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Immeuble de rapport – 4 lots – Les Mureaux (78)

Bien expiré
VilleMureaux (78)
Surface237m²
Coût Total622 772€
Loyer Annuel45 658€
Rentabilité7.33%
Cashflow/mois+125€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 518 400 €
Surface : 237 m²
Prix au m² : 2 187,34 €/m²
Chambres : Non spécifié
Pièces : 8
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible

INVESTISSEURS, cet immeuble est fait pour vous !

En Exclusivité, cet immeuble de 4 lots, dont un local commercial, est idéal pour un investisseur à la recherche de diversification locative, et d’un potentiel de valorisation supplémentaire (grenier aménageable).

Idéalement situé au Centre-Ville des Mureaux, et à 5min à pied de la Gare des Mureaux, vos locataires pourront rejoindre Paris en moins de 45min, tout en profitant des commerces et commodités locales.

COMPOSITION DU BIEN : 4 lots pour 157 m² habitable + potentiel de 80m² supplémentaire RDC : • Local commercial exploité par une Crêperie de 35m² loué 667€/mois – Bail commercial 3-6-9 en date du 01/01/2026 – DPE vierge • T2 de 38.14m² loué 655€/mois HC - Bail nu en date du 01/10/2023 – DPE F R+1 : • T2 de 43.01m² loué 695€/mois HC - Bail nu en date du 01/06/2020 – DPE F • T2 de 41.03m² loué 670€/mois HC – Bail nu en date du 01/01/2025 – DPE F R+2 : • Combles aménageables de 80m² environ (3m de hauteur au faitage)

 32 244€ de loyers annuels hors charges - Rendement brut de 6.30% pouvant être amélioré grâce au grenier aménageable

ETAT GENERAL :

  • Immeuble bien entretenu, en bon état général
  • Des travaux de rénovation énergétique sont à prévoir sur les 3 appartements

AUTRES INFORMATIONS :

  • 1 compteur électrique par lot
  • Chauffage individuel au gaz dans chacun des logements

LES + :

  • Forte valeur locative
  • Emplacement attractif
  • Proche commodités et gare
  • Déficit foncier (travaux énergétique)

Dossier de présentation complet sur demande.

À visiter sans tarder.

PRIX : 518 400€ FAI, dont 8% TTC d’honoraires (soit 28 400€ TTC) à la charge de l’acquéreur

A PROPOS DES DIAGNOSTICS DE L’IMMEUBLE DPE IMMEUBLE : F Consommation énergie primaire : 419 kWh/m²/an, dont GES : 53 kg CO2/m²/an Consommation énergie finale : 313 kWh/m²/an Date de réalisation du diagnostic : 28/05/2026 Montant estimé des dépenses annuelles d'énergie pour un usage standard entre 3350 € et 4590 € (prix moyens des énergies indexés sur les années 2021, 2022, 2023 abonnements compris). Logement à consommation énergétique excessive.

Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr

Référence annonce : VI057 [URL masquée pour votre sécurité] - SASU Société par actions simplifiée à associé unique - Capital social : 1 000,00 € - Numéro de SIRET : 93075176300010 - Carte T « Transaction » : CPI75012024000000462 CCI de Paris Île-de-France - Siège social : 61 RUE DE LYON, 75012 PARIS

