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Appartement de standing en investissement locatif

Bien expiré
VilleLieusaint (77)
Surface47m²
Coût Total146 540€
Loyer Annuel10 825€
Rentabilité7.39%
Cashflow/mois-11€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3
Prix : 110 500 €
Surface : 47 m²
Prix au m² : 2 351,06 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 1
Étage : 2
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : Salle de bains : 1, Nombre d'étages : 4, Terrasse, Piscine, Accès PMR, Balcon

Réalisez un investissement locatif sans soucis de gestion, le produit idéal pour conserver une rentabilité élevée sans vacances locatives, que le bien soit loué ou non, grâce à un bail commercial en tacite reconduction.

En plus d'acheter à un prix attractif un bien entièrement entretenu par le locataire, vous bénéficierez du statut fiscal LMNP, évitant de payer des impôts ainsi que la CSG.

Les loyers sont payés trimestriellement par le gestionnaire Resid Etudes Apparthotels.

LES CHIFFRES :

Loyer annuel : 7 381 euros

Taxe foncière : 1 289 euros

Charges : 41 euros/mois

LA RESIDENCE :

Construite en 2008, cette résidence 4 étoiles est située dans le centre de Lieusaint, au cœur du pôle économique Carré Sénart. « Residhome Paris Sénart » est également à proximité des axes N104, A6, A5 et le RER D.

Un centre commercial, l'aéroport d'Orly et le Parc des Expositions de la Porte de Versailles sont accessibles rapidement.

L'établissement propose de nombreux services tels que : Accueil, Wi-Fi, restaurant/bar, espace bien-être (hammam, sauna, spa, jacuzzi), piscine extérieure chauffée, salle de sport, blanchisserie, salle de réunion, parking sécurisé, etc.

LE BIEN :

Le bien à vendre est un appartement de 47 m² comprenant une entrée, une cuisine, un salon/chambre, une salle d'eau et un WC. Il est situé au deuxième étage du bâtiment.

Les photos publiées ont été trouvées sur le site de Residhome.

LE GESTIONNAIRE (LOCATAIRE) :

Le locataire n'est autre que le gestionnaire Resid Etudes Apparthotels, acteur connu pour la gestion des résidences type appart-hôtel.

Son chiffre d'affaire en 2022 s'élève à 133 290 000 euros.

Un gestionnaire connu, un loyer fixe toute l'année, des dépenses très limitées et pas d'imposition pour ce bien mis en valeur dans une belle résidence très bien entretenue font de cet investissement une véritable sérénité. Ce bien vous est présenté par Sylvain Cosse, votre conseiller indépendant Dr House Immo.

Ville : Lieusaint
Département : Seine-et-Marne
Région : Île-de-France
Code postal : 77127
Coordonnées : 48.621246, 2.543648
Total : 146 540€
Prix d'acquisition : 110 500€
Travaux : 27 200€
Valeur du bien : 137 700€
Frais de notaire : 8 840€
Coût estimé : 8 840€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 47m²
Loyer prédit : 19.19€/m²/mois
Fourchette : 16.89€ - 21.81€/m²/mois
Loyer total estimé : 902€/mois
Loyer annuel estimé : 10825€/an
Fourchette totale : 794€ - 1025€/mois
Fourchette annuelle : 9528€ - 12299€/an
Rentabilité brute :7.39%
Fourchette de rentabilité :6.50% - 8.39%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :146 540€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :721,10€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.34%
Assurance emprunteur :43,96€/mois
Taux d'assurance : 0.36% par an
Total mensualité : 765,06€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :69 789,82€
Coût de l'assurance :13 188,60€
Taxe foncière : 1 289,00€/an
Soit par mois : 107,42€/mois
Extrait de l'annonce
Charges de copropriété : 41,00€/mois
Soit par an : 492,00€/an
Extrait de l'annonce
Revenus mensuels : 902,09€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 913,48€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :-11,39€/mois
⚠ Effort d'épargne mensuel requis

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :D
Consommation : 200 kWh/m²/an
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'un système de chauffage performant (ex: chaudière à condensation ou pompe à chaleur) pour améliorer l'efficacité énergétique.
Quantité: 1 système pour 47 m²
Raison: DPE D - Appartement - Amélioration nécessaire pour optimiser la consommation énergétique.
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Installation d'une nouvelle cuisine équipée avec des appareils électroménagers modernes et économes en énergie.
Quantité: cuisine complète
Raison: Aucune photo cuisine - état 5/5 assumé, mais rénovation nécessaire pour mise à jour.
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation légère
Vérification et mise aux normes des installations sanitaires (robinetterie, plomberie) si nécessaire.
Quantité: 1 salle de bain (8 m²)
Raison: État 5/5 visible - salle de bain moderne, mais vérification des normes recommandée.
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation légère
Peinture et rafraîchissement des murs et plafonds du salon.
Quantité: salon (environ 20 m²)
Raison: Aucune photo salon - état 5/5 assumé, mais rafraîchissement recommandé.

