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Immeuble de rapport – 4 lots – Les Mureaux (78)

VilleMureaux (78)
Surface237
Coût Total622 772
Loyer Annuel45 658
Rentabilité7.33%
Cashflow/mois+125
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 518 400 €
Surface : 237 m²
Prix au m² : 2 187,34 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 8
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

INVESTISSEURS, cet immeuble est fait pour vous !

En Exclusivité, cet immeuble de 4 lots, dont un local commercial, est idéal pour un investisseur à la recherche de diversification locative, et d’un potentiel de valorisation supplémentaire (grenier aménageable).

Idéalement situé au Centre-Ville des Mureaux, et à 5min à pied de la Gare des Mureaux, vos locataires pourront rejoindre Paris en moins de 45min, tout en profitant des commerces et commodités locales.

COMPOSITION DU BIEN : 4 lots pour 157 m² habitable + potentiel de 80m² supplémentaire RDC : • Local commercial exploité par une Crêperie de 35m² loué 667€/mois – Bail commercial 3-6-9 en date du 01/01/2026 – DPE vierge • T2 de 38.14m² loué 655€/mois HC - Bail nu en date du 01/10/2023 – DPE F R+1 : • T2 de 43.01m² loué 695€/mois HC - Bail nu en date du 01/06/2020 – DPE F • T2 de 41.03m² loué 670€/mois HC – Bail nu en date du 01/01/2025 – DPE F R+2 : • Combles aménageables de 80m² environ (3m de hauteur au faitage)

 32 244€ de loyers annuels hors charges - Rendement brut de 6.30% pouvant être amélioré grâce au grenier aménageable

ETAT GENERAL :

  • Immeuble bien entretenu, en bon état général
  • Des travaux de rénovation énergétique sont à prévoir sur les 3 appartements

AUTRES INFORMATIONS :

  • 1 compteur électrique par lot
  • Chauffage individuel au gaz dans chacun des logements

LES + :

  • Forte valeur locative
  • Emplacement attractif
  • Proche commodités et gare
  • Déficit foncier (travaux énergétique)

Dossier de présentation complet sur demande.

À visiter sans tarder.

PRIX : 518 400€ FAI, dont 8% TTC d’honoraires (soit 28 400€ TTC) à la charge de l’acquéreur

A PROPOS DES DIAGNOSTICS DE L’IMMEUBLE DPE IMMEUBLE : F Consommation énergie primaire : 419 kWh/m²/an, dont GES : 53 kg CO2/m²/an Consommation énergie finale : 313 kWh/m²/an Date de réalisation du diagnostic : 28/05/2026 Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard entre 3350 € et 4590 € (prix moyens des énergies indexés sur les années 2021, 2022, 2023 abonnements compris). Logement à consommation énergétique excessive.

Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr

Référence annonce : VI057 [URL masquée pour votre sécurité] - SASU Société par actions simplifiée à associé unique - Capital social : 1 000,00 € - Numéro de SIRET : 93075176300010 - Carte T « Transaction » : CPI75012024000000462 CCI de Paris Île-de-France - Siège social : 61 RUE DE LYON, 75012 PARIS

Ville : Mureaux
Département : Yvelines
Région : Île-de-France
Code postal : 78130
Coordonnées : 48.993630, 1.909800
Total : 622 772
Prix d'acquisition : 518 400
Travaux : 62 900
Valeur du bien : 581 300
Frais de notaire : 41 472
Coût estimé : 41 472
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 237
Loyer prédit : 16.05€/m²/mois
Fourchette : 13.55€ - 19.02€/m²/mois
Loyer total estimé : 3805€/mois
Loyer annuel estimé : 45658€/an
Fourchette totale : 3212€ - 4507€/mois
Fourchette annuelle : 38542€ - 54088€/an
Rentabilité brute :7.33%
Fourchette de rentabilité :6.19% - 8.69%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :2 297,3 €/m²
Basé sur :85 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :544 460
Prix d'achat :518 400
Décote à l'achat :-26 060 (-4.8%)
Marge achat-revente :-78 312€ (-14.4%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :622 772
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :3 117,74€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.50%
Assurance emprunteur :181,64€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 3 299,39€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :312 551,03
Coût de l'assurance :54 492,55
Taxe foncière : 4 565,80€/an
Soit par mois : 380,48€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 3 804,83€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 3 679,87€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :124,96€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :F
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une chaudière gaz à condensation pour remplacer le chauffage individuel au gaz ancien dans les appartements.
Quantité: 3 chaudières pour 3 appartements
Raison: DPE F - Immeuble - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres simples vitrages par des fenêtres double vitrage performant dans les appartements.
Quantité: 6 fenêtres (estimation pour 3 appartements)
Raison: DPE F - Immeuble - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation de chauffe-eau thermodynamiques pour améliorer l'efficacité énergétique des appartements.
Quantité: 3 chauffe-eau pour 3 appartements
Raison: DPE F - Immeuble - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, électroménager, plomberie et électricité.
Quantité: cuisine complète pour 1 appartement
Raison: Aucune photo cuisine - état 4/5 assumé d'après pire état visible
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo, WC, carrelage, plomberie et électricité.
Quantité: salle de bain complète pour 3 appartements
Raison: Aucune photo salle de bain - état 4/5 assumé d'après pire état visible
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 3 chambres des appartements.
Quantité: 3 chambres (environ 36 m² total)
Raison: État 4/5 visible - sol en bon état nécessitant rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds du salon dans les appartements.
Quantité: 1 salon par appartement (environ 20 m² par appartement)
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement nécessaire
Autres piècesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds de la salle à manger dans les appartements.
Quantité: 1 salle à manger par appartement (environ 15 m² par appartement)
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement nécessaire