Ville : Mureaux
Département : Yvelines
Région : Île-de-France
Code postal : 78130
Coordonnées : 48.993630, 1.909800
Total : 622 772€
Prix d'acquisition : 518 400€
Travaux : 62 900€
Valeur du bien : 581 300€
Frais de notaire : 41 472€
Coût estimé : 41 472€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 237m²
Loyer prédit : 16.05€/m²/mois
Fourchette : 13.55€ - 19.02€/m²/mois
Loyer total estimé : 3805€/mois
Loyer annuel estimé : 45658€/an
Fourchette totale : 3212€ - 4507€/mois
Fourchette annuelle : 38542€ - 54088€/an
Rentabilité brute :7.33%
Fourchette de rentabilité :6.19% - 8.69%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :2 297,3 €/m²
Basé sur :85 ventes dans un rayon de 1 km
Prix de marché :544 460 €
Prix d'achat :518 400 €
Décote à l'achat :-26 060€ (-4.8%)
Marge achat-revente :-78 312€ (-14.4%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 1 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :622 772€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :3 117,74€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.50%
Assurance emprunteur :181,64€/mois
Taux d'assurance : 0.35% par an
Total mensualité : 3 299,39€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :312 551,03€
Coût de l'assurance :54 492,55€
Taxe foncière : 4 565,80€/an
Soit par mois : 380,48€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 3 804,83€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 3 679,87€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :124,96€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :F
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une chaudière gaz à condensation pour remplacer le chauffage individuel au gaz ancien dans les appartements.
Quantité: 3 chaudières pour 3 appartements
Raison: DPE F - Immeuble - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres simples vitrages par des fenêtres double vitrage performant dans les appartements.
Quantité: 6 fenêtres (estimation pour 3 appartements)
Raison: DPE F - Immeuble - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
Eau chaudeOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Chauffe-eau
Installation de chauffe-eau thermodynamiques pour améliorer l'efficacité énergétique des appartements.
Quantité: 3 chauffe-eau pour 3 appartements
Raison: DPE F - Immeuble - Gain de 10-30 points sur échelle DPE
CuisineRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine avec nouveaux placards, plan de travail, électroménager, plomberie et électricité.
Quantité: cuisine complète pour 1 appartement
Raison: Aucune photo cuisine - état 4/5 assumé d'après pire état visible
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement de la douche, lavabo, WC, carrelage, plomberie et électricité.
Quantité: salle de bain complète pour 3 appartements
Raison: Aucune photo salle de bain - état 4/5 assumé d'après pire état visible
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de parquet flottant dans les 3 chambres des appartements.
Quantité: 3 chambres (environ 36 m² total)
Raison: État 4/5 visible - sol en bon état nécessitant rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds du salon dans les appartements.
Quantité: 1 salon par appartement (environ 20 m² par appartement)
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement nécessaire
Autres piècesRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds de la salle à manger dans les appartements.
Quantité: 1 salle à manger par appartement (environ 15 m² par appartement)
Raison: État 4/5 visible - rafraîchissement nécessaire

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :62 900 €(265 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:7 800€
    Chaudière gaz à condensation: 3 chaudières × 2500€/chaudière = 7500€, Main d'œuvre: 300€
  • Menuiseries:7 800€
    Fenêtres double vitrage: 6 fenêtres × 1200€/fenêtre = 7200€, Main d'œuvre: 600€
  • Eau chaude:10 800€
    Chauffe-eau thermodynamique: 3 chauffe-eau × 3500€/chauffe-eau = 10500€, Main d'œuvre: 300€
  • Cuisine:12 000€
    Rénovation complète cuisine: 12000€ (incluant placards, plan de travail, électroménager, plomberie, électricité, main d'œuvre)
  • Salle de bain:18 000€
    Rénovation complète salle de bain: 3 salles de bain × 6000€/salle = 18000€ (incluant douche, lavabo, WC, carrelage, plomberie, électricité, main d'œuvre)
  • Chambres:3 900€
    Parquet flottant: 36 m² × 100€/m² = 3600€, Main d'œuvre: 300€
  • Salon:1 400€
    Peinture salon: 20 m² × 30€/m² = 600€, Main d'œuvre: 800€
  • Autres pièces:1 200€
    Peinture salle à manger: 15 m² × 30€/m² = 450€, Main d'œuvre: 750€
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région Mureaux (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse dans chaque poste.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

F→E(1 classe d'amélioration)
❌ Non éligible au plafond majoré 21 400€
Coût travaux énergétiques : 26 400€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Menuiseries, Eau chaude
Confiance de l'estimation : Élevée

⚠️ DPE estimé après travaux (E) ne permet pas d'atteindre la classe D ou mieux. Des travaux supplémentaires pourraient être nécessaires.

