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Ensemble immobilier comprenant 2 maisons, garage et jardin

Bien expiré
VilleDiou (36)
Surface133m²
Coût Total128 008€
Loyer Annuel10 436€
Rentabilité8.15%
Cashflow/mois+121€
Image de bien 1Image de bien 2Image de bien 3Image de bien 4Image de bien 5
Prix : 65 100 €
Surface : 133 m²
Prix au m² : 489,47 €/m²
Chambres : 3
Pièces : 5
Étage : Non spécifié
Ascenseur : Non
Surface terrain : Non disponible
Caractéristiques : Electrique

DOMUS IMMOBILIER vous propose un ensemble immobilier, proche de Reuilly et de ses commodités ( village tout commerce (supermarché, pharmacie, kiné, ostéo, podologue, infirmières, médecin, boulangeries, fleuriste, bar-tabac, restaurants, coiffeurs...) avec écoles et gare SNCF, à 15 mins de VIERZON et ISSOUDUN, 25 mins de BOURGES et à 2H15 de PARIS -

Idéal pour un projet locatif! Le tout sur une surface de 650m2

Une première maison de 74.50m2 habitable à rénover, comprenant au rez de chaussée: séjour/salon avec cuisine de 38m2, une chambre de 12m2, salle d'eau/wc - à l'étage: une chambre de 22m2 avec dégagement - cellier/atelier attenant de 19m2 - jardin clos - chauffage électrique - double vitrage PVC - assainissement individuel -

DPE E (323) - GES B (10) - Estimations des coûts annuels d'énergie du logement entre 1 480€ et 2 002€ -

Une seconde maison avec rez-de-chaussée surélevé de 59m2 habitable à rénover comprenant: cuisine séparée de 11.50m2, séjour/salon de 16m2, chambre de 13m2,  espace nuit, salle d'eau/wc - garage au rez de jardin de 27m2 - jardin clos - chauffage électrique - double vitrage PVC - assainissement individuel -

DPE E (329) - GES B (10) - Estimations des coûts annuels d'énergie du logement entre 1 211€ et 1 639€ -

65 100€ Frais d'agence inclus - 60 000€ Hors honoraires agence - 8.5% à la charge de l'acquéreur -

Les informations sur les risques auxquels ce bien est exposé sont disponibles sur le site Géorisques : www.georisques.gouv.fr

Possibilité de s’inscrire sur la liste d’opposition au démarchage téléphonique sur www.bloctel. - https://www.agencedomus.com/bareme-dhonoraires/

Ville : Diou
Département : Indre
Région : Centre-Val de Loire
Code postal : 36260
Coordonnées : 47.063735, 2.021182
Total : 128 008€
Prix d'acquisition : 65 100€
Travaux : 57 700€
Valeur du bien : 122 800€
Frais de notaire : 5 208€
Coût estimé : 5 208€
Pourcentage : 8.0% du prix d'acquisition
Type de bien : Ancien (> 5 ans)
ℹ️ Comment sont calculés les frais de notaire ?
  • Bien ancien (> 5 ans) : environ 7-8% du prix (droits de mutation ~5.8%, émoluments ~1%, frais divers ~0.5%)
  • Bien neuf (< 5 ans) : environ 2-3% du prix (TVA déjà incluse dans le prix, pas de droits de mutation)
Surface : 133m²
Loyer prédit : 6.54€/m²/mois
Fourchette : 5.19€ - 8.24€/m²/mois
Loyer total estimé : 870€/mois
Loyer annuel estimé : 10436€/an
Fourchette totale : 690€ - 1095€/mois
Fourchette annuelle : 8286€ - 13143€/an
Rentabilité brute :8.15%
Fourchette de rentabilité :6.47% - 10.27%
ℹ️ Calcul : Rentabilité brute = (Loyer annuel / Coût total) × 100
Le loyer annuel est basé sur la prédiction de loyer. Le coût total inclut le prix d'acquisition, les travaux et les frais de notaire.
Prix médian /m² :826,05 €/m²
Basé sur :64 ventes dans un rayon de 3 km
Prix de marché :109 865 €
Prix d'achat :65 100 €
Décote à l'achat :-44 765€ (-40.7%)
Marge achat-revente :-18 143€ (-16.5%)
⚠ Marge négative à la revente
ℹ️ Source : Données DVF (Demandes de Valeurs Foncières) — transactions immobilières des 3 dernières années dans un rayon de 3 km.

