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Ensemble immobilier comprenant 2 maisons, garage et jardin

VilleDiou (36)
Surface133
Coût Total128 008
Loyer Annuel10 436
Rentabilité8.15%
Cashflow/mois+121
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 65 100 €
Surface : 133 m²
Prix au m² : 489,47 €/m²
Chambres : 3
Pièces : 5
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : Electrique

DOMUS IMMOBILIER vous propose un ensemble immobilier, proche de Reuilly et de ses commodités ( village tout commerce (supermarché, pharmacie, kiné, ostéo, podologue, infirmières, médecin, boulangeries, fleuriste, bar-tabac, restaurants, coiffeurs...) avec écoles et gare SNCF, à 15 mins de VIERZON et ISSOUDUN, 25 mins de BOURGES et à 2H15 de PARIS -

Idéal pour un projet locatif! Le tout sur une surface de 650m2

Une première maison de 74.50m2 habitable à rénover, comprenant au rez de chaussée: séjour/salon avec cuisine de 38m2, une chambre de 12m2, salle d'eau/wc - à l'étage: une chambre de 22m2 avec dégagement - cellier/atelier attenant de 19m2 - jardin clos - chauffage électrique - double vitrage PVC - assainissement individuel -

DPE E (323) - GES B (10) - Estimations des coûts annuels d'énergie du logement entre 1 480€ et 2 002€ -

Une seconde maison avec rez-de-chaussée surélevé de 59m2 habitable à rénover comprenant: cuisine séparée de 11.50m2, séjour/salon de 16m2, chambre de 13m2,  espace nuit, salle d'eau/wc - garage au rez de jardin de 27m2 - jardin clos - chauffage électrique - double vitrage PVC - assainissement individuel -

DPE E (329) - GES B (10) - Estimations des coûts annuels d'énergie du logement entre 1 211€ et 1 639€ -

65 100€ Frais d'agence inclus - 60 000€ Hors honoraires agence - 8.5% à la charge de l'acquéreur -

Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr

Possibilité de s’inscrire sur la liste d’opposition au démarchage téléphonique sur www.bloctel. - https://www.agencedomus.com/bareme-dhonoraires/

Ville : Diou
Département : Indre
Région : Centre-Val de Loire
Code postal : 36260
Coordonnées : 47.063735, 2.021182
Total : 128 008
Prix d'acquisition : 65 100
Travaux : 57 700
Valeur du bien : 122 800
Frais de notaire : 5 208
Coût estimé : 5 208
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 133
Loyer prédit : 6.54€/m²/mois
Fourchette : 5.19€ - 8.24€/m²/mois
Loyer total estimé : 870€/mois
Loyer annuel estimé : 10436€/an
Fourchette totale : 690€ - 1095€/mois
Fourchette annuelle : 8286€ - 13143€/an
Rentabilité brute :8.15%
Fourchette de rentabilité :6.47% - 10.27%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :826,05 €/m²
Basé sur :64 ventes dans un rayon de 3 km
Prix de marché :109 865
Prix d'achat :65 100
Décote à l'achat :-44 765 (-40.7%)
Marge achat-revente :-18 143€ (-16.5%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 3 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :128 008
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :625,16€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :36,27€/mois
Taux d'assurance : 0.34% par an
Total mensualité : 661,43€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :59 539,10
Coût de l'assurance :10 880,68
Taxe foncière : 1 043,55€/an
Soit par mois : 86,96€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 869,63€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 748,39€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :121,24€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Consommation : 329 kWh/m²/an
Source : Mention expliciteConfiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage électrique ancien
Quantité: 1 système pour 133 m²
Raison: DPE E - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
IsolationOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Isolation toiture/combles
Isolation des combles perdus avec laine soufflée
Quantité: surface maison en m² (133 m²)
Raison: DPE E - Maison - Meilleur ROI pour isolation, peut gagner 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 16 fenêtres (estimé selon surface)
Raison: DPE E - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine vétuste et non fonctionnelle
Quantité: cuisine complète
Raison: État 2/5 assumé - cuisine en mauvais état nécessitant rénovation
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Remplacement des éléments sanitaires et carrelage partiel
Quantité: 6 m²
Raison: État 3/5 visible - salle de bain avec équipements fonctionnels mais datés
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de revêtement de sol dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 39 m² total)
Raison: État 3/5 visible - murs en mauvais état nécessitant peinture
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 39 m² total)
Raison: État 3/5 visible - murs nécessitant rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: 25 m²
Raison: État 3/5 visible - murs nécessitant rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :57 700(434 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 13000€ = 13000€ (installation incluse)
  • Isolation:10 640
    Isolation toiture/combles: 133 m² × 80€/m² = 10640€ (installation incluse)
  • Menuiseries:9 600
    Fenêtres double vitrage: 16 fenêtres × 600€ = 9600€ (installation incluse)
  • Cuisine:12 000
    Rénovation complète cuisine: 12000€ (installation incluse)
  • Salle de bain:6 000
    Rafraîchissement salle de bain: 6 m² × 1000€/m² = 6000€ (installation incluse)
  • Chambres - Revêtement sol:3 900
    Revêtement sol chambres: 39 m² × 100€/m² = 3900€ (installation incluse)
  • Chambres - Peinture:1 560
    Peinture chambres: 39 m² × 40€/m² = 1560€ (installation incluse)
  • Salon - Peinture:1 000
    Peinture salon: 25 m² × 40€/m² = 1000€ (installation incluse)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région rurale de Diou (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