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :62 900(265 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:7 800
    Chaudière gaz à condensation: 3 chaudières × 2500€/chaudière = 7500€, Main d'œuvre: 300€
  • Menuiseries:7 800
    Fenêtres double vitrage: 6 fenêtres × 1200€/fenêtre = 7200€, Main d'œuvre: 600€
  • Eau chaude:10 800
    Chauffe-eau thermodynamique: 3 chauffe-eau × 3500€/chauffe-eau = 10500€, Main d'œuvre: 300€
  • Cuisine:12 000
    Rénovation complète cuisine: 12000€ (incluant placards, plan de travail, électroménager, plomberie, électricité, main d'œuvre)
  • Salle de bain:18 000
    Rénovation complète salle de bain: 3 salles de bain × 6000€/salle = 18000€ (incluant douche, lavabo, WC, carrelage, plomberie, électricité, main d'œuvre)
  • Chambres:3 900
    Parquet flottant: 36 m² × 100€/m² = 3600€, Main d'œuvre: 300€
  • Salon:1 400
    Peinture salon: 20 m² × 30€/m² = 600€, Main d'œuvre: 800€
  • Autres pièces:1 200
    Peinture salle à manger: 15 m² × 30€/m² = 450€, Main d'œuvre: 750€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Mureaux (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse dans chaque poste.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

FE(1 classe d'amélioration)
❌ Non éligible au plafond majoré 21 400€
Coût travaux énergétiques : 26 400✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

⚠️ DPE estimé après travaux (E) ne permet pas d'atteindre la classe D ou mieux. Des travaux supplémentaires pourraient être nécessaires.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 3 805 €/mois
Revenus locatifs annuels : 45 658 €/an
Calcul : 3 805 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 21 524 €/an
Base de calcul : Emprunt de 622 772 à 3.50% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 2 180 €/an
Calcul : 182 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 4 566 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 62 900
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 91 169
Revenus locatifs : +45 658
Charges déductibles : -91 169
Résultat foncier Année 1 : -45 511(Déficit de 45 511 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 24 111
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 28 269 €/an
Revenus locatifs : +45 658
Charges déductibles : -28 269
Résultat foncier Années 2+ : 17 389 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 24111.24 € reporté.
Prix d'achat du bien : 518 400
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 336 960(65% de 518 400 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 12 253 €/an
Calcul : 336 960 € × 3,636% = 12 253
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
145 65891 19021 544-45 53221 400 €24 132 €24 132 €
246 57127 72520 98018 846--5 286 €
347 50327 14120 39520 362---
448 45326 53519 79021 917---
549 42225 90919 16323 513---
650 41025 26018 51425 151---
751 41824 58717 84226 831---
852 44723 89117 14628 555---
953 49623 17016 42530 325---
1054 56622 42415 67832 142---
1155 65721 65114 90534 006---
1256 77020 85014 10535 920---
1357 90520 02113 27637 884---
1459 06319 16312 41739 901---
1560 24518 27411 52841 971---
1661 45017 35310 60844 096---
1762 67916 4009 65446 279---
1863 93215 4138 66748 520---
1965 21114 3907 64550 821---
2066 51513 3316 58653 184---
2167 84512 2355 49055 610---
2269 20211 1004 35458 103---
2370 5869 9243 17860 663---
2471 9988 7061 96163 292---
2573 4387 44570065 993---
TOTAL1 462 439544 089312 551918 35121 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 918 351
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 45 658 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +9 588 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+9 588-6 420+16 008
2+9 5880+9 588
3+9 588+4 523+5 065
4+9 588+6 575+3 013
5+9 588+7 054+2 534
6+9 588+7 545+2 043
7+9 588+8 049+1 539
8+9 588+8 567+1 021
9+9 588+9 098+490
10+9 588+9 642-54
11+9 588+10 202-614
12+9 588+10 776-1 188
13+9 588+11 365-1 777
14+9 588+11 970-2 382
15+9 588+12 591-3 003
16+9 588+13 229-3 641
17+9 588+13 884-4 296
18+9 588+14 556-4 968
19+9 588+15 246-5 658
20+9 588+15 955-6 367
21+9 588+16 683-7 095
22+9 588+17 431-7 843
23+9 588+18 199-8 611
24+9 588+18 988-9 400
25+9 588+19 798-10 210
Total+239 700+275 505+-35 805
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 10 jours
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