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Achat : Appartement Terrasson-Lavilledieu (24120)

VilleTerrasson-Lavilledieu (24)
Surface177
Coût Total269 620
Loyer Annuel16 964
Rentabilité6.29%
Cashflow/mois-121
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 214 000 €
Surface : 177 m²
Prix au m² : 1 209,04 €/m²
Chambres : 4
Pièces : 5
Étage : 0
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : 177 m², 5 pièces, 4 chambres, 1 salle de bain, 1 balcon, Cave, 1 garage, 1 place de parking

Entre Brive La Gaillarde Et Sarlat La Caneda - Immeuble En Pierre. En Périgord Noir, immeuble en pierre idéalement située avec garage et cave offrant en rez-de-chaussée, un local commercial qui est actuellement loué et à l'étage : un bel appartement libre de toute location composé d'une entrée, séjour et cuisine aménagée spacieuse et lumineuse avec accès aux balcons, 4 chambres, salle d'eau et toilettes, grenier. Ses atouts : une belle surface habitable et de rangement, un accès piéton à tous les commerces, aux services de la ville et aux loisirs de plein air et tourisme local et surtout une rentabilité immédiate. Pour une famille ou tout simplement pour un placement financier, cet immeuble est fait pour vous.

Ville : Terrasson-Lavilledieu
Département : Dordogne
Région : Nouvelle-Aquitaine
Code postal : 24120
Coordonnées : 45.125290, 1.302380
Total : 269 620
Prix d'acquisition : 214 000
Travaux : 38 500
Valeur du bien : 252 500
Frais de notaire : 17 120
Coût estimé : 17 120
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 177
Loyer prédit : 7.99€/m²/mois
Fourchette : 6.10€ - 10.46€/m²/mois
Loyer total estimé : 1414€/mois
Loyer annuel estimé : 16964€/an
Fourchette totale : 1079€ - 1852€/mois
Fourchette annuelle : 12948€ - 22225€/an
Rentabilité brute :6.29%
Fourchette de rentabilité :4.80% - 8.24%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :1 280,96 €/m²
Basé sur :20 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :226 731
Prix d'achat :214 000
Décote à l'achat :-12 731 (-5.6%)
Marge achat-revente :-42 889€ (-18.9%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :269 620
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :1 316,75€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :76,39€/mois
Taux d'assurance : 0.34% par an
Total mensualité : 1 393,14€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :125 405,70
Coût de l'assurance :22 917,70
Taxe foncière : 1 696,40€/an
Soit par mois : 141,37€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 1 413,66€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 1 534,51€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-120,85€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage électrique ancien
Quantité: 1 système pour 177 m²
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'efficacité énergétique
MenuiseriesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 18 fenêtres (estimé selon surface)
Raison: DPE D - Maison - Gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation d'un chauffe-eau thermodynamique pour améliorer l'efficacité énergétique
Quantité: 1 chauffe-eau
Raison: DPE D - Maison - Amélioration de l'efficacité énergétique
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation
Rénovation complète de la salle de bain avec remplacement des sanitaires et carrelage
Quantité: salle de bain complète
Raison: État 4/5 - salle de bain en bon état mais nécessite une mise à jour
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 4 chambres
Quantité: 4 chambres (environ 48 m² total)
Raison: État 4/5 - chambres en bon état nécessitant un léger rafraîchissement
SalonOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds du salon
Quantité: environ 25 m²
Raison: État 4/5 - salon en bon état mais peut bénéficier d'un rafraîchissement
CuisineOPTIONNEL
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds de la cuisine
Quantité: environ 15 m²
Raison: État 4/5 - cuisine en bon état mais peut bénéficier d'un rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :38 500(218 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 13000€ = 13000€ (installation incluse)
  • Menuiseries:10 800
    Fenêtres double vitrage: 18 fenêtres × 600€ = 10800€ (pose incluse)
  • Eau chaude:3 500
    Chauffe-eau thermodynamique: 1 chauffe-eau × 3500€ = 3500€ (installation incluse)
  • Salle de bain:6 000
    Rénovation complète salle de bain: 1 salle de bain × 6000€ = 6000€ (installation incluse)
  • Chambres:3 600
    Parquet flottant: 48 m² × 75€/m² = 3600€ (pose incluse)
  • Salon:1 000
    Peinture salon: 25 m² × 40€/m² = 1000€ (main d'œuvre incluse)
  • Cuisine:600
    Peinture cuisine: 15 m² × 40€/m² = 600€ (main d'œuvre incluse)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Terrasson-Lavilledieu (coefficient 0.9 appliqué pour zone rurale). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

DB(2 classes d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 27 300✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 1 414 €/mois
Revenus locatifs annuels : 16 964 €/an
Calcul : 1 414 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 8 702 €/an
Base de calcul : Emprunt de 269 620 à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 917 €/an
Calcul : 76 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 696 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 38 500
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 49 815
Revenus locatifs : +16 964
Charges déductibles : -49 815
Résultat foncier Année 1 : -32 852(Déficit de 32 852 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 11 452
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 11 315 €/an
Revenus locatifs : +16 964
Charges déductibles : -11 315
Résultat foncier Années 2+ : 5 648 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 11451.51 € reporté.
Prix d'achat du bien : 214 000
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 139 100(65% de 214 000 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 5 058 €/an
Calcul : 139 100 € × 3,636% = 5 058
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
116 96449 8248 711-32 86021 400 €11 460 €11 460 €
217 30311 0898 4766 215--5 245 €
317 64910 8468 2326 804---
418 00210 5947 9817 408---
518 36210 3357 7228 028---
618 73010 0677 4538 663---
719 1049 7897 1769 315---
819 4869 5036 8909 983---
919 8769 2076 59410 669---
1020 2748 9026 28911 372---
1120 6798 5865 97312 093---
1221 0938 2605 64712 833---
1321 5147 9235 31013 592---
1421 9457 5744 96114 370---
1522 3847 2154 60115 169---
1622 8316 8434 23015 988---
1723 2886 4593 84616 829---
1823 7546 0623 44917 692---
1924 2295 6523 03918 577---
2024 7135 2282 61519 485---
2125 2084 7902 17720 417---
2225 7124 3381 72521 373---
2326 2263 8711 25822 355---
2426 7503 38877523 362---
2527 2852 88927624 396---
TOTAL543 361229 233125 406314 12821 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 314 128
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 16 964 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +3 562 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+3 562-6 420+9 982
2+3 5620+3 562
3+3 562+467+3 095
4+3 562+2 222+1 340
5+3 562+2 408+1 154
6+3 562+2 599+963
7+3 562+2 794+768
8+3 562+2 995+567
9+3 562+3 201+361
10+3 562+3 412+150
11+3 562+3 628-66
12+3 562+3 850-288
13+3 562+4 078-516
14+3 562+4 311-749
15+3 562+4 551-989
16+3 562+4 797-1 235
17+3 562+5 049-1 487
18+3 562+5 308-1 746
19+3 562+5 573-2 011
20+3 562+5 846-2 284
21+3 562+6 125-2 563
22+3 562+6 412-2 850
23+3 562+6 706-3 144
24+3 562+7 009-3 447
25+3 562+7 319-3 757
Total+89 050+94 238+-5 188
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 21 jours
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