EB(3 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 33 240✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Isolation, Menuiseries
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 870 €/mois
Revenus locatifs annuels : 10 436 €/an
Calcul : 870 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 4 132 €/an
Base de calcul : Emprunt de 128 008 à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 435 €/an
Calcul : 36 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 044 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 57 700
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 63 310
Revenus locatifs : +10 436
Charges déductibles : -63 310
Résultat foncier Année 1 : -52 875(Déficit de 52 875 €)
Imputable sur revenu global : 21 400
Plafonné à 21 400(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 31 475
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 5 610 €/an
Revenus locatifs : +10 436
Charges déductibles : -5 610
Résultat foncier Années 2+ : 4 825 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 31474.91 € reporté.
Prix d'achat du bien : 65 100
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 42 315(65% de 65 100 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 1 539 €/an
Calcul : 42 315 € × 3,636% = 1 539
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
110 43663 3144 136-52 87921 400 €31 479 €31 479 €
210 6445 5034 0245 141--26 338 €
310 8575 3873 9095 470--20 868 €
411 0745 2683 7895 806--15 061 €
511 2965 1453 6666 151--8 911 €
611 5225 0173 5396 504--2 406 €
711 7524 8863 4076 866---
811 9874 7503 2717 237---
912 2274 6103 1317 617---
1012 4714 4642 9868 007---
1112 7214 3152 8368 406---
1212 9754 1602 6818 816---
1313 2354 0002 5219 235---
1413 4993 8342 3559 665---
1513 7693 6632 18510 106---
1614 0453 4872 00810 558---
1714 3263 3051 82611 021---
1814 6123 1161 63711 496---
1914 9042 9211 44311 983---
2015 2032 7201 24212 482---
2115 5072 5131 03412 994---
2215 8172 29881913 519---
2316 1332 07659714 057---
2416 4561 84736814 609---
2516 7851 61013115 175---
TOTAL334 252154 20959 539180 04421 400Report final : 0

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 180 044
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 10 436 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +2 191 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+2 191-6 420+8 611
2+2 1910+2 191
3+2 1910+2 191
4+2 1910+2 191
5+2 1910+2 191
6+2 1910+2 191
7+2 191+1 338+853
8+2 191+2 171+20
9+2 191+2 285-94
10+2 191+2 402-211
11+2 191+2 522-331
12+2 191+2 645-454
13+2 191+2 771-580
14+2 191+2 900-709
15+2 191+3 032-841
16+2 191+3 167-976
17+2 191+3 306-1 115
18+2 191+3 449-1 258
19+2 191+3 595-1 404
20+2 191+3 745-1 554
21+2 191+3 898-1 707
22+2 191+4 056-1 865
23+2 191+4 217-2 026
24+2 191+4 383-2 192
25+2 191+4 552-2 361
Total+54 775+54 013+762
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 19 jours
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