💰 Montants

Apport personnel :0,00€
Emprunt total : prix + travaux + frais de notaire
Montant emprunté :128 008€
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📅 Mensualités

Crédit :625,16€/mois
Sur 25 ans à un taux de 3.27%
Assurance emprunteur :36,27€/mois
Taux d'assurance : 0.34% par an
Total mensualité : 661,43€/mois
ℹ️ Note : Les montants sont calculés selon la .

📊 Coûts totaux sur 25 ans

Coût du crédit (intérêts) :59 539,10€
Coût de l'assurance :10 880,68€
Taxe foncière : 1 043,55€/an
Soit par mois : 86,96€/mois
Estimation (10% du loyer annuel)
Revenus mensuels : 869,63€/mois
Loyer estimé
Charges mensuelles totales : 748,39€/mois
Crédit + assurance + taxe foncière + charges copro
Cashflow net :121,24€/mois
✓ Investissement autofinancé

Diagnostic de Performance Énergétique (DPE)

Classe énergétique :E
Consommation : 329 kWh/m²/an
Source : Mention explicite • Confiance : Élevée

🛠️ Travaux identifiés

ChauffageOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Remplacement système
Installation d'une pompe à chaleur air/eau pour remplacer le chauffage électrique ancien
Quantité: 1 système pour 133 m²
Raison: DPE E - Maison - Solution prioritaire pour gain de 1-2 classes énergétiques
IsolationOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Isolation toiture/combles
Isolation des combles perdus avec laine soufflée
Quantité: surface maison en m² (133 m²)
Raison: DPE E - Maison - Meilleur ROI pour isolation, peut gagner 1-2 classes énergétiques
MenuiseriesOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Fenêtres
Remplacement des fenêtres par du double vitrage performant
Quantité: 16 fenêtres (estimé selon surface)
Raison: DPE E - Maison - Faisable individuellement, gain d'1 classe énergétique
CuisineOBLIGATOIRE
Sous-catégorie: Rénovation complète
Remplacement complet de la cuisine vétuste et non fonctionnelle
Quantité: cuisine complète
Raison: État 2/5 assumé - cuisine en mauvais état nécessitant rénovation
Salle de bainRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Rafraîchissement
Remplacement des éléments sanitaires et carrelage partiel
Quantité: 6 m²
Raison: État 3/5 visible - salle de bain avec équipements fonctionnels mais datés
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Revêtement sol
Pose de revêtement de sol dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 39 m² total)
Raison: État 3/5 visible - murs en mauvais état nécessitant peinture
ChambresRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans les 3 chambres
Quantité: 3 chambres (environ 39 m² total)
Raison: État 3/5 visible - murs nécessitant rafraîchissement
SalonRECOMMANDÉ
Sous-catégorie: Peinture
Peinture des murs et plafonds dans le salon
Quantité: 25 m²
Raison: État 3/5 visible - murs nécessitant rafraîchissement

💶 Estimation des travaux

Coût estimé :57 700 €(434 € / m²)
Détail par catégorie :
  • Chauffage:13 000€
    Pompe à chaleur air-eau: 1 système × 13000€ = 13000€ (installation incluse)
  • Isolation:10 640€
    Isolation toiture/combles: 133 m² × 80€/m² = 10640€ (installation incluse)
  • Menuiseries:9 600€
    Fenêtres double vitrage: 16 fenêtres × 600€ = 9600€ (installation incluse)
  • Cuisine:12 000€
    Rénovation complète cuisine: 12000€ (installation incluse)
  • Salle de bain:6 000€
    Rafraîchissement salle de bain: 6 m² × 1000€/m² = 6000€ (installation incluse)
  • Chambres - Revêtement sol:3 900€
    Revêtement sol chambres: 39 m² × 100€/m² = 3900€ (installation incluse)
  • Chambres - Peinture:1 560€
    Peinture chambres: 39 m² × 40€/m² = 1560€ (installation incluse)
  • Salon - Peinture:1 000€
    Peinture salon: 25 m² × 40€/m² = 1000€ (installation incluse)
Notes :