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 3 805 €/mois
Revenus locatifs annuels : 45 658 €/an
Calcul : 3 805 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 21 524 €/an
Base de calcul : Emprunt de 622 772 € à 3.50% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 2 180 €/an
Calcul : 182 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 4 566 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 62 900 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 91 169 €
Revenus locatifs : +45 658 €
Charges déductibles : -91 169 €
Résultat foncier Année 1 : -45 511 €(Déficit de 45 511 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 24 111 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 28 269 €/an
Revenus locatifs : +45 658 €
Charges déductibles : -28 269 €
Résultat foncier Années 2+ : 17 389 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 24111.24 € reporté.
Prix d'achat du bien : 518 400 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 336 960 €(65% de 518 400 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 12 253 €/an
Calcul : 336 960 € × 3,636% = 12 253 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
145 658 €91 190 €21 544 €-45 532 €21 400 €24 132 €24 132 €
246 571 €27 725 €20 980 €18 846 €--5 286 €
347 503 €27 141 €20 395 €20 362 €---
448 453 €26 535 €19 790 €21 917 €---
549 422 €25 909 €19 163 €23 513 €---
650 410 €25 260 €18 514 €25 151 €---
751 418 €24 587 €17 842 €26 831 €---
852 447 €23 891 €17 146 €28 555 €---
953 496 €23 170 €16 425 €30 325 €---
1054 566 €22 424 €15 678 €32 142 €---
1155 657 €21 651 €14 905 €34 006 €---
1256 770 €20 850 €14 105 €35 920 €---
1357 905 €20 021 €13 276 €37 884 €---
1459 063 €19 163 €12 417 €39 901 €---
1560 245 €18 274 €11 528 €41 971 €---
1661 450 €17 353 €10 608 €44 096 €---
1762 679 €16 400 €9 654 €46 279 €---
1863 932 €15 413 €8 667 €48 520 €---
1965 211 €14 390 €7 645 €50 821 €---
2066 515 €13 331 €6 586 €53 184 €---
2167 845 €12 235 €5 490 €55 610 €---
2269 202 €11 100 €4 354 €58 103 €---
2370 586 €9 924 €3 178 €60 663 €---
2471 998 €8 706 €1 961 €63 292 €---
2573 438 €7 445 €700 €65 993 €---
TOTAL1 462 439 €544 089 €312 551 €918 351 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 918 351 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 45 658 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +9 588 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+9 588 €-6 420 €+16 008 €
2+9 588 €0 €+9 588 €
3+9 588 €+4 523 €+5 065 €
4+9 588 €+6 575 €+3 013 €
5+9 588 €+7 054 €+2 534 €
6+9 588 €+7 545 €+2 043 €
7+9 588 €+8 049 €+1 539 €
8+9 588 €+8 567 €+1 021 €
9+9 588 €+9 098 €+490 €
10+9 588 €+9 642 €-54 €
11+9 588 €+10 202 €-614 €
12+9 588 €+10 776 €-1 188 €
13+9 588 €+11 365 €-1 777 €
14+9 588 €+11 970 €-2 382 €
15+9 588 €+12 591 €-3 003 €
16+9 588 €+13 229 €-3 641 €
17+9 588 €+13 884 €-4 296 €
18+9 588 €+14 556 €-4 968 €
19+9 588 €+15 246 €-5 658 €
20+9 588 €+15 955 €-6 367 €
21+9 588 €+16 683 €-7 095 €
22+9 588 €+17 431 €-7 843 €
23+9 588 €+18 199 €-8 611 €
24+9 588 €+18 988 €-9 400 €
25+9 588 €+19 798 €-10 210 €
Total+239 700 €+275 505 €+-35 805 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 132 jours
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