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :27 200 €(579 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:5 500€
    Chaudière à condensation: 1 système × 5000€ = 5000€, Main d'œuvre: 500€
  • Cuisine:20 000€
    Rénovation complète cuisine: 15000€, Électroménager: 3000€, Main d'œuvre: 2000€
  • Salle de bain:500€
    Vérification plomberie: 1 salle de bain × 1500€ = 1500€, Main d'œuvre: 500€
  • Salon:1 200€
    Peinture murs: 20 m² × 30€/m² = 600€, Main d'œuvre: 600€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Lieusaint (coefficient 1.2 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

D→C(1 classe d'amélioration)
Coût travaux énergétiques : 5 500€✗ (< 10 700€)
Types de travaux : Chauffage
Confiance de l'estimation : Moyenne

⚠️ DPE actuel (D) n'est pas une passoire thermique (E/F/G). Le plafond majoré de 21 400€ ne s'applique pas.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 902 €/mois
Revenus locatifs annuels : 10 825 €/an
Calcul : 902 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 4 832 €/an
Base de calcul : Emprunt de 146 540 € à 3.34% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 528 €/an
Calcul : 44 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 289 €/an
Charges de copropriété (non récupérables) : 492 €/an
Calcul : 41 €/mois × 12 mois

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 27 200 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 34 340 €
Revenus locatifs : +10 825 €
Charges déductibles : -34 340 €
Résultat foncier Année 1 : -23 515 €(Déficit de 23 515 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 2 115 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 7 140 €/an
Revenus locatifs : +10 825 €
Charges déductibles : -7 140 €
Résultat foncier Années 2+ : 3 685 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 2115.10 € reporté.
Prix d'achat du bien : 110 500 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 71 825 €(65% de 110 500 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 2 612 €/an
Calcul : 71 825 € × 3,636% = 2 612 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
110 825 €34 345 €4 836 €-23 520 €21 400 €2 120 €2 120 €
211 042 €7 015 €4 707 €4 026 €---
311 262 €6 882 €4 573 €4 381 €---
411 488 €6 743 €4 435 €4 744 €---
511 717 €6 600 €4 292 €5 117 €---
611 952 €6 452 €4 144 €5 500 €---
712 191 €6 299 €3 991 €5 892 €---
812 435 €6 141 €3 833 €6 293 €---
912 683 €5 978 €3 669 €6 706 €---
1012 937 €5 809 €3 500 €7 128 €---
1113 196 €5 634 €3 325 €7 562 €---
1213 460 €5 453 €3 145 €8 007 €---
1313 729 €5 266 €2 958 €8 463 €---
1414 003 €5 073 €2 765 €8 930 €---
1514 283 €4 873 €2 565 €9 410 €---
1614 569 €4 667 €2 358 €9 902 €---
1714 861 €4 453 €2 145 €10 407 €---
1815 158 €4 233 €1 924 €10 925 €---
1915 461 €4 004 €1 696 €11 456 €---
2015 770 €3 769 €1 460 €12 002 €---
2116 086 €3 525 €1 216 €12 561 €---
2216 407 €3 272 €964 €13 135 €---
2316 735 €3 012 €703 €13 724 €---
2417 070 €2 742 €433 €14 328 €---
2517 411 €2 463 €155 €14 948 €---
TOTAL346 731 €154 703 €69 790 €192 028 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 192 028 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 10 825 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +2 273 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+2 273 €-6 420 €+8 693 €
2+2 273 €+572 €+1 701 €
3+2 273 €+1 314 €+959 €
4+2 273 €+1 423 €+850 €
5+2 273 €+1 535 €+738 €
6+2 273 €+1 650 €+623 €
7+2 273 €+1 767 €+506 €
8+2 273 €+1 888 €+385 €
9+2 273 €+2 012 €+261 €
10+2 273 €+2 139 €+134 €
11+2 273 €+2 269 €+4 €
12+2 273 €+2 402 €-129 €
13+2 273 €+2 539 €-266 €
14+2 273 €+2 679 €-406 €
15+2 273 €+2 823 €-550 €
16+2 273 €+2 971 €-698 €
17+2 273 €+3 122 €-849 €
18+2 273 €+3 278 €-1 005 €
19+2 273 €+3 437 €-1 164 €
20+2 273 €+3 600 €-1 327 €
21+2 273 €+3 768 €-1 495 €
22+2 273 €+3 940 €-1 667 €
23+2 273 €+4 117 €-1 844 €
24+2 273 €+4 298 €-2 025 €
25+2 273 €+4 485 €-2 212 €
Total+56 825 €+57 608 €+-783 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 282 jours
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