Prix moyens 2025 pour la région rurale de Diou (coefficient 0.9 appliqué). Main d'œuvre incluse.

📈 Potentiel d'amélioration DPE

E→B(3 classes d'amélioration)
✅ Éligible au déficit foncier majoré (21 400€)
Coût travaux énergétiques : 33 240€✓ (≥ 10 700€)
Types de travaux : Chauffage, Isolation, Menuiseries
Confiance de l'estimation : Élevée

📥 Revenus Locatifs

Loyer mensuel estimé : 870 €/mois
Revenus locatifs annuels : 10 436 €/an
Calcul : 870 €/mois × 12 mois

📤 Charges Récurrentes

Ces charges sont identiques chaque année (hors intérêts qui diminuent)
Intérêts d'emprunt (année 1) : 4 132 €/an
Base de calcul : Emprunt de 128 008 € à 3.27% sur 25 ans
Assurance emprunteur : 435 €/an
Calcul : 36 €/mois × 12 mois
Taxe foncière : 1 044 €/an

🏗️ Année 1 (avec travaux de rénovation)

Travaux de rénovation : 57 700 €
Déductible intégralement l'année des travaux
TOTAL Charges déductibles (Année 1) : 63 310 €
Revenus locatifs : +10 436 €
Charges déductibles : -63 310 €
Résultat foncier Année 1 : -52 875 €(Déficit de 52 875 €)
Imputable sur revenu global : 21 400 €
Plafonné à 21 400 €(plafond majoré : travaux de rénovation énergétique détectés)
Déficit reportable : 31 475 €
Reportable sur les revenus fonciers des 10 prochaines années

📅 Années suivantes (sans travaux)

À partir de l'année 2, plus de travaux de rénovation à déduire
TOTAL Charges déductibles (Années 2+) : 5 610 €/an
Revenus locatifs : +10 436 €
Charges déductibles : -5 610 €
Résultat foncier Années 2+ : 4 825 €/an
⚠️ Avertissements :
  • Année 1 : Plafond d'imputation atteint (21400 €). Excédent de 31474.91 € reporté.
Prix d'achat du bien : 65 100 €
ℹ️ Seul le bâti (construction) est amortissable en régime réel, pas le terrain. Pour estimer la valeur du bâti, on utilise généralement 65% du prix d'achat (valeur cadastrale non disponible).
Valeur du bâti estimée : 42 315 €(65% de 65 100 €)
Taux d'amortissement linéaire : 3,636% par an(durée de 27,5 ans selon CGI art. 39C)
Amortissement annuel : 1 539 €/an
Calcul : 42 315 € × 3,636% = 1 539 €
💡 L'amortissement réduit votre revenu imposable mais ne crée pas de déficit imputable sur le revenu global. Il s'impute uniquement sur les revenus fonciers.
ℹ️ Cette projection simule l'évolution du déficit foncier et des reports sur la durée de votre emprunt (25 ans). Les loyers sont revalorisés de 2% par an.
AnnéeRevenusChargesDont IntérêtsRésultatImputation RGReportCumul Report
110 436 €63 314 €4 136 €-52 879 €21 400 €31 479 €31 479 €
210 644 €5 503 €4 024 €5 141 €--26 338 €
310 857 €5 387 €3 909 €5 470 €--20 868 €
411 074 €5 268 €3 789 €5 806 €--15 061 €
511 296 €5 145 €3 666 €6 151 €--8 911 €
611 522 €5 017 €3 539 €6 504 €--2 406 €
711 752 €4 886 €3 407 €6 866 €---
811 987 €4 750 €3 271 €7 237 €---
912 227 €4 610 €3 131 €7 617 €---
1012 471 €4 464 €2 986 €8 007 €---
1112 721 €4 315 €2 836 €8 406 €---
1212 975 €4 160 €2 681 €8 816 €---
1313 235 €4 000 €2 521 €9 235 €---
1413 499 €3 834 €2 355 €9 665 €---
1513 769 €3 663 €2 185 €10 106 €---
1614 045 €3 487 €2 008 €10 558 €---
1714 326 €3 305 €1 826 €11 021 €---
1814 612 €3 116 €1 637 €11 496 €---
1914 904 €2 921 €1 443 €11 983 €---
2015 203 €2 720 €1 242 €12 482 €---
2115 507 €2 513 €1 034 €12 994 €---
2215 817 €2 298 €819 €13 519 €---
2316 133 €2 076 €597 €14 057 €---
2416 456 €1 847 €368 €14 609 €---
2516 785 €1 610 €131 €15 175 €---
TOTAL334 252 €154 209 €59 539 €180 044 €21 400 €Report final : 0 €

