 240€, Main d'œuvre: 100€
  • Salle de bain:2 640
    Baignoire: 1 × 1200€ = 1200€, Lavabo: 1 × 400€ = 400€, Carrelage 6 m²: 6 × 40€/m² = 240€, Main d'œuvre: 800€
  • Chambres:920
    Peinture chambres: 36 m² × 20€/m² = 720€, Main d'œuvre: 200€
  • Salon:800
    Peinture salon: 30 m² × 20€/m² = 600€, Main d'œuvre: 200€
  • Électricité:1 500
    Tableau électrique: 1 × 1200€ = 1200€, Main d'œuvre: 300€
  • Plomberie:500
    Mise aux normes plomberie: 1 système = 2500€, Main d'œuvre: 500€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Mulhouse (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

FE(1 classe d'amélioration)
❌ Non éligible au plafond majoré 21 400€
Coût travaux énergétiques : 57 500✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Isolation, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE estimé après travaux (E) ne permet pas d'atteindre la classe D ou mieux. Des travaux supplémentaires pourraient être nécessaires.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 929 €/mois
Revenus locatifs annuels : 23 151 €/an
Calcul : 1 929 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 8 135 €/an
Base de calcul : Emprunt de 246 720 à 3.34% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 888 €/an
Calcul : 74 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 985 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 64 200
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 75 208
Revenus locatifs : +23 151
Charges déductibles : -75 208
Résultat foncier Année 1 : -52 057(Déficit de 52 057 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 30 657
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 11 008 €/an
Revenus locatifs : +23 151
Charges déductibles : -11 008
Résultat foncier Années 2+ : 12 143 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 30657.02 € reporté.
Prix d'achat du bien : 169 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 109 850(65% de 169 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 3 995 €/an
Calcul : 109 850 € × 3,636% = 3 995
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
123 15175 2168 143-52 06521 400 €30 665 €30 665 €
223 61410 7987 92512 816--17 849 €
324 08610 5737 69913 514--4 335 €
424 56810 3407 46614 228---
525 05910 0997 22614 961---
625 5609 8506 97615 711---
726 0729 5926 71916 480---
826 5939 3266 45317 267---
927 1259 0516 17718 074---
1027 6688 7665 89318 901---
1128 2218 4725 59919 749---
1228 7858 1685 29420 618---
1329 3617 8534 98021 508---
1429 9487 5284 65522 420---
1530 5477 1924 31823 356---
1631 1586 8443 97124 314---
1731 7816 4843 61125 297---
1832 4176 1133 24026 304---
1933 0655 7292 85527 337---
2033 7275 3312 45828 395---
2134 4014 9202 04729 481---
2235 0894 4961 62330 593---
2335 7914 0571 18431 734---
2436 5073 60373032 904---
2537 2373 13326034 103---
TOTAL741 531253 530117 501488 00121 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 488 001
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 23 151 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +4 862 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+4 862-6 420+11 282
2+4 8620+4 862
3+4 8620+4 862
4+4 862+2 968+1 894
5+4 862+4 488+374
6+4 862+4 713+149
7+4 862+4 944-82
8+4 862+5 180-318
9+4 862+5 422-560
10+4 862+5 670-808
11+4 862+5 925-1 063
12+4 862+6 185-1 323
13+4 862+6 452-1 590
14+4 862+6 726-1 864
15+4 862+7 007-2 145
16+4 862+7 294-2 432
17+4 862+7 589-2 727
18+4 862+7 891-3 029
19+4 862+8 201-3 339
20+4 862+8 519-3 657
21+4 862+8 844-3 982
22+4 862+9 178-4 316
23+4 862+9 520-4 658
24+4 862+9 871-5 009
25+4 862+10 231-5 369
Total+121 550+146 400+-24 850
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 146 jours
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