💡 Synthèse de la Projection

Économie d'impôt Année 1 (TMI 30%) : 6 420 €
Déficit reportable à l'issue du prêt : 0 €
Résultat net cumulé (revenus - charges) : 180 044 €
⚠️ Hypothèses de la projection :
  • Revalorisation annuelle des loyers : 2%
  • Taxe foncière et charges constantes
  • Intérêts d'emprunt dégressifs selon l'amortissement du capital
  • Pas de travaux de rénovation supplémentaires
  • Taux marginal d'imposition fixe à 30%
  • Reports de déficits utilisés dès qu'un bénéfice apparaît (FIFO)

📊 Micro-Foncier (Régime Simplifié)

Revenus locatifs annuels : 10 436 €/an
Abattement forfaitaire : 30%
Impôt annuel (TMI 30%) : +2 191 €/an

💰 Gain Fiscal par Année (Régime Réel vs Micro-Foncier)

Comparaison année par année : impôt évité grâce au régime réel
AnnéeMicro-FoncierRégime RéelGain Fiscal
1+2 191 €-6 420 €+8 611 €
2+2 191 €0 €+2 191 €
3+2 191 €0 €+2 191 €
4+2 191 €0 €+2 191 €
5+2 191 €0 €+2 191 €
6+2 191 €0 €+2 191 €
7+2 191 €+1 338 €+853 €
8+2 191 €+2 171 €+20 €
9+2 191 €+2 285 €-94 €
10+2 191 €+2 402 €-211 €
11+2 191 €+2 522 €-331 €
12+2 191 €+2 645 €-454 €
13+2 191 €+2 771 €-580 €
14+2 191 €+2 900 €-709 €
15+2 191 €+3 032 €-841 €
16+2 191 €+3 167 €-976 €
17+2 191 €+3 306 €-1 115 €
18+2 191 €+3 449 €-1 258 €
19+2 191 €+3 595 €-1 404 €
20+2 191 €+3 745 €-1 554 €
21+2 191 €+3 898 €-1 707 €
22+2 191 €+4 056 €-1 865 €
23+2 191 €+4 217 €-2 026 €
24+2 191 €+4 383 €-2 192 €
25+2 191 €+4 552 €-2 361 €
Total+54 775 €+54 013 €+762 €
🟢 Vert = Années en déficit (pas d'impôt sur revenus fonciers)
🟡 Jaune = Années avec gain fiscal positif
🔴 Rouge = Années où le régime réel est moins avantageux
ℹ️ Le régime réel permet d'éviter l'impôt sur les revenus fonciers pendant les années où le déficit foncier est généré. L'objectif est de maximiser le nombre d'années sans imposition.
Dernière mise à jour : il y a 162 jours
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